【文章內(nèi)容簡介】 行承諾）。（三）籌建工作報告。內(nèi)容包括籌建過程、籌建工作落實情況以及是否符合開業(yè)要求等。（四）融資性擔保公司的章程草案（應載明：公司業(yè)務范圍，議事規(guī)則、決策程序、內(nèi)審制度、評估制度、事后追究和處置制度、風險預警機制、突發(fā)應急機制等內(nèi)部控制和風險管理制度）（五）法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明，應詳細說明股東資格情況。（六）監(jiān)督機構(gòu)（崗位）的設置情況及人員簡歷。（七）有權(quán)機構(gòu)審議通過以下有關(guān)事項的決議：1．籌建工作報告。2．章程草案。3．有關(guān)組織機構(gòu)的議事規(guī)則。4．選舉董事。5．選舉董事長。6．聘任高級管理人員。7．部門設置、職責及主要管理制度。各項決議應標明決議編號。創(chuàng)立大會（股東大會）審議通過的決議應如實記錄實到人員所持表決權(quán)占全部表決權(quán)的比例以及通過決議的贊成、反對、棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例，由監(jiān)票人、唱票人和計票人以及全體表決人員簽字，選舉董事（理事）、監(jiān)事的決議應注明當選人的贊成、反對和棄權(quán)的表決權(quán)數(shù)及比例，董事會決議應由全體董事簽名，監(jiān)事會決議應由全體監(jiān)事簽名。（八）公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括有關(guān)組織機構(gòu)的議事規(guī)則、財務、信貸、審計、人力資源、安全保衛(wèi)等制度。（九）職能部門設置、職責及主要負責人名單。（十）從業(yè)人員基本情況（包括人員的年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業(yè)、職稱等）。（十一）組織結(jié)構(gòu)圖。（十二）發(fā)展規(guī)劃。未來業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、財務發(fā)展計劃及風險管理計劃。（十三）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。（十四）公安、消防部門對營業(yè)場所出具的安全、消防設施合格證明。（十五）籌建批復或延期籌建批復的復印件。（十六）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵箱、通訊地址（郵編）。（十七）省政府金融辦規(guī)定的其他文件。主題詞：金融 融資 擔?！?指引 通知抄送：省融資性擔保業(yè)務監(jiān)管聯(lián)席會議成員單位。安徽省人民政府金融工作辦公室2010年6月21日印發(fā)第三篇：山東省融資性擔保公司設立審批工作指引山東省融資性擔保公司設立審批工作指引（試行）根據(jù)《山東省融資性擔保公司管理暫行辦法》（以下簡稱“暫行辦法”）等有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)對融資性擔保公司設立審批工作指引 如下。一、融資性擔保公司設立工作程序（一）申報準備確定發(fā)起人（出資人）。發(fā)起人（出資人）應當符合《暫 行辦法》第十四條、第十五條規(guī)定。履行法律手續(xù)。全體發(fā)起人（出資人）按照《中華人民共和國公司法》（以下簡稱“公司法”）規(guī)定，簽訂發(fā)起人（出資人）協(xié)議書，同意出資設立融資性擔保公司，確定擬組建融資性擔保公司的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu)，明確發(fā)起人（出資人）的權(quán)利和義務，成立組建工作小組并授權(quán)組建工作小組（以 下稱“申請人”）履行組建工作職責。制定組建方案。申請人對擬設融資性擔保公司進行充分論證和可行性分析，制定擬設機構(gòu)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃，并形成組建 工作方案。預先核準名稱。申請人向有名稱核準管轄權(quán)的工商行政 管理部門提交企業(yè)名稱預先核準申請書。起草章程草案及各項規(guī)章制度。申請人按照《公司法》、《暫行辦法》、省金融辦的要求和實際情況起草融資性擔保公司章程草案，并制定相應的工作制度和各項管理制度。章程內(nèi)容參照省金融辦制定的《山東省融資性擔保公司章程（范本）》。準備相關(guān)資料（1）自然人股東、擬任法定代表人、董事、監(jiān)事和高級管 理人員簡歷。（2）持有注冊資本5%以上的股東的資信證明和有關(guān)資料。