信用社合規(guī)學(xué)習(xí)心得-資料下載頁(yè)
2025-10-08 13:24本頁(yè)面
【正文】 中去考慮。在建設(shè)優(yōu)秀企業(yè)文化的過(guò)程中，要將各個(gè)部分的建設(shè)有機(jī)結(jié)合起來(lái)，互相促進(jìn)。如果能夠做到這些，在企業(yè)文化的其他部分建立的同時(shí)，合規(guī)文化自然而然的就建立起來(lái)了。合規(guī)文化建設(shè)的最終目的是要建立一個(gè)能促進(jìn)整個(gè)企業(yè)和企業(yè)中的每個(gè)人都能得到發(fā)展的優(yōu)秀企業(yè)文化。由于歷史的原因，農(nóng)村信用社的員工整體文化水平不高，相對(duì)于其他金融機(jī)構(gòu)而言在人員素質(zhì)上居于下風(fēng)。雖然由于所處地域等關(guān)系還沒(méi)有與其他銀行展開(kāi)充分競(jìng)爭(zhēng)，但競(jìng)爭(zhēng)的開(kāi)展是不可避免的事，如果不能及早開(kāi)始行動(dòng)加以改進(jìn)，到時(shí)將面臨很困難的局面。企業(yè)文化的建設(shè)就是解決這一問(wèn)題的綜合性、系統(tǒng)性工程。合規(guī)文化建設(shè)的核心目標(biāo)和任務(wù)是貫徹黨的十七大精神，貫徹銀監(jiān)會(huì)案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作精神，在信用社全體員工中樹(shù)立“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)”、“安全就是效益”、“守法就是信譽(yù)”的合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念、培養(yǎng)誠(chéng)實(shí)守信的職業(yè)操守，為案件查防打牢思想基礎(chǔ)。為此，銀監(jiān)會(huì)提出了多項(xiàng)具體要求和工作安排，信用社也制定了許多規(guī)章制度，其內(nèi)容涉及工作的各個(gè)方面。當(dāng)前在合規(guī)文化建設(shè)中，面臨的最大問(wèn)題是有法不依、有章不循、執(zhí)法不嚴(yán)。農(nóng)村信用社作為一個(gè)社會(huì)細(xì)胞，不可避免地受到不良現(xiàn)象的影響。其原因既有體制上的，也有人們思想意識(shí)上的，還有社會(huì)方面的影響。要解決這些問(wèn)題，一定要把合規(guī)文化建設(shè)和企業(yè)文化的建設(shè)相結(jié)合，從人員培訓(xùn)、內(nèi)外部監(jiān)督、法制教育、與客戶互動(dòng)等方面采取多種措施，綜合治理，使之互相促進(jìn)，相輔相成。首先，梳理、完善現(xiàn)有的規(guī)章制度，盡可能的使之合理、科學(xué)、可操作。正如鄧小平同志所說(shuō)：“制度好可以使壞人無(wú)法任意橫行，制度不好可以使好人無(wú)法充分做好事，甚至?xí)呦蚍疵?。”在合?guī)工作中，好的制度是前提。首先要明確職責(zé)，支行內(nèi)部應(yīng)有嚴(yán)格的授權(quán)、監(jiān)督機(jī)制，還要形成違規(guī)責(zé)任必究的氛圍。并且在對(duì)網(wǎng)點(diǎn)、部門(mén)和員工的獎(jiǎng)勵(lì)安排上，兼顧短期化的激勵(lì)措施和長(zhǎng)期激勵(lì)機(jī)制的協(xié)調(diào)。其次，領(lǐng)導(dǎo)率先垂范，從關(guān)鍵部位入手開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)。在合規(guī)文化建設(shè)中領(lǐng)導(dǎo)者的率先垂范起著舉足輕重的作用。從文化經(jīng)營(yíng)角度看，信用社管理層的使命就是創(chuàng)造合規(guī)文化。一般而言，商業(yè)銀行非道德行為的出現(xiàn)，多是由于管理層對(duì)制度的認(rèn)識(shí)上存在偏差。管理層要通過(guò)提煉合規(guī)價(jià)值觀念，為整個(gè)信用社合規(guī)文化的塑造定下了調(diào)子。要充分認(rèn)識(shí)非合規(guī)行為給信用社帶來(lái)的損失遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于短期得到的利益。在日常業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，領(lǐng)導(dǎo)要身體力行，從關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)、重點(diǎn)人員和突出問(wèn)題入手開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)，從小事抓起，從細(xì)節(jié)做起，舉一反三，抓小防大，警鐘長(zhǎng)鳴。