【正文】 收益率是（　　）?！　．16%　　B．14%　　C．10%　　D．20%　　【答案】A　　13．當(dāng)有很大把握預(yù)測到一個大牛市或大盤某個上漲階段的到來時，應(yīng)該選擇那些（　　）的證券?！　．高β系數(shù)　　B．低β系數(shù)　　C．低變異系數(shù)　　D．高變異系數(shù)　　【答案】A　　14．主要用于樣本含量n≤30以下、未經(jīng)分組資料平均數(shù)計算的是（　　）?！　．加總法　　B．幾何法　　C．加權(quán)法　　D．直接法　　【答案】D　　15．評價投資方案時，如果兩個不同投資方案的期望值相同，則標(biāo)準(zhǔn)差大者（　　）?！　．投資風(fēng)險大　　B．投資風(fēng)險小　　C．投資風(fēng)險一樣　　D．無法比較　　【答案】A　　二、多項選擇題　　16．關(guān)于概率，下列說法正確的有（　　）?！　．是度量某一事件發(fā)生的可能性的方法　　B．概率分布是不確定事件發(fā)生的可能性的一種數(shù)學(xué)模型　　C．所有未發(fā)生的事件的概率值一定比1小　　D．值介于0和1之間　　E．概率的應(yīng)用方法包括主觀概率方法　　【答案】ABDE　　17．對統(tǒng)計學(xué)幾個基本的術(shù)語的理解正確的有（　?。！　．在統(tǒng)計學(xué)中把研究對象的某項數(shù)值指標(biāo)的值的全體稱為總體　　B．總體中的每個元素稱為個體　　C．經(jīng)常從總體中抽取一部分個體作為一個集合進(jìn)行研究，這個集合就是樣本　　D．樣本中個體的數(shù)目叫做樣本量　　E．任何關(guān)于樣本的函數(shù)都可以作為統(tǒng)計量　　【答案】ABCD　　18．如果A和B是獨立的，下列公式正確的有（　?。??！　．P（A＋B）=P（A）＋P（B）　　B．P（A／B）=P（A）　　C．P（B／A）=P（B）　　D．P（AB）=P（A）P（B）　　E．P（AB）=P（A）P（B／A）　　【答案】BCDE　　19．關(guān)于K線圖的描述正確的有（　?。??！　．日K線是根據(jù)股價（或者指數(shù)）一天的走勢中形成的四個價位，即開盤價、收盤價、最高價、最低價繪制而成　　B．收盤價高于開盤價時，則開盤價在下收盤價在上，二者之間的長方柱用紅色或空心繪出．稱之為陽線　　C．收盤價低于開盤價時，則開盤價在上收盤價在下，二者之間的長方柱用綠色或?qū)嵭睦L出，稱之為陰線　　D．無論是陽線還是陰線，其上影線的最高點均為最高價　　E．無論是陽線還是陰線，其下影線的最低點均為最低價　　【答案】ABDE　　20．平均數(shù)是統(tǒng)計學(xué)中最常用的統(tǒng)計量，用來表明資料中各觀測值相對集中較多的中心位置。在理財規(guī)劃中，平均數(shù)被廣泛用于金融產(chǎn)品、證券市場變化等市場分析。以下屬于平均數(shù)指標(biāo)的有（　?。??！　．算術(shù)平均數(shù)　　B．中位數(shù)　　C．樣本方差　　D．加權(quán)平均數(shù)　　E．協(xié)方差　　【答案】ABD　　21．證券X的價格為A，證券Y的價格為B，則對二者關(guān)系的分析正確的是（　　）?！　．如果證券X的價格通常隨著證券Y的價格一起升，則協(xié)方差是正的　　B．如果證券X的價格通常隨著證券Y的價格下降而下降，但下降的速度減慢了，則協(xié)方差就是負(fù)的　　C．如果兩個證券獨立運動，互不影響．則協(xié)方差為0　　D．如果兩個證券獨立運動，互不影響，則二者的β系數(shù)均為0　　E．如果證券X的價格通常隨證券Y的價格上升而下降，則協(xié)方差是負(fù)的　　【答案】ACE　　22．