【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 然人股東的檔案存放地出具的非公務(wù)員身份證明（原件）。 公司法人股東出資時(shí)的財(cái)務(wù)報(bào)表（復(fù)印件）。包括股東協(xié)議、出資人協(xié)議、發(fā)起人協(xié)議、中外合資（合作）協(xié)議/合同及歷次修訂協(xié)議/合同、增資擴(kuò)股協(xié)議、投票委托協(xié)議、規(guī)定或限制股東權(quán)利的任何其他協(xié)議，以及與股權(quán)轉(zhuǎn)讓、委托經(jīng)營(yíng)、信托、授權(quán)代理等有關(guān)的一切協(xié)議、授權(quán)委托書或其他類似文件，及其任何修改、補(bǔ)充文件。股權(quán)受讓方權(quán)力機(jī)構(gòu)（股東會(huì)/董事會(huì)）同意股權(quán)轉(zhuǎn)讓的相關(guān)決議或者決定；。包括但不限于：組織機(jī)構(gòu)代碼證書、稅務(wù)登記證、國(guó)有資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)登記證及變動(dòng)登記表、財(cái)政登記、外匯登記證、海關(guān)登記證、貸款證、外債登記、高新技術(shù)企業(yè)證書、出口企業(yè)認(rèn)證、質(zhì)量體系認(rèn)證、環(huán)境管理體系認(rèn)證等及其他類似證照的正副本（以上證照如需要年檢）。，包括各股東及其直接持股的子公司（包括全資、控股、參股、聯(lián)營(yíng)、合作、投資企業(yè)等，下同）、不具備法人資格的下屬企業(yè)或部門（包括分公司、營(yíng)業(yè)部、代表處、中心等，下同）。結(jié)構(gòu)圖應(yīng)標(biāo)明控股或參股關(guān)系、持股份額、其它持股人名稱及持股數(shù)量、最終實(shí)際擁有人的擁有權(quán)；、企業(yè)、實(shí)體或其他組織已進(jìn)入清算、破產(chǎn)或歇業(yè)程序，或?qū)嵸|(zhì)上已經(jīng)停止經(jīng)營(yíng)，請(qǐng)?zhí)峁┣逅憬M成立文件、債權(quán)申報(bào)通知和公告、清算申請(qǐng)書、清算方案、股東會(huì)及董事會(huì)決議和清算報(bào)告等?！镀髽I(yè)國(guó)有資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)登記證》及國(guó)有資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)變更登記文件（若有）。公司主營(yíng)業(yè)務(wù)情況調(diào)查 關(guān)于公司（含下屬主要實(shí)體企業(yè)）主營(yíng)業(yè)務(wù)范圍情況的說明。實(shí)際從事的主要業(yè)務(wù)（包括產(chǎn)品品種、產(chǎn)品名稱、產(chǎn)品性能介紹、主要產(chǎn)品的年生產(chǎn)能力、近三年實(shí)際產(chǎn)銷量等）。（各次許可證復(fù)印件）(此項(xiàng)并非公司歷史沿革)、歷次評(píng)估報(bào)告及批準(zhǔn)文件、礦業(yè)權(quán)價(jià)款處置情況證明材料及有關(guān)批復(fù)文件。、主要權(quán)利（礦權(quán)）取得情況證明、資格證書復(fù)印件等（生產(chǎn)技術(shù)、地質(zhì)資料與技術(shù)組共享）： 礦產(chǎn)資源勘查許可證的批件,探礦權(quán)保留期限/延長(zhǎng)保留期的批準(zhǔn)文件； 礦產(chǎn)資源儲(chǔ)量報(bào)告、礦產(chǎn)資產(chǎn)儲(chǔ)量報(bào)告評(píng)審意見、礦產(chǎn)資產(chǎn)儲(chǔ)量報(bào)告審批或備案文件； 礦產(chǎn)資源開發(fā)利用方案、礦產(chǎn)資源開發(fā)利用方案評(píng)審意見書(如有)； 