（3）企業(yè)法人股東最近兩年經(jīng)審計的會計報告。（4）企業(yè)法人的有權(quán)機構(gòu)、社會組織主管部門同意向融資 性擔保公司出資入股的決議及其有效證明文件。（5）擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格申請。（6）當?shù)乇O(jiān)管部門出具的輔導意見。包括輔導情況、風險處臵責任承諾以及對材料真實性、完整性的審查等內(nèi)容。（7）營業(yè)場所證明材料。董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格申請（1）申請人就擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員人選與市金 融辦進行溝通。（2）將董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格申請材料報省 金融辦。（3）參加省金融辦組織的董事、監(jiān)事和高級管理人員任職 資格審查和考試。召開創(chuàng)立大會（股東會）。在收到省金融辦關(guān)于融資性擔保公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格的批復后，選舉董事、監(jiān)事，確定擬任高級管理人員，審議通過組建方案、章程草 案及相關(guān)制度。驗資。發(fā)起人（出資人）認繳全部出資額后，申請人聘請法定驗資機構(gòu)進行驗資，出具驗資報告。驗資報告可于申請人將申請設立融資性擔保公司有關(guān)材料上報省金融辦后510日內(nèi) 提交。逾期未提交的，視為自動撤銷設立申請。（二）申報輔導在各項準備工作完成后，申請人向監(jiān)管部門申報，上報有關(guān) 申請材料，各級監(jiān)管部門按規(guī)定進行申報輔導。擬在縣域范圍內(nèi)開展融資性擔保業(yè)務的，申請人向擬注冊地縣級監(jiān)管部門申報，由縣級監(jiān)管部門輔導，并出具輔導報告 后報市金融辦。輔導期最長不超過2個月。市金融辦自收到完整申報材料之日起1個月內(nèi)完成申報輔導，并出具輔導報告，報省金融辦。在金融創(chuàng)新示范縣設立融資性擔保公司，由縣級監(jiān)管部門輔導，并出具輔導報告報市金融辦備案后，報省金融辦。輔導 期最長不超過2個月。擬跨省（自治區(qū)、直轄市）或在省內(nèi)、市域范圍內(nèi)開展融資性擔保業(yè)務的，申請人向擬注冊地市金融辦申報，由市金融辦輔導，并出具輔導報告，報省金融辦。輔導期最長不超過2個 月。由省財政、省屬或中央駐魯企業(yè)出資設立，擬在全省范圍內(nèi)開展業(yè)務的，申請人向省金融辦申報，由省金融辦輔導。輔 導期最長不超過2個月。涉及政府出資的，應在報省金融辦的同時，將申報材料 有關(guān)內(nèi)容報省財政廳備案。申報輔導期間，市金融辦應適時與省金融辦溝通輔導情 況。（三）審查批準受理（1）申請人提交申請材料時，經(jīng)辦人員應當出示單位介紹 信和合法身份證件。（2）申請材料齊全并符合規(guī)定要求的，省金融辦在收到完整申請材料之日起5日內(nèi)受理行政許可申請，并向申請人發(fā)出受 理通知書。審查（1）省金融辦在審查過程中，認為需要申請人對申請材料 作出書面說明解釋的，可以要求申請人作出書面說明解釋。（2）省金融辦在審查過程中，認為有必要進行核查的，可 以通過下列方式進行：①要求申請人作出書面說明；②要求負有法定職責的有關(guān)中介機構(gòu)作出書面說明； ③委托有關(guān)中介機構(gòu)進行實地核查； ④直接進行實地核查。審批（1）對同意設立融資性擔保公司的，下發(fā)批復文件，頒發(fā)經(jīng)營許可證。對不同意設立融資性擔保公司的，下發(fā)不予批準的 批復文件。（2）批復文件和經(jīng)營許可證由申請人自行領(lǐng)取，或以公告 等方式送達申請人。省金融辦審查批準的時間為自受理申請之日起14日內(nèi)。14日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)分管主任批準，可以延長10日，并將延長期限的理由告知申請人。但以下時間不計算在期限內(nèi)：①需要申請人對申請材料中存在的問題作出書面說明解釋的，自書面意見發(fā)出之日起到收到申請人提交書面說明解釋的時 間，但最長不超過30日。②需要對有關(guān)情況進行核查的，自作出核查決定之日起到核 查結(jié)束的時間。（四）公示。對省金融辦批準并頒發(fā)經(jīng)營許可證的，通過在省金融辦互聯(lián) 網(wǎng)站上或在指定的公開發(fā)行報刊上公布。