某客戶的投資組合中僅兩只股票，假設(shè)經(jīng)過計算，則理財規(guī)劃師可能會給出如下評價或建議（　?。！　．這兩只股票相關(guān)程度較高　　B．風(fēng)險分散化效應(yīng)較高　　C．股票投資收益較低　　D．資產(chǎn)組合流動性好　　E．應(yīng)適當(dāng)調(diào)整投資組合　　【答案】AE　　23．下列哪些業(yè)務(wù)涉及年金的計算（　　）?！　．住房貸款　　B．償債基金　　C．銀行儲蓄存款中的零存整取　　D．銀行定期存款　　E．買股票　　【答案】BC　　24．貼現(xiàn)率的特點有（　　）?！　．銀行貼現(xiàn)率使用貼現(xiàn)值作為面值，而不是購買價格的一部分　　B．按照銀行慣例．計算時采用360天作為一年的總天數(shù)而不是365天　　C．按照銀行慣例，計算時采用365天作為一年的總天數(shù)　　D．在銀行貼現(xiàn)率的計算中，暗含的假設(shè)是采用單利形式而不是復(fù)利　　E．在銀行貼現(xiàn)率的計算中，暗含的假設(shè)是采用復(fù)利形式而不是單利　　【答案】ABD　　25．如果某種股票的β系數(shù)等于2，那么（　　）?！　．其風(fēng)險大于整個市場的平均風(fēng)險　　B．其風(fēng)險小于整個市場的平均風(fēng)險　　C．市場收益率上漲1%，該股票的收益率也上升1%　　D．市場收益率下降1%，該股票的收益率也下降1%　　E．該股票的風(fēng)險程度是整個市場平均風(fēng)險的2倍　　【答案】AE　　三、判斷題　　26．樣本方差是由各觀測值到均值距離的平方和除以樣本量。（　?。　　敬鸢浮俊　?7．對于投資者來說，預(yù)期收益率高意味著必然獲得高收益。（　?。　　敬鸢浮俊　?8．不論當(dāng)期收益率與到期收益率的近似程度如何，當(dāng)期收益率的變動總是暗示著到期收益率的同向變動。（　?。　　敬鸢浮俊獭　?9．如果一只證券的價格波動較大，該只股票風(fēng)險較大，同時可以得知是整個證券市場的波動引起該股票價格的波動。（　　）　　【答案】　　30．風(fēng)險是指不確定性所引起的，由于對未來結(jié)果予以期望所帶來的無法實現(xiàn)該結(jié)果的可能性。（　?。　　敬鸢浮俊獭纠碡斠?guī)劃師基礎(chǔ)知識】第八章 理財規(guī)劃師的工作流程和工作要求 　　一、單項選擇題　　1．理財規(guī)劃服務(wù)合同宜采用（　　）?！　．書面形式　　B．默示形式　　C．見證形式　　D．口頭形式　　【答案】A　　2．（　?。┦抢碡斠?guī)劃師建立客戶關(guān)系最重要、最常用的方式，也是理財規(guī)劃師工作的重要組成部分?！　．保持與老客戶的溝通和交流，鞏固現(xiàn)有的客戶群　　B．與潛在客戶進(jìn)行會談和溝通　　C．對潛在客戶進(jìn)行調(diào)查　　D．?dāng)U大客戶的范圍　　【答案】B　　3．如果客戶雙臂緊抱，說明他們（　?。！　．是放松的　　B．緊張　　C．不信任規(guī)劃師　　D．愿意繼續(xù)交談　　【答案】C　　4．關(guān)于鑒于條款，下列說法正確的是（　?。！　．鑒于條款是合同的必備條款　　B．合同中設(shè)“鑒于條款”有利于清楚地表明雙方的簽約目的　　C．“鑒于條款”是合同主文中的內(nèi)容　　D．“鑒于條款”不是合同主文中的內(nèi)容，若“鑒于條款”與主文的內(nèi)容相抵觸，則以“鑒于條款”的內(nèi)容為準(zhǔn)　　【答案】B　　5．具有實事求是、仔細(xì)、客觀、節(jié)制等性格特征的客戶屬于（　　）?！　．現(xiàn)實主義者　　B．理想主義者　　C．