個(gè)人理財(cái)(編輯修改稿)
2024-11-04 17:04 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 ，最好的家庭保險(xiǎn)額度是（家庭收入的10倍）。，最基本的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)和理財(cái)管理是（現(xiàn)金管理）。，不包括（房貸二一定律）。（人力資本）。（用個(gè)人資源）。，孩子6歲，用10萬(wàn)投資教育，12年后獲利10萬(wàn)，實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的最低收益率是（6%）。，不正確的是（投資等同于投機(jī)）。，設(shè)利率為8%，每三月復(fù)利一次，一年后能得本利和（）。（供求關(guān)系）。、上市地在香港的外資股是指（H股）。（債券類型）。（月存金額x累計(jì)月積數(shù)x月利率）。，表述不正確的是（利益共享，風(fēng)險(xiǎn)不共擔(dān)）。，風(fēng)險(xiǎn)小，如有急用能最大限度的獲利的儲(chǔ)蓄方法是（階梯式儲(chǔ)蓄法）。，錯(cuò)誤的是（債券評(píng)級(jí)分8級(jí)）。，表述不正確的是（債券利息不固定，而股票的紅利股息固定）。（按債券有無(wú)擔(dān)保劃分）。，30歲，年收入6萬(wàn)元；太太，28歲，年收入6萬(wàn)，資產(chǎn)活期5000元，定期2萬(wàn)元，貸款52萬(wàn)元（30年貸款），月支出4500（含2650貸款）。家庭目標(biāo)是2年內(nèi)要孩子，為孩子備10萬(wàn)元大學(xué)，3年內(nèi)買車。針對(duì)王先生的情況，診斷結(jié)果正確的是（家庭在形成期必須增值）。、判斷題，根據(jù)個(gè)人和家庭的財(cái)務(wù)和非財(cái)務(wù)狀況，運(yùn)用科學(xué)的方法和程序，制定切合實(shí)際可操作的規(guī)劃最終實(shí)現(xiàn)個(gè)人和家庭的財(cái)務(wù)安全和自由。（正確），他是在明確個(gè)人理財(cái)目標(biāo)基礎(chǔ)上，分析個(gè)人生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀，從而制定出可行的理財(cái)方案的一種綜合性的金融服務(wù)。（正確），收益也不一定就高，很多也是低風(fēng)險(xiǎn)。（正確）4.“房貸三一定律”是指每月還房貸總額度最好不超過(guò)家庭當(dāng)月收入的三分之一。（正確）%保險(xiǎn)，20%家庭開支，30%銀行理財(cái)，40%房供或投資。（錯(cuò)誤）%保險(xiǎn)，20%銀行理財(cái)，30%家庭開支，40%房供或投資。（正確）7.“72定律”是指一般本金增值一倍所需要的時(shí)間=72247。年收益率。（正確）%的復(fù)利來(lái)計(jì)算72年后本金是原來(lái)的一倍。（正確），建議日記流水賬，月記收入支出賬，季度清算理財(cái)帳，年底算總賬并作財(cái)富分析和比較。（正確），投資、消費(fèi)和理財(cái)?shù)雀鞣N經(jīng)濟(jì)活動(dòng)應(yīng)當(dāng)貨幣化表示出來(lái)。（正確），應(yīng)當(dāng)遵守消費(fèi)與投資匹配，消費(fèi)與現(xiàn)金流匹配的原則。（正確），消費(fèi)列清單，理財(cái)規(guī)劃便于實(shí)施等原則。（正確），進(jìn)行不同時(shí)期的規(guī)劃，完成既定的理財(cái)目標(biāo)。（正確），理財(cái)?shù)闹攸c(diǎn)是健康第一，投資第二，安全保值為目標(biāo)。（正確），理財(cái)?shù)闹攸c(diǎn)是安排支出。（錯(cuò)誤），長(zhǎng)期價(jià)格趨勢(shì)由供求關(guān)系決定。（錯(cuò)誤），以獲取未來(lái)更大價(jià)值的一種經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。（正確）。（錯(cuò)誤）。（正確），是按照銀行報(bào)價(jià)，在賬面上買賣虛擬的黃金以獲取差價(jià)的投資方式。（正確）。（正確）、程序交易、套利交易衍生品種等進(jìn)行對(duì)沖、換位、套頭、套期來(lái)賺取巨額利潤(rùn)。