【正文】 組織開(kāi)發(fā)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)報(bào)告系統(tǒng)，保證反洗錢(qián)數(shù)據(jù)和信息的采集、統(tǒng)計(jì)和報(bào)告功能正常運(yùn)行；組織反洗錢(qián)檢查，調(diào)查反洗錢(qián)違規(guī)行為，修訂反洗錢(qián)操作流程和程序；識(shí)別、報(bào)告、解決反洗錢(qián)工作存在的問(wèn)題與不足；組織反洗錢(qián)培訓(xùn)，開(kāi)發(fā)反洗錢(qián)培訓(xùn)課程和項(xiàng)目；反洗錢(qián)合規(guī)咨詢(xún)和檢查；配合監(jiān)管機(jī)關(guān)反洗錢(qián)調(diào)查活動(dòng)；參與制訂反洗錢(qián)年度計(jì)劃；其他反洗錢(qián)事務(wù)。第八條 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)是指農(nóng)信社發(fā)生違規(guī)事項(xiàng)或因違反監(jiān)管要求可能受到處罰或制裁，遭受資產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。合規(guī)工作報(bào)告分為季度、半年、年度工作報(bào)告（見(jiàn)附件2）。第十四條 合規(guī)報(bào)告異議專(zhuān)/兼職合規(guī)員向合規(guī)部門(mén)呈報(bào)合規(guī)報(bào)告前應(yīng)事先向所在單位負(fù)責(zé)人報(bào)告，如所在單位領(lǐng)導(dǎo)對(duì)合規(guī)報(bào)告持有異議，但專(zhuān)/兼職合規(guī)員仍認(rèn)為應(yīng)向省聯(lián)社或所屬聯(lián)社合規(guī)部報(bào)告的，有權(quán)直接將合規(guī)報(bào)告呈報(bào)省聯(lián)社或所屬聯(lián)社合規(guī)部，并需說(shuō)明理由。被檢查對(duì)象應(yīng)當(dāng)在收到合規(guī)部門(mén)出具的檢查情況及《合規(guī)意見(jiàn)書(shū)》后一周內(nèi)向合規(guī)部門(mén)提交整改方案，并在整改結(jié)束后一周內(nèi)向合規(guī)部門(mén)反饋落實(shí)情況。第二十條 獎(jiǎng)勵(lì)與處罰的原則 獎(jiǎng)勵(lì)與處罰應(yīng)依據(jù)以下原則：（一）對(duì)違規(guī)責(zé)任人的認(rèn)定、處理過(guò)程和結(jié)果，以及所采取的糾正違規(guī)行為的措施，應(yīng)體現(xiàn)農(nóng)信社對(duì)合規(guī)的價(jià)值理念和行為準(zhǔn)則。第二十四條 本實(shí)施細(xì)則所指“多次”是指三次以上，“以上”含本數(shù)。商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)條線(xiàn)和分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)范圍和業(yè)務(wù)規(guī)模設(shè)立相應(yīng)的合規(guī)管理部門(mén)，明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告線(xiàn)路。缺乏必要的數(shù)據(jù)、技術(shù)手段和專(zhuān)業(yè)人才，這些都不利于推進(jìn)合規(guī)管理機(jī)制建設(shè)。組建獨(dú)立的合規(guī)部門(mén)，在基層郵儲(chǔ)銀行配備合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)審查人員。二是要切實(shí)建立扁平化、流程管理、崗責(zé)體系的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，確立清晰的報(bào)告路線(xiàn)和問(wèn)責(zé)制、舉報(bào)制等，體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理在整個(gè)銀行管理工作中的核心地位和作用。加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)和宣傳，大力開(kāi)展崗位操作和職業(yè)道德培訓(xùn)、政治思想教育和法制教育，規(guī)范員工的職業(yè)道德行為，增強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，了解自己在操作中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，將合規(guī)理念貫穿到業(yè)務(wù)操作每一個(gè)環(huán)節(jié)和所辦理每筆業(yè)務(wù)中，在經(jīng)營(yíng)發(fā)展上杜絕違規(guī)行為。去年以來(lái)，監(jiān)管部門(mén)連續(xù)發(fā)布了《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》和《山東銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)指導(dǎo)意見(jiàn)》等制度、辦法，要求各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)健全內(nèi)部控制體系，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效運(yùn)行機(jī)制，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理。