【文章內(nèi)容簡介】 上幫助、生活上關(guān)心。實(shí)行員工異常行為報(bào)告制度，各部室每月都要上報(bào)包括八小時以外的員工異常行為管理情況，結(jié)合全國打擊賭博違法犯罪專項(xiàng)行動，要求員工承諾遠(yuǎn)離黃、賭、毒。經(jīng)商辦企業(yè)、買賣股票必須報(bào)告。教育員工明辨是非，謹(jǐn)慎交友，嚴(yán)格自律，此外，該行通過開展“”、法律法規(guī)知識競賽、重大典型案例分析等多種活動，提高員工遵紀(jì)守法的自覺性，強(qiáng)化了防范意識，保證了隊(duì)伍的穩(wěn)定和純潔。通過實(shí)踐，XX銀行XX支行深刻認(rèn)識到內(nèi)控是立行之本，風(fēng)險(xiǎn)管理是銀行發(fā)展永恒的主題。該行將時刻把防范風(fēng)險(xiǎn)放在首位，重效益更重質(zhì)量，長期重于短期，嚴(yán)格按章辦事，依法合規(guī)經(jīng)營，努力塑造品牌形象，力爭打造精品銀行。第三篇：從內(nèi)控角度看商業(yè)銀行基層行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理從內(nèi)控角度看商業(yè)銀行基層行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理從總體上看，目前我國商業(yè)銀行在近幾年均將操作風(fēng)險(xiǎn)管理水平的提升作為基礎(chǔ)管理的重點(diǎn)之一。從總行層面，通過各種機(jī)制的建立，管理體系基本已形成。但從基層行來說，實(shí)際效果不甚理想。為完善商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理，建立一個全面、完整、有效的內(nèi)控管理體系，需要在以下方面建立自我約束機(jī)制：構(gòu)建恰當(dāng)?shù)慕M織架構(gòu)，營造科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)控制文化。這種組織架構(gòu)如同一個三角的組織構(gòu)架。三角的頂端是管理層，如分行黨委。這需要管理層對本行的產(chǎn)品、業(yè)務(wù)過程和相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)有全面的了解，而且要通過自身的語言和行動將經(jīng)營管理的思路和風(fēng)險(xiǎn)文化逐步注入每個員工的意識中去。在三角的左下方是風(fēng)險(xiǎn)管理部門，該風(fēng)險(xiǎn)管理部門是廣義的管理部門，在基層行目前機(jī)構(gòu)設(shè)置方面可能涉及風(fēng)險(xiǎn)管理部、信用審查部、人力資源部和計(jì)劃財(cái)務(wù)部等。該風(fēng)險(xiǎn)管理部門有五大任務(wù)，分別為傳達(dá)、選擇合格的員工、合作、激勵機(jī)制、存檔。三角的右下方是合規(guī)管理部門，合規(guī)管理部門做好內(nèi)外部的溝通和協(xié)調(diào)，以后督的角色確保程序和政策有效執(zhí)行、架構(gòu)運(yùn)行良好。加強(qiáng)內(nèi)控管理基本制度建設(shè)。在制度梳理方面，筆者所在基層行分行甘愿花費(fèi)半年時間去專項(xiàng)開展制度和流程梳理工作，其中有以下幾點(diǎn)值得關(guān)注。一是依據(jù)行情，有針對性地分層次有計(jì)劃開展，第一階段側(cè)重于摸清制度建設(shè)的“家底”，第二階段則側(cè)重于對有效制度逐條進(jìn)行合規(guī)性、適用性和可操作性的梳理。二是通過流程圖的構(gòu)建去檢驗(yàn)制度的缺失點(diǎn)和合理性，并將流程圖逐步轉(zhuǎn)化為體系文件，進(jìn)行必要的穿行測試。三是將制度建設(shè)發(fā)展成為全員參與的工作，下發(fā)全行征求意見，再通過法律與合規(guī)部的網(wǎng)點(diǎn)走訪等，最終形成經(jīng)得起考驗(yàn)的制度體系，同時無形中傳達(dá)了全行內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理的導(dǎo)向。在制度執(zhí)行力方面，制定檢查管理辦法，明確檢查的頻次、方式和處罰細(xì)則，并運(yùn)用合規(guī)監(jiān)測手段進(jìn)行制度設(shè)計(jì)缺陷和制度執(zhí)行缺陷指標(biāo)體系的分析，達(dá)到對制度建 設(shè)、制度執(zhí)行和制度保障的評價(jià)。在后期制度建設(shè)方面，通過制度約束和核心系統(tǒng)、全面合規(guī)管理系統(tǒng)的控制，將制度和流程梳理作為常規(guī)性工作來推進(jìn)，每季度全行開展一次制度清理工作，每季度召開合規(guī)經(jīng)理聯(lián)系會議，不斷總結(jié)制度建設(shè)成果。完善權(quán)力使用制約機(jī)制。第一，完善內(nèi)部等級管理，分別授權(quán)的制度，如成立6個月以內(nèi)的支行行長僅有在分行已審批業(yè)務(wù)項(xiàng)下文件的簽字權(quán)，無任何信用業(yè)務(wù)審批權(quán)。第二，完善集體議事制度，基層行應(yīng)成立內(nèi)控管理委員會、信用審批委員會、資產(chǎn)負(fù)債管理委員會等集體議事制度，防止個人隨意性和非理性行為對全行重大決策的影響。第三，完善離任審計(jì)和考核評價(jià)制度，高管人員在任職期滿后，由上級行組成聯(lián)合審計(jì)小組，對任期內(nèi)合規(guī)合法經(jīng)營情況、權(quán)力行使情況進(jìn)行全面稽核。第四，提高業(yè)務(wù)主管部門對規(guī)章制度垂直管理的權(quán)威性，明確管理的基本原則，不得隨意變通，不得越權(quán)行使。