探礦權(quán)/采礦權(quán)價(jià)款定價(jià)依據(jù)文件、探礦權(quán)/采礦權(quán)價(jià)款支付憑證、最近三個(gè)會(huì)計(jì)及一期探礦權(quán)/采礦權(quán)使用費(fèi)繳納依據(jù)文件； 最近三個(gè)會(huì)計(jì)及一期探礦權(quán)/采礦權(quán)使用費(fèi)繳納憑證、減繳或免繳探礦權(quán)/采礦權(quán)使用費(fèi)批復(fù)文件、最近三個(gè)會(huì)計(jì)及一期礦產(chǎn)資源補(bǔ)償費(fèi)繳納依據(jù)文件、最近三個(gè)會(huì)計(jì)及一期礦產(chǎn)資產(chǎn)補(bǔ)償費(fèi)繳納憑證、減繳或免繳礦產(chǎn)資源補(bǔ)償費(fèi)批復(fù)文件； 探礦權(quán)/采礦權(quán)抵押協(xié)議、探礦權(quán)/采礦權(quán)抵押事項(xiàng)批準(zhǔn)文件、探礦權(quán)/采礦權(quán)合作勘察或開采協(xié)議、探礦許可證及其他探礦權(quán)的詳細(xì)資料(如有）； 公司分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照和工商登記資料（復(fù)印件）。公司及附屬企業(yè)的主要生產(chǎn)設(shè)備情況（名稱、數(shù)量、性能介紹、金額及其分布）。公司重大交易合同和項(xiàng)目投資調(diào)查（無論是否已經(jīng)履行完畢）企業(yè)正常業(yè)務(wù)以外的全部協(xié)議及承諾。、設(shè)計(jì)、監(jiān)理及咨詢合同（如礦井設(shè)計(jì)協(xié)議）。、向企業(yè)提供服務(wù)的合同、及公用設(shè)施服務(wù)協(xié)議(供水、供電、供氣等)。（與技術(shù)組共享） 煤炭長(zhǎng)期銷售合同/運(yùn)輸合同和/或港口使用協(xié)議。 列表說明企業(yè)所有保險(xiǎn)合同或保險(xiǎn)單（包括就財(cái)產(chǎn)、職工工傷事故、第三方責(zé)任、盜竊、環(huán)保等的保險(xiǎn)），并寫明保險(xiǎn)公司的名字，保險(xiǎn)的范圍及保險(xiǎn)額。請(qǐng)說明企業(yè)現(xiàn)已存在的保險(xiǎn)合同是否涵蓋了企業(yè)主要的保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)的需要，是否符合行業(yè)慣例，是否存在任何應(yīng)投保而未投保的項(xiàng)目。 任何企業(yè)為當(dāng)事方的合資、合營(yíng)、合作及合伙協(xié)議或意向書。 任何限制企業(yè)轉(zhuǎn)讓其股份的股東協(xié)議或合營(yíng)、合作協(xié)議，以及任何與企業(yè)進(jìn)行增發(fā)/減少注冊(cè)資本有關(guān)的協(xié)議。 請(qǐng)?zhí)峁┮淹瓿傻幕蛞蚜㈨?xiàng)的或正在擬議中的重大的資本投資項(xiàng)目的文件（包括立項(xiàng)批準(zhǔn)、可行性研究報(bào)告、與第三方簽訂的技術(shù)轉(zhuǎn)讓、設(shè)備采購(gòu)合同、意向書等。） 請(qǐng)?zhí)峁┤魏慰赡芤蚱髽I(yè)重組而予以終止或更改或?qū)е缕漤?xiàng)下資產(chǎn)權(quán)益受影響的合約或安排的情況。 請(qǐng)?zhí)峁┧信c政府機(jī)構(gòu)、團(tuán)體或組織履行期超過一年（含一年）的合同。公司資產(chǎn)情況 主要財(cái)務(wù)報(bào)表近三年的資產(chǎn)負(fù)債表，現(xiàn)金流量表，利潤(rùn)表 債務(wù)明細(xì)表 資產(chǎn)明細(xì)表公司規(guī)范運(yùn)作情況的調(diào)查（復(fù)印件）。、決議和會(huì)議記錄（復(fù)印件）。集團(tuán)變更為股份公司后涉及的投資項(xiàng)目決策、股利分配、收購(gòu)兼并等重大事項(xiàng)的董事會(huì)或股東大會(huì)決議（復(fù)印件）。