信用社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評估報(bào)告-資料下載頁
2025-05-13 23:31本頁面
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【正文】 格的管人、用人制度，采取市場化 的選人用人原則實(shí)行競聘上崗，真正實(shí)現(xiàn)“能者上、平者讓、 庸者下”的用人機(jī)制，堅(jiān)持德才兼?zhèn)涞挠萌嗽瓌t。 3. 對違法違規(guī)行為人的處理是否到位，對行為失范員 工是否釆取了有效措施。 評估結(jié)果：對違法違行為人的處理已到位，對行為失范 員工已釆取有效措施。 4. 是否存在經(jīng)商辦企業(yè)、大額購買股票、彩票、賭博 等九種行為的人員。 評估結(jié)果：未發(fā)現(xiàn)員工經(jīng)商辦企業(yè)、大額 購買股票、彩 票、賭博等九種人的行為。 5. 員工的教育培訓(xùn)是否經(jīng)?；?、制度化，合規(guī)文化建 設(shè)是否有實(shí)際內(nèi)控和措施。 評估結(jié)果：建立了學(xué)習(xí)卡制度，選拔內(nèi)部培訓(xùn)師，對員 工有針對性的進(jìn)行培訓(xùn)。通過培訓(xùn)，員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)、服務(wù) 水平和合規(guī)意識有了明顯提高。 6. 法人治理是否按要求管理 評估結(jié)果：按照法人治理結(jié)構(gòu)建立了三會一層，三會一 層能夠按照各自的職責(zé)開展業(yè)務(wù)或監(jiān)督，均能發(fā)行各自的職 責(zé)。 (五）審計(jì)監(jiān)察部分 1. 聯(lián)社成立了審計(jì)部，審計(jì)部能夠獨(dú)立的開展審計(jì)業(yè) 務(wù)。對審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)下發(fā)整改通知書，逐一提出 整改 意見，明確整改責(zé)任，并督導(dǎo)被審計(jì)單位整改到位。 2. 對群眾反映的問題，能夠嚴(yán)肅認(rèn)真對待，及時(shí)解決查 處。 3. 聯(lián)社結(jié)合公安部門，加大對頂冒名等違規(guī)貸款的追究 清收力度，切實(shí)提高威懾促收效果。截止 8 月底，清收頂冒 名貸款 1912 筆，金額 7349 萬元，其中打包處置特殊頂冒名 貸款 1418 筆，金額 8412萬元，現(xiàn)金收回頂冒名貸款 494 筆， 金額 1937 萬元，解除 9 名貸款責(zé)任人的勞動合同。 4. 與各基層社主任簽訂了 ‘‘安全保衛(wèi)”、“消防”承包責(zé) 任書，層層落實(shí)責(zé)任；加大物防技防投資力度，提高安防實(shí) 力 ；加強(qiáng)檢查追究，對臨柜、押運(yùn)、夜間值班、守庫等情況 進(jìn)行全面檢查，共發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題 12 項(xiàng)目，并一一處理到位。 5. 聯(lián)社從維護(hù)信用社改革發(fā)展的穩(wěn)定大局出發(fā)，采取得 力措施，確保上訪事件得到了妥善解決。 (六）合規(guī)管控部分 XX 聯(lián)社按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社的要求，設(shè)立了相對獨(dú)立 的合規(guī)管理部門一合規(guī)部；按照合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理要求，合規(guī)部 未承擔(dān)經(jīng)營性考核指標(biāo)任務(wù)，未參與包片或包社；合規(guī)管理 職能與內(nèi)部審計(jì)職能能夠分離；合規(guī)負(fù)責(zé)人未分管業(yè)務(wù)條 線；在發(fā)現(xiàn)違反合規(guī)政策的事件后，合規(guī)部能夠獨(dú)立的進(jìn)行 調(diào)查，并可要求內(nèi)部相關(guān)部門 進(jìn)行協(xié)助；各業(yè)務(wù)線條、營業(yè) 機(jī)構(gòu)均設(shè)立了合規(guī)聯(lián)絡(luò)員，對本部門的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行監(jiān) 督，其主要負(fù)責(zé)人能夠履行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。 聯(lián)社通過實(shí)施以上各業(yè)務(wù)條線的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評估，有效識 別違規(guī)事項(xiàng)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，釆取了針對性的措施，對違規(guī)事項(xiàng)進(jìn)行 了整改，有效化解了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
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