【正文】 存在的問(wèn)題與不足；組織反洗錢(qián)培訓(xùn)，開(kāi)發(fā)反洗錢(qián)培訓(xùn)課程和項(xiàng)目；反洗錢(qián)合規(guī)咨詢和檢查；配合監(jiān)管機(jī)關(guān)反洗錢(qián)調(diào)查活動(dòng)；參與制訂反洗錢(qián)計(jì)劃；其他反洗錢(qián)事務(wù)。（三）法律室的職責(zé)關(guān)注、持續(xù)跟蹤、研究合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)及高級(jí)管理層提出有效執(zhí)行合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的意見(jiàn)和建議，組織修訂相關(guān)政策和程序，并持續(xù)跟蹤其執(zhí)行情況。負(fù)責(zé)組織對(duì)轄內(nèi)農(nóng)信社法律工作人員進(jìn)行法律培訓(xùn)，提高農(nóng)信社法律工作人員的法律意識(shí)及工作水平；負(fù)責(zé)本聯(lián)社有關(guān)涉訴事務(wù)的處理，積極做好起訴、應(yīng)訴及相關(guān)法律工作；負(fù)責(zé)對(duì)以本聯(lián)社名義簽訂的合同進(jìn)行合法性審查，并對(duì)相關(guān)合同進(jìn)行規(guī)范的檔案管理，以備留底查詢；負(fù)責(zé)為轄內(nèi)農(nóng)信社提供必要的法律服務(wù)、幫助轄內(nèi)農(nóng)信社運(yùn)用法律手段最大限度地維護(hù)自身合法權(quán)益；負(fù)責(zé)其他相關(guān)法律事務(wù)的處理。（四）綜合室的職責(zé)負(fù)責(zé)合規(guī)文件的收集及文檔管理；協(xié)助其他工作室開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)、檢查等工作；協(xié)助合規(guī)部對(duì)各部門(mén)、各聯(lián)社執(zhí)行合規(guī)制度、完成合規(guī)計(jì)劃的督辦工作；協(xié)助完成各類合規(guī)報(bào)告、報(bào)表、會(huì)議紀(jì)要的撰寫(xiě)工作，負(fù)責(zé)上述文檔的管理工作；定期收集、整理與農(nóng)信社合規(guī)工作有關(guān)的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則等；負(fù)責(zé)跟進(jìn)合規(guī)部對(duì)外工作報(bào)告，并與相關(guān)部門(mén)協(xié)調(diào)，收集、整理相關(guān)數(shù)據(jù)和信息；負(fù)責(zé)維護(hù)內(nèi)部合規(guī)信息網(wǎng)，匯總、編撰合規(guī)刊物；完成上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。第五條 合規(guī)員的選聘各聯(lián)社專/兼職合規(guī)員由所在部室按合規(guī)員選任條件推薦，報(bào)聯(lián)社人力資源部批準(zhǔn)后任職，同時(shí)報(bào)省聯(lián)社合規(guī)部備案。所轄農(nóng)信社專/兼職合規(guī)員由農(nóng)信社按合規(guī)員選任條件聘任，報(bào)聯(lián)社人力資源部門(mén)批準(zhǔn)后任職，報(bào)聯(lián)社合規(guī)部備案。第六條 專職合規(guī)員的任職資格（一）金融、法律或相關(guān)專業(yè)大學(xué)專科以上，具有崗位必須的金融或法律專業(yè)知識(shí)；（二）具有三年以上管理能力和工作經(jīng)驗(yàn)，具有較強(qiáng)的合規(guī)意識(shí)；（三）熟悉農(nóng)信社經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，系所在單位業(yè)務(wù)骨干；（四）工作責(zé)任心強(qiáng)，具有良好的語(yǔ)言表達(dá)、溝通和協(xié)調(diào)能力；（五）品行端正、作風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)、道德品質(zhì)良好。第七條 兼職合規(guī)員的任職資格（一）金融、法律或相關(guān)專業(yè)大學(xué)?？埔陨希哂袓徫槐仨毜慕鹑诨蚍蓪I(yè)知識(shí)；（二）具有相應(yīng)管理能力和工作經(jīng)驗(yàn)，具有較強(qiáng)的合規(guī)意識(shí)；（三）熟悉農(nóng)信社經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，系所在單位業(yè)務(wù)骨干；（四）工作責(zé)任心強(qiáng)，具有良好的語(yǔ)言表達(dá)、溝通和協(xié)調(diào)能力；（五）品行端正、作風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)、道德品質(zhì)良好。第八條 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)是指農(nóng)信社發(fā)生違規(guī)事項(xiàng)或因違反監(jiān)管要求可能受到處罰或制裁，遭受資產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。