銀行保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品滿期轉(zhuǎn)保流程及話術(shù)19頁ppt-銀行保險(xiǎn)-資料下載頁
2025-08-05 16:01本頁面
【導(dǎo)讀】聯(lián)系方式和地址等。中國最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng)。按滿期金額分：2萬以下、2~5萬、5萬以上；過服務(wù)或較敏感、可能引起糾紛的客戶；對(duì)一”提供服務(wù)。按客戶分類中確定的服務(wù)策略約定見面時(shí)間。產(chǎn)品即將滿期，今天我專程通知您，及需準(zhǔn)備的資料，我想上午就過去，的支持，在此代表公司對(duì)您的厚愛表示衷心感謝，這是公司專門給您打印的《滿期給付通知書》，看，這張《滿期給付通知書》上寫得非常清楚……感謝您多年來對(duì)中國人壽的信任和支持，您所購買的《國壽鴻泰兩全保險(xiǎn)（分。行轉(zhuǎn)賬方式領(lǐng)取，并盡量在滿期日前辦理完相關(guān)手續(xù)，以保證你的滿期金能夠早日到賬。請(qǐng)您自滿期之日起前往我公司領(lǐng)取。須提供未成年人的戶口簿或出生證明以及法定監(jiān)護(hù)人的身份證明）。紅利時(shí)，紅利中不包含上一年度的紅利，我司會(huì)在實(shí)際派發(fā)時(shí)，以通知書的形式告知您，屆時(shí)請(qǐng)攜帶保險(xiǎn)合同到公司領(lǐng)取應(yīng)領(lǐng)未領(lǐng)紅利和遲發(fā)利息。拿出《滿期給付通知書》。托理財(cái)經(jīng)理辦理的方式。
【正文】 明 收付費(fèi) ■ 理財(cái)經(jīng)理（客戶經(jīng)理）復(fù)印身份證，理財(cái)經(jīng)理（ 客戶經(jīng)理 ）將 “ 滿期給付通知書 ” “ 紅利給付通知書 ” 填寫完整； ■ 理財(cái)經(jīng)理（ 客戶經(jīng)理 ）將資料交保全崗。 ■ 向客戶簡(jiǎn)要介紹滿期的基本情況，并適時(shí)介紹轉(zhuǎn)存產(chǎn)品和優(yōu)惠政策，提出轉(zhuǎn)存要求，介紹公司近期的活動(dòng)。 六、轉(zhuǎn)存或滿期給付實(shí)務(wù)操作 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 25 ■ 保全崗操作員辦理滿期給付手續(xù)，向理財(cái)經(jīng)理（ 客戶經(jīng)理 ）出具 領(lǐng)款通知書 。 ■ 最后一期紅利如未派發(fā)， 同時(shí)退還蓋了章（已給付滿期保險(xiǎn)金）的保險(xiǎn)合同正本。 引導(dǎo)與說明 保全 收付費(fèi) 六、轉(zhuǎn)?；驖M期給付實(shí)務(wù)操作 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 中國最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 26 ■ 理財(cái)經(jīng)理（客戶經(jīng)理）將領(lǐng)款通知書交至收付費(fèi)崗，收付費(fèi)崗操作員打印付款收據(jù)，領(lǐng)款人出示身份證原件并簽名。 ■ 收付費(fèi)操作員出具現(xiàn)金 /現(xiàn)金支票 /轉(zhuǎn)帳支票。 ■ 到期轉(zhuǎn)保情況的處理：新單受理崗將新單核保，核保無誤后理財(cái)經(jīng)理（客戶經(jīng)理）到收付費(fèi)崗交費(fèi)。 ■ 交完費(fèi)后把投保資料交回核保崗出單即可 。 引導(dǎo)與說明 保全 收付費(fèi) 六、轉(zhuǎn)?；驖M期給付實(shí)務(wù)操作 27 備好相關(guān)資料 保全崗處理 收付費(fèi)崗 銀行轉(zhuǎn)賬 客戶 新單核保 新單受理 交新單 轉(zhuǎn)存或滿期實(shí)務(wù)操作流程 ■ 中國最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 28 注意事項(xiàng) 一、 紅利未領(lǐng)取客戶： （包括最后一期紅利未派發(fā)、未領(lǐng)取客戶）暫不收回客戶保險(xiǎn)合同原件，由柜面人員在保險(xiǎn)合同原件上加蓋“已給付滿期保險(xiǎn)金”章后退換客戶，待投保人領(lǐng)取紅利后公司再收回保險(xiǎn)合同原件。 二、 若公司 支付了滿期金和全部紅利 ，滿期領(lǐng)取后公司將收回保險(xiǎn)合同正本、保費(fèi)發(fā)票存檔并加蓋“滿期終止”章。 三、 為確保最后一期紅利通知書的 準(zhǔn)確送達(dá) ，請(qǐng)?jiān)俅未_認(rèn)客戶最新聯(lián)系電話號(hào)碼和通訊地址。 四、 爭(zhēng)議處理： 理財(cái)經(jīng)理拜訪時(shí)如有個(gè)別引起糾紛的客戶，要及時(shí)向公司主管領(lǐng)導(dǎo)反饋，提前加強(qiáng)溝通，盡量避免不愉快的事情發(fā)生。 29 鴻豐、鴻泰滿期轉(zhuǎn)保流程回顧 一、提取即將到期客戶信息 二、整理客戶資料 三、做好前期準(zhǔn)備 四、拜訪客戶 五、拜訪情況分析、反饋 六、轉(zhuǎn)?；驖M期給付實(shí)務(wù)操作 中國最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 30 熟練運(yùn)用操作流程 順利做好轉(zhuǎn)保工作 結(jié) 論 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 中國最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng)
黨政相關(guān)相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1