【文章內(nèi)容簡介】 部退還給發(fā)行人的承銷方式。：指證劵公司將發(fā)行人的股票依照協(xié)議全部購入，或在承銷期結(jié)束后將售剩的證劵全部自行購入的承銷方式。：指發(fā)行人發(fā)行的股票、債券等按照法定的條件和程序，在證劵交易所或其他依法設(shè)立的證劵交易場所公開掛牌交易的行為。：指交易所主機將規(guī)定時間內(nèi)接受的多宗買賣申報一次性集中撮合的競價方式。：指交易所主機對買賣申報逐筆連續(xù)撮合的競價方式，這是正常的交易時段內(nèi)采用的競價方式。：指由于發(fā)生法律規(guī)定的事件，上市公司的股票暫停交易。：指內(nèi)幕工作人員以獲取利益或減少損失帷幕的，利用內(nèi)幕消息進行證券發(fā)行、交易的活動。：是任何單位或者個人背離市場自由競爭和供求關(guān)系原則，人為地操控證券價格，以引誘他人參與證券交易，為自己牟取私利、擾亂證券市場秩序的行為。：指公司依照法定程序發(fā)行的、依約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券。：指發(fā)行人依照法定程序發(fā)行、在一定期限內(nèi)依據(jù)約定的太監(jiān)可以轉(zhuǎn)換成為股份的公司債券。85?；鶞使善保褐競钟腥丝梢詫D(zhuǎn)換成發(fā)行公司的某類股票。：指可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為每股股份所付的價格。：指公司股票價格在一定時期內(nèi)連續(xù)高于轉(zhuǎn)股價格達到某一幅度時，公司按事先約定的價格買回未轉(zhuǎn)股的可轉(zhuǎn)換債券的行為。：指公司股票價格在一定時期內(nèi)連續(xù)低于轉(zhuǎn)股價格達到一定幅度時或在一定的條件下可轉(zhuǎn)換債券持有人有權(quán)按事先約定的價格將所持有的債券賣給發(fā)行人的行為。：是一種利益共享、風險共擔的集合證券投資方式。通過公開發(fā)售基金份額募集設(shè)立的證券投資基金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進行證券投資活動。：指經(jīng)核準的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證劵交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金。：指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定時間和場所申購或贖回的基金。：指具有共同投資目標的投資者依據(jù)公司法組成以營利為目的的、投資于特定對象的股份制投資公司。：也稱信托型投資基金，是根據(jù)信托契約原理，由基金發(fā)起和基金管理人、基金托管人定理基金契約而組建的投資基金。：是向社會大眾公開募集設(shè)立的基金，它對投資人的身份、職業(yè)、收入狀況、最低投資額沒有限制。：指針對特定投資人、以非公開方式募集設(shè)立的基金。：是一種集中交易標準化遠期合約的交易形式，即交易雙方在期貨交易所通過買賣期貨合約，并根據(jù)合約規(guī)定的條款約定在未來某一特定時間和地點。以某一特定價格買賣某一特定數(shù)量和質(zhì)量的商品的交易行為。：指標的物為實物商品的期貨合約，如玉米、小麥期貨或金屬期貨等。：指以金融工具為標的物的期貨合約。金融期貨作為期貨交易的一種，如證券、貨幣、匯率等。：指由期貨交易所統(tǒng)一制定的、規(guī)定在將來某一特定的時間和地點交割一定數(shù)量和質(zhì)量的實物商品或金融商品的標準化合約。、收盤價、最高價、最低價、結(jié)算價：在我國證券交易所中，開盤價是指交易開始后的第一個成交價；收盤價是指交易收市時最后一個成交價；最高價和最低價分別指當日交易中最高的成交價和最低的成交價；結(jié)算價是指全日交易加權(quán)平均價。：是專門進行期貨合約買賣的場所，一般實行會員制，即由會員共同出資聯(lián)合組建，每個會員享有同等的權(quán)利承擔同等的義務(wù)。：指依法設(shè)立的，以自己名義代理客戶期貨交易，并收取一定手續(xù)費的中介組織，一般稱之為期貨經(jīng)紀公司。：在期貨市場上，交易者宣召期貨合約價格的一定比率繳納一定資金作為履行期貨合約的財力擔保，方可參與期貨合約買賣，這種資金就是期貨保證金。：指交易者初次買賣合約時存入其保證金賬戶的一筆款項，它是根據(jù)交易額和保證金比率確定的，即初始保證金等于“交易金額乘保證金比率”。