【文章內(nèi)容簡介】 然人股東的檔案存放地出具的非公務(wù)員身份證明（原件）。 公司法人股東出資時的財務(wù)報表（復(fù)印件）。包括股東協(xié)議、出資人協(xié)議、發(fā)起人協(xié)議、中外合資（合作）協(xié)議/合同及歷次修訂協(xié)議/合同、增資擴股協(xié)議、投票委托協(xié)議、規(guī)定或限制股東權(quán)利的任何其他協(xié)議，以及與股權(quán)轉(zhuǎn)讓、委托經(jīng)營、信托、授權(quán)代理等有關(guān)的一切協(xié)議、授權(quán)委托書或其他類似文件，及其任何修改、補充文件。股權(quán)受讓方權(quán)力機構(gòu)（股東會/董事會）同意股權(quán)轉(zhuǎn)讓的相關(guān)決議或者決定；。包括但不限于：組織機構(gòu)代碼證書、稅務(wù)登記證、國有資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)登記證及變動登記表、財政登記、外匯登記證、海關(guān)登記證、貸款證、外債登記、高新技術(shù)企業(yè)證書、出口企業(yè)認證、質(zhì)量體系認證、環(huán)境管理體系認證等及其他類似證照的正副本（以上證照如需要年檢）。，包括各股東及其直接持股的子公司（包括全資、控股、參股、聯(lián)營、合作、投資企業(yè)等，下同）、不具備法人資格的下屬企業(yè)或部門（包括分公司、營業(yè)部、代表處、中心等，下同）。結(jié)構(gòu)圖應(yīng)標明控股或參股關(guān)系、持股份額、其它持股人名稱及持股數(shù)量、最終實際擁有人的擁有權(quán)；、企業(yè)、實體或其他組織已進入清算、破產(chǎn)或歇業(yè)程序，或?qū)嵸|(zhì)上已經(jīng)停止經(jīng)營，請?zhí)峁┣逅憬M成立文件、債權(quán)申報通知和公告、清算申請書、清算方案、股東會及董事會決議和清算報告等?！镀髽I(yè)國有資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)登記證》及國有資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)變更登記文件（若有）。公司主營業(yè)務(wù)情況調(diào)查 關(guān)于公司（含下屬主要實體企業(yè)）主營業(yè)務(wù)范圍情況的說明。實際從事的主要業(yè)務(wù)（包括產(chǎn)品品種、產(chǎn)品名稱、產(chǎn)品性能介紹、主要產(chǎn)品的年生產(chǎn)能力、近三年實際產(chǎn)銷量等）。（各次許可證復(fù)印件）(此項并非公司歷史沿革)、歷次評估報告及批準文件、礦業(yè)權(quán)價款處置情況證明材料及有關(guān)批復(fù)文件。、主要權(quán)利（礦權(quán)）取得情況證明、資格證書復(fù)印件等（生產(chǎn)技術(shù)、地質(zhì)資料與技術(shù)組共享）： 礦產(chǎn)資源勘查許可證的批件,探礦權(quán)保留期限/延長保留期的批準文件； 礦產(chǎn)資源儲量報告、礦產(chǎn)資產(chǎn)儲量報告評審意見、礦產(chǎn)資產(chǎn)儲量報告審批或備案文件； 礦產(chǎn)資源開發(fā)利用方案、礦產(chǎn)資源開發(fā)利用方案評審意見書(如有)； 探礦權(quán)/采礦權(quán)價款定價依據(jù)文件、探礦權(quán)/采礦權(quán)價款支付憑證、最近三個會計及一期探礦權(quán)/采礦權(quán)使用費繳納依據(jù)文件； 最近三個會計及一期探礦權(quán)/采礦權(quán)使用費繳納憑證、減繳或免繳探礦權(quán)/采礦權(quán)使用費批復(fù)文件、最近三個會計及一期礦產(chǎn)資源補償費繳納依據(jù)文件、最近三個會計及一期礦產(chǎn)資產(chǎn)補償費繳納憑證、減繳或免繳礦產(chǎn)資源補償費批復(fù)文件； 探礦權(quán)/采礦權(quán)抵押協(xié)議、探礦權(quán)/采礦權(quán)抵押事項批準文件、探礦權(quán)/采礦權(quán)合作勘察或開采協(xié)議、探礦許可證及其他探礦權(quán)的詳細資料(如有）； 公司分支機構(gòu)營業(yè)執(zhí)照和工商登記資料（復(fù)印件）。