信用社銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)檢查方案-資料下載頁(yè)
2025-06-06 22:24本頁(yè)面
【正文】 的建立和落實(shí)情況，重點(diǎn)檢查儲(chǔ)蓄有關(guān)業(yè)務(wù)辦理的合規(guī)性。內(nèi)部資金往來(lái)。檢查內(nèi)部資金往來(lái)業(yè)務(wù)的合規(guī)性，重點(diǎn)檢查往來(lái)賬目的核對(duì)情況，查明不一致的原因。特殊業(yè)務(wù)。檢查通存通兌業(yè)務(wù)、錯(cuò)賬沖正處理、抹賬處理、掛失處理、凍結(jié)、止付和大額現(xiàn)金支取等特殊業(yè)務(wù)的合規(guī)性。柜員制儲(chǔ)蓄柜（組）。檢查柜員制網(wǎng)點(diǎn)的監(jiān)控、人員配備以及管理情況。（八）銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度建立及執(zhí)行情況。檢查銀行卡有關(guān)規(guī)章制度和操作規(guī)范的落實(shí)情況。銀行卡片管理。檢查銀行卡片管理的規(guī)范性。銀行卡差錯(cuò)處理。檢查銀行卡差錯(cuò)處理的規(guī)范性。銀行卡風(fēng)險(xiǎn)防范。銀行卡違法犯罪案件處理機(jī)制。業(yè)務(wù)規(guī)范。檢查銀行卡業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性。POS業(yè)務(wù)。檢查POS業(yè)務(wù)的管理和賬務(wù)處理情況。自助設(shè)備。檢查自助設(shè)備的環(huán)境、設(shè)備配備、設(shè)備維修和維護(hù)、密碼管理、檢查加鈔業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性和監(jiān)控、巡查的情況。（九）中間業(yè)務(wù)檢查代理業(yè)務(wù)的授權(quán)、賬務(wù)處理及代理業(yè)務(wù)管理的合規(guī)性。（十）固定資產(chǎn)管理固定資產(chǎn)購(gòu)建。檢查固定資產(chǎn)購(gòu)建的審批程序，固定資產(chǎn)購(gòu)建是否由財(cái)務(wù)審批委員會(huì)集體研究決定，檢查固定資產(chǎn)的真實(shí)性、完整性及賬務(wù)處理的正確性。固定資產(chǎn)折舊。檢查檢查固定資產(chǎn)折舊的方法及賬務(wù)處理的合規(guī)性，檢查固定資產(chǎn)折舊的完整性。固定資產(chǎn)調(diào)撥。檢查固定資產(chǎn)調(diào)撥管理的合規(guī)性。固定資產(chǎn)維修。檢查固定資產(chǎn)維修的審批，賬務(wù)處理的正確性。固定資產(chǎn)清理。檢查固定資產(chǎn)清理的審批，清理程序合規(guī)性以及賬務(wù)處理的正確性。（十一）反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)。檢查反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組設(shè)立及人員配備等情況。內(nèi)控制度建設(shè)。檢查與反洗錢有關(guān)的各項(xiàng)規(guī)章制度的制定和執(zhí)行情況。客戶身份識(shí)別。檢查客戶身份識(shí)別、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)等工作的開(kāi)展情況。
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