【正文】 風(fēng)險管理機(jī)制建設(shè)指導(dǎo)意見 第一章 總 則 第一條 為加強(qiáng)全省信用社（銀行）、農(nóng)村合作銀行（以下統(tǒng)稱信用社（銀行））合規(guī)風(fēng)險管理，建設(shè)良好合規(guī)文化，切實(shí)防范合規(guī)風(fēng)險，實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營、穩(wěn)步發(fā)展，根據(jù)中國銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》和山東銀監(jiān)局《山東銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制建設(shè)指導(dǎo)意見》有關(guān)規(guī)定，結(jié)合信用社（銀行）實(shí)際，制定本指導(dǎo)意見。 第六條 合規(guī) 風(fēng)險管理機(jī)制建設(shè)的基本要求：一是落實(shí)合規(guī)風(fēng)險管理責(zé)任，建立健全合規(guī)機(jī)構(gòu)，選配得力人員，強(qiáng)化合規(guī)職能，構(gòu)建分工科學(xué)、責(zé)任明確、權(quán)責(zé)統(tǒng)一的合規(guī)風(fēng)險管理體系；二是完善管理制度，明確部門分工， 建立科學(xué)的管理流程和清晰的報告路線，強(qiáng)化合規(guī)問責(zé)、考核及評價，建立 有效預(yù)警、防范、化解、控制合規(guī)風(fēng)險的運(yùn)行機(jī)制；三是推行合規(guī)從高級管理層做起、主動合規(guī)、全員合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念，推行誠信與正直的行為準(zhǔn)則和價值觀念，倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化。發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時，及時采取補(bǔ)救辦法，并追究有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任； （三）組建合規(guī)部門，配備合規(guī)人員，確保其有效運(yùn)作； （四）制定年度合規(guī)風(fēng)險管理計劃，每年至少一次對主要合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行識別和評估，并向理（董）事會和監(jiān)事會報告； （五）及時向理（董）事會和監(jiān)事會報告出現(xiàn)的重大違規(guī)問題及應(yīng)對措施。 第十二條 省聯(lián)社合規(guī)部履行以下職責(zé)： （一）根據(jù)工作需要，制定合規(guī)管理意見辦法，指導(dǎo)推動全省信用社（銀行）合規(guī)體系建設(shè)和合規(guī)風(fēng)險管理工作； （二）具體制定省聯(lián)社合規(guī)政策制度，組織開展合規(guī)風(fēng)險管理活動，就法規(guī)、規(guī)則和準(zhǔn)則的貫徹落實(shí)問題向高級管理層提出建議，及時報告工作進(jìn)展情況； （三）根據(jù)合規(guī)工作要求，組織省聯(lián)社各部門梳理規(guī)章制度和操作規(guī)程，適時修訂合規(guī)手冊、內(nèi)部行為準(zhǔn)則和操作程序，使其符合法規(guī)、規(guī)則和準(zhǔn)則要求； （四）會同省聯(lián)社各有關(guān)部門識別、量化和評估經(jīng)營活動中的合規(guī)風(fēng)險，包括新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù) 的開發(fā)，新業(yè)務(wù)方式的拓展，新客戶關(guān)系的建立，以及由于客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險等； （五）采用計量方法對合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行監(jiān)測和測試，及時報告合規(guī)風(fēng)險狀況的變化、已發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題和缺陷，以及糾正措施等； （六）指導(dǎo)防范和處置轄內(nèi)縣級聯(lián)社的合規(guī)風(fēng)險； （七）對縣級聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險管理的有效性進(jìn)行評價 ； （八）協(xié)助人力資源管理部門對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，并承擔(dān)內(nèi)部合規(guī)問題咨詢； （九）對縣級聯(lián)社社員（股東）代表大會、理（董）事會的相關(guān)決議草案進(jìn)行合規(guī)性審查； （十）保持與監(jiān)管部門日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意 見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況； （十一）與外部聘請的律師、注冊會計師等中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行協(xié)調(diào)、溝通； （十二）省聯(lián)社要求履行的其他合規(guī)職責(zé)。 第五章 合規(guī)風(fēng)險的管理 第十八條 辦事處（市聯(lián)社）應(yīng)根據(jù)縣級聯(lián)社發(fā)展實(shí)際 ,采取區(qū)別對待、分類指導(dǎo)的原則 ,加強(qiáng)督導(dǎo) ,推動縣級聯(lián)社建立和完善合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制。 第二十四條 建立合規(guī)風(fēng)險報告制度 ，明確合規(guī)風(fēng)險報告的主體、對象、內(nèi)容、路線以及責(zé)任。 第二十八條 內(nèi)部管理制度、業(yè)務(wù)規(guī)程在發(fā)布實(shí)施前 ,應(yīng)提交本單位合規(guī)部門進(jìn)行合規(guī)性審查。 第六章 合規(guī)文化建設(shè) 第三十三條 培養(yǎng)合規(guī)創(chuàng)造價值的意識，正確處理合規(guī)管理與未來規(guī)避損失之間的關(guān)系，不以違法違規(guī)為代價來追求盈利。