發(fā)現(xiàn)或獲知如下合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息的，按本實(shí)施細(xì)則規(guī)定的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告程序規(guī)定，于七個(gè)工作日內(nèi)逐級(jí)報(bào)告至省聯(lián)社合規(guī)部：（一）所在農(nóng)信社發(fā)生的違規(guī)案件；（二）監(jiān)管部門(mén)發(fā)現(xiàn)農(nóng)信社存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，或?qū)r(nóng)信社發(fā)出的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示等；（三）監(jiān)管部門(mén)關(guān)于農(nóng)信社的監(jiān)管意見(jiàn)或建議；（四）內(nèi)外部稽核審計(jì)檢查中所發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件等信息；（五）業(yè)務(wù)部門(mén)和風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患；（六）合規(guī)部門(mén)在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、咨詢和檢查的日常工作中，發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或合規(guī)問(wèn)題。第九條 重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)指農(nóng)信社發(fā)生違反法律法規(guī)或監(jiān)管要求受到處罰或制裁，遭受10萬(wàn)元以上經(jīng)濟(jì)損失或重大聲譽(yù)損失等重大處罰或制裁。發(fā)現(xiàn)或獲知以下重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，按本實(shí)施細(xì)則規(guī)定的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告程序規(guī)定三個(gè)工作日內(nèi)逐級(jí)報(bào)告至省聯(lián)社合規(guī)部，情況緊急可能引起嚴(yán)重或不 良后果的，應(yīng)于24小時(shí)內(nèi)以電話、傳真、郵件等方式報(bào)告至省聯(lián)社合規(guī)部。（一）因合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)造成的重大訴訟案件；（二）內(nèi)部員工違法犯罪案件；（三）發(fā)生涉嫌洗錢(qián)等外部案件；（四）因合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)被新聞媒體負(fù)面報(bào)道，對(duì)農(nóng)信社聲譽(yù)造成嚴(yán)重?fù)p害的；（五）客戶關(guān)于農(nóng)信社重大合規(guī)事項(xiàng)的投訴；（六）被監(jiān)管機(jī)關(guān)制裁或處罰情況；（七）省聯(lián)社有關(guān)部門(mén)或各聯(lián)社認(rèn)為應(yīng)該報(bào)告的其他重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。第十條 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)及重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的報(bào)告要求 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)及重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告，應(yīng)填寫(xiě)《廣東農(nóng)村信用社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告表》（見(jiàn)附件1）。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)及重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告要素：（1）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源；（2）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)發(fā)生的時(shí)間、地點(diǎn)、部位、崗位、發(fā)生經(jīng)過(guò)；（3）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的性質(zhì)；（4）可能或已經(jīng)形成的風(fēng)險(xiǎn)、不 良影響或損失程度；（5）已采取的措施或后續(xù)措施；（6）下一步措施及建議。