公司及附屬企業(yè)的主要生產(chǎn)設(shè)備情況（名稱、數(shù)量、性能介紹、金額及其分布）。公司重大交易合同和項目投資調(diào)查（無論是否已經(jīng)履行完畢）企業(yè)正常業(yè)務(wù)以外的全部協(xié)議及承諾。、設(shè)計、監(jiān)理及咨詢合同（如礦井設(shè)計協(xié)議）。、向企業(yè)提供服務(wù)的合同、及公用設(shè)施服務(wù)協(xié)議(供水、供電、供氣等)。（與技術(shù)組共享） 煤炭長期銷售合同/運輸合同和/或港口使用協(xié)議。 列表說明企業(yè)所有保險合同或保險單（包括就財產(chǎn)、職工工傷事故、第三方責任、盜竊、環(huán)保等的保險），并寫明保險公司的名字，保險的范圍及保險額。請說明企業(yè)現(xiàn)已存在的保險合同是否涵蓋了企業(yè)主要的保險風險的需要，是否符合行業(yè)慣例，是否存在任何應(yīng)投保而未投保的項目。 任何企業(yè)為當事方的合資、合營、合作及合伙協(xié)議或意向書。 任何限制企業(yè)轉(zhuǎn)讓其股份的股東協(xié)議或合營、合作協(xié)議，以及任何與企業(yè)進行增發(fā)/減少注冊資本有關(guān)的協(xié)議。 請?zhí)峁┮淹瓿傻幕蛞蚜㈨椀幕蛘跀M議中的重大的資本投資項目的文件（包括立項批準、可行性研究報告、與第三方簽訂的技術(shù)轉(zhuǎn)讓、設(shè)備采購合同、意向書等。） 請?zhí)峁┤魏慰赡芤蚱髽I(yè)重組而予以終止或更改或?qū)е缕漤椣沦Y產(chǎn)權(quán)益受影響的合約或安排的情況。 請?zhí)峁┧信c政府機構(gòu)、團體或組織履行期超過一年（含一年）的合同。公司資產(chǎn)情況 主要財務(wù)報表近三年的資產(chǎn)負債表，現(xiàn)金流量表，利潤表 債務(wù)明細表 資產(chǎn)明細表公司規(guī)范運作情況的調(diào)查（復(fù)印件）。、決議和會議記錄（復(fù)印件）。集團變更為股份公司后涉及的投資項目決策、股利分配、收購兼并等重大事項的董事會或股東大會決議（復(fù)印件）。、董事會、監(jiān)事會議事規(guī)則，總經(jīng)理工作細則，關(guān)聯(lián)交易決策制度，對外擔保決策制度，信息披露管理制度等（復(fù)印件）。（包括但不限于財務(wù)管理制度、資金管理制度、對外投資管理制度、采購管理制度、銷售管理制度、人員聘用管理制度、人員培訓管理制度、薪酬管理制度等）（復(fù)印件）。公司無重大違規(guī)情況的調(diào)查、環(huán)保、工商、技監(jiān)、外管等部門出具的無違規(guī)情況的證明（復(fù)印件）。、社會保險費繳款憑證（復(fù)印件）。、增值稅、營業(yè)稅納稅申報表（復(fù)印件）。列出應(yīng)繳納的稅項、適用的稅率及其依據(jù)（可以提供稅務(wù)機關(guān)備案或下發(fā)的稅務(wù)登記書、稅率核定表等文件）、財政補貼的批準文件或證明文件（復(fù)印件）。包括不限于公司享有的所有相應(yīng)稅種免、減、退等稅收優(yōu)惠涉及的稅務(wù)部門確認批復(fù)文件。（復(fù)印件）。公司環(huán)境保護及其他行政監(jiān)管調(diào)查 公司遵守環(huán)保法律的資料、證明，比如環(huán)保部門頒發(fā)的現(xiàn)行有效的排污許可證。 企業(yè)因為遵守有關(guān)環(huán)境保護法例而獲得的任何表揚和獎勵。訴訟及其他法律程序、公司需要說明的其他問題 所有對企業(yè)造成影響的未決（尚未審理完畢或已審理完畢但尚未執(zhí)行的）重要訴訟、仲裁、索賠，并提供所有與上述事宜有關(guān)的文件、函件，包括但不限于起訴狀、答辯狀、判決書、裁定書、執(zhí)行令等。 