【導(dǎo)讀】民營(yíng)的專(zhuān)業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)之一。公司經(jīng)過(guò)近兩年的運(yùn)。信用秩序的建設(shè)和風(fēng)險(xiǎn)投資的健康發(fā)展”為宗旨，主，擔(dān)保投資為輔的主營(yíng)業(yè)務(wù)及各項(xiàng)衍生業(yè)務(wù)。司在中國(guó)擔(dān)保業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)。計(jì)劃到2021年，公司擔(dān)保規(guī)模（包括分。高了公司的經(jīng)濟(jì)效益。為保證擔(dān)保業(yè)務(wù)的資信質(zhì)量，增加擔(dān)。產(chǎn)處置服務(wù)和代理服務(wù)。開(kāi)發(fā)能力始終保持在全國(guó)領(lǐng)先水平。據(jù)統(tǒng)計(jì)，深圳的企業(yè)貸款的平均規(guī)模年均。圳可達(dá)到60%的增長(zhǎng)速度。到10億元人民幣。此外，×××擔(dān)保還受托管。理深圳市中小企業(yè)信用互助協(xié)會(huì)等互助擔(dān)保機(jī)構(gòu)。按目前擔(dān)保業(yè)保證金到位情況來(lái)看，深圳擔(dān)保。為滿(mǎn)足擔(dān)保保證金增長(zhǎng)的需要，及提高公司的抗風(fēng)險(xiǎn)能力。了《×××擔(dān)保上市輔導(dǎo)咨詢(xún)協(xié)議書(shū)》。的地點(diǎn)和時(shí)機(jī)將根據(jù)當(dāng)時(shí)世界資本市場(chǎng)狀況來(lái)定，交易所，計(jì)劃于2021年完成申報(bào)審批程序。公司亦考慮在香港主板上市的可能性。市后2021年總股本達(dá)到53,500萬(wàn)股。計(jì)增加資金18,萬(wàn)元人民幣。亦為信用擔(dān)保市場(chǎng)的健康發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，

　　

【正文】 保業(yè)的市場(chǎng)準(zhǔn)入和費(fèi)率方面均頒發(fā)了 一些條例。民營(yíng)企業(yè)的準(zhǔn)入問(wèn)題與中小企業(yè)融資問(wèn)題緊密相連。這些條例顯然是可以修改或取消的 , 從而產(chǎn)生政策性風(fēng)險(xiǎn)。但是 , 中國(guó)人大已組織包括擔(dān)保負(fù)責(zé)人在內(nèi)的專(zhuān)家小組 , 起草中國(guó)的《中小企業(yè)促進(jìn)法》 , 從而最終以立法形式 , 確定擔(dān)保業(yè)對(duì)中小企業(yè)發(fā)展的地位。 最后 , 費(fèi)率的調(diào)控將和目前利率市場(chǎng)化進(jìn)程并駕齊驅(qū)。政府將擔(dān)保收費(fèi)壓到成本之下的政策風(fēng)險(xiǎn)極小。但是 , 國(guó)家經(jīng)貿(mào)委制定的促進(jìn)擔(dān)保業(yè)發(fā)展的一系列稅收和成本核算上的優(yōu)惠政策 , 有很大的可能性在擔(dān)保業(yè)發(fā)展成熟后被逐步取消。擔(dān)保目前享受的這些政策性?xún)?yōu)惠有 : (1) 擔(dān) 保收入三年?duì)I業(yè)稅減免 (已獲國(guó)家經(jīng)貿(mào)委批準(zhǔn)，正在辦理稅務(wù)局審理 )； (2) 可提取最高到 50%擔(dān)保收入的風(fēng)險(xiǎn)保證金稅前在成本項(xiàng)列支； (3) 深圳特區(qū)企業(yè)所得稅 15%的優(yōu)惠（正申請(qǐng)進(jìn)一步減免）； (4) 擔(dān)保企業(yè)保費(fèi)國(guó)家只頒布指導(dǎo)性意見(jiàn)，基本上是企業(yè)按市場(chǎng)定價(jià)的原則； 擔(dān)保業(yè)一定會(huì)受到宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境 , 特別是金融環(huán)境的影響。宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境影響擔(dān)保市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的因素主要有 : (1) 緊縮貨幣供應(yīng)量； (2) 通貨收縮； (3) 經(jīng)濟(jì)周期 ； (4) 金融危機(jī)。 為了穩(wěn)健經(jīng)營(yíng) , 擔(dān)保必須隨時(shí)保持其資本充足率和足夠的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金 , 以應(yīng)對(duì)宏 觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化帶來(lái)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。 隨著中國(guó)加入 WTO, 外國(guó)金融機(jī)構(gòu)或擔(dān)保機(jī)構(gòu)將在一定封閉期后進(jìn)入中國(guó)擔(dān)保業(yè)市場(chǎng) , 這將改變中國(guó)擔(dān)保業(yè)市場(chǎng)格局 , 并加劇同業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng)。因此 , 擔(dān)保要在中國(guó)入關(guān)后保持領(lǐng)先者和創(chuàng)第一品牌地位 , 就必須在封閉保護(hù)期通過(guò)增資擴(kuò)股和境外上市 , 將公司發(fā)展成與國(guó)際金融和資本市場(chǎng)接軌的準(zhǔn)金融企業(yè)。 擔(dān) 保 完 全 按股份制法人治理結(jié)構(gòu)進(jìn)行內(nèi)部管理。公 司 股 東 大 會(huì) 為 擔(dān) 保 最 高 權(quán) 利機(jī)構(gòu)。股東大會(huì)選舉 董 事 會(huì) 和 監(jiān) 事 會(huì) , 由董事會(huì)任免公司日 常 管 理 機(jī) 構(gòu) , 由公司管理機(jī)構(gòu)在監(jiān)事會(huì)的有效監(jiān)視之 下 管 理 日 常 事務(wù)。 擔(dān) 保 1999 年12 月 發(fā) 起 設(shè) 立 時(shí) 總股 本 為 5,000 萬(wàn)股 , 每股 1 元 人 民 幣 , 實(shí)收 5,000 萬(wàn)元人民 幣 現(xiàn) 金 入 股 , 股東及持股比例如下 : 深圳市投資發(fā)展有限公司投資 3,000 萬(wàn)元人民幣 , 占股 60%； 深圳市物業(yè)發(fā)展有限公司投資 1,000 萬(wàn)元人民幣 , 占股 20%； 深圳市機(jī)電設(shè)備公司投資 500 萬(wàn)元人民幣 , 占股 10%； 深圳市保齡設(shè)備有限公司投資 450 萬(wàn)元人民幣 , 占股 9%； 深圳市 建材有限公司投資 50萬(wàn)元人民幣 , 占股 1%； 發(fā)起股東均是深圳市投資發(fā)展有限公司及其關(guān)聯(lián)方 , 亦可視為一致利益人。深圳市著名民營(yíng)企業(yè)上市公司聚友網(wǎng)絡(luò)的母公司聚友實(shí)業(yè)和民營(yíng)高科技企業(yè)棋芳實(shí)業(yè)于 2021年和 2021年先后加盟 , 共投入現(xiàn)金 1,240萬(wàn)元人民幣 , 按每股 1元人民幣分別持有 1,000萬(wàn)和 240萬(wàn)股。同時(shí) , 發(fā)起股東為適應(yīng)業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的需要在 2021 年 7 月亦完成現(xiàn)金增資 , 使總注冊(cè)和實(shí)收資本金增加到 億人民幣。