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【正文】 位或員工獲取的合規(guī)意見、建議或投訴等。 合規(guī)部門根據(jù)檢查監(jiān)督的結(jié)果，應(yīng)對(duì)被檢查對(duì)象履行合規(guī)職責(zé)、開展合規(guī)工作的情況做出評(píng)價(jià)，提出合規(guī)意見或建議，并形成書面意見，提交縣級(jí)聯(lián)社人力資源部門，作為當(dāng)年年終考評(píng)和績(jī)效工資考核組成部分。 第十六條 合規(guī)現(xiàn)場(chǎng)檢查 — — 23 合規(guī)部門要根據(jù)年度工作計(jì)劃，有側(cè)重地選擇縣級(jí)聯(lián)社所轄部門或機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)合規(guī)檢查；現(xiàn)場(chǎng)檢查前，向被檢查單位發(fā)出《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》（見附件 2）；合規(guī)檢查應(yīng)確保中立和獨(dú)立立場(chǎng)；檢查方式包括但不限于：?jiǎn)为?dú)與員工訪談、抽查交易記錄、憑證和組織所在單位員工進(jìn)行考試等?？荚嚱Y(jié)果作為當(dāng)年年終考評(píng)和績(jī)效工資 考核的組成部分。 第十七條 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查意見書 合規(guī)部門根據(jù)檢查情況，對(duì)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或合規(guī)問題，可對(duì)被檢查部門發(fā)出《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查意見書》（見附件 3）。 被檢查對(duì)象應(yīng)當(dāng)在收到合規(guī)部門出具的檢查情況及《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查意見書》后 7 個(gè)工作日內(nèi)，向合規(guī)部門提交整改方案，并在整改結(jié)束后 7 個(gè)工作日內(nèi)向合規(guī)部門反饋落實(shí)情況。 第十八條 違規(guī)行為處理與責(zé)任追究 對(duì)違反外部法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，違反內(nèi)部規(guī)章制度，情節(jié)嚴(yán)重，需要進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定和責(zé)任追究的，由稽核、合規(guī)、人力資源部門及相關(guān)業(yè)務(wù)管理部門組成聯(lián)合調(diào)查組進(jìn)行查 處，經(jīng)評(píng)審后提出處理意見，提交稽核、紀(jì)檢監(jiān)察部門按違反有關(guān)規(guī)章制度處理辦法等相關(guān)規(guī)定進(jìn)行責(zé)任追究。 涉嫌刑事犯罪的，由紀(jì)檢監(jiān)察部門移送司法機(jī)關(guān)處理。 第十九條 合規(guī)部門及其工作人員的考核 縣級(jí)聯(lián)社合規(guī)部門及其工作人員，由縣級(jí)聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)考核，考核結(jié)束后報(bào)市州辦事處（聯(lián)社）專（兼） — — 24 職合規(guī)崗備案。省聯(lián)社政策合規(guī)室有權(quán)就各縣級(jí)聯(lián)社合規(guī)部門及其工作人員的考核情況進(jìn)行抽查及監(jiān)督。縣級(jí)聯(lián)社合規(guī)部門及其工作人員的履職情況要作為年度績(jī)效考核的組成部分。 縣級(jí)聯(lián)社其他部門的專（兼）職合規(guī)員，由所在部門負(fù)責(zé)人與 縣級(jí)聯(lián)社合規(guī)部門共同考核，各占 50%權(quán)重。 第二十條 獎(jiǎng)勵(lì)與處罰的原則 獎(jiǎng)勵(lì)與處罰應(yīng)依據(jù)以下原則： （一）對(duì)違規(guī)責(zé)任人的認(rèn)定、處理過程和結(jié)果，以及所采取的糾正違規(guī)行為的措施，應(yīng)體現(xiàn)縣級(jí)聯(lián)社對(duì)合規(guī)的價(jià)值理念和行為準(zhǔn)則； （二）鼓勵(lì)、保護(hù)、獎(jiǎng)勵(lì)員工主動(dòng)報(bào)告（或舉報(bào)）本單位或本部門已經(jīng)或可能發(fā)生合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的情況，及時(shí)處置合規(guī)問題、隱患及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)； （三）對(duì)隱瞞合規(guī)問題、隱患及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，不按規(guī)定報(bào)告的予以從嚴(yán)處罰。 