（五）登記開業(yè)申請人自省金融辦頒發(fā)經(jīng)營許可證之日起，持經(jīng)營許可證在1個月內(nèi)到工商行政管理部門辦理注冊登記手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè) 執(zhí)照。申請人領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后5日內(nèi)，應向省金融辦和所在地市金融辦或縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門報告，3個月內(nèi)依照有關(guān)規(guī)定開業(yè)，并在開業(yè)5日內(nèi)向省金融辦和市金融辦或縣（市、區(qū)）監(jiān) 管部門報告。未到工商行政管理部門辦理注冊登記、領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照的，不得辦理任何融資性擔保業(yè)務，逾期未開業(yè)的，由市金融辦收回 經(jīng)營許可證，轉(zhuǎn)送省金融辦。二、設立申請要件市金融辦或金融創(chuàng)新示范縣金融辦的輔導報告。設立申請登記表。按照省金融辦制定的《山東省融資性 擔保公司設立申請審批登記表》填寫?？尚行匝芯繄蟾?。內(nèi)容至少包括當?shù)亟?jīng)濟金融發(fā)展情況，設立的可行性和必要性，市場前景分析等。經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。內(nèi)容包括經(jīng)營機制、目標市場、業(yè)務規(guī)模、盈利能力、利潤分配預案、內(nèi)控機制及控制目標、準 備金提取方案等。股東會或股東大會決議。內(nèi)容包括通過公司章程草案，擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員的決議等。公司章程草案。應當包含《暫行辦法》有關(guān)規(guī)定和要求。股東名冊（1）企業(yè)發(fā)起人（出資人）名冊。包括發(fā)起人（出資人）名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、注冊資本、擬入股金額及占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、上一盈利狀況、歸還銀行貸款情況。（2）自然人發(fā)起人（出資人）名冊。包括發(fā)起人（出資人）姓名、身份證號碼、住所、擬入股金額以及占總股份比例。（3）社會組織發(fā)起人（出資人）名冊。包括發(fā)起人（出資人）名稱、法人代碼、住所、注冊資金、擬入股金額、占總股份 比例。發(fā)起人（出資人）協(xié)議書。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機構(gòu)性質(zhì)、名稱、住所、業(yè)務范圍、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、發(fā)起人（出資人）入股金額和占總股份比例、發(fā)起人（出資人）權(quán)利和義務、主動聲明關(guān)聯(lián)入股的義務（約定：如果存在任何隱瞞，則該發(fā)起人、出資人在本公司的投票權(quán)受到限制）。全體發(fā)起人（出資人）應在協(xié)議書上簽名蓋章（自然人股東可以委托代理人簽字）。企業(yè)法人的有權(quán)機構(gòu)同意向融資性擔保公司出資入股的決議。社會組織主管部門同意向融資性擔保公司出資入股的決 議。企業(yè)法人關(guān)于入股資金來源真實合法性、其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)向融資性擔保公司入股情況、關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)其他金融機構(gòu) 投資入股情況（包括所持股份與股份比例）以及企業(yè)法人提供上述材料真實性的書面說明。1發(fā)起人（出資人）承諾書。內(nèi)容包括：自愿出資、資金來源真實合法、所提供材料真實、履行股東權(quán)利和義務、不抽逃資金、不非法開展金融業(yè)務、不非法集資等。1股東證明材料。自然人股東應提供人個簡歷、身份證復印件、個人信用記錄報告、公安部門出具的無犯罪記錄證明；企業(yè)法人股東應提供企業(yè)基本情況介紹、營業(yè)執(zhí)照復印件、最近兩年經(jīng)審計的會計報告；持有注冊資本5%以上的企業(yè)法人股東的 資信證明。1境內(nèi)金融機構(gòu)作為發(fā)起人（出資人），應提供其注冊地 監(jiān)督管理機構(gòu)出具的書面意見。1擬任法定代表人個人簡歷及公安部門出具的無犯罪記錄 證明。1擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格證明。