個人理財教案第2章-資料下載頁
2025-01-04 22:00本頁面
【正文】 /A,i, m+n)A(P/A,i, m) 4. 永續(xù)年金 無限等額支付的年金，稱為永續(xù)年金。即期數(shù)趨向于無窮遠的普通年金。 永續(xù)年金的現(xiàn)值為： P=A/i,16,第三節(jié) 客戶的風險屬性,客戶的風險屬性主要包括客戶的風險承受能力和風險偏好兩方面因素。 客戶的風險承受能力是指客戶在面對風險時，在財力和精神上的忍耐程度，而客戶的風險偏好則指客戶對待風險的態(tài)度，這兩者之間存在密切的關系。一個優(yōu)秀的個人理財規(guī)劃師，應該首先考慮客戶的風險承受能力，再在其風險偏好的基礎上為客戶確定合理的風險水平。,17,一、影響客戶風險承受能力的因素,1. 個人財富 2. 年齡 3. 教育程度 4. 性別 5. 婚姻狀況 6. 就業(yè)狀況 7. 出生順序 8. 理財目標的彈性 9. 投資者主觀的風險偏好,18,二、客戶風險偏好的分類及風險承受能力評估,1. 客戶風險偏好的分類 1) 積極進取型 2) 溫和進取型 3) 中庸穩(wěn)健型 4) 溫和保守型 5) 極端保守型,19,二、客戶風險偏好的分類及風險承受能力評估,2. 客戶風險承受能力的評估 1) 評估目的 2) 常見的評估方法 (1) 客戶投資目標。 (2) 對投資產品的偏好。 (3) 實際生活中的風險選擇。 (4) 風險態(tài)度。 (5) 概率和收益的權衡。,20,本 章 小 結,21,思考題,一、選擇題 二、判斷題 三、簡答題 參見教材P5
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