【正文】 意識(shí)和防范能力。（四）以科學(xué)的發(fā)展觀為指導(dǎo)，樹(shù)立正確的經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度、財(cái)務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。特此報(bào)告第五篇：農(nóng)村信用社合規(guī)文化推廣年活動(dòng)方案＃＃市農(nóng)村信用社合規(guī)文化推廣年活動(dòng)方案為進(jìn)一步增強(qiáng)農(nóng)村信用社合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，培育良好的合 規(guī)文化，穩(wěn)步推進(jìn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制建設(shè)，切實(shí)提高農(nóng)村信用社 依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理水平。按照《＃＃省農(nóng)村信用社合規(guī)文化 推廣年活動(dòng)方案》要求，在全轄開(kāi)展“合規(guī)文化推廣年”活 動(dòng)。為確?；顒?dòng)扎實(shí)有序開(kāi)展，并達(dá)到預(yù)期的目標(biāo)和效果，特制定本方案。一、指導(dǎo)思想和目標(biāo)指導(dǎo)思想：以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，以“筑基礎(chǔ)、抓規(guī)范、提素質(zhì)、促發(fā)展”為宗旨，鞏固和擴(kuò)大“合規(guī)文化建設(shè)年” 活動(dòng)成果，堅(jiān)持依法經(jīng)營(yíng)，合規(guī)操作，防范風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)發(fā)展，著力提升農(nóng)村信用社風(fēng)險(xiǎn)管控能力，夯實(shí)農(nóng)村信用社改革與 發(fā)展的基礎(chǔ)，確保農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展?？傮w目標(biāo)：堅(jiān)持規(guī)范經(jīng)營(yíng)，重要業(yè)務(wù)活動(dòng)堅(jiān)決杜絕重大、實(shí)質(zhì)性違規(guī)問(wèn)題；牢固樹(shù)立“合規(guī)從高層做起、合規(guī)人人有 責(zé)、合規(guī)保障發(fā)展”的合規(guī)理念，全體高管和員工合規(guī)素養(yǎng) 明顯提升；有效提高制度執(zhí)行力，營(yíng)造全員合規(guī)、全程合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)的良好經(jīng)營(yíng)環(huán)境；合規(guī)管理活動(dòng)貫穿于全部業(yè)務(wù)操 作和職能管理的各個(gè)崗位及環(huán)節(jié)，逐步形成全體高管和員工 認(rèn)同的合規(guī)文化。二、組織領(lǐng)導(dǎo)為保證活動(dòng)的順利進(jìn)行，＃＃聯(lián)社成立“合規(guī)文化推廣年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組：組長(zhǎng)：王宏偉副組長(zhǎng)：李曉旭朱啟貴馬作鵬宋金波成員：聯(lián)社各部室負(fù)責(zé)人，各信用社主任領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部，負(fù)責(zé)全 轄“合規(guī)文化推廣年”活動(dòng)的組織協(xié)調(diào)、宣傳報(bào)道、情況綜 合等工作。三、活動(dòng)的具體安排（一）活動(dòng)范圍。在全轄開(kāi)展覆蓋所有機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)、全體 從業(yè)人員、所有業(yè)務(wù)種類的“合規(guī)文化推廣年”活動(dòng)。（二）活動(dòng)時(shí)間。2012年5月1 5日至11月1 5日，為 期六個(gè)月。（三）活動(dòng)內(nèi)容1．組織合規(guī)講座。＃＃聯(lián)社理事長(zhǎng)親自給員工上一堂合 規(guī)課（具體時(shí)間另行通知），時(shí)間不少于兩個(gè)小時(shí)。講座內(nèi) 容主要是結(jié)合聯(lián)社實(shí)際情況，闡明規(guī)范經(jīng)營(yíng)、遵章守紀(jì)的重 要意義，違規(guī)操作、違法亂紀(jì)的嚴(yán)重后果，以達(dá)到強(qiáng)化員工 合規(guī)理念和責(zé)任意識(shí)的效果，實(shí)現(xiàn)提高員工主動(dòng)合規(guī)自覺(jué)性，達(dá)到抵制違規(guī)執(zhí)行力的目的。2．剖析違規(guī)案例。組織員工搜集違規(guī)案例，既可以是本單位、本系統(tǒng)的事例，也可以是其他金融機(jī)構(gòu)、其他行業(yè)具有教育意義的典型。