金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)-資料下載頁(yè)
2025-01-15 14:19本頁(yè)面
【正文】 投資：紅利轉(zhuǎn)投、定期定投 要進(jìn)行分散投資 要選擇有品牌的基金管理公司 ,而不是選擇基金經(jīng)理 慎重投資單只規(guī)模過(guò)大的基金 投資 ETF是一種很好的方式 ETF：指數(shù)型基金 ,又稱被動(dòng)型基金 64 課 程 大 綱 一、為什么要理財(cái) 二、什么是理財(cái) 四、主流理財(cái)工具介紹 三、如何理財(cái) 五、金融理財(cái)職業(yè)發(fā)展 65 理財(cái)規(guī)劃師 ? 就是運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人、家庭以及企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。 理財(cái)規(guī)劃師 66 ? 目前我國(guó)市場(chǎng)上有關(guān)理財(cái)規(guī)劃師的國(guó)際認(rèn)證項(xiàng)目近十種，包括： ? 注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師（ CFP） ? 財(cái)務(wù)顧問(wèn)師（ RFC） ? 理財(cái)顧問(wèn)師（ ChFC） ? 注冊(cè)財(cái)務(wù)規(guī)劃師（Ｒ FP） ? 特許財(cái)富管理師（ CWM） ? 注冊(cè)金融分析師（ CFA） ? …… 理財(cái)規(guī)劃師的發(fā)展 67 AFP和 CFP之間的關(guān)系 68 AFP和 CFP的資格認(rèn)證路徑圖 69 AFP資格申請(qǐng)人的從業(yè)機(jī)構(gòu)要求 ? AFP資格申請(qǐng)人須具備在下列機(jī)構(gòu)中從事金融理財(cái)或與金融理財(cái)相關(guān)的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)： ? 金融機(jī)構(gòu) ? 會(huì)計(jì)師事務(wù)所 ? 律師事務(wù)所 ? 國(guó)家勞動(dòng)和社會(huì)保障部、中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu) 理財(cái)規(guī)劃師的要求 70 銀行、保險(xiǎn)、證券等營(yíng)銷(xiāo)和客戶服務(wù)人員 正規(guī)院校培養(yǎng)專業(yè)的 FP、理財(cái)碩士 專業(yè)的會(huì)計(jì)師、律師、證券分析師、稅務(wù)師 理財(cái)從業(yè)人員的發(fā)展 71 72 73 74 理財(cái)規(guī)劃的流程 ? 財(cái)務(wù)信息： 固有資產(chǎn)、負(fù)債情況，每月收入、支出、結(jié)余情況等。 ? 非財(cái)務(wù)信息： 風(fēng)險(xiǎn)承受能力、家庭成員狀況、職業(yè)發(fā)展?jié)摿Φ取? ? 期望目標(biāo)： 預(yù)期收益率、消費(fèi)支出的金額和時(shí)間計(jì)劃等。 75 76 77 理財(cái)規(guī)劃的流程 客戶親自 參與計(jì)劃 的制定和 修改過(guò)程 執(zhí)行理財(cái)計(jì) 劃必須先得 到客戶的執(zhí) 行授權(quán) 妥善保管 客戶的理 財(cái)執(zhí)行記 錄 78 79 測(cè)試 :從猴子跌落測(cè)試你對(duì)金錢(qián)的態(tài)度 如果有一天你看到一只 猴子從樹(shù)上摔下來(lái)，你會(huì)認(rèn) 為猴子哪部分先著地呢？ A、頭部 B、臀部 C、腳 D、臂 80 答案： 選 A（頭）： 你在與別人的交往中絕對(duì)不肯吃虧，無(wú)論是與朋 友一起吃飯 ,還是跟人合作辦事，到分賬的時(shí)候， 你都會(huì)斤斤計(jì)較，非常吝嗇。 選 B（臀）： 只要朋友開(kāi)心，你會(huì)毫不猶豫一擲千金。正因?yàn)槟? 的這種性格，吝嗇與你無(wú)緣，而朋友們視你為大好人。 選 C（腳）： 你可能是個(gè)慎重的人，有點(diǎn)小器，偶然也會(huì)大方一番， 以避免他人講閑話。 選 D（臂） ：你在錢(qián)的問(wèn)題上過(guò)于精打細(xì)算，有時(shí)候會(huì)讓人感覺(jué)你 很小器。 81 從扔?xùn)|西看你的理財(cái)指數(shù) 家里要進(jìn)行大掃除，你會(huì)先丟掉哪類(lèi)物品？ ? A、 舊衣服 ? B、 體積過(guò)大的老電器 ? C、 零零碎碎的小東西 ? D、 過(guò)期的舊書(shū)雜志 82 答 案 ? 選擇 A的人： 你賺錢(qián)的能力很強(qiáng)，可惜你的花錢(qián)能力更強(qiáng)。 ? 選擇 B的人： 你的理財(cái)觀念是沖動(dòng)型的，常常買(mǎi)些用不著 的裝飾品等，你又不擅于另開(kāi)財(cái)源，你需要 一個(gè)擅于管帳的人幫助你。 ? 選擇 C的人： 你買(mǎi)東西至少考慮三次以上，但是在朋友面 前又裝作很海派的樣子，你其實(shí)是個(gè)開(kāi)源和 節(jié)流都并重的理財(cái)大師。 ? 選擇 D的人： 你從不亂花錢(qián)。美中不足的是，你較少思考 開(kāi)源的方法。 83 理財(cái)小問(wèn)題分享 ? 一位 25歲的朋友，每月存款 1000元做基金理財(cái)定期定額定投，一年是 12022元，如果連續(xù)工作 40年后退休，那么按平均每年收益率是 12%的話，退休后能賺多少錢(qián)？ 84 1， 116， 理財(cái)小故事分享 85 祝工作順心，生財(cái)有道 END
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