增資后的股東及持股比例如下 : 深圳市投資發(fā)展有限公司 6,000 萬(wàn)股 , 占股 %； 深圳市物業(yè)發(fā)展有限公司 3,500 萬(wàn)股 , 占股 %； 深圳市工貿(mào)發(fā)展有限公司 3,000 萬(wàn)股 , 占股 %； 深圳市投資發(fā)展有限公司 1,760 萬(wàn)股 , 占股 %； 深圳市建材有限公司 50 萬(wàn)股 , 占股%； 聚友實(shí)業(yè) (集團(tuán) )有限公司 1,000 萬(wàn)股 , 占股%； 深圳市祺芳實(shí)業(yè)有限公司 240 萬(wàn)股 , 占股%。 經(jīng)協(xié)商并簽署意向 , 美國(guó)美林集團(tuán)下屬投資公司和美州投資銀行將以每股 元人民幣等值外幣 , 分別投資 500萬(wàn)和 300萬(wàn)美 元 , 從而分別持有3,320萬(wàn)和 1,992萬(wàn)公司普通股 , 完成計(jì)劃增資后股東及持股比例將如下 : 深圳市投資發(fā)展有限公司 6,000 萬(wàn)股 , 占股 %； 深圳市物業(yè)發(fā)展有限公司 3,500 萬(wàn)股 , 占股 %； 深圳市工貿(mào)發(fā)展有限公司 3,000 萬(wàn)股 , 占股 %； 深圳市投資發(fā)展有限公司 1,760 萬(wàn)股 , 占股 %； 深圳市建材有限公司 50 萬(wàn)股 , 占股%； 聚友實(shí)業(yè) (集團(tuán) )有限公司 1,000 萬(wàn)股 , 占股%； 深圳市祺芳實(shí)業(yè)有限公司 240 萬(wàn)股 , 占 股%； 美林集團(tuán)下屬投資公司 3,320萬(wàn)股 ,占 % 美洲投資銀行有限公司 1,992萬(wàn)股 ,占 %。 完成增資后擔(dān)?？偣杀緸?2,0862 萬(wàn)股 , 實(shí)收資本金為 22,190 萬(wàn)元人民幣?？毓晒蓶|比例下降到 %, 法人 治 理結(jié)構(gòu)進(jìn)一步 完善 。 同時(shí)增資后的擔(dān)保外資占 25%以上 ,企業(yè)性質(zhì)將從內(nèi)資變更為中外合資股份制企業(yè) ,更便于外資進(jìn)一步參與后實(shí)現(xiàn)境外上市的目標(biāo) . 為確保境外上市審批工作順利 , 擔(dān)保要求所有股東為民營(yíng)或外資企業(yè)。經(jīng)過(guò)發(fā)起設(shè)立和三次增資擴(kuò)股 , 擔(dān)?，F(xiàn)有股東背景如下 : (1) 集團(tuán)情況 集團(tuán) (下簡(jiǎn)稱(chēng)“” )是一家從事房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)、金融投資、商業(yè)貿(mào)易和高新技術(shù)開(kāi)發(fā)為主的多元化、上規(guī)模、高層次的民營(yíng)企業(yè)。的 創(chuàng)辦人和控制股東為張…和張 __先生。創(chuàng)辦于 1991年 12月 , 注冊(cè)資本為 6,018萬(wàn)人民幣。目前的凈資產(chǎn)為 6億元人民幣，總資產(chǎn)已達(dá) 8億元人民幣。公司自成立以來(lái) , 憑借雄厚的資本實(shí)力 , 人才技術(shù)優(yōu)勢(shì)和完善的管理機(jī)制 , 業(yè)務(wù)投資迅速擴(kuò)張 , 涉足內(nèi)地渝、鄂、新、瓊、京等大中城市及香港地區(qū) , 投資控股及參股公司達(dá)二 十多家。 深圳市工貿(mào)發(fā)展有限公司、深圳市物業(yè)發(fā)展有限公司、深圳市投資發(fā)展有限公司和深圳市建材有限公司均是參控股或業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)企業(yè) , 以下統(tǒng)一稱(chēng)為。