每名員工至少搜集一個(gè)，案例應(yīng)簡(jiǎn)要說(shuō)明違規(guī)事實(shí)、違規(guī)環(huán)節(jié)、違規(guī)后果及違規(guī)原因。以信用社和部門(mén)為單位上報(bào)聯(lián)社，聯(lián)社將篩選出不少于5個(gè)典型案例進(jìn) 行深入剖析，并上報(bào)省聯(lián)社。省聯(lián)社將在各行社上報(bào)的案例 中再篩選出1 0個(gè)教育意義強(qiáng)、內(nèi)容豐富的案例下發(fā)全轄。各信用社和部門(mén)要組織員工對(duì)這些案例從規(guī)范操作的標(biāo)準(zhǔn) 到違規(guī)可能形成的風(fēng)險(xiǎn)、從違規(guī)的根源到如何有效進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn) 的事前防范等多方面、多角度進(jìn)行全面分析。通過(guò)開(kāi)展案例 警示教育，增強(qiáng)員工自我保護(hù)意識(shí)和崗位責(zé)任意識(shí)，提高遵 章守紀(jì)的自覺(jué)性。3．查找業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。各社要組織員工針對(duì)本崗位的各個(gè) 業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、各項(xiàng)制度和業(yè)務(wù)流程開(kāi)展查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)活動(dòng)，每名 員工至少查找一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。要著力查找業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中銜接不 順、制度之間相互沖突、流程設(shè)計(jì)交叉重復(fù)、崗位職責(zé)界定 不清、管理過(guò)程授權(quán)不明等方面的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和管理盲區(qū)。通過(guò)查找，對(duì)確實(shí)存在的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)，要以信用社和部門(mén)為單位篩選、整理，按業(yè)務(wù)條線進(jìn)行分類匯總后報(bào)對(duì)口業(yè)務(wù)部門(mén)。各業(yè)務(wù)部門(mén)要結(jié)合本專業(yè)工作實(shí)際認(rèn)真對(duì)照檢查，落實(shí)整改，并將匯總排查出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和具體整改情況報(bào)省聯(lián)社對(duì)口 業(yè)務(wù)部門(mén)。要通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查擺工作，逐步建立起規(guī)章制度評(píng) 價(jià)反饋機(jī)制，為流程銀行建設(shè)奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。4．征集合規(guī)建議。為充分調(diào)動(dòng)廣大員工參與合規(guī)管理的 積極性，匯集負(fù)工的智慧與經(jīng)驗(yàn)，打造全體員工參與合規(guī)管 理的平臺(tái)。每名員工既可以對(duì)查找出的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提出改善 的措施，也可以對(duì)日常業(yè)務(wù)工作提出改進(jìn)的意見(jiàn)，鼓勵(lì)每名 員工至少提一條合規(guī)建議。各信用社和部門(mén)要充分重視員工 的意見(jiàn)和建議，對(duì)各部門(mén)、各網(wǎng)點(diǎn)匯總的建議分門(mén)別類進(jìn)行 全面梳理，分工負(fù)責(zé)進(jìn)行認(rèn)真研究。確有價(jià)值的，一經(jīng)采用，將給予建議員工適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)勵(lì)。5．開(kāi)展學(xué)習(xí)討論。各信用社和部門(mén)要組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)國(guó)家金融法律、法規(guī)，學(xué)習(xí)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè) 操守指引》、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》等相關(guān)業(yè)務(wù)指 引，學(xué)習(xí)本專業(yè)的規(guī)章制度及本崗位應(yīng)知應(yīng)會(huì)的業(yè)務(wù)知識(shí)。