農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估報(bào)告-資料下載頁
2025-01-22 11:50本頁面
【導(dǎo)讀】現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：。××聯(lián)社根據(jù)評(píng)估工作要求，成立了以理事長為組長、班子其他成員為副組長、各有關(guān)部室經(jīng)理及律師為成員的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估小組。要求合規(guī)部牽頭組織合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估工作。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估小組根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估暫行辦法的要求，立即組織人員認(rèn)真學(xué)習(xí)合規(guī)評(píng)估的有關(guān)指示精神，要求各業(yè)務(wù)條線部門充分、正確識(shí)別本專業(yè)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，合規(guī)部門認(rèn)真監(jiān)督審查。各業(yè)務(wù)條線部門根據(jù)評(píng)估操作表進(jìn)行自我評(píng)估，交由合規(guī)部審查匯總后形成最終評(píng)估報(bào)告。⒈是否存在違反信貸原則和授信管理制度發(fā)放貸款。
【正文】 法違規(guī)行為人的處理是否到位，對(duì)行為失范員工是否采取了有效措施。評(píng)估結(jié)果：對(duì)違法違行為人的處理已到位，對(duì)行為失范員工已采取有效措施。4．是否存在經(jīng)商辦企業(yè)、大額購買股票、彩票、賭博等九種行為的人員。評(píng)估結(jié)果：未發(fā)現(xiàn)員工經(jīng)商辦企業(yè)、大額購買股票、彩票、賭博等九種人的行為。5．員工的教育培訓(xùn)是否經(jīng)?；?、制度化，合規(guī)文化建設(shè)是否有實(shí)際內(nèi)控和措施。評(píng)估結(jié)果：建立了學(xué)習(xí)卡制度，選拔內(nèi)部培訓(xùn)師，對(duì)員工有針對(duì)性的進(jìn)行培訓(xùn)。通過培訓(xùn)，員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)、服務(wù)水平和合規(guī)意識(shí)有了明顯提高。6．法人治理是否按要求管理評(píng)估結(jié)果：按照法人治理結(jié)構(gòu)建立了三會(huì)一層，三會(huì)一層能夠按照各自的職責(zé)開展業(yè)務(wù)或監(jiān)督，均能發(fā)行各自的職責(zé)。（五）審計(jì)監(jiān)察部分，審計(jì)部能夠獨(dú)立的開展審計(jì)業(yè)務(wù)。對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)下發(fā)整改通知書，逐一提出整改意見，明確整改責(zé)任，并督導(dǎo)被審計(jì)單位整改到位。⒉對(duì)群眾反映的問題，能夠嚴(yán)肅認(rèn)真對(duì)待，及時(shí)解決查處。⒊聯(lián)社結(jié)合公安部門，加大對(duì)頂冒名等違規(guī)貸款的追究清收力度，切實(shí)提高威懾促收效果。截止8月底，清收頂冒名貸款1912筆，金額7349萬元，其中打包處置特殊頂冒名貸款1418筆，金額8412萬元，現(xiàn)金收回頂冒名貸款494筆，金額1937萬元，解除9名貸款責(zé)任人的勞動(dòng)合同。⒋與各基層社主任簽訂了“安全保衛(wèi)”、“消防”承包責(zé)任書，層層落實(shí)責(zé)任；加大物防技防投資力度，提高安防實(shí)力；加強(qiáng)檢查追究，對(duì)臨柜、押運(yùn)、夜間值班、守庫等情況進(jìn)行全面檢查，共發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題12項(xiàng)目，并一一處理到位。⒌聯(lián)社從維護(hù)信用社改革發(fā)展的穩(wěn)定大局出發(fā)，采取得力措施，確保上訪事件得到了妥善解決。 （六）合規(guī)管控部分聯(lián)社按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社的要求，設(shè)立了相對(duì)獨(dú)立的合規(guī)管理部門—合規(guī)部；按照合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理要求，合規(guī)部未承擔(dān)經(jīng)營性考核指標(biāo)任務(wù)，未參與包片或包社；合規(guī)管理職能與內(nèi)部審計(jì)職能能夠分離；合規(guī)負(fù)責(zé)人未分管業(yè)務(wù)條線；在發(fā)現(xiàn)違反合規(guī)政策的事件后，合規(guī)部能夠獨(dú)立的進(jìn)行調(diào)查，并可要求內(nèi)部相關(guān)部門進(jìn)行協(xié)助；各業(yè)務(wù)線條、營業(yè)機(jī)構(gòu)均設(shè)立了合規(guī)聯(lián)絡(luò)員，對(duì)本部門的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行監(jiān)督，其主要負(fù)責(zé)人能夠履行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。聯(lián)社通過實(shí)施以上各業(yè)務(wù)條線的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估，有效識(shí)別違規(guī)事項(xiàng)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，采取了針對(duì)性的措施，對(duì)違規(guī)事項(xiàng)進(jìn)行了整改，有效化解了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
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