第十一條 合規(guī)工作報(bào)告時(shí)間要求合規(guī)工作報(bào)告是合規(guī)管理組織架構(gòu)中溝通合規(guī)工作信息的報(bào)告。合規(guī)工作報(bào)告分為季度、半年、工作報(bào)告（見(jiàn)附件2）。（一）聯(lián)社合規(guī)部（或合規(guī)崗）在每年第一、三季度結(jié)束后一個(gè)月內(nèi)向高級(jí)管理層提交季度合規(guī)工作報(bào)告；在上半年結(jié)束后一個(gè)月內(nèi)提交半年合規(guī)工作報(bào)告，同時(shí)抄報(bào)省聯(lián)社合規(guī)部和省聯(lián)社駐當(dāng)?shù)剞k事處；在每年結(jié)束后兩個(gè)月內(nèi)向高級(jí)管理層提交合規(guī)工作報(bào)告，同時(shí)抄報(bào)省聯(lián)社合規(guī)部和省聯(lián)社駐當(dāng)?shù)剞k事處。（二）聯(lián)社各業(yè)務(wù)管理部門(mén)、專職合規(guī)員在每年第一、三季度結(jié)束后三周內(nèi)向聯(lián)社合規(guī)部提交季度合規(guī)報(bào)告；在上半年結(jié)束后一個(gè)月內(nèi)提交半年合規(guī)報(bào)告；在每年結(jié)束后一個(gè)月內(nèi)提交合規(guī)報(bào)告。（三）聯(lián)社綜合管理部門(mén)、后勤支持管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)在每半年結(jié)束后兩周內(nèi)向聯(lián)社合規(guī)部（或合規(guī)崗）提交半年合規(guī)工作報(bào)告，在每年結(jié)束后一個(gè)月內(nèi)提交合規(guī)工作報(bào)告。（四）各聯(lián)社所轄農(nóng)信社在每季度結(jié)束后十五個(gè)工作日內(nèi)向所屬聯(lián)社合規(guī)部提交季度合規(guī)工作報(bào)告；在每年結(jié)束后一個(gè)月內(nèi)向所屬聯(lián)社合規(guī)部提交合規(guī)工作報(bào)告。第十二條 合規(guī)工作報(bào)告內(nèi)容要求 合規(guī)工作報(bào)告內(nèi)容包括：（一）有關(guān)的外部法律法規(guī)及監(jiān)管要求更新變化情況；（二）外部法律法規(guī)及監(jiān)管合規(guī)要求的落實(shí)情況；（三）新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品等市場(chǎng)準(zhǔn)入合規(guī)管理；（四）規(guī)章制度制定、修訂、完善情況；（五）合規(guī)檢查情況：包括檢查方案、檢查中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、隱患、問(wèn)題及整改、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制情況；（六）違反外部法律法規(guī)及監(jiān)管要求的合規(guī)事件及處理情況；（七）合規(guī)工作中存在的困難、問(wèn)題、改進(jìn)措施及其建議；（八）合規(guī)工作整體情況分析與評(píng)價(jià)；（九）合規(guī)培訓(xùn)、教育情況；（十）其他需要報(bào)告的合規(guī)事項(xiàng)。第十三條 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)、合規(guī)工作的報(bào)告路線（一）專/兼職合規(guī)員對(duì)于需要報(bào)告的事項(xiàng)，應(yīng)及時(shí)上報(bào)所屬聯(lián)社合規(guī)部門(mén)，同時(shí)抄報(bào)所在單位負(fù)責(zé)人。（二）縣（市）合規(guī)部門(mén)縣（市）聯(lián)社合規(guī)部門(mén)對(duì)于需要報(bào)告的事項(xiàng)，應(yīng)按要求上報(bào)至省聯(lián)社合規(guī)部，同時(shí)抄報(bào)所在聯(lián)社高級(jí)管理層（單位負(fù)責(zé)人）單位負(fù)責(zé)人和省聯(lián)社駐當(dāng)?shù)剞k事處；（三）省聯(lián)社部門(mén)專/兼職合規(guī)員省聯(lián)社部門(mén)專/兼職合規(guī)員對(duì)于需要報(bào)告的事項(xiàng)，應(yīng)按要求報(bào)告省聯(lián)社合規(guī)部，同時(shí)抄報(bào)所在部門(mén)負(fù)責(zé)人；（四）省聯(lián)社合規(guī)部省聯(lián)社合規(guī)部對(duì)于需要報(bào)告的事項(xiàng)，應(yīng)按規(guī)定報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)。