通過(guò)開(kāi)展“合規(guī)建設(shè)年”、“合規(guī)文化征文”、“合規(guī)演講比賽”等活動(dòng)積極倡導(dǎo)合規(guī)人人有責(zé)、主動(dòng)合規(guī)等合規(guī)理念，并有針對(duì)性的開(kāi)展合規(guī)文化的宣傳和學(xué)習(xí)，廣大員工的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)在不斷增強(qiáng)，合規(guī)文化正逐步形成。（二）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制不健全。一些單位對(duì)制度制定后執(zhí)行情況缺乏監(jiān)督反饋機(jī)制，使一些問(wèn)題屢查屢犯，沒(méi)有得到徹底的解決；三是沒(méi)有有效的問(wèn)責(zé)機(jī)制。（二）要將合規(guī)建設(shè)與加強(qiáng)制度建設(shè)結(jié)合起來(lái)。要構(gòu)造以績(jī)效激勵(lì)為主體，能力激勵(lì)、行為激勵(lì)為輔助的薪酬激勵(lì)機(jī)制。首先，要解決好員工的思想認(rèn)識(shí)問(wèn)題，通過(guò)強(qiáng)化教育和引導(dǎo)，使員工認(rèn)識(shí)到“什么是合規(guī)”、“為什么要合規(guī)”、“違規(guī)的后果是什么”，進(jìn)而引導(dǎo)員工樹(shù)立合規(guī)意識(shí)，依法合規(guī)操作；其次，要通過(guò)經(jīng)常性的培訓(xùn)和持之以恒的學(xué)習(xí)讓員工掌握各種制度，熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程，使員工認(rèn)識(shí)到“怎樣才能合規(guī)”，從而改變過(guò)去那種憑感覺(jué)辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí)，真正做到按制度辦事，按規(guī)章操作，最大限度地避免合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。教育和引導(dǎo)檢查輔導(dǎo)員帶頭樹(shù)立依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，充分發(fā)揮會(huì)計(jì)檢查輔導(dǎo)的職能作用，把好“核算”關(guān)口，確保資金安全。合規(guī)決不僅僅是高級(jí)管理層、合規(guī)部門(mén)以及合規(guī)工作人員的事，每位員工都要參與合規(guī)管理并履行合規(guī)職責(zé)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基點(diǎn)要放在每筆業(yè)務(wù)上、每個(gè)從業(yè)人員的經(jīng)營(yíng)管理行為上，要通過(guò)不斷的檢查、總結(jié)、反饋，及時(shí)評(píng)估各項(xiàng)違規(guī)行為是否得到及時(shí)有效糾正。第四篇：農(nóng)村信用社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理摘要：根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的定義，合規(guī)，是指商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。渠縣聯(lián)社設(shè)置了專(zhuān)門(mén)的合規(guī)部門(mén)，配備了2名專(zhuān)職合規(guī)員，明確合規(guī)部門(mén)是在事前與事中實(shí)施專(zhuān)業(yè)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的第二道防線(xiàn)；聯(lián)社成立了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，本部各部門(mén)及所轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)均配備了專(zhuān)（兼）職合規(guī)員。三是編印了“合規(guī)手冊(cè)”，制定了“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)提示卡”，分發(fā)到每位員工手中，并在全轄辦公區(qū)域張貼了“合規(guī)從高管做起”、“合規(guī)人人有責(zé)”、“主動(dòng)合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”等合規(guī)標(biāo)語(yǔ)，著力培養(yǎng)全體干部員工的合規(guī)意識(shí)，倡導(dǎo)誠(chéng)實(shí)、守信、正直等職業(yè)道德與行為操守。同時(shí)，對(duì)個(gè)別社（部）進(jìn)行了不定期的重點(diǎn)檢查。（一）合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)提高難合規(guī)管理是農(nóng)信社全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系中的一個(gè)重要部分，任何低估或高估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的作用以及貶低或夸大合規(guī)部門(mén)的功能和職責(zé)的想法和做法都是不可取的。