、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則，總經(jīng)理工作細(xì)則，關(guān)聯(lián)交易決策制度，對(duì)外擔(dān)保決策制度，信息披露管理制度等（復(fù)印件）。（包括但不限于財(cái)務(wù)管理制度、資金管理制度、對(duì)外投資管理制度、采購(gòu)管理制度、銷售管理制度、人員聘用管理制度、人員培訓(xùn)管理制度、薪酬管理制度等）（復(fù)印件）。公司無重大違規(guī)情況的調(diào)查、環(huán)保、工商、技監(jiān)、外管等部門出具的無違規(guī)情況的證明（復(fù)印件）。、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)繳款憑證（復(fù)印件）。、增值稅、營(yíng)業(yè)稅納稅申報(bào)表（復(fù)印件）。列出應(yīng)繳納的稅項(xiàng)、適用的稅率及其依據(jù)（可以提供稅務(wù)機(jī)關(guān)備案或下發(fā)的稅務(wù)登記書、稅率核定表等文件）、財(cái)政補(bǔ)貼的批準(zhǔn)文件或證明文件（復(fù)印件）。包括不限于公司享有的所有相應(yīng)稅種免、減、退等稅收優(yōu)惠涉及的稅務(wù)部門確認(rèn)批復(fù)文件。（復(fù)印件）。公司環(huán)境保護(hù)及其他行政監(jiān)管調(diào)查 公司遵守環(huán)保法律的資料、證明，比如環(huán)保部門頒發(fā)的現(xiàn)行有效的排污許可證。 企業(yè)因?yàn)樽袷赜嘘P(guān)環(huán)境保護(hù)法例而獲得的任何表揚(yáng)和獎(jiǎng)勵(lì)。訴訟及其他法律程序、公司需要說明的其他問題 所有對(duì)企業(yè)造成影響的未決（尚未審理完畢或已審理完畢但尚未執(zhí)行的）重要訴訟、仲裁、索賠，并提供所有與上述事宜有關(guān)的文件、函件，包括但不限于起訴狀、答辯狀、判決書、裁定書、執(zhí)行令等。 潛在或有證據(jù)表明將要發(fā)生的重要訴訟、仲裁、索賠，并提供所有與上述事宜有關(guān)的文件、函件，包括但不限于起訴狀、答辯狀、判決書、執(zhí)行令、裁決書。 請(qǐng)確認(rèn)自設(shè)立至今企業(yè)是否存在下列行政處罰(包括但不限于工商、安全、衛(wèi)生、審計(jì)、財(cái)政、勞動(dòng)、社會(huì)保障、金融、外匯、質(zhì)量、進(jìn)出口等各方面，但稅務(wù)及環(huán)保事項(xiàng)見本清單稅務(wù)及環(huán)保章節(jié)，不包括在本部分內(nèi))，若存在，請(qǐng)?zhí)峁┯嘘P(guān)的行政處罰文件。 涉及經(jīng)濟(jì)性行政處罰的，行政機(jī)關(guān)處以或者預(yù)計(jì)可能處以罰款或罰沒金額10萬元以上的行政處罰的。 涉及非經(jīng)濟(jì)性行政處罰（包括并處經(jīng)濟(jì)性行政處罰）的，行政機(jī)關(guān)處以或者預(yù)計(jì)可能處以責(zé)令停止某項(xiàng)業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、暫扣或吊銷業(yè)務(wù)許可、執(zhí)照等行政處罰的。 請(qǐng)到當(dāng)?shù)毓ど滩块T查詢企業(yè)行政處罰記錄情況，打印出來并由工商查詢部門加蓋查詢章，之后，請(qǐng)向本所提供該加蓋查詢章的查詢單（原件）。二、技術(shù)組礦井概況 位置交通及四鄰關(guān)系。 礦井發(fā)展歷程。 礦井開采證照情況（以法律組為準(zhǔn)）。 區(qū)域煤炭工業(yè)發(fā)展?fàn)顩r； 辦礦外部條件（水、電、交通等）。