的系列公司在房地產(chǎn)、貿(mào)易、金融和高科技項(xiàng)目的操作和實(shí)施能力 , 為擔(dān)保做好公司反擔(dān)保資產(chǎn)處置和擔(dān)保投資業(yè)務(wù)的開(kāi)展提供了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。 現(xiàn)有在職員工共 150 人 , 其中博士 3 人 , 研究生 12 人 , 本科學(xué)歷 92 人 , 大專(zhuān)學(xué)歷 31 人 , 大專(zhuān)以下 12 人。公司設(shè)有辦公室、財(cái)務(wù)部、資金計(jì)劃部、戰(zhàn)略發(fā)展部、風(fēng)險(xiǎn)投資部、人力資源部等管理 部門(mén) , 公司辦公地址為深圳市深勘大廈 19層。 系列公司與擔(dān)保實(shí)行人、財(cái)、物三分開(kāi)的治理原則。除派出董事參加擔(dān) 保董事會(huì)工作以外 , 不派任何干部到擔(dān)保兼職。同樣 , 擔(dān)保的管理人員和一般職員不兼任系列公司的任何工作 , 財(cái)務(wù)上各自封閉獨(dú)立運(yùn)作 , 資產(chǎn)劃分清晰 , 正式辦公地址也不同。 (2) 聚友實(shí)業(yè)情況 聚友實(shí)業(yè) (集團(tuán) )有限公司成立于 1990 年 , 注冊(cè)地在深圳 , 性質(zhì)為中外合資企業(yè) , 由香港聚友實(shí)業(yè)有限公司控股。 1997 年經(jīng)國(guó)家工商總局批準(zhǔn)為集團(tuán)公司 , 公司注冊(cè)資本 億元港幣。經(jīng)過(guò)十年多的發(fā)展 , 通過(guò)利潤(rùn)轉(zhuǎn)增資本 , 股東增資擴(kuò)股及吸收新股東等方式 , 資本不斷擴(kuò)大。截止 2021年 12月底 , 集團(tuán)公司總資已達(dá) 20億元人民幣 , 凈資產(chǎn) 10億元人民幣 , 全年實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售收入 人民幣 , 利潤(rùn) 9,148 萬(wàn)元人民幣 , 已初步成為一個(gè)跨行業(yè)、跨地區(qū)、跨國(guó)界的企業(yè)集團(tuán) , 預(yù)計(jì) 2021年通過(guò)資本運(yùn)作以及自身市場(chǎng)的拓展 , 資產(chǎn)及利潤(rùn)將會(huì)有大幅度提高 , 集團(tuán)將會(huì)上一個(gè)新的臺(tái)階。集團(tuán)下屬公司“聚友網(wǎng)絡(luò)” (代號(hào) 0693)系國(guó)內(nèi)專(zhuān)業(yè)從事網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)的 A股上市公司。憑借其實(shí)際已擁有的網(wǎng)絡(luò)權(quán)益 和多年的經(jīng)營(yíng)管理經(jīng)驗(yàn)及未來(lái)網(wǎng)絡(luò)的巨大發(fā)展?jié)撃?, “聚友視訊網(wǎng)絡(luò)”在港上市 工作已獲突破性進(jìn)展 , 現(xiàn)已進(jìn)入實(shí)質(zhì)性操作階段。自 95～ 98 年 , 集團(tuán)公司連續(xù)四年被深圳市經(jīng)發(fā)局認(rèn)定為“出口創(chuàng)匯大戶(hù)” , 被深圳市工商行政管理局評(píng)為“重合同守信用企業(yè)”及被外商投資企業(yè)協(xié)會(huì)評(píng)為 99年全國(guó)外商投資雙優(yōu)企業(yè) , 擠身 97～ 98年度中國(guó)外商投資企業(yè) 500 強(qiáng) (名列第 372 位 , 深圳地區(qū)列第 22 位 ), 