部分地方把合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理當(dāng)著一項(xiàng)應(yīng)付式、運(yùn)動(dòng)式的工作，要么閉門(mén)造車(chē)，要么蜻蜓點(diǎn)水，面子活路看上去似乎天衣無(wú)縫，然而具體的實(shí)務(wù)工作幾乎沒(méi)做，對(duì)“合規(guī)保障發(fā)展、創(chuàng)造價(jià)值”的作用幾乎沒(méi)發(fā)揮。三是合規(guī)人員素質(zhì)有待提高。第五篇：上海農(nóng)村商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐上海農(nóng)村商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐作者：上海農(nóng)村商業(yè)銀行文章來(lái)源：中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)點(diǎn)擊數(shù)：2003發(fā)表時(shí)間：早在20世紀(jì)90年代，國(guó)際上一些跨國(guó)銀行就已經(jīng)認(rèn)識(shí)到，相繼發(fā)生的重大操作風(fēng)險(xiǎn)與銀行洗錢(qián)案等風(fēng)險(xiǎn)丑聞，大多是由銀行自身合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)失控所致。、量化、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、測(cè)試和報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。該行高層在此發(fā)揮了積極作用，經(jīng)常在全行性會(huì)議、行報(bào)和內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)上強(qiáng)調(diào)合規(guī)的重要性和意義，向全行傳遞重視合規(guī)的信息。合規(guī)工作做好了，就可以“藝高人膽大”。加強(qiáng)對(duì)廣大合規(guī)員的培訓(xùn)?！逗弦?guī)簡(jiǎn)報(bào)》面對(duì)全行干部職工，主要是合規(guī)工作動(dòng)態(tài)、最新法律法規(guī)摘編等，目前共編發(fā)38期，《合規(guī)簡(jiǎn)報(bào)》形式多樣，內(nèi)容實(shí)用，為業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)控制起到了較好的服務(wù)作用。（六）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告該行計(jì)劃制定《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度》，明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的主體、對(duì)象、內(nèi)容、路線(xiàn)以及責(zé)任，發(fā)揮合規(guī)工作的“早期預(yù)警功能”。（二）銀行董、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層的重視。合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、監(jiān)測(cè)和報(bào)告，內(nèi)審部門(mén)負(fù)責(zé)實(shí)施合規(guī)檢查。中資銀行應(yīng)根據(jù)自身經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)，組建一個(gè)與自身風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和組織結(jié)構(gòu)相一致的合規(guī)部門(mén)。第七，梳理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，推進(jìn)合規(guī)部門(mén)工作計(jì)劃。威廉姆斯要求監(jiān)管部門(mén)注重考察合規(guī)部門(mén)是否配備了合理的資源？在銀行中是否具有較高的地位和影響？是否可以與董事會(huì)和高管層充分溝通？在識(shí)別違規(guī)保護(hù)銀行利益方面是否有效？對(duì)并非明顯違規(guī)的灰色地帶活動(dòng)是否也有所察覺(jué)？合規(guī)工作信息是否引起業(yè)務(wù)部門(mén)和風(fēng)險(xiǎn)管理人員的注意？（2）英國(guó)。應(yīng)注重對(duì)中資銀行合規(guī)政策健全性和有效性的評(píng)估，督促其及時(shí)跟進(jìn)有關(guān)法律、法規(guī)、市場(chǎng)運(yùn)行規(guī)則及監(jiān)管政策、制度、指引的最新發(fā)展，確保內(nèi)部合規(guī)管理與時(shí)俱進(jìn)，建立先進(jìn)、有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理程序及合規(guī)操作標(biāo)準(zhǔn)，并設(shè)立獨(dú)立于各業(yè)務(wù)單元、內(nèi)審、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的合規(guī)部門(mén)，更好地發(fā)揮合規(guī)管理的作用。合規(guī)要從高層做起。排查分析要把握重點(diǎn)，突破難點(diǎn)，盯住疑點(diǎn)，為內(nèi)控建設(shè)打好基礎(chǔ)，為合規(guī)制度建設(shè)明確方向。