第1學(xué)期貨幣金融管理--第七章金融機(jī)構(gòu)與金融市場的監(jiān)督與管理-資料下載頁
2025-05-16 01:29本頁面
【導(dǎo)讀】內(nèi)、外稽核相結(jié)合的方法。分以上為1級(jí)，評(píng)分75分至85分為2級(jí)，級(jí)，評(píng)分50分以下為5級(jí)。綜合評(píng)級(jí)采用加權(quán)匯總評(píng)分法，即各要素評(píng)價(jià)。利狀況20%，流動(dòng)性狀況15%。險(xiǎn)因素進(jìn)行量化評(píng)分。將各要素評(píng)價(jià)分值乘以相應(yīng)權(quán)重后進(jìn)行相加，根據(jù)股份制商業(yè)銀行的綜合評(píng)分，對(duì)應(yīng)取得股。份制商業(yè)銀行的綜合評(píng)級(jí)等次。3級(jí)-關(guān)注：綜合評(píng)分在60分至75分之間。實(shí)收資本/普通股；普通準(zhǔn)備金/普通貸款損失準(zhǔn)備金；央銀行的其他債權(quán)。開發(fā)銀行，亞洲開發(fā)銀行，非洲開發(fā)銀行，些國家內(nèi)注冊(cè)銀行擔(dān)保的貸款。⑤托收中的現(xiàn)金款項(xiàng)。完全以居住用途的房產(chǎn)作抵押的貸款，①對(duì)私人機(jī)構(gòu)的債權(quán)。④對(duì)公共部門所屬的商業(yè)公司的債權(quán)。⑤行址、廠房和設(shè)備及其他固定資產(chǎn)。⑥不動(dòng)產(chǎn)和其他投資。心資本成分至少為4%。
【正文】 重點(diǎn)放在國際活躍銀行，基本原則適用于所有銀行。 29 兩個(gè)轉(zhuǎn)變 ① 從管制性資本到經(jīng)濟(jì)性資本的轉(zhuǎn)變 ② 從基本規(guī)則的監(jiān)管到面向過程監(jiān)管的轉(zhuǎn)變 30 三根支柱 ? 最低資本要求 ? 監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查 ? 市場紀(jì)律 31 風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn) 資本定義 信用風(fēng)險(xiǎn) 操作風(fēng)險(xiǎn) 市場風(fēng)險(xiǎn) 標(biāo)準(zhǔn)法 內(nèi)部評(píng)級(jí)法 基本指標(biāo)法 內(nèi)部測量法 標(biāo)準(zhǔn)法 標(biāo)準(zhǔn)法 內(nèi)部模型法 操作風(fēng)險(xiǎn) 監(jiān)督檢查 監(jiān)督檢查 三大支柱 資本充足率 監(jiān)管方式與監(jiān)督重點(diǎn) 市場約束 圖 1 《 新協(xié)議 》 的三大支柱 32 六、對(duì)其他金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管 （一）對(duì)合作金融組織的監(jiān)管 （二）對(duì)信托投資機(jī)構(gòu)的監(jiān)管 （三）對(duì)投資銀行的監(jiān)管 （四）對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管 （五）對(duì)財(cái)務(wù)公司的監(jiān)管 （六）對(duì)金融控股公司的監(jiān)管 （七）對(duì)金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管 33 七、對(duì)金融市場的監(jiān)管 （一）對(duì)貨幣市場的監(jiān)督與管理 對(duì)同業(yè)拆借市場的管理 對(duì)票據(jù)市場的管理 對(duì)大額可轉(zhuǎn)讓存單的管理 對(duì)政府債券市場的管理 對(duì)黃金市場的管理 對(duì)外匯市場的管理 34 七、對(duì)金融市場的監(jiān)管 （二）資本市場的監(jiān)督與管理 對(duì)發(fā)行市場的監(jiān)管 對(duì)交易市場的監(jiān)管 證券上市 信息披露 禁止交易的行為 上市公司的并購 35 八、關(guān)于金融管理體制的探討 （一）關(guān)于 “ 分業(yè)經(jīng)營與分業(yè)管理 ” 的思考 （二）國際金融管理的發(fā)展趨勢 （三）中國現(xiàn)階段應(yīng)采取 “ 分業(yè)管理、相互協(xié) 調(diào)、業(yè)務(wù)交叉與滲透 ” 的策略 36 思考題： 中央銀行監(jiān)管金融市場的原則、內(nèi)容和方法是什么？ 如何根據(jù) “ 新巴塞爾協(xié)議 ” 加強(qiáng)對(duì)我國商業(yè)銀行的監(jiān)管？ 如何看待我國金融業(yè)的分業(yè)經(jīng)營與分業(yè)管理體制？ 37 謝 謝！ 二 ｏｏ 五年十月二十日
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