afp理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)知識(shí)-展示頁(yè)
2025-01-04 22:00本頁(yè)面
【正文】 信賴 – 建立長(zhǎng)期服務(wù)和合作關(guān)系 – 明確權(quán)責(zé)利的劃分和其他法律關(guān)系 過(guò)程： – 充分準(zhǔn)備 – 充分溝通 – 充分引導(dǎo),二、金融理財(cái)?shù)膱?zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn),第一步：建立和界定與客戶的關(guān)系,1.1首次面談基本流程,二、金融理財(cái)?shù)膱?zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn),第一步：建立和界定與客戶的關(guān)系,1.2主要的客戶群體 有錢無(wú)規(guī)劃； 有規(guī)劃沒(méi)有錢,二、金融理財(cái)?shù)膱?zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn),第一步：建立和界定與客戶的關(guān)系,1.3需要了解的信息 事實(shí)性信息 判斷性信息 推論性信息 。 不是僅僅針對(duì)客戶某個(gè)生命階段，而是針對(duì)客戶一生。,一、金融理財(cái)?shù)母攀?不是產(chǎn)品推銷，而是綜合金融服務(wù)。金融理財(cái)規(guī)劃,目錄,一、金融理財(cái)?shù)母攀?二、金融理財(cái)?shù)膱?zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn) 三、家庭生命周期與個(gè)人生涯規(guī)劃 四、客戶理財(cái)性格 五、案例分析,一、金融理財(cái)?shù)母攀?1.金融理財(cái)?shù)亩x 金融理財(cái)（Financial Planning），是一種綜合金融服務(wù)。是指專業(yè)理財(cái)人員通過(guò)分析和評(píng)估客戶財(cái)務(wù)狀況和生活狀況、明確客戶的理財(cái)目標(biāo)、最終幫助客戶制訂出合理的、可操作的理財(cái)方案，使其能滿足客戶人生不同階段的需求，最終實(shí)現(xiàn)人生在財(cái)務(wù)上的自由、自主和自在。 不是客戶自己理財(cái)，而是專業(yè)人員提供理財(cái)服務(wù)。 不是一個(gè)一次性產(chǎn)品，而是一個(gè)動(dòng)態(tài)的過(guò)程。,二、金融理財(cái)?shù)膱?zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn),第二步：收集客戶信息，了解客戶的目標(biāo)和期望,2.1收集客戶個(gè)人信息 ?? 價(jià)值取向 ?? 風(fēng)險(xiǎn)屬性 ?? 期望及其時(shí)限要求 ?? 需求實(shí)現(xiàn)的先后順序,二、金融理財(cái)?shù)膱?zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn),第二步：收集客戶信息，了解客戶的目標(biāo)和期望,2.2明確宏觀經(jīng)濟(jì)信息 ?? 經(jīng)濟(jì)周期 ?? 物價(jià)和通貨膨脹率 ?? 金融市場(chǎng)和監(jiān)管 ?? 個(gè)人稅收制度 ?? 社會(huì)保障制度,二、金融理財(cái)?shù)膱?zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn),第二步：
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