集團(tuán)主要涉及行業(yè)和其競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)如下 : 中國(guó)最早投資有線(xiàn)電視網(wǎng)絡(luò)－成都有線(xiàn)電視網(wǎng)絡(luò)的專(zhuān)業(yè)公司 , 對(duì)網(wǎng)絡(luò)的介入點(diǎn)的認(rèn)識(shí)優(yōu)于其它投資者 ； 聚友 集團(tuán)現(xiàn)有來(lái)自海內(nèi)外從事網(wǎng)絡(luò)設(shè)計(jì)、管理、經(jīng)營(yíng)的專(zhuān)業(yè)人才 400多人 , 集團(tuán)建立了中國(guó)第一個(gè)酒店綜合信息網(wǎng)并率先使用 VOD系統(tǒng) , 在中國(guó)城市有線(xiàn)視網(wǎng)的收費(fèi)達(dá)到 95%； 聚友集團(tuán)已建立有 150家酒店的綜合信息網(wǎng) , 完整總結(jié)出跨地域經(jīng)營(yíng)的經(jīng)驗(yàn) , 成為網(wǎng)絡(luò)專(zhuān)業(yè)投資集團(tuán)。 計(jì)劃在未來(lái)五年內(nèi)大規(guī)模投入中國(guó)有線(xiàn)電視寬帶網(wǎng)及基本業(yè)務(wù)、數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)、通訊業(yè)務(wù) ； 五年內(nèi)在中國(guó)直接或間接開(kāi)發(fā) 2,000萬(wàn)城市網(wǎng)絡(luò)用戶(hù) , 十年內(nèi)發(fā)展入網(wǎng)用戶(hù) 3,000 萬(wàn)戶(hù) , 網(wǎng)絡(luò)覆蓋面超過(guò) 4,000萬(wàn)戶(hù) , 在中國(guó)和海外投 資酒店 35 萬(wàn)間客房 ； 將網(wǎng)絡(luò)發(fā)行為光節(jié) 點(diǎn)平易覆蓋 1,000戶(hù)的雙向傳輸網(wǎng)絡(luò) ； 在網(wǎng)上大規(guī)模開(kāi)展增值業(yè)務(wù)。 作為中國(guó)新經(jīng)濟(jì)的領(lǐng)先企業(yè) , 聚友實(shí)業(yè)以其高科技的性質(zhì)和上市公司控股集團(tuán)地位 , 將對(duì)擔(dān)保的擔(dān)保投資項(xiàng)目選擇、評(píng)估和兼并收購(gòu)進(jìn)行廣泛的合作。 (3) 棋芳實(shí)業(yè)情況 深圳市祺芳實(shí)業(yè)有限公司是專(zhuān)注高科技項(xiàng)目投資的創(chuàng)投型投資管理公司。近年來(lái)祺芳實(shí)業(yè)在資訊領(lǐng)域和光電領(lǐng)域內(nèi)投資了一系列技術(shù)含量高 , 增長(zhǎng)潛力大擬上市公司 , 成為創(chuàng)投業(yè)知名投資管理公司之一。祺芳實(shí)業(yè)特別看好擔(dān)保提出的擔(dān)保投資理論 , 并期望透過(guò)擔(dān)保的擔(dān)保投資業(yè)務(wù)窗口 , 參與到擔(dān)保投資業(yè)務(wù)涉及的高科技項(xiàng)目。 (4) 美林集團(tuán)下屬投資公司 美林集團(tuán)是世界著名投資銀行 , 業(yè)務(wù)遍布全球。其屬下的投資公司類(lèi)似于代客理財(cái)性質(zhì)。國(guó)際資本市場(chǎng)上的投資人透過(guò)美林集團(tuán)的資產(chǎn)管理 , 參股到擔(dān)保 , 以求在擔(dān)保境外上市的過(guò) 程中獲得最大的投資收益。 (5) 美洲投資銀行 美洲投資銀行有限公司 (Ameribankers Corp.)是在美國(guó)達(dá)拉維 (Delarewre)州注冊(cè)并在美國(guó)東西海岸主要城市均設(shè)有辦公室的投資咨詢(xún)公司。