個人理財(編輯修改稿)
2025-11-04 17:04 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 ，最好的家庭保險額度是（家庭收入的10倍）。，最基本的經(jīng)濟活動和理財管理是（現(xiàn)金管理）。，不包括（房貸二一定律）。（人力資本）。（用個人資源）。，孩子6歲，用10萬投資教育，12年后獲利10萬，實現(xiàn)目標的最低收益率是（6%）。，不正確的是（投資等同于投機）。，設利率為8%，每三月復利一次，一年后能得本利和（）。（供求關系）。、上市地在香港的外資股是指（H股）。（債券類型）。（月存金額x累計月積數(shù)x月利率）。，表述不正確的是（利益共享，風險不共擔）。，風險小，如有急用能最大限度的獲利的儲蓄方法是（階梯式儲蓄法）。，錯誤的是（債券評級分8級）。，表述不正確的是（債券利息不固定，而股票的紅利股息固定）。（按債券有無擔保劃分）。，30歲，年收入6萬元；太太，28歲，年收入6萬，資產(chǎn)活期5000元，定期2萬元，貸款52萬元（30年貸款），月支出4500（含2650貸款）。家庭目標是2年內(nèi)要孩子，為孩子備10萬元大學，3年內(nèi)買車。針對王先生的情況，診斷結(jié)果正確的是（家庭在形成期必須增值）。、判斷題，根據(jù)個人和家庭的財務和非財務狀況，運用科學的方法和程序，制定切合實際可操作的規(guī)劃最終實現(xiàn)個人和家庭的財務安全和自由。（正確），他是在明確個人理財目標基礎上，分析個人生活、財務現(xiàn)狀，從而制定出可行的理財方案的一種綜合性的金融服務。（正確），收益也不一定就高，很多也是低風險。（正確）4.“房貸三一定律”是指每月還房貸總額度最好不超過家庭當月收入的三分之一。（正確）%保險，20%家庭開支，30%銀行理財，40%房供或投資。（錯誤）%保險，20%銀行理財，30%家庭開支，40%房供或投資。（正確）7.“72定律”是指一般本金增值一倍所需要的時間=72247。年收益率。（正確）%的復利來計算72年后本金是原來的一倍。（正確），建議日記流水賬，月記收入支出賬，季度清算理財帳，年底算總賬并作財富分析和比較。（正確），投資、消費和理財?shù)雀鞣N經(jīng)濟活動應當貨幣化表示出來。（正確），應當遵守消費與投資匹配，消費與現(xiàn)金流匹配的原則。（正確），消費列清單，理財規(guī)劃便于實施等原則。（正確），進行不同時期的規(guī)劃，完成既定的理財目標。（正確），理財?shù)闹攸c是健康第一，投資第二，安全保值為目標。（正確），理財?shù)闹攸c是安排支出。（錯誤），長期價格趨勢由供求關系決定。（錯誤），以獲取未來更大價值的一種經(jīng)濟活動。（正確）。（錯誤）。（正確），是按照銀行報價，在賬面上買賣虛擬的黃金以獲取差價的投資方式。（正確）。（正確）、程序交易、套利交易衍生品種等進行對沖、換位、套頭、套期來賺取巨額利潤。（正確），風險小，如有急用能最大限度的獲利。（錯誤），交給銀行托管，由專業(yè)人負責投資于股票和證券，以實現(xiàn)保值增值目的的投資工具。（正確）。（正確）。（錯誤），以外幣認購和買賣，在境內(nèi)（上海、深圳）證券交易所上市交易的外資股。（正確），從大學一入學到工作，能省則省的人，建議適度消費，有益于提高生活品質(zhì)。（正確），從大學到工作一貫理性消費，合理用卡的，建議多關注理財市場的變化，然后根據(jù)市場的情況來調(diào)整理財產(chǎn)品的配置表。（正確）—5年，處于結(jié)婚生子時期，這一期間收入增加，生活穩(wěn)定。（正確）、匯率、期權、遠期合同、信用、利率和房地產(chǎn)投資。（錯誤），收益也不一定就高，很多也是低收益的。（正確）第三篇：個人理財學《個人理財學》課程簡介一、課程名稱：個人理財學二、學時與學分：32學時1學分三、課程類別：經(jīng)濟管理類（類別編號：748）四、內(nèi)容簡介介紹個人理財?shù)幕A知識，包括財務知識、保險知識、投資知識、稅收知識和財產(chǎn)傳承相關知識等。介紹理財?shù)囊?guī)劃設計，包括住房規(guī)劃、教育規(guī)劃、保險規(guī)劃、稅務規(guī)劃和退休規(guī)劃等。介紹股票、股票投資、債券投資、基金投資、房產(chǎn)投資和收藏品投資等。五、課程教材：《個人理財學》六、參考教材：王在全編，《一生的理財計劃》，北京大學出版社，2007年5月白燕琴編著，《家庭理財紅寶書》，中國紡織出版社，2007年7月 于俊艷編著，《理財一本通》，地震出版社，2007年6月顧曉安編著，《個人理財—原理 應用 案例》，上海財經(jīng)大學出版社社，2007年6月七、考核方式：考試第四篇：個人理財個人理財1．下列對貨幣市場特征的描述正確的是(D)。A．風險性低，收益高B．收益高，安全性也高C．流動性低，安全性也低D．風險性低，流動性高2． 以下債券中風險最高的是(D)。A．國債B．地方政府債券C．公司債D．垃圾債券3．投資者之所以買入看漲期權，是因為他預期這種金融資產(chǎn)的價格在近期內(nèi)將會(A)。A．上漲B下跌C不變D都有4．交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價格在約定的未來日期買賣某種標的金融資產(chǎn)的合約是(A)。A．遠期B期貨C期權D互換5．下列理財產(chǎn)品不能用來保本的是(B)。A．國債B股票市場基金C貨幣市場基金D央行票據(jù)6．商業(yè)銀行應按照(B)規(guī)定的存款利率的上下限，確定存款利率，并予以公告。A．國務院B中國人民銀行C中國銀監(jiān)會D中國銀行業(yè)協(xié)會7．《證券法》的基本原則不包括(B)。A．公開、公平、公正原則
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