1法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明（需附銀行進帳單）。1企業(yè)名稱預先核準通知書。1營業(yè)場所證明材料。1公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括有關(guān)組織機構(gòu)的議事規(guī)則、財務、信貸、審計、人力資源、安全保衛(wèi)等制度。發(fā)起人大會（出資人大會）同意出資設立融資性擔保公司以及成立籌備工作小組并授權(quán)其履行組建工作職責的決議。2省金融辦要求提交的其他文件、資料。三、外商投資設立融資性擔保公司有關(guān)要求（一）投資者資質(zhì)條件鼓勵外商來我省與省內(nèi)企業(yè)法人合資設立從事融資性擔 保業(yè)務的有限責任公司，外商持股比例一般不超過50%。外商必須資信良好，符合商務部門外商投資要求，凈資 產(chǎn)總額不低于5000萬美元。省內(nèi)企業(yè)法人投資者必須資信良好，凈資產(chǎn)不低于5000 萬元人民幣。（二）注冊資本注冊資本最低限額為1億元人民幣，注冊資本為實繳貨幣資 本。（三）申報程序申請人按程序向監(jiān)管部門和商務部門提出設立申請，分別上報省金融辦和省商務廳審批。向監(jiān)管部門提交的資料是指 《暫行辦法》規(guī)定的除驗資證明以外的其他資料。申請人持省金融辦頒發(fā)的經(jīng)營許可證到省商務廳辦理外 商投資批準證書。申請人持省金融辦頒發(fā)的經(jīng)營許可證和省商務廳頒發(fā)的外商投資批準證書，在規(guī)定的期限內(nèi)到當?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦 理注冊登記手續(xù)。經(jīng)批準設立的融資性擔保公司，在完成工商注冊之日起6個月內(nèi)，注冊資金應全部到位，并將法定驗資機構(gòu)出具的驗資報告送省金融辦、商務廳、人民銀行濟南分行審核備案，經(jīng)省金 融辦審核同意后方可開展經(jīng)批準的業(yè)務。四、對《暫行辦法》實施前擔保機構(gòu)審批的有關(guān)要求（一）基本程序《暫行辦法》施行前已經(jīng)成立的融資性擔保公司，由各 市金融辦統(tǒng)一組織規(guī)范整頓。對經(jīng)過規(guī)范整頓達到要求的，由市金融辦組織進行確認，同時出具規(guī)范整改報告，分階段分批次集中報省金融辦審核。對經(jīng)過省金融辦審核通過的擔保公司，由各市金融辦、縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門組織進行申報輔導。組織融資性擔保公司董事、監(jiān)事和高級管理人員參加省金融辦組織的任職資格考核考試，對通過任職資格考核考試的辦 理董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格證明。以市為單位，統(tǒng)一出具批后監(jiān)管及風險處臵承諾書，加 蓋市金融辦公章后，將申報材料報省金融辦。省金融辦按規(guī)定進行審核，作出批復決定，并頒發(fā)經(jīng)營 許可證。對經(jīng)過規(guī)范整頓符合條件的擔保公司，書面告知工商行 政管理部門。（二）確認要件融資性擔保公司自查自糾整改報告。市金融辦對融資性擔保公司規(guī)范整頓報告。融資性擔保機構(gòu)規(guī)范整頓確認登記表。法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明（需附銀行進帳單）。實際從事融資性擔保業(yè)務證明。經(jīng)協(xié)作銀行蓋章確認的2002010年與銀行開展業(yè)務合作記錄以及有關(guān)銀行授信批準文件。從事融資性擔保和非融資性擔保業(yè)務報告（包括對外投 資情況）。經(jīng)營管理規(guī)范化建設報告。內(nèi)容包括有關(guān)組織機構(gòu)的議事規(guī)則、財務、信貸、審計、人力資源、安全保衛(wèi)等制度，以及 提取、管理使用各項準備金等情況。股東名冊及證明材料。自然人股東包括個人簡歷、身份證復印件、個人信用記錄報告、公安部門出具的無犯罪記錄證明；企業(yè)法人股東應提供企業(yè)基本情況介紹、營業(yè)執(zhí)照復印件、最近兩年經(jīng)審計的會計報告；持有注冊資本5%以上的企業(yè)法人股東 還應提供資信證明。2002010年上半年會計報表（資產(chǎn)負債表、現(xiàn)金 流量表、利潤表、擔保余額變動表）。2009年完稅（免稅）證明。12010年工商年檢證明。1縣級以上政府或相關(guān)部門出具的機構(gòu)無重大違法違規(guī)記錄，無重大危害地方公共安全事件的證明；機構(gòu)