學(xué)習(xí)方式應(yīng)靈活多樣，可采取集中學(xué)習(xí)與自學(xué)相結(jié)合，學(xué)規(guī) 章制度與用規(guī)章制度相結(jié)合等多種形式，做到學(xué)習(xí)內(nèi)容、時(shí) 間、人員“三落實(shí)”，做好學(xué)習(xí)筆記，確保學(xué)習(xí)效果。聯(lián)社將 組織員工開(kāi)展規(guī)章制度演講比賽、制度宣講、知識(shí)競(jìng)賽等活 動(dòng)，激發(fā)員工學(xué)習(xí)規(guī)章制度，創(chuàng)建合規(guī)文化的熱情，營(yíng)造合 規(guī)經(jīng)營(yíng)的環(huán)境。四、保障措施（一）高度重視，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。各信用社和部門(mén)要把開(kāi)展 “合規(guī)文化推廣年”活動(dòng)作為強(qiáng)化合規(guī)建設(shè)、提升風(fēng)險(xiǎn)管控能力的重要舉措，充分發(fā)揮高管和專業(yè)人員的帶頭作用。各社 要指定一名業(yè)務(wù)素質(zhì)好、責(zé)任心強(qiáng)的同志擔(dān)任兼職合規(guī)管理 員，具體負(fù)責(zé)本社的合規(guī)管理工作及“合規(guī)文化推廣年”活動(dòng) 的開(kāi)展。聯(lián)社將進(jìn)行督導(dǎo)檢查，扎實(shí)推動(dòng)活動(dòng)開(kāi)展，務(wù)求取 得實(shí)效。以此次活動(dòng)為契機(jī)，進(jìn)一步完善合規(guī)管理組織架構(gòu)，充實(shí)專，兼職合規(guī)人員，切實(shí)發(fā)揮合規(guī)管理工作的職能作用。（二）廣泛宣傳，營(yíng)造氛圍。各信用社要加大宣傳力度，召開(kāi)動(dòng)員大會(huì)，提高全體員工參與活動(dòng)的自覺(jué)性、主動(dòng)性和積極性。充分利用合規(guī)管理員現(xiàn)場(chǎng)解疑答惑和張貼宣傳材料等形式進(jìn)行宣傳教育，增強(qiáng)活動(dòng)的感染力、輻射力和滲透力。省聯(lián)社創(chuàng)辦“合規(guī)文化推廣年”活動(dòng)簡(jiǎn)報(bào)，綜合反映各行社在活動(dòng)中的突出做法、典型經(jīng)驗(yàn)和特色活動(dòng)，搭建系統(tǒng)內(nèi)合規(guī)文化建設(shè)工作交流的平臺(tái)。各信用社每月應(yīng)上報(bào)不少于l條 的活動(dòng)信息，及時(shí)反饋本單位活動(dòng)的進(jìn)展情況，聯(lián)社擇優(yōu)向省聯(lián)社“合規(guī)文化推廣年”活動(dòng)簡(jiǎn)報(bào)推薦。并于6月25日前上報(bào)活動(dòng)階段總結(jié)，于7月25日前上報(bào)本社組織剖析的典型案例，于9月5日前上報(bào)本社查找的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及整改落實(shí)情況于10月5日前上報(bào)員工提出的合規(guī)建議，于1 1月10日前上報(bào)活動(dòng)總結(jié)報(bào)告。（三）認(rèn)真總結(jié)，深化提高。在“合規(guī)文化推廣年”活動(dòng)開(kāi)展過(guò)程中，省聯(lián)社活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組將通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查、組織暗訪等形式對(duì)各社活動(dòng)開(kāi)展情況進(jìn)行督導(dǎo)檢查。各社要對(duì)“合規(guī)文化推廣年”活動(dòng)開(kāi)展情況認(rèn)真總結(jié)，將活動(dòng)中涌現(xiàn)出的優(yōu)秀員工推薦給聯(lián)社，聯(lián)社對(duì)他們做進(jìn)一步考察評(píng)價(jià)。對(duì)始終嚴(yán)格遵章守紀(jì)，自覺(jué)抵制違規(guī)違紀(jì)，表現(xiàn)一貫優(yōu)秀的，聯(lián)社將予以表彰和獎(jiǎng)勵(lì)。（四）完善機(jī)制，注重長(zhǎng)效。合規(guī)文化建設(shè)是一個(gè)以理念、認(rèn)識(shí)為基礎(chǔ)的系統(tǒng)工程，各社要以夯實(shí)規(guī)范經(jīng)營(yíng)為基礎(chǔ)，營(yíng)造合規(guī)經(jīng)營(yíng)環(huán)境為重點(diǎn)，全面加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，培育合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，打造合規(guī)操作習(xí)慣。通過(guò)堅(jiān)持不懈的思想文化建設(shè)和員工行為規(guī)范建設(shè)，逐步建立健全農(nóng)村信用社合規(guī)經(jīng)營(yíng)的長(zhǎng)效機(jī)制。