第二十一條 獎(jiǎng)勵(lì) 縣級(jí)聯(lián)社所轄部門、機(jī)構(gòu)或員工有下列行為之一的，應(yīng)進(jìn)行表彰和獎(jiǎng)勵(lì)： （一）嚴(yán)格執(zhí)行 外部法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及縣級(jí)聯(lián)社內(nèi)部規(guī)章制度要求，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)成績(jī)顯著的； （二）在識(shí)別、評(píng)估、檢測(cè)縣級(jí)聯(lián)社重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中成績(jī)顯著的； — — 25 （三）舉報(bào)單位重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)查證屬實(shí)，對(duì)避免單位資產(chǎn)和聲譽(yù)損失成績(jī)顯著的； （四）在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分析、整改和防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中成績(jī)顯著的； （五）在其他合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制及合規(guī)工作管理中成績(jī)顯著的。 第二十二條 處罰 對(duì)發(fā)現(xiàn)的各種不合規(guī)行為，由縣級(jí)聯(lián)社按違反有關(guān)規(guī)章制度處理辦法處理。有下列行為之一者，由縣級(jí)聯(lián)社按規(guī)定從重處罰： （一）隱瞞合規(guī)問題、隱患及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不按規(guī)定報(bào)告，被內(nèi)部審 計(jì)、紀(jì)檢監(jiān)察、風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)、業(yè)務(wù)管理部門等發(fā)現(xiàn)或查實(shí)的； （二）二次及以上違規(guī)的； （三）違反合規(guī)管理規(guī)定，造成重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的； （四）被外部監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)或查實(shí)違規(guī)、或被外部監(jiān)管部門批評(píng)、處罰或制裁的； （五）因違規(guī)被新聞媒體披露或被社會(huì)輿論傳播，造成嚴(yán)重不良影響的； （六）因違反合規(guī)管理規(guī)定被客戶投訴，造成嚴(yán)重不良影響，經(jīng)查證屬實(shí)的； （七）違反省聯(lián)社合規(guī)管理規(guī)定造成嚴(yán)重?fù)p失和不良后果的； — — 26 對(duì)責(zé)任人主動(dòng)報(bào)告違規(guī)行為和減少風(fēng)險(xiǎn)隱患的，可酌情減輕或免除處罰。 第二十三條 縣級(jí)聯(lián)社合規(guī)部門可根據(jù)本實(shí)施細(xì)則結(jié) 合聯(lián)社自身實(shí)際落實(shí)崗位責(zé)任，建立工作會(huì)議、工作報(bào)告、請(qǐng)示、答復(fù)及督辦制度，建立服務(wù)承諾制度，制定合規(guī)咨詢、審查意見的實(shí)施細(xì)則和操作規(guī)程。 第二十四條 本實(shí)施細(xì)則所指“不良影響”是指被媒體披露或被社會(huì)輿論傳播，造成縣級(jí)聯(lián)社聲譽(yù)損失行為。 第二十五條 市級(jí)農(nóng)村商業(yè)銀行比照本實(shí)施細(xì)則執(zhí)行。 第二十六條 本實(shí)施細(xì)則自印發(fā)之日起執(zhí)行。 — — 27 附件 1: XX農(nóng)村信用社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告表 報(bào)告單位（部門、機(jī)構(gòu)） : 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)發(fā)生的時(shí)間、地點(diǎn)、部位、崗位及發(fā)生經(jīng)過 合規(guī) 風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的性質(zhì) 可能或已經(jīng)形成的風(fēng)險(xiǎn)、不良影響或損失程度 已采取的措施 下一步措施 及建議 — — 28 附件 2： 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書 （ ）年（ ）字（ ）號(hào) （部門、機(jī)構(gòu)）： 根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)檢查工作安排，茲指派下列人員從 月 日開始，對(duì)你單位進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查，檢查范圍是 。請(qǐng)你部門（單位）積極協(xié)助配合，提供必要的工作條件。 檢查小組組長(zhǎng)： 主查人： 檢查小組其他成員： （部門公章） 年 月 日 — — 29 附件 3： 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查意見書 （ ）年（ ）字（ ）號(hào) （部門、機(jī)構(gòu)）： 根據(jù)（ ）年（ ）字（ ）號(hào)《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》，我部于 月 日至 月 日對(duì)你單位進(jìn)行了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)檢查，現(xiàn)根據(jù)國(guó)家有關(guān)金融法律、法規(guī)和省聯(lián)社的有關(guān)規(guī)章制度規(guī)定，對(duì)本次檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問題，出具以下檢查意見： （內(nèi)容） 你單位收到本通知書后請(qǐng)立即執(zhí)行我部提出的檢查意見，如對(duì)檢查意見有異議，可于收到本通知書 5 個(gè)工作日內(nèi)向我部申請(qǐng)復(fù)議，復(fù)議期間，檢查意見照常執(zhí)行。 （部門公章） 年 月 日