（正確），風(fēng)險(xiǎn)小，如有急用能最大限度的獲利。（錯(cuò)誤），交給銀行托管，由專業(yè)人負(fù)責(zé)投資于股票和證券，以實(shí)現(xiàn)保值增值目的的投資工具。（正確）。（正確）。（錯(cuò)誤），以外幣認(rèn)購(gòu)和買賣，在境內(nèi)（上海、深圳）證券交易所上市交易的外資股。（正確），從大學(xué)一入學(xué)到工作，能省則省的人，建議適度消費(fèi)，有益于提高生活品質(zhì)。（正確），從大學(xué)到工作一貫理性消費(fèi)，合理用卡的，建議多關(guān)注理財(cái)市場(chǎng)的變化，然后根據(jù)市場(chǎng)的情況來(lái)調(diào)整理財(cái)產(chǎn)品的配置表。（正確）—5年，處于結(jié)婚生子時(shí)期，這一期間收入增加，生活穩(wěn)定。（正確）、匯率、期權(quán)、遠(yuǎn)期合同、信用、利率和房地產(chǎn)投資。（錯(cuò)誤），收益也不一定就高，很多也是低收益的。（正確）第三篇：個(gè)人理財(cái)學(xué)《個(gè)人理財(cái)學(xué)》課程簡(jiǎn)介一、課程名稱：個(gè)人理財(cái)學(xué)二、學(xué)時(shí)與學(xué)分：32學(xué)時(shí)1學(xué)分三、課程類別：經(jīng)濟(jì)管理類（類別編號(hào)：748）四、內(nèi)容簡(jiǎn)介介紹個(gè)人理財(cái)?shù)幕A(chǔ)知識(shí)，包括財(cái)務(wù)知識(shí)、保險(xiǎn)知識(shí)、投資知識(shí)、稅收知識(shí)和財(cái)產(chǎn)傳承相關(guān)知識(shí)等。介紹理財(cái)?shù)囊?guī)劃設(shè)計(jì)，包括住房規(guī)劃、教育規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃和退休規(guī)劃等。介紹股票、股票投資、債券投資、基金投資、房產(chǎn)投資和收藏品投資等。五、課程教材：《個(gè)人理財(cái)學(xué)》六、參考教材：王在全編，《一生的理財(cái)計(jì)劃》，北京大學(xué)出版社，2007年5月白燕琴編著，《家庭理財(cái)紅寶書》，中國(guó)紡織出版社，2007年7月 于俊艷編著，《理財(cái)一本通》，地震出版社，2007年6月顧曉安編著，《個(gè)人理財(cái)—原理 應(yīng)用 案例》，上海財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社社，2007年6月七、考核方式：考試第四篇：個(gè)人理財(cái)個(gè)人理財(cái)1．下列對(duì)貨幣市場(chǎng)特征的描述正確的是(D)。A．風(fēng)險(xiǎn)性低，收益高B．收益高，安全性也高C．流動(dòng)性低，安全性也低D．風(fēng)險(xiǎn)性低，流動(dòng)性高2． 以下債券中風(fēng)險(xiǎn)最高的是(D)。A．國(guó)債B．地方政府債券C．公司債D．垃圾債券3．投資者之所以買入看漲期權(quán)，是因?yàn)樗A(yù)期這種金融資產(chǎn)的價(jià)格在近期內(nèi)將會(huì)(A)。A．上漲B下跌C不變D都有4．交易雙方在場(chǎng)外市場(chǎng)上通過(guò)協(xié)商，按約定價(jià)格在約定的未來(lái)日期買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)的合約是(A)。A．遠(yuǎn)期B期貨C期權(quán)D互換5．下列理財(cái)產(chǎn)品不能用來(lái)保本的是(B)。A．國(guó)債B股票市場(chǎng)基金C貨幣市場(chǎng)基金D央行票據(jù)6．商業(yè)銀行應(yīng)按照(B)規(guī)定的存款利率的上下限，確定存款利率，并予以公告。A．國(guó)務(wù)院B中國(guó)人民銀行C中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)7．《證券法》的基本原則不包括(B)。A．公開、公平、公正原則
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