強(qiáng)化內(nèi)部控制的督查機(jī)制。近幾年金融監(jiān)管日趨審慎，筆者所在 的基層行也根據(jù)監(jiān)管要求不斷加強(qiáng)自查自糾的工作。從去年起，分行持續(xù)一年自覺自發(fā)地開展了“屢查屢犯”整改工作。一是明確思路、深化范疇、限時整改。全行力求實(shí)現(xiàn)以查促改、以改促建、全面檢查、綜合提升內(nèi)控和案防管理水平的目標(biāo)，通過不斷收集、提煉和分析歷次內(nèi)外檢查中出現(xiàn)的典型“屢查屢犯”問題及各條線重點(diǎn)或高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)問題，深化、細(xì)化“屢查屢犯”問題范疇。推進(jìn)過程中，將每個問題落實(shí)到責(zé)任部門、責(zé)任人以及督辦部門，制定整改進(jìn)度表，要求限時整改。另外，還強(qiáng)調(diào)執(zhí)行，完善機(jī)制，其成效顯著。確立鼓勵主動發(fā)現(xiàn)和報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)的基調(diào)。要求從風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線、合規(guī)管理等條線，每季度各分行、各支行和各部門分別報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告和合規(guī)報(bào)告，并要求各支行和各部門通過全面合規(guī)系統(tǒng)直接在線報(bào)送，便于總行管理層直接得到最前沿的第一手資料，簡化報(bào)送的路徑，減少信息的缺失，通過建立各風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門間有效的分工和合作機(jī)制以及信息交流和溝通機(jī)制，縮短操作風(fēng)險(xiǎn)的匯報(bào)路徑。依據(jù)監(jiān)管要求建立完善的內(nèi)控自評體系。一是求全面，保證內(nèi)控評價(jià)自評不留死角。二是求細(xì)致，保證內(nèi)控評價(jià)自評不留漏洞。三是求準(zhǔn)確，保證內(nèi)控評價(jià)自評做到有的放矢。四是求認(rèn)真，保證內(nèi)控評價(jià)自評能夠全面促進(jìn)支行的內(nèi)控管理水平。基層行通過內(nèi)控評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)自評，從中發(fā)現(xiàn)自身存在的不足和隱患并加以整改，對檢查中查出問題的違規(guī)操作的人員進(jìn)行相應(yīng)的處罰以警示全行，從而提高全行員工依法合規(guī)經(jīng)營意識和操作風(fēng)險(xiǎn)防控能力。建立科學(xué)有效的激勵約束機(jī)制。堅(jiān)持法規(guī)、制度、系統(tǒng)（科技）、人員、思想、道德控制一起上，協(xié)調(diào)并舉、人機(jī)聯(lián)動，疏而不漏?；鶎有袘?yīng)經(jīng)過薪酬改革，把高層管理人員的收益增長目標(biāo)同銀行的經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來。對員工的責(zé)任、業(yè)績進(jìn)行量化，評判優(yōu)劣。根據(jù)市場化原則設(shè)置分支機(jī)構(gòu)和內(nèi)部崗位，干部任免基于業(yè)績，強(qiáng)化考核與監(jiān)控機(jī)制，干部能上能下、員工能進(jìn)能出。同時，增強(qiáng)員工職業(yè)品德培育和警示教育，提升內(nèi)控與員工的價(jià)值聯(lián)系關(guān)系度。興業(yè)銀行股份有限公司西安分行程媚中國會計(jì)報(bào)第四篇：從銀行內(nèi)控制度建設(shè)看防范風(fēng)險(xiǎn)的有效性從銀行內(nèi)控制度建設(shè)看防范風(fēng)險(xiǎn)的有效性從內(nèi)控制度建設(shè)看防范風(fēng)險(xiǎn)的有效性健全有效的內(nèi)控機(jī)制是防范金融風(fēng)險(xiǎn)的第一道屏障,而以建立和完善科學(xué)性、安全性、合理性、有效性為內(nèi)容的商業(yè)銀行內(nèi)控制度，則是銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的基礎(chǔ)和關(guān)鍵。XX銀行XX支行成立一年來，加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，夯實(shí)基礎(chǔ)工作，強(qiáng)化內(nèi)部管理，從決策、執(zhí)行、監(jiān)督全過程集思廣益，全員參與，開展了一次內(nèi)控制度建設(shè)的群眾運(yùn)動，打了一場防范操作風(fēng)險(xiǎn)的人民戰(zhàn)爭，樹立了違規(guī)就是制造風(fēng)險(xiǎn)的理念，形成了內(nèi)控制度建設(shè)只有起點(diǎn)，沒有終點(diǎn)，永遠(yuǎn)從零開始，因時而變的內(nèi)控文化，建立了防范風(fēng)險(xiǎn)的長效機(jī)制。一、加強(qiáng)制度建設(shè)，構(gòu)建科學(xué)有效的制度體系XX銀行是我國最優(yōu)秀的股份制商業(yè)銀行，其內(nèi)控制度是比較完善和健全的。剛剛組建初期的XX銀行XX支行，在內(nèi)控制度建設(shè)上不僅僅停留在按上級行規(guī)章制度辦事的層面上，他們立足于自身實(shí)際，整合現(xiàn)有業(yè)務(wù)管理模式，面對信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操