金融理財基礎知識培訓-資料下載頁
2025-01-15 14:19本頁面
【正文】 投資：紅利轉(zhuǎn)投、定期定投 要進行分散投資 要選擇有品牌的基金管理公司 ,而不是選擇基金經(jīng)理 慎重投資單只規(guī)模過大的基金 投資 ETF是一種很好的方式 ETF：指數(shù)型基金 ,又稱被動型基金 64 課 程 大 綱 一、為什么要理財 二、什么是理財 四、主流理財工具介紹 三、如何理財 五、金融理財職業(yè)發(fā)展 65 理財規(guī)劃師 ? 就是運用理財規(guī)劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及企業(yè)、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。 理財規(guī)劃師 66 ? 目前我國市場上有關理財規(guī)劃師的國際認證項目近十種，包括： ? 注冊理財規(guī)劃師（ CFP） ? 財務顧問師（ RFC） ? 理財顧問師（ ChFC） ? 注冊財務規(guī)劃師（Ｒ FP） ? 特許財富管理師（ CWM） ? 注冊金融分析師（ CFA） ? …… 理財規(guī)劃師的發(fā)展 67 AFP和 CFP之間的關系 68 AFP和 CFP的資格認證路徑圖 69 AFP資格申請人的從業(yè)機構要求 ? AFP資格申請人須具備在下列機構中從事金融理財或與金融理財相關的從業(yè)經(jīng)驗： ? 金融機構 ? 會計師事務所 ? 律師事務所 ? 國家勞動和社會保障部、中國金融理財標準委員會認定的其他機構 理財規(guī)劃師的要求 70 銀行、保險、證券等營銷和客戶服務人員 正規(guī)院校培養(yǎng)專業(yè)的 FP、理財碩士 專業(yè)的會計師、律師、證券分析師、稅務師 理財從業(yè)人員的發(fā)展 71 72 73 74 理財規(guī)劃的流程 ? 財務信息： 固有資產(chǎn)、負債情況，每月收入、支出、結(jié)余情況等。 ? 非財務信息： 風險承受能力、家庭成員狀況、職業(yè)發(fā)展?jié)摿Φ取? ? 期望目標： 預期收益率、消費支出的金額和時間計劃等。 75 76 77 理財規(guī)劃的流程 客戶親自 參與計劃 的制定和 修改過程 執(zhí)行理財計 劃必須先得 到客戶的執(zhí) 行授權 妥善保管 客戶的理 財執(zhí)行記 錄 78 79 測試 :從猴子跌落測試你對金錢的態(tài)度 如果有一天你看到一只 猴子從樹上摔下來，你會認 為猴子哪部分先著地呢？ A、頭部 B、臀部 C、腳 D、臂 80 答案： 選 A（頭）： 你在與別人的交往中絕對不肯吃虧，無論是與朋 友一起吃飯 ,還是跟人合作辦事，到分賬的時候， 你都會斤斤計較，非常吝嗇。 選 B（臀）： 只要朋友開心，你會毫不猶豫一擲千金。正因為你 的這種性格，吝嗇與你無緣，而朋友們視你為大好人。 選 C（腳）： 你可能是個慎重的人，有點小器，偶然也會大方一番， 以避免他人講閑話。 選 D（臂） ：你在錢的問題上過于精打細算，有時候會讓人感覺你 很小器。 81 從扔東西看你的理財指數(shù) 家里要進行大掃除，你會先丟掉哪類物品？ ? A、 舊衣服 ? B、 體積過大的老電器 ? C、 零零碎碎的小東西 ? D、 過期的舊書雜志 82 答 案 ? 選擇 A的人： 你賺錢的能力很強，可惜你的花錢能力更強。 ? 選擇 B的人： 你的理財觀念是沖動型的，常常買些用不著 的裝飾品等，你又不擅于另開財源，你需要 一個擅于管帳的人幫助你。 ? 選擇 C的人： 你買東西至少考慮三次以上，但是在朋友面 前又裝作很海派的樣子，你其實是個開源和 節(jié)流都并重的理財大師。 ? 選擇 D的人： 你從不亂花錢。美中不足的是，你較少思考 開源的方法。 83 理財小問題分享 ? 一位 25歲的朋友，每月存款 1000元做基金理財定期定額定投，一年是 12022元，如果連續(xù)工作 40年后退休，那么按平均每年收益率是 12%的話，退休后能賺多少錢？ 84 1， 116， 理財小故事分享 85 祝工作順心，生財有道 END
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