信用社合規(guī)風(fēng)險管理評估報告(參考版)
2025-05-17 23:31本頁面
【正文】 聯(lián)社通過實施以上各業(yè)務(wù)條線的合規(guī)風(fēng)險管理評估，有效識 別違規(guī)事項和合規(guī)風(fēng)險，釆取了針對性的措施，對違規(guī)事項進(jìn)行 了整改，有效化解了合規(guī)風(fēng)險。 5. 聯(lián)社從維護(hù)信用社改革發(fā)展的穩(wěn)定大局出發(fā)，采取得 力措施，確保上訪事件得到了妥善解決。截止 8 月底，清收頂冒 名貸款 1912 筆，金額 7349 萬元，其中打包處置特殊頂冒名 貸款 1418 筆，金額 8412萬元，現(xiàn)金收回頂冒名貸款 494 筆， 金額 1937 萬元，解除 9 名貸款責(zé)任人的勞動合同。 2. 對群眾反映的問題，能夠嚴(yán)肅認(rèn)真對待，及時解決查 處。 (五）審計監(jiān)察部分 1. 聯(lián)社成立了審計部，審計部能夠獨立的開展審計業(yè) 務(wù)。通過培訓(xùn)，員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)、服務(wù) 水平和合規(guī)意識有了明顯提高。 5. 員工的教育培訓(xùn)是否經(jīng)常化、制度化，合規(guī)文化建 設(shè)是否有實際內(nèi)控和措施。 4. 是否存在經(jīng)商辦企業(yè)、大額購買股票、彩票、賭博 等九種行為的人員。 3. 對違法違規(guī)行為人的處理是否到位，對行為失范員 工是否釆取了有效措施。 2. 是否堅持嚴(yán)格的管人、用人制度。 (四）綜合管理部分 1. “四項制度”執(zhí)行情況。二是增強 對各社 ATM 管理員的培訓(xùn)工作。 評估結(jié)果：對現(xiàn)有 ATM 機按照《 x x 省農(nóng)村信用社自助 設(shè)備管理辦法》、《 x x 省農(nóng)村信用社自助設(shè)備考核辦法》、 《 X X 市農(nóng)村信用社自助設(shè)備管理辦法》、《 X X 市農(nóng)村信用 社自助設(shè)備考核實施細(xì)則》、《關(guān)于進(jìn)一步加強和規(guī)范自助設(shè) 備管理的通知》和《縣級聯(lián)社信息科技基礎(chǔ)工作規(guī)范》中關(guān) 于ATM 管理相關(guān)規(guī)定進(jìn)行管理。防止柜員卡密碼泄露。柜員卡密碼設(shè)置可以 用 字母和數(shù)字組合。首先要輸入系統(tǒng)用戶和密碼。 6. 柜員卡的登錄使用、密碼管理是否規(guī)范。 5. 抹賬、掛賬、差錯處理等特殊業(yè)務(wù)以及其他柜臺業(yè) 務(wù)的操作處理是否規(guī)范。 評估結(jié)果：業(yè)務(wù)系統(tǒng)對 ATM 取款單筆最高額和每曰累計 取款最高額都進(jìn)行了金額控制。無論取款還是轉(zhuǎn)賬，無論在柜臺還是在自助設(shè)備 上辦理業(yè)務(wù)，儲戶都必須拿存折（卡）通過刷卡器讀磁辦理。 3. 業(yè)務(wù)系統(tǒng)是否仍支持手工錄入折（卡）號和密碼的 方式，無折（卡）轉(zhuǎn)賬和取款。網(wǎng)點調(diào)賬的具體步驟必須在次日的中午 12 點前發(fā)傳真給市清算中心。 2. 業(yè)務(wù)系統(tǒng)是否對未達(dá)賬項和差 錯處理的環(huán)節(jié)進(jìn)行有 效控制。 5 萬元 10 萬元轉(zhuǎn)賬 需 B 級主管授權(quán)， 10萬元以上 A 級主管授權(quán)。 評估結(jié)果：業(yè)務(wù)系統(tǒng)對柜員轉(zhuǎn)賬、存取款實行 A 級、 B 級分級授權(quán)控制和交叉復(fù)核。新會計業(yè)務(wù)操作規(guī)范規(guī)定：柜員在辦理日常業(yè)務(wù)過 程中使用憑證錯誤時經(jīng)會計主管簽字后，作當(dāng)曰有關(guān)科目傳 票的附件，只有批量作廢的重
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