美洲投資銀行主要業(yè)務(wù)是依據(jù)客戶(hù)需要 , 提供投資咨詢(xún)、投資專(zhuān) 案評(píng)估、私募融資、企業(yè)包裝上市、兼并收購(gòu)等服務(wù)專(zhuān)案 , 并接受客戶(hù)委托進(jìn)行專(zhuān)案管理和資產(chǎn)管理。美洲投資銀行屬下的投資公司和基金亦以參股、控股方式投資精選的投資項(xiàng)目。 美洲投資銀行與擔(dān)保于 2021 年 8 月簽訂了《擔(dān)保上市輔導(dǎo)咨詢(xún)協(xié)議書(shū)》。美洲投資銀行以股權(quán)投資的形式 , 向擔(dān)保注入 300萬(wàn)美元 , 將主要用于擔(dān)保境外 IPO 上市的所有中介和券商的費(fèi)用。 按照擔(dān)保公司章程 , 股東大會(huì)是公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu) , 依法行使下列職權(quán) : (1) 決定公司經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃； (2) 選舉和更換董 事 , 決定有關(guān)董事的報(bào)酬事項(xiàng)； (3) 選舉和更換由股東代表出任的監(jiān)事 , 決定有關(guān)監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng)； (4) 審議批準(zhǔn)董事會(huì)的報(bào)告； (5) 審議批準(zhǔn)監(jiān)事會(huì)的報(bào)告； (6) 審議批準(zhǔn)公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案； (7) 審議批準(zhǔn)公司的利潤(rùn)分配方案和虧損彌補(bǔ)方案； (8) 對(duì)公司增加或減少注冊(cè)資本做出決議； (9) 對(duì)發(fā)行公司債券做出決議； (10) 對(duì)公司合并、分立、解散和清算等事項(xiàng)做出決議； (11) 修改公司章程； (12) 審議代表公司發(fā)行在外有表決權(quán)股份總數(shù)的百分之五以上的股東的提案； (13) 審議法律、法規(guī)和公司章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)由股東大會(huì)決定的其它事項(xiàng)。 股東大會(huì)每年至少召開(kāi)一次 , 并可根 據(jù)需要按公司章程規(guī)定的法律程序召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì) , 行使以上職權(quán)。 擔(dān)保的董事會(huì)由股東大會(huì)選舉產(chǎn)生。董事會(huì)由九名董事組成 , 其中兩人為獨(dú)立董事。董事會(huì)設(shè)董事長(zhǎng)一人 , 副董事長(zhǎng)一人和董事會(huì)秘書(shū)一人。 董事長(zhǎng)：張…先生，管理學(xué)碩士 , 擔(dān)保發(fā)起人與法人代表，深圳市政協(xié)委員、深圳市總商會(huì)副會(huì)長(zhǎng)、深圳市生產(chǎn)力學(xué)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)、深圳市經(jīng)濟(jì)體制改革研究會(huì)副會(huì)長(zhǎng)、深圳市民營(yíng)企業(yè)家聯(lián)誼會(huì)副會(huì)長(zhǎng)、中南大學(xué)客座教授。曾參與全國(guó)人大《中小企業(yè)促進(jìn)法》的制訂工作和《全國(guó)中小企業(yè)信用擔(dān)保體系統(tǒng) 一培訓(xùn)大綱》的起草修訂工作?，F(xiàn)任深圳市擔(dān)保投資股份有限公司董事長(zhǎng)、集團(tuán)董事長(zhǎng)。 副董事長(zhǎng) :張 __先生，管理學(xué)碩士，擔(dān)保發(fā)起人之一，具有多年大型