資源情況 礦井資源整合情況； 礦權(quán)所涉及的各類地質(zhì)勘查報(bào)告（包括報(bào)告審批意見或投資方的審核意見書），及重要圖件：如地形地質(zhì)圖，儲(chǔ)量計(jì)算平面圖，重要的有代表性的勘探線剖面圖、鉆孔柱狀圖和施工工程素描圖； 資源儲(chǔ)量評(píng)審認(rèn)定意見書，儲(chǔ)量登記核準(zhǔn)文本，儲(chǔ)量套改批復(fù)或?qū)徍苏J(rèn)定意見書； 探礦工程登記表； 重要圖件，如探礦權(quán)勘查登記區(qū)塊圖、礦區(qū)（勘查區(qū)）地質(zhì)圖、工程布置平面圖（實(shí)際材料圖）、重要的有代表性的勘探線剖面圖、鉆孔柱狀圖和探礦工程素描圖； 勘查階段的可行性研究報(bào)告或經(jīng)濟(jì)分析； “三下”壓煤情況。開拓開采 礦山開發(fā)利用方案； 礦山建設(shè)項(xiàng)目可行性研究報(bào)告（或預(yù)可行性研究報(bào)告）； 礦井初步設(shè)計(jì)（了解開拓方式、主要井巷布置，采煤方法等）；第四篇：授信盡職調(diào)查制度附件授信盡職調(diào)查制度第一章 總 則第一條 為規(guī)范我行信貸業(yè)務(wù)的運(yùn)作和管理，提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，明確授信調(diào)查盡職要求，根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》等法律法規(guī)和總行相關(guān)規(guī)定，特制定本制度。第二條 本制度中的授信盡職調(diào)查（以下簡(jiǎn)稱盡職調(diào)查）指在信貸業(yè)務(wù)批準(zhǔn)之前，盡職調(diào)查人員（以下簡(jiǎn)稱調(diào)查人）對(duì)客戶有關(guān)信息進(jìn)行獨(dú)立的調(diào)查和分析，作為業(yè)務(wù)審查和批準(zhǔn)的基本依據(jù)。第三條 本制度中的授信指對(duì)非自然人客戶的表內(nèi)外授信業(yè)務(wù)。表內(nèi)授信包括貸款、項(xiàng)目融資、貿(mào)易融資、貼現(xiàn)、透支、保理、拆借、回購(gòu)、資產(chǎn)受讓等；表外授信包括貸款承諾、保證、信用證、票據(jù)承兌等。第四條 本制度規(guī)定了盡職調(diào)查的基本要求和一般程序，對(duì)于貼現(xiàn)、承兌、保函、貿(mào)易融資、同業(yè)授信和金融資產(chǎn)受讓等各類業(yè)務(wù)，須按照具體業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)，按照審慎的原則，適當(dāng)增加或簡(jiǎn)化相關(guān)內(nèi)容。第五條 調(diào)查人是指我行認(rèn)可或授權(quán)負(fù)責(zé)對(duì)客戶進(jìn)行全面調(diào)查的人員，其必須具備一定的素質(zhì)和專業(yè)技能。第六條 調(diào)查人必須嚴(yán)格遵照本制度規(guī)定的內(nèi)容和程序，獨(dú)立履行其職責(zé)，對(duì)未盡責(zé)行為，將按照總行有關(guān)分規(guī)定進(jìn)行處理。第二章 盡職調(diào)查基本要求第七條 盡職調(diào)查實(shí)行雙人（多人）共同調(diào)查制度。主調(diào)查人，以及對(duì)重要/關(guān)鍵事項(xiàng)調(diào)查的人員，必須具備如下素質(zhì)：（一）從事商業(yè)銀行信貸工作1年以上。（二）具備較完備的授信、法律、財(cái)務(wù)、管理等知識(shí)。（三）品德良好，能依誠(chéng)信原則獨(dú)立進(jìn)行調(diào)查。第八條 市場(chǎng)營(yíng)銷和調(diào)查人應(yīng)根據(jù)我行確定的發(fā)展規(guī)劃和信貸政策指引，擬定明確的目標(biāo)客戶，并對(duì)其進(jìn)行業(yè)務(wù)營(yíng)銷和調(diào)查。第九條 盡職調(diào)查的基本方式，包括：（一）實(shí)地調(diào)查。到客戶的營(yíng)業(yè)場(chǎng)地和生產(chǎn)場(chǎng)地，直接觀察企業(yè)的經(jīng)營(yíng)運(yùn)作情況。（二）資料核查。