單親家庭理財計劃(編輯修改稿)
2024-11-15 12:50 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 細心和可靠；因為是現(xiàn)金收付，所以還涉及信任糾紛，可采取責任人保證方式，雇員必須由在本地的第三方親友做擔保。這類店一般不建議合伙經(jīng)營，因為現(xiàn)金交付，很難準確記錄，容易因錢生疑。與表弟合伙開店也要提前商議好分工合作，收益可以確定一個固定比例或數(shù)額。有些事情看似簡單，但卻很關鍵，先協(xié)商好如何處理利潤分配，才會不妨礙感情。第二篇：單親個體戶家庭理財附案例分析2012年AFP案例單親個體戶家庭理財2012年AFP分組案例單親個體戶家庭理財一、客戶背景資料周女士今年40歲，經(jīng)營一家零售商店，屬于個體工商戶，沒參加社保。年前先生出差時車禍過世。當時領到肇事者賠償金與工傷保險金共40萬元，一直存在銀行，過去1年利息收入15000元。女兒17歲，明年上大學。零售商店（個體戶）年稅前收入15萬元。母女二人年生活支出4萬元。資產(chǎn)負債方面，先生留下自住房改房一處，價值40萬元。目前若將零售商店盤出，可得20萬元。二、客戶理財目標1)房改房離商店較遠，打算出售房改房與動用存款，盡快在商店附近購置新房，市價100萬元。2)希望女兒能讀書至大學畢業(yè)，大學學費現(xiàn)值每年2萬元。3)周女士預計在20年后盤出紀念品商店退休，退休后每年的生活費2萬元現(xiàn)值。4)周女士的先生車禍過世，凸顯保險的重要性。對于周女士應如何加入社保養(yǎng)老險與醫(yī)療險，與應該如何買商業(yè)保險才合適，需要理財師提供建議。三、基本假設1)生活費增長率與學費增長率均假設為5%。商店收入增長率5%。2)房貸利率5年以上7%，%。最高額度70%。最長期限20年四、問題1）方案分析：購房希望盡量少用貸款，并且希望在5年內(nèi)還清，評估可行性。2）財務診斷：依前項規(guī)劃編制周女士換房后的家庭資產(chǎn)負債表與現(xiàn)金流量表。2）目標可行性分析：就換房后能否達到其他的理財目標，提出結論與調整建議。4）產(chǎn)品推薦：請以目前市場上可提供的投資、保險與信貸產(chǎn)品來做推薦。制作理財案例是一個復雜的過程，需要大量時間進行分析和計算，下面就介紹了如何制作一個好的理財案例！案例分析周女士的理財規(guī)劃聲 明l 尊敬的客戶：l您好！l本理財報告是用來幫助您明確財務需求和目標，幫助您對理財事務進行更好地決策,以達到財務自由、決策自主與生活自在的人生目標。l本理財報告是在您提供的資料基礎上，基于通?？山邮艿募僭O、合理的估計，綜合考慮您目前的家庭情況、財務狀況、生活環(huán)境以及未來的目標和計劃而制訂的，推算出的結果可能與您真實情況存有一定的誤差。您提供信息的完整性、真實性將有助于我們更好地為您量身定制個人理財計劃，提供更好的個人理財服務。所有的信息都由您自愿提供，我們將為您嚴格保密。l本理財報告在分析過程中所基于的各種金融參數(shù)的假設、法律以及目前所處的經(jīng)濟形勢，都有可能發(fā)生變化。我們建議您定期評估您的目標和計劃，特別是在人生階段發(fā)生較大變化的時候，如更換工作、組建家庭、孩子出生、創(chuàng)建企業(yè)等。l對本理財報告中涉及的金融產(chǎn)品，提供產(chǎn)品的金融機構享有對這些產(chǎn)品的最終解釋權。同時，除了確定收益率的金融產(chǎn)品外(如存款、債券)，本理財報告不保證分析過程中所采用金融產(chǎn)品的收益率。l 我們的職責是評估您的財務需求，并在此基礎上為您提供高質量的財務建議和長期的服務。您如果有任何疑問，歡迎您隨時前來咨詢。案例背景l(fā)周女士今年40歲，經(jīng)營一家零售商店，屬于個體工商戶，沒參加社保。年前先生出差時車禍過世。當時領到肇事者賠償金與工傷保險金共40萬元，一直存在銀行，過去1年利息收入15000元。女兒17歲，明年上大學。零售商店（個體戶）年稅前收入15萬元。母女二人年生活支出4萬元。資產(chǎn)負債方面，先生留下自住房改房一處，價值40萬元。目前若將零售商店盤出，可得20萬元。淘寶——考必過理財專業(yè)AFP作業(yè)、結業(yè)考試、案例制作（高速、高效、省時）旺旺：hanzhou_2007：603349262理財目標l 房改房離商店較遠，打算出售房改房與動用存款，盡快在商店附近購置新房，市價100萬元。l 希望女兒能讀書至大學畢業(yè)，大學學費現(xiàn)值每年2萬元。l 周女士預計在20年后盤出紀念品商店退休，退休后每年的生活費2萬元現(xiàn)值。l 周女士的先生車禍過世，凸顯保險的重要性。對于周女士應如何加入社保養(yǎng)老險與醫(yī)療險，與應該如何買商業(yè)保險才合適，需要理財師提供建議。家庭收支儲蓄表家庭資產(chǎn)負債表財務分析表財務診斷風險屬性分析風險矩陣測評結果數(shù)據(jù)假設房產(chǎn)規(guī)劃
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