：當保證金賬面余額低于維持保證金時，交易者必須在規(guī)定的時間內(nèi)補充保證金已達到初始保證金水平，否則在下一個交易日，交易所或代理機構(gòu)有權(quán)實施強行平倉，這部分需要新補充的保證金就是追加保證金。：也稱每日停板制度、每日價格最大波動幅度限制制度，指期貨合約在一個交易中的成交價格不能高于或低于以該合約上一交易日結(jié)算價為基準的某一漲跌停板幅度，超過該范圍的報價視為無效，不能成交。：也稱逐日盯市制度，指交易所在每個交易日結(jié)束后，計算、檢查保證金賬戶余額，通過及時發(fā)出追加保證金通知，使保證金余額維持在一定水平之上，防止負債現(xiàn)象發(fā)生的結(jié)算制度。：是期貨交易所為了防止市場風險過度集中于少數(shù)交易者和防范操縱市場行為，對會員和客戶的持倉數(shù)量進行限制的制度。：指貸款人以合同方式籌集自己自主發(fā)放的貸款，其風險由貸款人承擔，并由貸款人自己收取本金和利息。110單位存款：指企業(yè)、事業(yè)單位、機關(guān)、部隊和社會團體等單位在金融機構(gòu)辦理的人民幣存款。第三篇：金融法期末復(fù)習資料金融法期末復(fù)習資料一、名詞解釋：抵押：再貼現(xiàn)：同業(yè)拆借：內(nèi)幕交易：集資詐騙罪 公示催告：內(nèi)幕信息市場禁入：：票據(jù)抗辯：質(zhì)押：商業(yè)銀行的接管：二、單項選擇題中國人民銀行行長由（）任命A 國務(wù)院總理B國家主席 C委員長 D全國人大常委會下列不屬于中國人民銀行的職能是（）A發(fā)行的銀行 B銀行的銀行C企業(yè)的銀行 D政府的銀行下列不屬于銀行業(yè)金融工具的是（）A定期和活期存款單 B國債 C匯票 D本票下列不屬于金融法律關(guān)系客體的是（）A、證券 B、金銀 C、財產(chǎn) D、貨幣我國現(xiàn)行的人民幣匯率制度為（）A固定匯率制B多重匯率制C自由浮動匯率制D管理浮動匯率制利用涂改、粘貼、拼接等手段無中生有或者以小變大的非法改變貨幣的外形或面額的犯罪行為定為（）A 變造票據(jù)罪B偽造票據(jù)罪 C變造貨幣罪 D偽造貨幣罪保險詐騙罪的特點是行為者在主觀上是（）A過失B故意C過錯D欺詐中國銀監(jiān)會的法律地位是（）A企業(yè)法人 B社會團體 C行政監(jiān)管部門 D行業(yè)協(xié)會我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的資本充足率不得低于（）A、8％ B、5％ C、10％ D、13％我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的資產(chǎn)流動性比例不得低于（）A、30％ B、25％ C、20％ D、35％依票據(jù)法原理，票據(jù)被稱為無因證券，其含義指的是（）A．取得票據(jù)無需合法原因 B．轉(zhuǎn)讓票據(jù)須以向受讓方交付票據(jù)為先決條件 C．占有票據(jù)即能行使票據(jù)權(quán)利，不問占有原因和資金關(guān)系 D．當事人發(fā)行、轉(zhuǎn)讓、背書等票據(jù)行為須依法定形式進行我國貨幣政策的目標是（）A穩(wěn)定物價B充分就業(yè) C平衡國際收支D保持幣值穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟增長 貨幣政策委員會是中國人民銀行（）A貨幣政策的決策機構(gòu)B貨幣政策的執(zhí)行機構(gòu)C貨幣政策實施的監(jiān)督機構(gòu)D制定貨幣政策的咨詢議事機構(gòu)我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的存貸比例不得超過（）A、65％ B、70％ C、75％ D、80％下列可以充當貸款合同保證人的是（）A、法人的分支機構(gòu) B、國家機關(guān) C、具有代償能力的法人 D、人民銀行商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時，在支付清算費用，所欠職工工資和勞動保險費用后，應(yīng)優(yōu)先支付（）A、稅金 B、存款利息 C、單位存款 D、個人儲蓄存款本金和利息依票據(jù)法的規(guī)定，下列有關(guān)匯票記載事項的表述正確的一項是（）A． 匯票上未記載付款日期的，為出票后1個月內(nèi)付款 B． 匯票上未記載付款地的，出票人的營業(yè)場所、住所或經(jīng)常居住地為付款地 C． 匯票上未記載收款人名稱的可予補記D． 