農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評估報(bào)告-閱讀頁
2025-02-11 11:50本頁面
【正文】 可以進(jìn)入業(yè)務(wù)畫面。另外，業(yè)務(wù)系統(tǒng)每10日會強(qiáng)制柜員修改柜員卡密碼。7．是否按要求對ATM進(jìn)行管理。針對ATM管理中存在的加鈔清鈔人員操作風(fēng)險(xiǎn)和客戶辦理業(yè)務(wù)泄露密碼風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，一是完善信息科技各項(xiàng)規(guī)章制度，并按規(guī)定執(zhí)行。三是定期巡檢ATM，以防不法分子對機(jī)具進(jìn)行篡改以獲取客戶密碼，或者防止張貼不法公告引導(dǎo)客戶上當(dāng)受騙。評估結(jié)果：近親回避制度執(zhí)行到位，強(qiáng)制休假制度，對在同一崗位上工作滿三年以上的人員進(jìn)行了強(qiáng)制休假，為防止長時(shí)間在同一工作崗位上產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)隱患，聯(lián)社對全縣信用社綜合柜員崗、信貸崗位進(jìn)行輪換，進(jìn)一步促使全體職工成為業(yè)務(wù)方面的“多面手”；每年聯(lián)社對全縣副股級以上人員進(jìn)行競聘上崗，對會計(jì)主管在同一信用社工作滿一年進(jìn)行了交流。評估結(jié)果：堅(jiān)持了嚴(yán)格的管人、用人制度，采取市場化的選人用人原則實(shí)行競聘上崗，真正實(shí)現(xiàn)“能者上、平者讓、庸者下”的用人機(jī)制，堅(jiān)持德才兼?zhèn)涞挠萌嗽瓌t。評估結(jié)果：對違法違行為人的處理已到位，對行為失范員工已采取有效措施。評估結(jié)果：未發(fā)現(xiàn)員工經(jīng)商辦企業(yè)、大額購買股票、彩票、賭博等九種人的行為。評估結(jié)果：建立了學(xué)習(xí)卡制度，選拔內(nèi)部培訓(xùn)師，對員工有針對性的進(jìn)行培訓(xùn)。6．法人治理是否按要求管理評估結(jié)果：按照法人治理結(jié)構(gòu)建立了三會一層，三會一層能夠按照各自的職責(zé)開展業(yè)務(wù)或監(jiān)督，均能發(fā)行各自的職責(zé)。對審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)下發(fā)整改通知書，逐一提出整改意見，明確整改責(zé)任，并督導(dǎo)被審計(jì)單位整改到位。⒊聯(lián)社結(jié)合公安部門，加大對頂冒名等違規(guī)貸款的追究清收力度，切實(shí)提高威懾促收效果。⒋與各基層社主任簽訂了“安全保衛(wèi)”、“消防”承包責(zé)任書，層層落實(shí)責(zé)任；加大物防技防投資力度，提高安防實(shí)力；加強(qiáng)檢查追究，對臨柜、押運(yùn)、夜間值班、守庫等情況進(jìn)行全面檢查，共發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題12項(xiàng)目，并一一處理到位。 （六）合規(guī)管控部分聯(lián)社按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社的要求，設(shè)立了相對獨(dú)立的合規(guī)管理部門—合規(guī)部；按照合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理要求，合規(guī)部未承擔(dān)經(jīng)營性考核指標(biāo)任務(wù)，未參與包片或包社；合規(guī)管理職能與內(nèi)部審計(jì)職能能夠分離；合規(guī)負(fù)責(zé)人未分管業(yè)務(wù)條線；在發(fā)現(xiàn)違反合規(guī)政策的事件后，合規(guī)部能夠獨(dú)立的進(jìn)行調(diào)查，并可要求內(nèi)部相關(guān)部門進(jìn)行協(xié)助；各業(yè)務(wù)線條、營業(yè)機(jī)構(gòu)均設(shè)立了合規(guī)聯(lián)絡(luò)員，對本部門的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行監(jiān)督，其主要負(fù)責(zé)人能夠履行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。
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