行動主義者　　D．實用主義者　　【答案】A　　6．直覺型客戶的辦公室環(huán)境是（　?。　．喜歡選擇一些新型的家具　　B．喜歡在一個整潔且不受干擾的環(huán)境下工作　　C．辦公室的家具擺設(shè)賞心悅目但較為傳統(tǒng)　　D．辦公桌通常大而亂　　【答案】A　　7．按理財目標(biāo)的重要性劃分，理財目標(biāo)可劃分為必須實現(xiàn)的理財目標(biāo)和（　　）的理財目標(biāo)。　　A．不必實現(xiàn)　　B．期望實現(xiàn)　　C．正常實現(xiàn)　　D．意外實現(xiàn)　　【答案】B　　8．定期評估的頻率可以在簽訂理財規(guī)劃服務(wù)協(xié)議時由雙方約定。一般來說，理財規(guī)劃師每年需要對客戶的理財規(guī)劃方案評估（　?。！　．一次　　B．兩次　　C．三次　　D．四次　　【答案】B　　9．對方案進(jìn)行修改應(yīng)按照一定的程序，以下排序正確的是（　?。??！　．客戶聲明、會談記錄、修訂執(zhí)行計劃、情況說明、方案確認(rèn)　　B．客戶聲明、情況說明、會談記錄、修訂執(zhí)行計劃、方案確認(rèn)　　C．情況說明、會談記錄、客戶聲明、方案確認(rèn)、修訂執(zhí)行計劃　　D．會談記錄、情況說明、客戶聲明、方案確認(rèn)、修訂執(zhí)行計劃　　【答案】C　　10．在建立客戶關(guān)系階段，最好的建議是（　?。！　．理財規(guī)劃師的官方建議　　B．理財規(guī)劃師的個人建議　　C．理財規(guī)劃機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)檢疫　　D．客戶的“自我建議”　　【答案】D　　11．榮氏模型將人的心理分為四種基本類型：其中不包括（　?。??！　．外在感應(yīng)型　　B．內(nèi)在感應(yīng)型　　C．感官型　　D．直覺型　　【答案】C　　12．政府舉辦的社會保障計劃不包括（　　）?！　．失業(yè)保險　　B．養(yǎng)老保險　　C．社會救濟(jì)　　D．企業(yè)年金　　【答案】D　　13．企業(yè)舉辦的補充養(yǎng)老保險計劃，主要就是（　?。??！　．工傷保險　　B．基本醫(yī)療保險　　C．失業(yè)保險　　D．企業(yè)年金　　【答案】D　　14．為最大限度防止格式合同的嫌疑，從而避免導(dǎo)致不利后果，理財規(guī)劃合同中通常約定（　?。?，雙方確認(rèn)該合同不是格式合同。　　A．爭議條款　　B．特別聲明條款　　C．違約責(zé)任　　D．委托條款　　【答案】B　　15．通常情況下，理財方案的執(zhí)行人是（　?。??！　．客戶本人　　B．理財規(guī)劃師　　C．客戶指定的除理財規(guī)劃師外的其他專業(yè)人士　　D．理財規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)　　【答案】B　　二、多項選擇題　　16．簽訂理財規(guī)劃服務(wù)合的同時應(yīng)注意（　?。！　．簽訂合同應(yīng)以所在機(jī)構(gòu)的名義，而不能以個人的名義　　B．理財規(guī)劃師在向客戶解釋合同條款時，如果發(fā)現(xiàn)合同某一條款確實存在理解上的歧義，則應(yīng)提請所在機(jī)構(gòu)的相關(guān)部門進(jìn)行修改　　C．不得向客戶做出收益保證或承諾　　D．合同簽訂完畢后，理財規(guī)劃師應(yīng)自己留存原件　　E．不得向客戶提供任何虛假或誤導(dǎo)性信息　　【答案】ABCE　　17．理財規(guī)劃師在和客戶溝通的過程中應(yīng)該持有的態(tài)度有（　　）?！　