信用社合規(guī)風險管理機制建設指導意見-資料下載頁
2025-02-10 09:12本頁面
【導讀】實際，制定本指導意見。業(yè)務活動的操作規(guī)程、行為守則和職業(yè)操守。第三條“合規(guī)風險”是指信用社（銀行）因未能遵循法律、規(guī)則和準則，而可能遭受法律制裁、處罰處理、重大財務損失或聲譽損失的風險。第四條合規(guī)風險管理是一項核心的風險管理活動。構,明確合規(guī)風險管理責任，構建合規(guī)風險管理體系,有效識別和評估合規(guī)風險，第六條合規(guī)風險管理機制建設的基本要求：一是落實合規(guī)風險管理責任，全員合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念，推行誠信與正直的行為準則和價值觀念，審議并批準本單位的合規(guī)制度；得獨立評審，合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)得到及時糾正。抓好落實，使合規(guī)缺陷得到及時有效解決。（三）對引發(fā)重大合規(guī)風險的理（董）事、高級管理層人員提出罷免建議；發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時，及時采取補救辦法，并。合規(guī)部門負責人任職或離職，應經(jīng)上級合規(guī)部門同意，并向監(jiān)管部門備案。戶關系的性質發(fā)生重大變化所產(chǎn)生的合規(guī)風險等；
【正文】 二）發(fā)現(xiàn)合規(guī)風險或違規(guī)行為立即報告，及時采取補救或應急措施； （三）自覺主動接受合規(guī)監(jiān)督、教育和培訓； （四）承擔其他合規(guī)職責。 第二十七條 各職能部門及分支機構在全面合規(guī)風險管理工作中，應接受合規(guī)部門（崗位）的組織、協(xié)調、指導和監(jiān)督，主要履行以下職責： （一）執(zhí)行合規(guī)風險管理指導意見及有關合規(guī)風險管理流程； （二）研究提出本單位或本部門的合規(guī)風險控制方案及制度、流程； （三）負責本單位或本部門的合規(guī)風險識別、評估和監(jiān)測，并定期組織合規(guī)風險自查。向合規(guī)部門（崗位）提供合規(guī)風險信息和風險點，支持配合合規(guī)部門（崗位）的風險監(jiān)測、評估工作； （四）對本單位或本部門可能出現(xiàn)的或已經(jīng)出現(xiàn)的合規(guī)風險或違規(guī)行為立即報告，并及時采取應對措施； （五）每季提交本單位或本部門的合規(guī)風險評估報告； （六）做好合規(guī)文化建設的有關工作； （七）做好合規(guī)風險管理的其他工作。 第二十八條 內部管理制度、業(yè)務規(guī)程在發(fā)布實施前 ,應提交本單位合規(guī)部門進行合規(guī)性審查。 第二十九條 合規(guī)部門（崗位） 應按照上級合規(guī)部門、本單位高級管理層、理（董）事會下設的專業(yè)委員會或理（董）事會的要求 ,進行各種合規(guī)調查或檢查。 第三十條 建立誠信舉報制度，鼓勵員工舉報違法、違反執(zhí)業(yè)操守或可疑的行為，并充分保護舉報人。對于不遵守國家法律法規(guī)和信用社（銀行）規(guī)章制度、弄虛作假、徇私舞弊等違法及違反道德誠信準則的行為，應嚴肅查處。 第三十一條 全省信用社（銀行）逐級建立有效的合規(guī)問責制度 ,每年對各級管理人員的合規(guī)職責履行情況進行評價 ,并追究違規(guī)事件管理人員的責任。 合規(guī)部門（崗位）管理合規(guī)風險的情況受到稽核部門的審計，合 規(guī)審計內容包括合規(guī)部門的工作范圍和廣度，履職的適當性和有效性等。審計發(fā)現(xiàn)合規(guī)風險管理失職的，按照《信用社（銀行）員工違規(guī)違紀行為處理辦法（試行）》追究有關人員的責任。 第三十二條 建立對高級管理人員合規(guī)績效的考核制度，體現(xiàn)倡導合規(guī)和懲處違規(guī)的價值觀念。 第六章 合規(guī)文化建設 第三十三條 培養(yǎng)合規(guī)創(chuàng)造價值的意識，正確處理合規(guī)管理與未來規(guī)避損失之間的關系，不以違法違規(guī)為代價來追求盈利。 第三十四條 堅持合規(guī)從理 (董 )事會、監(jiān)事會和高級管理層做起，高級管理層要發(fā)揮表率作用，并積極推行誠信與正直的職業(yè)操守和 價值觀念，將合規(guī)風險管理意識轉化為員工的共同認識和自覺行動，促進信用社（銀行）建立系統(tǒng)、規(guī)范、高效的合規(guī)風險管理機制。 第三十五條 樹立主動合規(guī)意識，確保制定的每一項制度符合法律、規(guī)則和準則的要求， 各項經(jīng)營管理活動以及有關人員的經(jīng)營管理行為，自覺接受合規(guī)檢查與監(jiān)督， 積極尋求合規(guī)幫助，主動規(guī)避合規(guī)風險。 第三十六條 合規(guī)人人有責。強化基層部門和經(jīng)辦人員的合規(guī)責任，在單位內部各個層面、各個環(huán)節(jié)營造合規(guī)文化氛圍，使每一名員工對自己所從事工作的合規(guī)性負責，每個經(jīng)營機構的負責人對本機構的合規(guī)負責。 第三十七條 倡導和培育良好的合規(guī)文化，增強員工合規(guī)意識，積極實現(xiàn)自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動，將合規(guī)文化建設融入企業(yè)文化建設之中，全面提高合規(guī)風險管理水平，全面提升員工合規(guī)風險管理素質。 第七章 附 則 第三十八條 本意見適用于信用社（銀行）。 第三十九條 本意見由省聯(lián)社制定，修改亦同。
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