潛在或有證據(jù)表明將要發(fā)生的重要訴訟、仲裁、索賠，并提供所有與上述事宜有關(guān)的文件、函件，包括但不限于起訴狀、答辯狀、判決書、執(zhí)行令、裁決書。 請確認自設(shè)立至今企業(yè)是否存在下列行政處罰(包括但不限于工商、安全、衛(wèi)生、審計、財政、勞動、社會保障、金融、外匯、質(zhì)量、進出口等各方面，但稅務(wù)及環(huán)保事項見本清單稅務(wù)及環(huán)保章節(jié)，不包括在本部分內(nèi))，若存在，請?zhí)峁┯嘘P(guān)的行政處罰文件。 涉及經(jīng)濟性行政處罰的，行政機關(guān)處以或者預(yù)計可能處以罰款或罰沒金額10萬元以上的行政處罰的。 涉及非經(jīng)濟性行政處罰（包括并處經(jīng)濟性行政處罰）的，行政機關(guān)處以或者預(yù)計可能處以責令停止某項業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、暫扣或吊銷業(yè)務(wù)許可、執(zhí)照等行政處罰的。 請到當?shù)毓ど滩块T查詢企業(yè)行政處罰記錄情況，打印出來并由工商查詢部門加蓋查詢章，之后，請向本所提供該加蓋查詢章的查詢單（原件）。二、技術(shù)組礦井概況 位置交通及四鄰關(guān)系。 礦井發(fā)展歷程。 礦井開采證照情況（以法律組為準）。 區(qū)域煤炭工業(yè)發(fā)展狀況； 辦礦外部條件（水、電、交通等）。資源情況 礦井資源整合情況； 礦權(quán)所涉及的各類地質(zhì)勘查報告（包括報告審批意見或投資方的審核意見書），及重要圖件：如地形地質(zhì)圖，儲量計算平面圖，重要的有代表性的勘探線剖面圖、鉆孔柱狀圖和施工工程素描圖； 資源儲量評審認定意見書，儲量登記核準文本，儲量套改批復(fù)或?qū)徍苏J定意見書； 探礦工程登記表； 重要圖件，如探礦權(quán)勘查登記區(qū)塊圖、礦區(qū)（勘查區(qū)）地質(zhì)圖、工程布置平面圖（實際材料圖）、重要的有代表性的勘探線剖面圖、鉆孔柱狀圖和探礦工程素描圖； 勘查階段的可行性研究報告或經(jīng)濟分析； “三下”壓煤情況。開拓開采 礦山開發(fā)利用方案； 礦山建設(shè)項目可行性研究報告（或預(yù)可行性研究報告）； 礦井初步設(shè)計（了解開拓方式、主要井巷布置，采煤方法等）；第四篇：授信盡職調(diào)查制度附件授信盡職調(diào)查制度第一章 總 則第一條 為規(guī)范我行信貸業(yè)務(wù)的運作和管理，提高風險防范能力，明確授信調(diào)查盡職要求，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》等法律法規(guī)和總行相關(guān)規(guī)定，特制定本制度。第二條 本制度中的授信盡職調(diào)查（以下簡稱盡職調(diào)查）指在信貸業(yè)務(wù)批準之前，盡職調(diào)查人員（以下簡稱調(diào)查人）對客戶有關(guān)信息進行獨立的調(diào)查和分析，作為業(yè)務(wù)審查和批準的基本依據(jù)。第三條 本制度中的授信指對非自然人客戶的表內(nèi)外授信業(yè)務(wù)。表內(nèi)授信包括貸款、項目融資、貿(mào)易融資、貼現(xiàn)、透支、保理、拆借、回購、資產(chǎn)受讓等；表外授信包括貸款承諾、保證、信用證、票據(jù)承兌等。第四條 本制度規(guī)定了盡職調(diào)查的基本要求和一般程序，對于貼現(xiàn)、承兌、保函、貿(mào)易融資、同業(yè)授信和金融資產(chǎn)受讓等各類業(yè)務(wù)，須按照具體業(yè)務(wù)的風險控制要點，按照審慎的原則，適當增加或簡化相關(guān)內(nèi)容。第五條 調(diào)查人是指我行認可或授權(quán)負責對客戶進行全面調(diào)查的人員，其必須具備一定的素質(zhì)和專業(yè)技能。