匯票上未記載出票日期的，匯票無效支票的持票人應(yīng)當在自出票日起（）日內(nèi)提示付款A(yù)．15 B．10 C．20 D．30下列關(guān)于匯票貼現(xiàn)的說法不正確的一項是（）A． 匯票貼現(xiàn)是銀行的一項資產(chǎn)業(yè)務(wù) B．匯票貼現(xiàn)是一種票據(jù)轉(zhuǎn)讓方式 C．匯票貼現(xiàn)也是一種銀行授信行為 D．匯票貼現(xiàn)無須持票人以背書方式進行具有以人的信用為履行合同之保障的特征的擔保方式是：（）A、抵押 B、保證 C、質(zhì)押 D、留置根據(jù)我國《擔保法》規(guī)定，定金的數(shù)額不得超過主合同標的額的（）A、10% B、15% C、20% D、30%一般保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，保證期間為主債務(wù)履行期屆滿之日起（）。A、三個月 B、六個月 C、一年 D、二年一個買賣合同，既有人的擔保，也有物的擔保，當主合同的債權(quán)人行使擔保權(quán)時，（）。A、采取物保優(yōu)先的原則 B、采取人保優(yōu)先的原則 C、二者沒有先后順序 D、債權(quán)人有選擇權(quán)下列擔保方式中，不以轉(zhuǎn)移物的占有權(quán)為要件的是（）A、抵押 B、質(zhì)押 C、留置 D、定金如果一個抵押物有二個以上的抵押權(quán)人時，各抵押權(quán)人（）。A、同時按比例受償 B先辦理抵押登記的先受償 C共同協(xié)商受償 D先簽訂抵押合同的先受償同一財產(chǎn)法定登記的抵押權(quán)與質(zhì)權(quán)并存時，同一財產(chǎn)抵押權(quán)與留置權(quán)并存時，結(jié)果為（）。A、抵押權(quán)人優(yōu)先于質(zhì)權(quán)人受償；抵押權(quán)人優(yōu)先于留置權(quán)人受償。B、質(zhì)權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償；抵押權(quán)人優(yōu)先于留置權(quán)人受償。C、質(zhì)權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償；留置權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償。D、抵押權(quán)人優(yōu)先于質(zhì)權(quán)人受償；留置權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償。下列不屬于權(quán)利質(zhì)押客體的是（）。A、匯票 B、公司債券 C、著作權(quán)中的署名權(quán) D、商標權(quán)被擔保的合同被確認無效后，（）。A、保證人仍應(yīng)承擔連帶保證責任 B、保證人不應(yīng)承擔連帶保證責任 C、如果被保證人應(yīng)當賠償損失的，除有特殊約定外，保證人仍應(yīng)承擔連帶責任 D、如果被保證人只承擔返還財產(chǎn)的責任，除有特殊約定外，保證人不承擔連帶責任甲因業(yè)務(wù)需要，以其房屋（價值11萬）作抵押，分別向乙、丙二人各借款五萬。甲與乙于3月10日簽訂抵押合同，3月20日辦理了抵押登記。甲與丙于3月13日簽訂了抵押合同，并于同日辦理了抵押登記。后甲無力還款，乙、丙將甲之房屋拍賣，只得價款8萬，乙、丙如何分配？（）A、乙4萬、丙4萬 B、乙5萬、丙3萬 C、丙5萬、乙3萬 D、 下列財產(chǎn)中可作為信托財產(chǎn)使用的是（）A、麻醉品 B、放射物品 C、國家級文物 D、軟件版權(quán)有權(quán)申請撤銷可撤銷信托行為的人是（）A、對信托財產(chǎn)有爭議的第三人 B、受益人的監(jiān)護人 C、利益受到損害的委托人的債權(quán)人 D、受托人下列關(guān)于信托委托人的各項說法中正確的一項是（）A、委托人只能是法人或者依法成立的其他組織 B、信托關(guān)系成立后，委托人仍保留對信托財產(chǎn)的處置權(quán)。C、委托人有權(quán)申請人民法院撤銷受托人違反信托目的的處分信托財產(chǎn)的行為 D、任何情況下，委托人都無權(quán)干涉受托人對信托財產(chǎn)的管理信托公司應(yīng)當妥善保管有關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的完整記錄、原始憑證及有關(guān)資料，這些文件資料的保管期限，從財產(chǎn)信托終止之日起，不得少于（）年。