核對(duì)客戶提供的身份證明、業(yè)務(wù)主體資格、財(cái)務(wù)狀況等資料的真實(shí)、完整、合法性和有效性，并將核實(shí)過程和結(jié)果以書面形式記載。對(duì)于客戶提供的復(fù)印件，調(diào)查人員須在核對(duì)無誤并與原件一致的情況下簽署“經(jīng)核對(duì)與原件相符”字樣并簽名。（三）面談。探訪客戶經(jīng)營(yíng)領(lǐng)導(dǎo)人、關(guān)鍵部門負(fù)責(zé)人或生產(chǎn)員工等，把同一問題從不同的角度及同一問題向不同的對(duì)象調(diào)查咨詢。（四）外部調(diào)查。獲取資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的信用等級(jí)，股票行情，銀行同業(yè)的評(píng)價(jià)，政府機(jī)關(guān)與行業(yè)團(tuán)體的評(píng)價(jià)，同行客戶的評(píng)價(jià)，權(quán)威機(jī)構(gòu)公布的排名名次，經(jīng)濟(jì)年鑒，行業(yè)年報(bào)，新聞媒介的報(bào)道等。第十條 調(diào)查人應(yīng)格守“獨(dú)立調(diào)查”原則。（一）按照制度規(guī)定程序進(jìn)行調(diào)查，不得按照他人傾向性意見進(jìn)行授信調(diào)查。（二）以實(shí)地調(diào)查為主，間接調(diào)查為輔。必要時(shí)，可借助外部信息對(duì)調(diào)查要素進(jìn)行核實(shí)、輔證，但不能依賴外部信息。（三）不論是單一授信、集團(tuán)客戶統(tǒng)一授信還是銀團(tuán)貸款，都須按照獨(dú)立調(diào)查原則，對(duì)客戶分別進(jìn)行獨(dú)立調(diào)查。第十一條調(diào)查人還必須遵守“客觀全面”的要求。（一）調(diào)查人應(yīng)對(duì)客戶的信息進(jìn)行全面的了解，并客觀充分揭示其各類風(fēng)險(xiǎn)。（二）對(duì)客戶重要信息、關(guān)鍵信息，調(diào)查人需逐一進(jìn)行審慎調(diào)查和核實(shí)，并客觀評(píng)價(jià)授信的風(fēng)險(xiǎn)程度。（三）授信調(diào)查報(bào)告必須如實(shí)反映其調(diào)查過程和結(jié)果。第十二條對(duì)利用職權(quán)授意、誘使等手段干擾盡職調(diào)查的，調(diào)查人須保留相關(guān)證據(jù)和記錄，作為其盡職和免責(zé)的依據(jù)。第三章 盡職調(diào)查程序和內(nèi)容第一節(jié) 客戶資料搜集第十三條調(diào)查人必須搜集客戶的基本信息資料，建立客戶檔案。包括但不限于客戶注冊(cè)及項(xiàng)目批準(zhǔn)文件、近年財(cái)務(wù)資料、擔(dān)保品資料等公開信息和與授信相關(guān)的貿(mào)易背景資料、合同協(xié)議等企業(yè)內(nèi)部資料和軟信息。資料清單提示參見《附錄》中的“客戶基本資料清單提示”。第十四條對(duì)集團(tuán)公司進(jìn)行授信時(shí)，還必須搜集、分析其核心附屬機(jī)構(gòu)的相關(guān)資料。包括但不限于：（一）擬提供授信的分支機(jī)構(gòu)；（二）總資產(chǎn)與集團(tuán)合并總資產(chǎn)占比大于40%的分支機(jī)構(gòu)；（三）主營(yíng)收入與集團(tuán)主營(yíng)收入占比大于40%的分支機(jī)構(gòu)；（四）集團(tuán)核心產(chǎn)品、主導(dǎo)產(chǎn)品的主要生產(chǎn)和銷售機(jī)構(gòu)。第十五條調(diào)查人必須對(duì)客戶資料的合法性、真實(shí)性和有效性進(jìn)行認(rèn)真核實(shí)，并將核實(shí)過程和結(jié)果以書面記載和確認(rèn)。第十六條必要時(shí)，調(diào)查人還要向政府有關(guān)部門或社會(huì)中介機(jī)構(gòu)索取相關(guān)資料，作為客戶資料的補(bǔ)充，以驗(yàn)證客戶資料的真實(shí)性。