第十四條 合規(guī)報(bào)告異議專/兼職合規(guī)員向合規(guī)部門(mén)呈報(bào)合規(guī)報(bào)告前應(yīng)事先向所在單位負(fù)責(zé)人報(bào)告，如所在單位領(lǐng)導(dǎo)對(duì)合規(guī)報(bào)告持有異議，但專/兼職合規(guī)員仍認(rèn)為應(yīng)向省聯(lián)社或所屬聯(lián)社合規(guī)部報(bào)告的，有權(quán)直接將合規(guī)報(bào)告呈報(bào)省聯(lián)社或所屬聯(lián)社合規(guī)部，并需說(shuō)明理由。第十五條 合規(guī)檢查及合規(guī)檢查評(píng)價(jià)合規(guī)部門(mén)通過(guò)定期和不定期、現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)、全面或個(gè)別抽查、專項(xiàng)或常規(guī)檢查等方式對(duì)本聯(lián)社其他部門(mén)和下一級(jí)農(nóng)信社制定或完善內(nèi)部規(guī)章制度，及其落實(shí)合規(guī)要求的情況進(jìn)行檢查監(jiān)督。合規(guī)部門(mén)定期或不定期對(duì)專/兼職合規(guī)員履行合規(guī)工作職責(zé)、開(kāi)展合規(guī)工作的情況進(jìn)行檢查監(jiān)督。合規(guī)部門(mén)檢查監(jiān)督的依據(jù)包括但不限于：監(jiān)管部門(mén)的檢查報(bào)告及反饋意見(jiàn)、合規(guī)工作計(jì)劃、合規(guī)工作報(bào)告、從各單位或員工獲得的合規(guī)意見(jiàn)、建議或投訴等。合規(guī)部門(mén)根據(jù)檢查監(jiān)督的結(jié)果，應(yīng)對(duì)被檢查對(duì)象履行合規(guī)職責(zé)、開(kāi)展合規(guī)工作的情況做出評(píng)價(jià)，并提出合規(guī)意見(jiàn)或建議，并形成書(shū)面意見(jiàn)，提交聯(lián)社人力資源部，作為當(dāng)年年終考評(píng)和績(jī)效工資考核組成部分，縣（市）聯(lián)社同時(shí)報(bào)省聯(lián)社合規(guī)部備案。第十六條 合規(guī)現(xiàn)場(chǎng)檢查各聯(lián)社合規(guī)部門(mén)根據(jù)工作計(jì)劃有側(cè)重地選擇所屬聯(lián)社職能部門(mén)或轄屬農(nóng)信社進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)合規(guī)檢查，合規(guī)檢查應(yīng)確保中立和獨(dú)立立場(chǎng)，檢查方式包括但不限于單獨(dú)與員工訪談、抽查交易記錄/憑證和組織所在單位員工進(jìn)行考試?？荚囉涗涀鳛楫?dāng)年年終考評(píng)和績(jī)效工資考核組成部分。第十七條 合規(guī)意見(jiàn)書(shū)合規(guī)部門(mén)根據(jù)檢查情況，對(duì)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或合規(guī)問(wèn)題可對(duì)被檢查部門(mén)發(fā)出《合規(guī)意見(jiàn)書(shū)》。被檢查對(duì)象應(yīng)當(dāng)在收到合規(guī)部門(mén)出具的檢查情況及《合規(guī)意見(jiàn)書(shū)》后一周內(nèi)向合規(guī)部門(mén)提交整改方案，并在整改結(jié)束后一周內(nèi)向合規(guī)部門(mén)反饋落實(shí)情況。第十八條 違規(guī)行為處理與責(zé)任追究對(duì)違反外部法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，違反內(nèi)部規(guī)章制度，情節(jié)嚴(yán)重，需要進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定和責(zé)任追究的，由稽核、合規(guī)、人力資源部門(mén)及相關(guān)業(yè)務(wù)管理部門(mén)組成聯(lián)合調(diào)查組進(jìn)行查處，經(jīng)評(píng)審后提出處理意見(jiàn)，提交履行監(jiān)察職能部門(mén)按違反規(guī)章制度行為處理辦法等相關(guān)規(guī)定進(jìn)行責(zé)任追究。涉嫌構(gòu)成刑事犯罪的，由履行監(jiān)察職能部門(mén)移送司法機(jī)關(guān)處理。第十九條 合規(guī)部門(mén)及其工作人員的考核省聯(lián)社合規(guī)部及其工作人員分別由合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)及合規(guī)負(fù)責(zé)人考核?？h（市）聯(lián)社合規(guī)部門(mén)及其工作人員分別由聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)考核，同時(shí)參考上級(jí)聯(lián)社合規(guī)部門(mén)出具的合規(guī)檢查監(jiān)督意見(jiàn)書(shū)，并報(bào)省聯(lián)社合規(guī)部備案。省聯(lián)社合規(guī)部門(mén)有權(quán)就各聯(lián)社合規(guī)部及其工作人員的考核進(jìn)行抽查及監(jiān)督。