afp理財規(guī)劃基礎(chǔ)知識-資料下載頁
2025-01-04 22:00本頁面
【正文】 與趙先生的生涯規(guī)劃來看，金融理財師為其家庭的規(guī)劃架構(gòu)重點是什么？,三、家庭生命周期與個人生涯規(guī)劃,（二）個人生涯規(guī)劃—案例評析,趙先生家庭處于家庭成長期 在支出方面子女養(yǎng)育與教育負擔(dān)將逐漸增加，但同時隨著收入的提高也應(yīng)增加儲蓄額，來應(yīng)對此時多數(shù)家庭會有的購房計劃與購車計劃。 趙先生的生涯階段屬于建立期 家庭型態(tài)為新婚五年內(nèi)，有學(xué)前小孩。事業(yè)上已經(jīng)有幾年的工作經(jīng)驗，應(yīng)該在職進修充實自己，同時擬定生涯計劃，確定往后的工作方向，目標是使家庭收入穩(wěn)定的增加。,三、家庭生命周期與個人生涯規(guī)劃,（二）個人生涯規(guī)劃—案例評析,在理財活動上，此階段的可累積的資產(chǎn)不高，通常以存款及基金定投為主。 趙先生目前20萬元資產(chǎn)均為銀行存款，目前存款利率偏低，趙先生可以保留半年的支出3萬元作為存款，當作緊急備用金即可。其它部分可投資于投資收益率較高的基金。 每年4萬元的儲蓄（購房后扣除月供額，可投資額可能降低），建議以基金定投的方式運用，投資股票型基金，以較高的預(yù)期報酬率來進行中長期的子女高等教育金規(guī)劃與長期的退休規(guī)劃。 保險方面此時夫妻應(yīng)該互以對方為受益人買保險，可以被保險人五年的收入額為適當?shù)谋ｎ~。,四、客戶理財性格,??根據(jù)對財富的態(tài)度劃分客戶類型 ??客戶的個人性格 ??其他影響因素,四、客戶理財性格,??根據(jù)對財富的態(tài)度劃分客戶類型,四、客戶理財性格,??客戶的個人性格 ?? 私密性 ?? 依賴性 ?? 沖動性 ?? 紀律性,四、客戶理財性格,客戶理財性格與理財規(guī)劃重點,四、客戶理財性格,客戶類型與溝通方式,四、客戶理財性格,客戶屬性的歸類—理財建議,五、客戶理財性格,其他影響因素,理財?shù)男詣e差異 宗教背景的差異 文化背景的差異,五、案例討論
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