不違反規(guī)章制度，給員工樹(shù)立合規(guī)經(jīng)營(yíng)、樹(shù)立對(duì)制度的信心，從而維護(hù)合規(guī)價(jià)值觀的權(quán)威性。再次，對(duì)農(nóng)村信用社員工進(jìn)行培訓(xùn)。要注意既要對(duì)其進(jìn)行業(yè)務(wù)方面的培訓(xùn)，也要對(duì)其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)的警示教育；在灌輸要保護(hù)企業(yè)利益和客戶利益的觀念的同時(shí)，更要教給員工如何保護(hù)企業(yè)利益和客戶利益；在為員工提供學(xué)習(xí)進(jìn)修以不斷提高自己的文化水平、更新知識(shí)結(jié)構(gòu)的機(jī)會(huì)的同時(shí)，也要定期進(jìn)行法治理念的教育，使其不斷提高法律意識(shí)。有功必獎(jiǎng)，有過(guò)必罰，獎(jiǎng)罰得當(dāng)。要加強(qiáng)對(duì)管理人員、特別是高級(jí)管理人員的管理、監(jiān)督。建立良好的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防機(jī)制比完善的事后救濟(jì)機(jī)制更有利于企業(yè)的健康高效發(fā)展。要增強(qiáng)監(jiān)督機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性，使其能依法獨(dú)立有效、不受掣肘地行使監(jiān)督職能。第四，注意發(fā)揮農(nóng)村信用社內(nèi)部員工的積極性和主動(dòng)性、創(chuàng)造力，在管理層進(jìn)行積極引導(dǎo)的同時(shí)，要發(fā)揚(yáng)民主，鼓勵(lì)廣大員工獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策，積極參與，使廣大員工對(duì)企業(yè)有歸屬感，作為管理層，要主動(dòng)、積極地鼓勵(lì)員工的這些行為，保護(hù)員工的合法權(quán)益。要針對(duì)農(nóng)村信用社的特點(diǎn)出臺(tái)一些規(guī)定。最后，建立相對(duì)獨(dú)立的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，保障制度的執(zhí)行力。要通過(guò)設(shè)立合規(guī)部門(mén)或?qū)Ｂ毢弦?guī)崗位，界定其功能和職責(zé)，獨(dú)立于信用社的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，對(duì)發(fā)現(xiàn)有違反法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)的操作行為，信用社管理層能夠采取適當(dāng)措施予以糾正，確保從業(yè)人員的行為自覺(jué)服從制度，努力營(yíng)造合規(guī)光榮、違規(guī)可恥的工作氛圍，樹(shù)立“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的合規(guī)理念，促進(jìn)信用社依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，為信用社的又好又快發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。逐步實(shí)現(xiàn)管理上由“人治”向“法治”轉(zhuǎn)變。合規(guī)建設(shè)，只有起點(diǎn)，沒(méi)有終點(diǎn)。農(nóng)村信用社應(yīng)在上級(jí)部門(mén)及銀監(jiān)部門(mén)的指導(dǎo)下，繼續(xù)扎實(shí)深入推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，培育優(yōu)良合規(guī)文化，構(gòu)建長(zhǎng)效合規(guī)機(jī)制，進(jìn)一步樹(shù)立“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的合規(guī)理念，促進(jìn)信用社各項(xiàng)工作的持續(xù)健康發(fā)展。
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