員工借款管理辦法(編輯修改稿)
2024-11-09 02:18 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 款不予辦理，由經(jīng)辦人自行解決。第六條一級(jí)部門負(fù)責(zé)人以外的中層人員、調(diào)度員、員工，單筆及累計(jì)借款不得超過2萬元；超過2萬元時(shí)，由所在一級(jí)部門的負(fù)責(zé)人作為借款經(jīng)辦人負(fù)責(zé)辦理。第七條營銷一部、營銷二部、營銷三部負(fù)責(zé)人在本辦法中與一級(jí)部門負(fù)責(zé)人權(quán)限相同，負(fù)責(zé)審核本部門的借款和履行相應(yīng)職權(quán)。員工借款的審批第八條公司員工借支款項(xiàng)需填寫“四川峨勝水泥集團(tuán)股份有限公司借據(jù)”，借據(jù)應(yīng)寫明借款事由和金額，并準(zhǔn)確預(yù)計(jì)借款歸還日期。第九條員工借款必須經(jīng)部門負(fù)責(zé)人（公司一級(jí)部門負(fù)責(zé)人）核實(shí)簽字，部門負(fù)責(zé)人對(duì)員工借款發(fā)生的必要性和額度進(jìn)行審核，并對(duì)預(yù)計(jì)還款日進(jìn)行核實(shí)，避免超期占用公司資金。部門負(fù)責(zé)人審核完畢需在借據(jù)相應(yīng)欄簽署“借款情況已經(jīng)部門核實(shí)”等字樣并簽名和加蓋部門公章。第十條單筆不超過2萬元且部門累計(jì)不超過8萬元的借款，可由部門負(fù)責(zé)人審核后到財(cái)務(wù)部辦理，但需在借據(jù)相應(yīng)欄簽署“借款情況屬實(shí)，同意借款”等字樣并簽名。第十一條超過第十條規(guī)定范圍的借款由部門負(fù)責(zé)人親自辦理，借款必須報(bào)公司分管副總經(jīng)理審核同意并簽字后方可到財(cái)務(wù)部辦理。第十二條單筆10萬元（含）以上或部門累計(jì)借款超20萬元時(shí)的借款，由分管副總經(jīng)理審核同意再報(bào)總經(jīng)理簽字批準(zhǔn)后到財(cái)務(wù)部辦理。第十三條財(cái)務(wù)部、人力資源部、供應(yīng)部發(fā)生的單筆超過2萬元或部門累計(jì)超過8萬元的借款由總經(jīng)理簽字批準(zhǔn)后到財(cái)務(wù)部辦理。第十四條分管副總經(jīng)理或總經(jīng)理因公出差不能履行簽批職責(zé)時(shí)，由發(fā)生借款的部門負(fù)責(zé)人向其電話申請(qǐng)，分管副總經(jīng)理或總經(jīng)理同意后電話告知財(cái)務(wù)部經(jīng)理辦理。借款辦理后由財(cái)務(wù)部持已辦理的借據(jù)找公司領(lǐng)導(dǎo)補(bǔ)簽，補(bǔ)簽應(yīng)注明“補(bǔ)”等字樣區(qū)別于事前簽批。第十五條借款應(yīng)在銀行工作日期間（周一到周五）辦理，事先應(yīng)提前一天向財(cái)務(wù)部電話預(yù)約。突發(fā)性緊急事務(wù)導(dǎo)致不能提前1個(gè)工作日預(yù)約的，由借款部門負(fù)責(zé)人向財(cái)務(wù)經(jīng)理申請(qǐng)協(xié)調(diào)解決。其他規(guī)定第十六條財(cái)務(wù)部根據(jù)本制度審核借款手續(xù)的真實(shí)性、完整性、有效性，對(duì)于不符合本制度規(guī)定的借款應(yīng)拒絕支付。第十七條對(duì)于符合規(guī)定的員工借款，財(cái)務(wù)部要及時(shí)辦理。第十八條員工取得借款后應(yīng)及時(shí)按用途使用，業(yè)務(wù)完畢盡快取得相應(yīng)合法發(fā)票等手續(xù)到財(cái)務(wù)報(bào)銷。第十九條員工報(bào)銷款項(xiàng)應(yīng)首先用于償還借款，財(cái)務(wù)部在辦理報(bào)銷時(shí)同步檢查之前欠款情況，如有未清款項(xiàng)，及時(shí)扣回并退還借據(jù)。第二十條借款到期前，發(fā)現(xiàn)不能按期了結(jié)的工傷借款，由原借款經(jīng)辦人在到期前辦理“借款延期申請(qǐng)書”并經(jīng)審批，審批流程和權(quán)限與辦理原借款時(shí)相同。借款延期只能辦理一次。第二十一條財(cái)務(wù)部有權(quán)對(duì)每筆借款進(jìn)行核實(shí)和跟蹤檢查借款使用情況。對(duì)超過3個(gè)月的借款，借款部門應(yīng)每隔3個(gè)月向財(cái)務(wù)部書面報(bào)告一次借款使用情況。第二十二條財(cái)務(wù)部應(yīng)建立《員工借款管理臺(tái)賬》，詳細(xì)登記每筆借款，并適時(shí)掌握員工借款總量、報(bào)銷和還款的情況，動(dòng)態(tài)檢查到期日，對(duì)逾期未還借款下發(fā)“員工借款清欠通知單”(見附件)催收，并定期將逾期借款情況報(bào)總經(jīng)理審閱。第二十三條對(duì)接到“員工借款清欠通知單”后仍未還清借款的員工，執(zhí)行“前賬不清，后賬不借”的原則。第二十四條人力資源部對(duì)于有辭退意向和辭職意向的員工，應(yīng)事先通知財(cái)務(wù)部核實(shí)有無借款，待其還清所有借款后，再履行相關(guān)手續(xù)。罰則第二十五條因經(jīng)辦人過錯(cuò)或部門負(fù)責(zé)人審核不
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