項目投資管理流程細則(編輯修改稿)
2025-01-22 15:46 本頁面
【文章內容簡介】 股權質押合同》、《股權回購協(xié)議》、《劃款委托書》、《收條》等 ；并就評審通過后的項目以簡介的書面文件向客服人員進行傳閱。 項目經(jīng)辦人 將資金需求計劃以書面形式（ 《資金需求計劃表》 ）及時告知財務部。原則上：當項目資金需求在 100 萬以下時，需提前1 個工作日提交；當項目資金需求在 100 萬 (含 )— 300 萬之間時，需提前 3 個工作日提交；當項目資金需求在 300萬（含）以上時，需提前 5 個工作日提交。 項目經(jīng)辦人 根據(jù)評審會議擬定的合作方案，實施合作細節(jié)。若項目為固定資產(chǎn)抵押，則需完成固定資產(chǎn)抵押手續(xù) 。 項目經(jīng)辦人 將項目相關的所有資料、辦理的手續(xù)、證照等提供給風控部，待審核完成后，由業(yè)務部門發(fā)起 《放款流程表》 的簽字確認流程。 1 項目經(jīng)辦人 將項目的 《資料移交清單》 及與本項目所有相關的合同、協(xié)議、記錄、表單、報告、圖紙等文件（原件）移交至財務部進行檔案管理，雙方確認無誤后簽字完成移交工作。 （二）風控部的貸前職責： 風控部接到業(yè)務部提交的《 項目投資評估表 》后，立即與業(yè)務部門對接，展開項目的風險調查評估，就抵押物狀況、投資公司持股比例及風險管控方式等進行風險評估，并 原則上 完 成《項目風險評估報告》（風險小、額度小的項目除外，可直接通過放款流程表予以確認）。 風險小：融資人資信狀況良好，擔保充足，還款來源多樣可靠； 額度?。簡喂P 50 萬以下的項目 。 投資分析和風險控制調查完成后，由業(yè)務部發(fā)起召開項目綜合評審會議，風控 負責人 參與評審，其他風控人員可參會。 風控部對項目方案中的風控措施安排提出明確要求，項目評審通過后，由 項目經(jīng)辦人 按要求擬定合作方案。 項目經(jīng)辦人 按合作方案擬定相關合同協(xié)議，風控部負責對合同、協(xié)議中的相關法律風險及條款進行審核。需要由風控人員配合辦理相關手續(xù)的，風控部負責安排人員參加辦理。 收到 項目經(jīng)辦人 提交的與項目相關的所有資料、辦理的手續(xù)、證照等，風控部應詳細審核相關的文件、資料、合同、協(xié)議的完整性、真實性和合規(guī)性。 （三）財務部的貸前職責： 如業(yè)務部需對項目進行現(xiàn)金流等財務數(shù)據(jù)方面的專項調查，業(yè)務部與財務部協(xié)調，財務部派出人員參與投資風險調查，并出具 《項目財務評估意見》。 投資分析和風險控制調查完成后，由業(yè)務 負責人 發(fā)起召開項目綜合評審會議
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