同時(shí)，要加強(qiáng)對(duì)合規(guī)管理專(zhuān)業(yè)人才的培訓(xùn)，并對(duì)培訓(xùn)的滿(mǎn)意度進(jìn)行有效評(píng)估。與此同時(shí)，要積極采取合規(guī)建設(shè)全員大討論、開(kāi)展高管人員合規(guī)輔導(dǎo)、組織內(nèi)部合規(guī)建設(shè)征文等多種形式營(yíng)造良好的合規(guī)文化建設(shè)氛圍，革除各種不良企業(yè)文化的影響，大力培養(yǎng)員工主動(dòng)合規(guī)的良好習(xí)慣，使“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念深入到每一位員工的心中，從而以健康的合規(guī)文化占領(lǐng)企業(yè)意識(shí)形態(tài)的制高點(diǎn)。要建立完善對(duì)違規(guī)行為有效的問(wèn)責(zé)制度，嚴(yán)格對(duì)違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究，加大對(duì)違規(guī)行為的處罰力度。同時(shí)，要按照“主動(dòng)合規(guī)”的原則，關(guān)注“規(guī)”的變化，修訂更新文件體系，認(rèn)真評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)彌補(bǔ)漏洞。具體地講，高層必須注意做好八個(gè)方面工作，即及時(shí)地建立合規(guī)管理體系，嚴(yán)格地執(zhí)行合規(guī)計(jì)劃，清晰地傳達(dá)合規(guī)任務(wù)，有效地傳導(dǎo)合規(guī)文化，全面地履行合規(guī)職責(zé)，完整地得到合規(guī)報(bào)告，充分地了解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，科學(xué)地配置合規(guī)資源。[1] [2] [3]目前，“合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年”活動(dòng)正在市銀行業(yè)全面深入展開(kāi)，如何加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，改進(jìn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，把“合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年”活動(dòng)的各項(xiàng)要求落到實(shí)處，是我們面臨的關(guān)鍵問(wèn)題。（3）德國(guó)。進(jìn)入21世紀(jì)后，又根據(jù)銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的新形勢(shì)，對(duì)合規(guī)部門(mén)提出了新規(guī)定。要應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)管理垂直化和組織機(jī)構(gòu)扁平化的趨勢(shì)，科學(xué)設(shè)定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告線(xiàn)路。業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)主動(dòng)地進(jìn)行動(dòng)態(tài)合規(guī)自我評(píng)估；合規(guī)部門(mén)或合規(guī)人員應(yīng)主動(dòng)地識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示。因此合規(guī)部與其他部門(mén)之間權(quán)責(zé)明確，銜接緊密，相互協(xié)作的部門(mén)關(guān)系對(duì)于順利開(kāi)展合規(guī)工作至關(guān)重要。（八）合規(guī)人員資格認(rèn)證。（五）合規(guī)手冊(cè)編寫(xiě)該行計(jì)劃編寫(xiě)三個(gè)手冊(cè)，首先是面向全體員工和銀行同業(yè)的《合規(guī)人員法律適用手冊(cè)》，該手冊(cè)共六章，分別是公司治理、存款業(yè)務(wù)、貸款與擔(dān)保、中間業(yè)務(wù)、支付結(jié)算、風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)控，共計(jì)八十余萬(wàn)字，主要將有關(guān)銀行業(yè)務(wù)的法律法規(guī)特別是監(jiān)管規(guī)章按上述章節(jié)進(jìn)行分類(lèi)，使合規(guī)人員一書(shū)在手，就能通曉各條線(xiàn)的重要法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章。進(jìn)行合規(guī)巡回宣講。自合規(guī)部運(yùn)作以來(lái)，積極介入業(yè)務(wù)流程，與總行職能部室密切合作，共審查了333份職能部室和區(qū)縣分支行送交的法律性文件，參與了全行重要合同和法律文本的起草制定，發(fā)揮了風(fēng)險(xiǎn)控制和為推進(jìn)業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的作用。同時(shí)還在《合規(guī)政策》中直接規(guī)定了董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層在合規(guī)方面應(yīng)擔(dān)負(fù)的職責(zé)，并明確了責(zé)任形式。，提供合規(guī)支持。