合規(guī)部及其工作人員的履職情況應(yīng)作為績(jī)效考核的組成部分。其他部門(mén)專/兼職合規(guī)員應(yīng)由所在部門(mén)負(fù)責(zé)人與本聯(lián)社合規(guī)部門(mén)共同考核，各占50%權(quán)重。第二十條 獎(jiǎng)勵(lì)與處罰的原則 獎(jiǎng)勵(lì)與處罰應(yīng)依據(jù)以下原則：（一）對(duì)違規(guī)責(zé)任人的認(rèn)定、處理過(guò)程和結(jié)果，以及所采取的糾正違規(guī)行為的措施，應(yīng)體現(xiàn)農(nóng)信社對(duì)合規(guī)的價(jià)值理念和行為準(zhǔn)則。（二）鼓勵(lì)、保護(hù)、獎(jiǎng)勵(lì)員工主動(dòng)報(bào)告（或舉報(bào)）本單位或本部門(mén)已經(jīng)或可能發(fā)生合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的情況，及時(shí)處臵合規(guī)問(wèn)題、隱患及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。（三）對(duì)隱瞞合規(guī)問(wèn)題、隱患及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，不按規(guī)定報(bào)告的予以從嚴(yán)處罰。第二十一條 獎(jiǎng)勵(lì)全轄農(nóng)信社機(jī)構(gòu)或員工有下列行為之一的，應(yīng)進(jìn)行表彰和獎(jiǎng)勵(lì)：（一）嚴(yán)格執(zhí)行外部法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及農(nóng)信社內(nèi)部規(guī)章制度要求，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)成績(jī)顯著的；（二）在識(shí)別、評(píng)估、檢測(cè)農(nóng)信社重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中成績(jī)顯著的；（三）舉報(bào)本行重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)查證屬實(shí)，對(duì)避免銀行資產(chǎn)和聲譽(yù)損失成績(jī)顯著的；（四）在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分析、整改和防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中成績(jī)顯著的；（五）在其他合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制及合規(guī)工作管理中成績(jī)顯著的。第二十二條 處罰對(duì)發(fā)現(xiàn)的各種不合規(guī)行為，由聯(lián)社按有關(guān)違反規(guī)章制度行為處理辦法處理。有下列行為之一者，由聯(lián)社按規(guī)定從重處罰：（一）隱瞞合規(guī)問(wèn)題、隱患及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不按規(guī)定報(bào)告，被內(nèi)部審計(jì)、監(jiān)察、風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)、業(yè)務(wù)管理部門(mén)等發(fā)現(xiàn)或查實(shí)的；（二）多次違規(guī)的；（三）違反合規(guī)管理規(guī)定，造成重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的；（四）被外部監(jiān)管部門(mén)發(fā)現(xiàn)或查實(shí)違規(guī)、或被外部監(jiān)管部門(mén)批評(píng)、處罰或制裁的；（五）因違規(guī)被新聞媒體披露造成嚴(yán)重不 良影響的；（六）因違反合規(guī)管理規(guī)定被客戶投訴，造成嚴(yán)重不 良影響，經(jīng)查證屬實(shí)的；（七）違反省聯(lián)社合規(guī)管理規(guī)定造成嚴(yán)重?fù)p失和不 良后果的。對(duì)責(zé)任人主動(dòng)報(bào)告違規(guī)行為和減少風(fēng)險(xiǎn)隱患的，可酌情減輕或免除處罰。第二十三條 聯(lián)社合規(guī)部門(mén)可根據(jù)本實(shí)施細(xì)則落實(shí)崗位責(zé)任，建立工作會(huì)議、工作報(bào)告、請(qǐng)示、答復(fù)及督辦制度，建立服務(wù)承諾制度，制定出具合規(guī)咨詢、審查意見(jiàn)的實(shí)施細(xì)則和操作規(guī)程。第二十四條 本實(shí)施細(xì)則所指“多次”是指三次以上，“以上”含本數(shù)。本實(shí)施細(xì)則所指“不 良影響”是指被媒體披露，造成農(nóng)信社聲譽(yù)損失行為。第二十五條 反洗錢(qián)工作制度和流程另行規(guī)定。第二十六條 本實(shí)施細(xì)則自發(fā)文之日?qǐng)?zhí)行。