A、5 B、10 C、15 D、20下列各項中不屬于委托人的權(quán)利的一項是（）A、查閱、抄錄或者復(fù)制與其信托財產(chǎn)有關(guān)的信托賬目 B、了解其信托財產(chǎn)的管理、處分及收支情況，并有權(quán)要求受托人作出說明。C、在信托存續(xù)期間將信托財產(chǎn)列為遺產(chǎn) D、因特別事由要求受托人調(diào)整信托財產(chǎn)的管理方法保險公司成立后須按照其注冊資本金總額的（）提取保證金，存入保監(jiān)會指定的銀行。A、20% B、30% C、25% D、10%保險期間內(nèi)發(fā)生保險責任范圍內(nèi)的損失，應(yīng)由第三者負責賠償?shù)?，如果投保方向保險方提出賠償要求，保險方應(yīng)該（）A、在第三者無力賠償時，保險方才予以賠償 B、在查明第三者尚未對投保方承擔賠償責任時，保險方才予以賠償 C、保險方不予賠償 D 保險方先予以賠償，然后取得代位追償權(quán)保險人收到被保險人或者受益人的賠償或者給付保險金的請求后，應(yīng)當及時做出核定，對屬于保險責任的，應(yīng)在與被保險人或者受益人達成有關(guān)賠償或者給付保險金額的協(xié)議后（）日內(nèi)，履行賠償或者給付保險金義務(wù)。A、30 B、20 C、10 D、5下列關(guān)于保險價值的說法錯誤的一項是（）A、保險金額不得超過保險價值 B、如果超過的，則超過的部分無效，被保險人不得對超過部分請求賠償。C、保險金額低于保險價值的，除合同另有約定外，保險人按照保險金額與保險價值的比例承擔賠償責任 D、在人身保險中，保險金額也要由保險價值來確定某企業(yè)與保險公司簽訂一份財產(chǎn)保險合同，保險標的為該企業(yè)的廠房和設(shè)備，保險費50萬元。合同生效后第3個月，該企業(yè)謊稱廠房內(nèi)的設(shè)備被盜，向保險公司提出賠償請求。依法律規(guī)定，保險公司解除了保險合同，對50萬元保險費的正確處理辦法是（）A、不退還全部保險費 B、只退還減去3個月后剩余部分的保險費 C、應(yīng)退還全部保險費 D、應(yīng)退還保險費及其利息某公司投保財產(chǎn)保險200萬元，在一次屬于保險責任范圍內(nèi)的火災(zāi)事故中，實際遭受損失為195萬元，為保護和搶救財產(chǎn)支出必要費用10萬元，為確認保險損失交付的評估費用5萬元。保險公司應(yīng)賠償（）A、195萬元 B、200萬元 C、205萬元 D、210萬元下列屬于金融機構(gòu)負債業(yè)務(wù)所發(fā)行的金融工具有（）A、定期存款單 B、支票 C、定活兩便存款單 D、大額可轉(zhuǎn)讓存單 5．金融工具的特征有（）A收益率 B償還期 C變現(xiàn)能力 D風險性我國對人民幣的保護包括（）A禁止偽造人民幣 B禁止變造人民幣 C禁止代幣票券 D禁止使用人民幣作為宣傳材料下列行為屬于逃匯的有（）A、擅自將外匯存放在境外的B不按規(guī)定將外匯賣給外匯指定銀行。C擅自將外匯匯出或攜帶出境D擅自將外幣存款憑證、外幣有價證券攜帶或者郵寄出境貸款詐騙罪的形式包括（）A編造引進資金、項目等虛假理由B使用虛假的經(jīng)濟合同的C冒用他人的匯票、本票、支票D使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔?；蛘叱龅盅何飪r值重復(fù)擔保的信用卡詐騙罪是指（）A偽造信用卡B變造信用卡C惡意透支D冒用他人的信用卡中國人民銀行實現(xiàn)貨幣政策目標運用的貨幣政策工具（）A存款準備金B(yǎng)再貼現(xiàn)政策 C公開市場業(yè)務(wù) D利率商業(yè)銀行的經(jīng)營原則（）A、依法經(jīng)營原則 B、安全性原則 C、流動性原則 D、盈利性原則借款合同的擔保方式有（）A、保證 B、抵押 C、質(zhì)押 D、扣押我國商業(yè)銀行的監(jiān)管體制由以下方面構(gòu)成（）A、商業(yè)銀行內(nèi)部監(jiān)督 B、中國人民銀行的監(jiān)督 C、銀監(jiān)會的監(jiān)督 D、審計機關(guān)的監(jiān)督下列行為中屬于票據(jù)欺詐行為的是（）A．偽造票據(jù) B．變造票據(jù) C．故意使用偽造的票據(jù) D．故意使用變造的票據(jù)下列有關(guān)付款請求權(quán)的表述中正確的是（）A． 付款請求權(quán)的行使與票據(jù)當事人之間交付票據(jù)的原因行為無關(guān) B． 付款請求權(quán)是向票據(jù)上載明的付款人或持票人的前手行使的權(quán)利 C．持