銀保對公壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)之開拓與合作23頁ppt-銀行保險(xiǎn)-資料下載頁
2025-08-05 16:27本頁面
【導(dǎo)讀】–帶領(lǐng)客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)密切與支行、網(wǎng)點(diǎn)合作，直接或間接溝通，送資料、送保單、交接業(yè)務(wù)、報(bào)表管。理對工作的態(tài)度。為更好地發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)的積極性和創(chuàng)造性，合理的經(jīng)營機(jī)制稱為制度經(jīng)營法。業(yè)績壓力的主要承擔(dān)者。鼓勵(lì)下屬積極拓展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。明確業(yè)績獎(jiǎng)勵(lì)歸屬。愿意分享該行對公大戶。多數(shù)對個(gè)人業(yè)務(wù)中代理保險(xiǎn)。銷售支持工具配備。與企業(yè)客戶財(cái)務(wù)人員關(guān)系密切。多數(shù)資歷較深，是銀行的影響力。個(gè)人理財(cái)與信用卡業(yè)務(wù)的集成。保險(xiǎn)銷售經(jīng)驗(yàn)豐富，利益既得者理財(cái)。約客戶公司外洽談，注意談話環(huán)境。要有犧牲精神，學(xué)會(huì)吃眼前小虧，立足未來市場。詳細(xì)排查，分析客戶需求，原則上每個(gè)客戶都有需求。有意愿向VIP客戶推銷。注意：1、嚴(yán)格執(zhí)行拜訪計(jì)劃。主動(dòng)拓展，但為數(shù)不多。溝通客氣，但無實(shí)際行動(dòng)。完成任務(wù)心態(tài)，淺嘗輒止?？傮w處在起步階段，體量較小。數(shù)情況下，銀行的積極性不高。在上級銀行缺乏制度考核等強(qiáng)制性指。–這種狀況下的關(guān)鍵點(diǎn)是什么？
【正文】 的守則 溝通對象 解決的問題與注意事項(xiàng) 支行行長 ?你必須為盡可能的得到他所負(fù)責(zé)的對公客戶清單而 不懈努力 ?詳細(xì)排查，分析客戶需求，原則上每個(gè)客戶都有需求 ?制定月拜訪計(jì)劃 ?有意愿向 VIP客戶推銷 ?注意： 嚴(yán)格執(zhí)行拜訪計(jì)劃 珍視銀行推薦的每一個(gè)客戶 可以從卡式業(yè)務(wù)做起，由小到大 理財(cái)經(jīng)理 客戶經(jīng)理 突破瓶頸 加大活動(dòng)量 ? 主動(dòng)拓展，但為數(shù)不多 ? 拜訪企業(yè)偶爾帶保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員同往 ? 溝通客氣，但無實(shí)際行動(dòng) ? 態(tài)度冷淡，不置可否 ? 完成任務(wù)心態(tài)，淺嘗輒止 ? 只有個(gè)別人關(guān)注 銀行目前的態(tài)度 XX/XX的對公壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)開拓簡析 ? 總體處在起步階段，體量較小 ? 經(jīng)驗(yàn)點(diǎn)： – 做成功的，大多是小額貸款對象 – 只要客戶經(jīng)理愿意推薦， 100%成功 – 只要支行長關(guān)注和支持，大客戶都能接觸到 ? 問題點(diǎn)： – 在紛繁的銀行中介業(yè)務(wù)中，對公壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)似乎可有可無，基本沒有績效考核指標(biāo)涉及；大多數(shù)情況下，銀行的積極性不高。 小組研討與發(fā)布 ? 在上級銀行缺乏制度考核等強(qiáng)制性指導(dǎo)指標(biāo)的情況下， –如何有效開展對公壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)？ –這種狀況下的關(guān)鍵點(diǎn)是什么？
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