afp理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)知識-在線瀏覽
2025-01-04 22:00本頁面
【正文】 收集客戶信息，了解客戶的目標(biāo)和期望,2.3理財(cái)目標(biāo)的種類 ??短期目標(biāo) ??中期目標(biāo) ??長期目標(biāo),二、金融理財(cái)?shù)膱?zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn),第二步：收集客戶信息，了解客戶的目標(biāo)和期望,2.4確定理財(cái)目標(biāo)的方法 ?? 明確（Specific） ?? 可衡量（Measurable） ?? 可行（Attainable） ?? 現(xiàn)實(shí)（Realistic） ?? 時限性（Timebinding）,二、金融理財(cái)?shù)膱?zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn),第二步：收集客戶信息，了解客戶的目標(biāo)和期望,2.4制定目標(biāo)注意的要素 ??時間因素 ??經(jīng)濟(jì)因素 ??合理可行 ??優(yōu)先順序 ??動態(tài)調(diào)整,二、金融理財(cái)?shù)膱?zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn),第三步：分析和評估客戶當(dāng)前財(cái)務(wù)狀況,金融理財(cái)師應(yīng)當(dāng)運(yùn)用客戶指定、雙方共同確定或合理預(yù)期等方式，來分析和評估客戶財(cái)務(wù)狀況以及實(shí)現(xiàn)既定目標(biāo)的可能性。 – 有關(guān)經(jīng)濟(jì)環(huán)境的預(yù)測：包括通貨膨脹率、稅率、投資回報(bào)率等。,二、金融理財(cái)?shù)膱?zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn),第五步：執(zhí)行個人理財(cái)規(guī)劃方案,5.1金融理財(cái)師的義務(wù) ??確定方案的執(zhí)行計(jì)劃和內(nèi)容； ??恰當(dāng)和正確地劃分金融理財(cái)師和客戶在方案執(zhí)行過程中的責(zé)任； ??在需要時，尋求其他相關(guān)專業(yè)人員的幫助或 向其他專業(yè)人員咨詢； ??協(xié)調(diào)其他相關(guān)專業(yè)人員的工作； ??在授權(quán)范圍內(nèi)可與其他相關(guān)專業(yè)人員共享信息； ??選擇可靠的金融產(chǎn)品和服務(wù)。,二、金融理財(cái)?shù)膱?zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn),第六步：監(jiān)控個人理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行,6.1監(jiān)控和調(diào)整的內(nèi)容 ?應(yīng)有儲蓄與實(shí)際儲蓄的差異的金額 ?生息資產(chǎn)與實(shí)際累計(jì)生息資產(chǎn)的差異 ?到期資產(chǎn)配置 ?意外支出 家庭成員變化 工作生涯變化,三、家庭生命周期與個人生涯規(guī)劃,（一）家庭生命周期,三、家庭生命周期與個人生涯規(guī)劃,（一）家庭生命周期—不同周期
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