農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)風險管理評估報告-資料下載頁
2025-01-22 11:50本頁面
【導讀】現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：。××聯(lián)社根據(jù)評估工作要求，成立了以理事長為組長、班子其他成員為副組長、各有關(guān)部室經(jīng)理及律師為成員的合規(guī)風險評估小組。要求合規(guī)部牽頭組織合規(guī)風險管理評估工作。合規(guī)風險評估小組根據(jù)合規(guī)風險管理評估暫行辦法的要求，立即組織人員認真學習合規(guī)評估的有關(guān)指示精神，要求各業(yè)務(wù)條線部門充分、正確識別本專業(yè)的合規(guī)風險點，合規(guī)部門認真監(jiān)督審查。各業(yè)務(wù)條線部門根據(jù)評估操作表進行自我評估，交由合規(guī)部審查匯總后形成最終評估報告。⒈是否存在違反信貸原則和授信管理制度發(fā)放貸款。
【正文】 法違規(guī)行為人的處理是否到位，對行為失范員工是否采取了有效措施。評估結(jié)果：對違法違行為人的處理已到位，對行為失范員工已采取有效措施。4．是否存在經(jīng)商辦企業(yè)、大額購買股票、彩票、賭博等九種行為的人員。評估結(jié)果：未發(fā)現(xiàn)員工經(jīng)商辦企業(yè)、大額購買股票、彩票、賭博等九種人的行為。5．員工的教育培訓是否經(jīng)?；?、制度化，合規(guī)文化建設(shè)是否有實際內(nèi)控和措施。評估結(jié)果：建立了學習卡制度，選拔內(nèi)部培訓師，對員工有針對性的進行培訓。通過培訓，員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)、服務(wù)水平和合規(guī)意識有了明顯提高。6．法人治理是否按要求管理評估結(jié)果：按照法人治理結(jié)構(gòu)建立了三會一層，三會一層能夠按照各自的職責開展業(yè)務(wù)或監(jiān)督，均能發(fā)行各自的職責。（五）審計監(jiān)察部分，審計部能夠獨立的開展審計業(yè)務(wù)。對審計發(fā)現(xiàn)的問題及時下發(fā)整改通知書，逐一提出整改意見，明確整改責任，并督導被審計單位整改到位。⒉對群眾反映的問題，能夠嚴肅認真對待，及時解決查處。⒊聯(lián)社結(jié)合公安部門，加大對頂冒名等違規(guī)貸款的追究清收力度，切實提高威懾促收效果。截止8月底，清收頂冒名貸款1912筆，金額7349萬元，其中打包處置特殊頂冒名貸款1418筆，金額8412萬元，現(xiàn)金收回頂冒名貸款494筆，金額1937萬元，解除9名貸款責任人的勞動合同。⒋與各基層社主任簽訂了“安全保衛(wèi)”、“消防”承包責任書，層層落實責任；加大物防技防投資力度，提高安防實力；加強檢查追究，對臨柜、押運、夜間值班、守庫等情況進行全面檢查，共發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題12項目，并一一處理到位。⒌聯(lián)社從維護信用社改革發(fā)展的穩(wěn)定大局出發(fā)，采取得力措施，確保上訪事件得到了妥善解決。 （六）合規(guī)管控部分聯(lián)社按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社的要求，設(shè)立了相對獨立的合規(guī)管理部門—合規(guī)部；按照合規(guī)風險管理要求，合規(guī)部未承擔經(jīng)營性考核指標任務(wù)，未參與包片或包社；合規(guī)管理職能與內(nèi)部審計職能能夠分離；合規(guī)負責人未分管業(yè)務(wù)條線；在發(fā)現(xiàn)違反合規(guī)政策的事件后，合規(guī)部能夠獨立的進行調(diào)查，并可要求內(nèi)部相關(guān)部門進行協(xié)助；各業(yè)務(wù)線條、營業(yè)機構(gòu)均設(shè)立了合規(guī)聯(lián)絡(luò)員，對本部門的合規(guī)風險情況進行監(jiān)督，其主要負責人能夠履行合規(guī)風險管理職責。聯(lián)社通過實施以上各業(yè)務(wù)條線的合規(guī)風險管理評估，有效識別違規(guī)事項和合規(guī)風險，采取了針對性的措施，對違規(guī)事項進行了整改，有效化解了合規(guī)風險。
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