信用社合規(guī)風(fēng)險管理機制建設(shè)指導(dǎo)意見(參考版)
2025-02-13 09:12本頁面
【正文】 第三十九條 本意見由省聯(lián)社制定，修改亦同。 第三十七條 倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化，增強員工合規(guī)意識，積極實現(xiàn)自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動，將合規(guī)文化建設(shè)融入企業(yè)文化建設(shè)之中，全面提高合規(guī)風(fēng)險管理水平，全面提升員工合規(guī)風(fēng)險管理素質(zhì)。 第三十六條 合規(guī)人人有責(zé)。 第三十四條 堅持合規(guī)從理 (董 )事會、監(jiān)事會和高級管理層做起，高級管理層要發(fā)揮表率作用，并積極推行誠信與正直的職業(yè)操守和 價值觀念，將合規(guī)風(fēng)險管理意識轉(zhuǎn)化為員工的共同認(rèn)識和自覺行動，促進(jìn)信用社（銀行）建立系統(tǒng)、規(guī)范、高效的合規(guī)風(fēng)險管理機制。 第三十二條 建立對高級管理人員合規(guī)績效的考核制度，體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)的價值觀念。 合規(guī)部門（崗位）管理合規(guī)風(fēng)險的情況受到稽核部門的審計，合 規(guī)審計內(nèi)容包括合規(guī)部門的工作范圍和廣度，履職的適當(dāng)性和有效性等。對于不遵守國家法律法規(guī)和信用社（銀行）規(guī)章制度、弄虛作假、徇私舞弊等違法及違反道德誠信準(zhǔn)則的行為，應(yīng)嚴(yán)肅查處。 第二十九條 合規(guī)部門（崗位） 應(yīng)按照上級合規(guī)部門、本單位高級管理層、理（董）事會下設(shè)的專業(yè)委員會或理（董）事會的要求 ,進(jìn)行各種合規(guī)調(diào)查或檢查。向合規(guī)部門（崗位）提供合規(guī)風(fēng)險信息和風(fēng)險點，支持配合合規(guī)部門（崗位）的風(fēng)險監(jiān)測、評估工作； （四）對本單位或本部門可能出現(xiàn)的或已經(jīng)出現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險或違規(guī)行為立即報告，并及時采取應(yīng)對措施； （五）每季提交本單位或本部門的合規(guī)風(fēng)險評估報告； （六）做好合規(guī)文化建設(shè)的有關(guān)工作； （七）做好合規(guī)風(fēng)險管理的其他工作。 第二十六條 員工對本崗位 合規(guī)經(jīng)營負(fù)有直接責(zé)任，全體員工應(yīng)履行以下合規(guī)職責(zé)： （一）自覺遵守和嚴(yán)格執(zhí)行國家法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和本單位各項規(guī)章制度、操作流程； （二）發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險或違規(guī)行為立即報告，及時采取補救或應(yīng)急措施； （三）自覺主動接受合規(guī)監(jiān)督、教育和培訓(xùn)； （四）承擔(dān)其他合規(guī)職責(zé)。 辦事處（市聯(lián)社）就轄內(nèi)合規(guī)風(fēng)險管理情況，每季度至少應(yīng)向省聯(lián)社報告一次，必要時隨時報告。 合規(guī)部門（崗位）可以就合規(guī)事務(wù)直接向本單位主要負(fù)責(zé)人報告，也可以向省聯(lián)社合規(guī)部直接報告。 第二十三條 縣級聯(lián)社識別和管 理合規(guī)風(fēng)險的主要程序： （一）確立本單位合規(guī)風(fēng)險管理的總體目標(biāo)，制定年度合規(guī)風(fēng)險管理計劃； （二）各職能部門（分支機構(gòu)）識別、監(jiān)測本身或業(yè)務(wù)條線可能產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險，合規(guī)部門牽頭進(jìn)行整體監(jiān)測，督促并協(xié)助職能部門（分支機構(gòu)）建立健全相關(guān)制度及規(guī)范操作流程； （三）研究解讀法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定的最新頒布及變動情況； （四）定期檢討規(guī)章制度和操作流程的合規(guī)性，堵塞漏洞并及時作出相應(yīng)調(diào)整； （五）加大對違規(guī)行為的檢查力度，并針對薄弱環(huán)節(jié)作出改善措施，或及時采取補救措施制止違規(guī)行為。 各部門、機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人對本部門、機構(gòu)合規(guī)經(jīng)營負(fù)有主要責(zé)任；合規(guī)聯(lián)絡(luò)員對本部門（機構(gòu)）合規(guī)經(jīng)營負(fù)有盡職責(zé)任。 內(nèi)部職能部門及分支機構(gòu)合規(guī)聯(lián)絡(luò)員對其所在部門（機構(gòu)）負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)，在合規(guī)風(fēng)險管理上有向本單位和上級單位合規(guī)部門報告和建議的義務(wù)。 第十九條 縣級聯(lián)社要本著從實際出發(fā)，務(wù)求實效的原則，以對重大風(fēng)險、重大事件的管理和重要流程的內(nèi)部控制為重點，開展合規(guī)風(fēng)險管理機制建設(shè)，建立與其經(jīng)營范圍、組織機構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險管理體系。根據(jù)工作需要，合規(guī)部門負(fù)責(zé)人可出席或列
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