中國(guó)銀監(jiān)會(huì)在今年3月發(fā)布了《關(guān)于銀行業(yè)開(kāi)展治理商業(yè)賄賂專(zhuān)項(xiàng)工作的實(shí)施方案》，要求商業(yè)銀行成立合規(guī)部門(mén)，配備合規(guī)人員，推行合規(guī)機(jī)制建設(shè)。五是兼職合規(guī)員作用難體現(xiàn)。二是合規(guī)部門(mén)職能不清晰。二是重案件防范，輕合規(guī)管理。四是按時(shí)上報(bào)各種合規(guī)工作報(bào)告。二是著力制定完善各項(xiàng)制度，解決“無(wú)章可循”的問(wèn)題，僅今年以來(lái)，就完善了先進(jìn)管理辦法、重要憑證管理實(shí)施細(xì)則等32個(gè)制度，提交社員代表大會(huì)通過(guò)后實(shí)施。深入開(kāi)展了“合規(guī)文化建設(shè)年”、“制度落實(shí)年”活動(dòng)，加大了員工的合規(guī)教育培訓(xùn)力度。關(guān)鍵詞：農(nóng)村信用社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理作為四川銀行業(yè)的一支骨干力量，近年來(lái)，四川省農(nóng)村信用社高度重視、著力推動(dòng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，目前，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織構(gòu)架基本形成，合規(guī)意識(shí)逐步增強(qiáng)，隊(duì)伍素質(zhì)不斷提高，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平有所提升。同樣，合規(guī)文化是合規(guī)理念得到全面貫徹并長(zhǎng)期沉淀形成的。二是加強(qiáng)員工教育，增強(qiáng)全員合規(guī)意識(shí)。有效的監(jiān)督檢查對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的防范起到重要的再監(jiān)督作用。三是抓好事后監(jiān)督關(guān)。在農(nóng)村信用社的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，一切操作都需要柜員（職員）去執(zhí)行，一切制度都需要柜員（職員）去遵守。在清理檢查原來(lái)各項(xiàng)規(guī)章制度的基礎(chǔ)上，按照最新法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則精神等，開(kāi)展對(duì)規(guī)章制度的后評(píng)價(jià)，對(duì)有些制度該修訂的及時(shí)修訂，該完善的及時(shí)完善，該廢除的及時(shí)廢除，該新制定的及時(shí)制定；二是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查，確保規(guī)章制度覆蓋所有風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。但由于農(nóng)村信用社與商業(yè)銀行相比在市場(chǎng)定位、管理機(jī)制和人員素質(zhì)等方面存在一定差異，要求各家機(jī)構(gòu)都設(shè)立專(zhuān)職合規(guī)部門(mén)目前還存在一定困難，但決不能因此而不去重視合規(guī)建設(shè)，要因地制宜，積極創(chuàng)造條件成立合規(guī)部門(mén)。一些信用社未設(shè)立獨(dú)立的合規(guī)管理部門(mén)，合規(guī)人員配備僅作點(diǎn)綴或人員素質(zhì)參差不齊；三是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告線(xiàn)路不明確，一些導(dǎo)致合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件的可疑情況和潛在風(fēng)險(xiǎn)沒(méi)有得到及時(shí)有效的控制。一些信用社倚重于業(yè)務(wù)發(fā)展速度、規(guī)模，不重視發(fā)展質(zhì)量，沒(méi)有將依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)作為一項(xiàng)價(jià)值增值活動(dòng)，最終可能因?yàn)楫a(chǎn)生合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)而損害自身社會(huì)聲譽(yù)和形象，影響業(yè)務(wù)發(fā)展；二是未真正樹(shù)立“主動(dòng)合規(guī)”的合規(guī)管理理念。但有些信用社的合規(guī)部門(mén)是掛靠某一科室，由某一科室負(fù)責(zé)人兼任合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)人。只有通過(guò)各環(huán)節(jié)嚴(yán)密配合，銀行內(nèi)部有效的合規(guī)機(jī)制才能形成，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)才能得到有效控制。培育合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的企業(yè)文化。此外，業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)支持合規(guī)部門(mén)實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與評(píng)估，主動(dòng)地進(jìn)行動(dòng)態(tài)合規(guī)自我評(píng)估。郵儲(chǔ)銀