信用社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)指導(dǎo)意見(jiàn)-文庫(kù)吧在線文庫(kù)
【正文】 報(bào)違法、違反執(zhí)業(yè)操守或可疑的行為，并充分保護(hù)舉報(bào)人。 合規(guī)聯(lián)絡(luò)員就合規(guī)事項(xiàng)直接向本部門（機(jī)構(gòu)）主要負(fù)責(zé)人報(bào)告工作，必要時(shí)可向本單位和上級(jí)合規(guī)部門報(bào)告工作。 第二十條 縣級(jí)聯(lián)社內(nèi)部職能部門及基層分支機(jī) 構(gòu)至少配備 1 名專職或兼職合規(guī)聯(lián)絡(luò)員，履行合規(guī)職責(zé)。 第十四條 縣級(jí)聯(lián)社合規(guī)部門負(fù)責(zé)協(xié)助本單位高級(jí)管 理層有效識(shí)別和控制經(jīng)營(yíng)中所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，具體職責(zé)為： （一）持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則、準(zhǔn)則的最新發(fā)展，正確理解其規(guī)定，準(zhǔn)確把握對(duì)自身經(jīng)營(yíng)的影響，及時(shí)為高級(jí)管理層提供合規(guī)建議； （二）制定并執(zhí)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，組織各部門梳理規(guī)章制度和操作規(guī)程，審核評(píng)價(jià)內(nèi)部各項(xiàng)政策、程序和操作規(guī)范的合規(guī)性，適時(shí)修訂合規(guī)手冊(cè)、內(nèi)部行為準(zhǔn)則，使其符合法律、規(guī)則、準(zhǔn)則的要求； （三）建設(shè)合規(guī)文化，開(kāi)展合規(guī)教育培訓(xùn)，并承擔(dān)內(nèi)部合規(guī)問(wèn)題咨詢； （四）參與新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)，主動(dòng)識(shí)別和評(píng)估經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，包括新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)，新業(yè)務(wù)方式的 拓展，新客戶關(guān)系的建立，以及由于客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等； （五）收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問(wèn)題的數(shù)據(jù)，如客戶投訴的增長(zhǎng)數(shù)、異常交易等，衡量合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性及其影響，評(píng)價(jià)制度存在的合規(guī)缺陷； （六）通過(guò)相應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和檢查，對(duì)已發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問(wèn)題和存在的不足，及時(shí)按照規(guī)定路線報(bào)告，并提出修改建議和擬實(shí)施的補(bǔ)救措施； （七）保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的日常聯(lián)系，按規(guī)定向監(jiān)管部門報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理事項(xiàng)，及時(shí)反饋意見(jiàn)和建議； （八）上級(jí)合規(guī)部門和本單位要求履行的其他職責(zé)。辦事處在綜合科內(nèi)設(shè)相對(duì)獨(dú)立的合規(guī)崗位；青島、濰坊、萊蕪市聯(lián)社設(shè)立合規(guī)部。 第三章 理（董）事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及高級(jí)管理層的合規(guī)職責(zé) 第七條 理（董）事會(huì)對(duì)本單位的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)總責(zé)，履行以下合規(guī)職責(zé)： （一） 批準(zhǔn) 合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施。 第二條 本指導(dǎo)意見(jiàn)所稱“合規(guī)”，是指信用社（銀行）經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。 第二章 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)思想及基本要求 第五條 全省信用社（銀行）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)思想是：圍繞“爭(zhēng)創(chuàng)一流金融機(jī)構(gòu)”的奮斗目標(biāo)，堅(jiān)持“穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)步發(fā)展”的經(jīng)營(yíng)理念，以及風(fēng)險(xiǎn)防范優(yōu)先、注重經(jīng)濟(jì)效益和持續(xù)協(xié)調(diào)發(fā)展的經(jīng)營(yíng)原則，認(rèn)真落實(shí)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》要求，積極探索加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效途徑，建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，樹(shù)立良好合規(guī)文化，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，推動(dòng)全省信用社（銀行）持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展。 第九條 高級(jí)管理層在合規(guī)部門的協(xié)助下，負(fù)責(zé)本 單位合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理，履行以下職責(zé)： （一）負(fù)責(zé)制定、適時(shí)修訂合規(guī)制度、辦法，報(bào)經(jīng)理（董）事會(huì)批準(zhǔn)后執(zhí)行； （二）貫徹執(zhí)行合規(guī)制度、辦法。 合規(guī)部門負(fù)責(zé)人任職或離職，應(yīng)經(jīng)上級(jí)合規(guī)部門同意，并向監(jiān)管部 門備案。根據(jù)工作需要，合規(guī)部門負(fù)責(zé)人可出席或列席與重大經(jīng)營(yíng)有關(guān)的會(huì)議； （二）對(duì)可能違反合規(guī)制度的事件進(jìn)行調(diào)查，并可與其他部門或外聘專業(yè)人士聯(lián)合進(jìn) 行； （三）對(duì)重大異常情況或違規(guī)行為，及時(shí)向本單位高級(jí)管理層報(bào)告，必要時(shí)向理（董）事會(huì)和省聯(lián)社合規(guī)部報(bào)告。 第二十三條 縣級(jí)聯(lián)社識(shí)別和管 理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序： （一）確立本單位合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的總體目標(biāo)，制定年度合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃； （二）各職能部門
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