．尊敬　　B．真誠　　C．理解和包容　　D．熱情　　E．自知　　【答案】ABC　　E．理財規(guī)劃師語言交流中需要注意的問題有（　?。！　．注意語速和長度　　B．理財規(guī)劃師要注意詞語的特定意思　　C．使用親切的話語　　D．應(yīng)當(dāng)使用具有承諾性質(zhì)的措辭使客戶放心　　E．盡量使用命令語氣　　18．理財規(guī)劃師關(guān)注客戶的技巧可以用SOLER表示，其中（　?。！　．S：Squarely，保持適當(dāng)?shù)木嚯x　　B．O：Open，采取一種開放的姿勢　　C．L：Lean，向客戶傾斜　　D．E：Eye，保持眼神的交流　　E．R：Relaxed，放松地去交流　　【答案】ABCDE　　19．以下屬于財務(wù)信息的有（　?。??！　．客戶的收支情況　　B．資產(chǎn)與負(fù)債情況　　C．投資偏好　　D．價值觀　　E．社會保障信息　　【答案】ABE　　20．客戶的經(jīng)常性支出包括（　　）?！　．住房貸款按揭償還　　B．為起訴某一侵權(quán)人而支付的律師代理費　　C．客戶重視法律問題，一直聘請常年法律顧問的支出　　D．客戶去某地旅游而支付的旅游費用　　E．水電氣等費用　　【答案】ACE　　21．在理財規(guī)劃業(yè)務(wù)中，主要涉及的保險種類有（　?。??！　．財產(chǎn)保險　　B．人身保險　　C．工傷保險　　D．責(zé)任保險　　E．失業(yè)保險　　【答案】ABD　　22．理財目標(biāo)確定的原則有（　?。??！　．理財目標(biāo)不需要考慮客戶的現(xiàn)金準(zhǔn)備　　B．以改善客戶財務(wù)狀況，使之更加合理為主旨　　C．理財目標(biāo)要具體明確　　D．理財目標(biāo)必須具有現(xiàn)實性　　E．理財目標(biāo)要兼顧不同的期限和先后順序　　【答案】BCDE　　23．客戶和理財規(guī)劃師爭端處理與解決方式有（　　）?！　．協(xié)商　　B．調(diào)解　　C．訴訟　　D．仲裁　　E．僵持　　【答案】ABCD　　24．當(dāng)理財方案經(jīng)過必要的修改最終交付客戶后，客戶相信自己已經(jīng)完全理解了整套方案，并且對方案內(nèi)容表示滿意，此時理財規(guī)劃師可以要求客戶簽署客戶聲明。聲明內(nèi)容主要包括（　?。??！　．已經(jīng)完整閱讀該方案　　B．信息真實準(zhǔn)確，沒有重大遺漏　　C．理財規(guī)劃師已就重要問題進(jìn)行了必要解釋　　D．接受該方案　　E．客戶應(yīng)當(dāng)聲明，基于對理財規(guī)劃師的了解，完全同意由理財規(guī)劃師對理財方案進(jìn)行具體實施　　【答案】ABCD　　25．理財服務(wù)費用條款包括（　　）。　　A．理財服務(wù)費用的金額　　B．支付方式　　C．支付步驟　　D．接收賬戶　　E．上一年度費用狀況　　【答案】ABCD　　三、判斷題　　26．客戶在提供收入信息時，要提供已經(jīng)實現(xiàn)的收入，已經(jīng)承諾但尚未實際取得的收入不用提供。（　?。　　敬鸢浮俊　?7．理財方案的具體執(zhí)行人必須是客戶本人。（　?。　　敬鸢浮俊　?8．保密合同中一般規(guī)定保密義務(wù)不因合同及合同事項的中止、終止而解除。（　　）　　【答案】√　　29．無論理財服務(wù)費用金額大小，均要求客戶向理財規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)指定的賬戶匯款。（　?。　　敬鸢浮俊　?0．在收集客戶信息時，非財務(wù)信息因不如財務(wù)信息重要而可以有選擇地填寫。（　　）　　【答案】36