第六條 調(diào)查人必須嚴格遵照本制度規(guī)定的內(nèi)容和程序，獨立履行其職責，對未盡責行為，將按照總行有關(guān)分規(guī)定進行處理。第二章 盡職調(diào)查基本要求第七條 盡職調(diào)查實行雙人（多人）共同調(diào)查制度。主調(diào)查人，以及對重要/關(guān)鍵事項調(diào)查的人員，必須具備如下素質(zhì)：（一）從事商業(yè)銀行信貸工作1年以上。（二）具備較完備的授信、法律、財務(wù)、管理等知識。（三）品德良好，能依誠信原則獨立進行調(diào)查。第八條 市場營銷和調(diào)查人應(yīng)根據(jù)我行確定的發(fā)展規(guī)劃和信貸政策指引，擬定明確的目標客戶，并對其進行業(yè)務(wù)營銷和調(diào)查。第九條 盡職調(diào)查的基本方式，包括：（一）實地調(diào)查。到客戶的營業(yè)場地和生產(chǎn)場地，直接觀察企業(yè)的經(jīng)營運作情況。（二）資料核查。核對客戶提供的身份證明、業(yè)務(wù)主體資格、財務(wù)狀況等資料的真實、完整、合法性和有效性，并將核實過程和結(jié)果以書面形式記載。對于客戶提供的復(fù)印件，調(diào)查人員須在核對無誤并與原件一致的情況下簽署“經(jīng)核對與原件相符”字樣并簽名。（三）面談。探訪客戶經(jīng)營領(lǐng)導人、關(guān)鍵部門負責人或生產(chǎn)員工等，把同一問題從不同的角度及同一問題向不同的對象調(diào)查咨詢。（四）外部調(diào)查。獲取資信評級機構(gòu)評定的信用等級，股票行情，銀行同業(yè)的評價，政府機關(guān)與行業(yè)團體的評價，同行客戶的評價，權(quán)威機構(gòu)公布的排名名次，經(jīng)濟年鑒，行業(yè)年報，新聞媒介的報道等。第十條 調(diào)查人應(yīng)格守“獨立調(diào)查”原則。（一）按照制度規(guī)定程序進行調(diào)查，不得按照他人傾向性意見進行授信調(diào)查。（二）以實地調(diào)查為主，間接調(diào)查為輔。必要時，可借助外部信息對調(diào)查要素進行核實、輔證，但不能依賴外部信息。（三）不論是單一授信、集團客戶統(tǒng)一授信還是銀團貸款，都須按照獨立調(diào)查原則，對客戶分別進行獨立調(diào)查。第十一條調(diào)查人還必須遵守“客觀全面”的要求。（一）調(diào)查人應(yīng)對客戶的信息進行全面的了解，并客觀充分揭示其各類風險。（二）對客戶重要信息、關(guān)鍵信息，調(diào)查人需逐一進行審慎調(diào)查和核實，并客觀評價授信的風險程度。（三）授信調(diào)查報告必須如實反映其調(diào)查過程和結(jié)果。第十二條對利用職權(quán)授意、誘使等手段干擾盡職調(diào)查的，調(diào)查人須保留相關(guān)證據(jù)和記錄，作為其盡職和免責的依據(jù)。第三章 盡職調(diào)查程序和內(nèi)容第一節(jié) 客戶資料搜集第十三條調(diào)查人必須搜集客戶的基本信息資料，建立客戶檔案。包括但不限于客戶注冊及項目批準文件、近年財務(wù)資料、擔保品資料等公開信息和與授信相關(guān)的貿(mào)易背景資料、合同協(xié)議等企業(yè)內(nèi)部資料和軟信息。資料清單提示參見《附錄》中的“客戶基本資料清單提示”。第十四條對集團公司進行授信時，還必須搜集、分析其核心附屬機構(gòu)的相關(guān)資料。包括但不限于：（一）擬提供授信的分支機構(gòu)；（二）總資產(chǎn)與集團合并總資產(chǎn)占比大于40%的分支機構(gòu)；（三）主營收入與集團主營收入占比大于40%的分支機構(gòu)；（四）集團核心產(chǎn)品、主導產(chǎn)品的主要生產(chǎn)和銷售機構(gòu)。第十五條調(diào)查人必須對客戶資料的合法性、真實性和有效性進行認真核實，并將核實過程和結(jié)果以書面記載和確認。第十六條必要時，調(diào)查人還要向政府有關(guān)部門或社會中介機構(gòu)索取相關(guān)資料，作為客戶資料的補充，以驗證客戶資料的真實性。