【文章內(nèi)容簡介】 行承諾）。（三）籌建工作報(bào)告。內(nèi)容包括籌建過程、籌建工作落實(shí)情況以及是否符合開業(yè)要求等。（四）融資性擔(dān)保公司的章程草案（應(yīng)載明：公司業(yè)務(wù)范圍，議事規(guī)則、決策程序、內(nèi)審制度、評估制度、事后追究和處置制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制、突發(fā)應(yīng)急機(jī)制等內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度）（五）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明，應(yīng)詳細(xì)說明股東資格情況。（六）監(jiān)督機(jī)構(gòu)（崗位）的設(shè)置情況及人員簡歷。（七）有權(quán)機(jī)構(gòu)審議通過以下有關(guān)事項(xiàng)的決議：1．籌建工作報(bào)告。2．章程草案。3．有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則。4．選舉董事。5．選舉董事長。6．聘任高級管理人員。7．部門設(shè)置、職責(zé)及主要管理制度。各項(xiàng)決議應(yīng)標(biāo)明決議編號。創(chuàng)立大會（股東大會）審議通過的決議應(yīng)如實(shí)記錄實(shí)到人員所持表決權(quán)占全部表決權(quán)的比例以及通過決議的贊成、反對、棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例，由監(jiān)票人、唱票人和計(jì)票人以及全體表決人員簽字，選舉董事（理事）、監(jiān)事的決議應(yīng)注明當(dāng)選人的贊成、反對和棄權(quán)的表決權(quán)數(shù)及比例，董事會決議應(yīng)由全體董事簽名，監(jiān)事會決議應(yīng)由全體監(jiān)事簽名。（八）公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則、財(cái)務(wù)、信貸、審計(jì)、人力資源、安全保衛(wèi)等制度。（九）職能部門設(shè)置、職責(zé)及主要負(fù)責(zé)人名單。（十）從業(yè)人員基本情況（包括人員的年齡、從事金融工作時(shí)間、學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、職稱等）。（十一）組織結(jié)構(gòu)圖。（十二）發(fā)展規(guī)劃。未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃及風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。（十三）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。（十四）公安、消防部門對營業(yè)場所出具的安全、消防設(shè)施合格證明。（十五）籌建批復(fù)或延期籌建批復(fù)的復(fù)印件。（十六）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵箱、通訊地址（郵編）。（十七）省政府金融辦規(guī)定的其他文件。主題詞：金融 融資 擔(dān)?！?指引 通知抄送：省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會議成員單位。安徽省人民政府金融工作辦公室2010年6月21日印發(fā)第三篇：山東省融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引山東省融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引（試行）根據(jù)《山東省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（以下簡稱“暫行辦法”）等有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)對融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引 如下。一、融資性擔(dān)保公司設(shè)立工作程序（一）申報(bào)準(zhǔn)備確定發(fā)起人（出資人）。發(fā)起人（出資人）應(yīng)當(dāng)符合《暫 行辦法》第十四條、第十五條規(guī)定。履行法律手續(xù)。全體發(fā)起人（出資人）按照《中華人民共和國公司法》（以下簡稱“公司法”）規(guī)定，簽訂發(fā)起人（出資人）協(xié)議書，同意出資設(shè)立融資性擔(dān)保公司，確定擬組建融資性擔(dān)保公司的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu)，明確發(fā)起人（出資人）的權(quán)利和義務(wù)，成立組建工作小組并授權(quán)組建工作小組（以 下稱“申請人”）履行組建工作職責(zé)。制定組建方案。申請人對擬設(shè)融資性擔(dān)保公司進(jìn)行充分論證和可行性分析，制定擬設(shè)機(jī)構(gòu)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃，并形成組建 工作方案。預(yù)先核準(zhǔn)名稱。申請人向有名稱核準(zhǔn)管轄權(quán)的工商行政 管理部門提交企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)申請書。起草章程草案及各項(xiàng)規(guī)章制度。申請人按照《公司法》、《暫行辦法》、省金融辦的要求和實(shí)際情況起草融資性擔(dān)保公司章程草案，并制定相應(yīng)的工作制度和各項(xiàng)管理制度。章程內(nèi)容參照省金融辦制定的《山東省融資性擔(dān)保公司章程（范本）》。準(zhǔn)備相關(guān)資料（1）自然人股東、擬任法定代表人、董事、監(jiān)事和高級管 理人員簡歷。（2）持有注冊資本5%以上的股東的資信證明和有關(guān)資料。（3）企業(yè)法人股東最近兩年經(jīng)審計(jì)的會計(jì)報(bào)告。（4）企業(yè)法人的有權(quán)機(jī)構(gòu)、社會組織主管部門同意向融資 性擔(dān)保公司出資入股的決議及其有效證明文件。（5）擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格申請。（6）當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門出具的輔導(dǎo)意見。包括輔導(dǎo)情況、風(fēng)險(xiǎn)處臵責(zé)任承諾以及對材料真實(shí)性、完整性的審查等內(nèi)容。（7）營業(yè)場所證明材料。董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格申請（1）申請人就擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員人選與市金 融辦進(jìn)行溝通。（2）將董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格申請材料報(bào)省 金融辦。（3）參加省金融辦組織的董事、監(jiān)事和高級管理人員任職 資格審查和考試。召開創(chuàng)立大會（股東會）。在收到省金融辦關(guān)于融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格的批復(fù)后，選舉董事、監(jiān)事，確定擬任高級管理人員，審議通過組建方案、章程草 案及相關(guān)制度。驗(yàn)資。發(fā)起人（出資人）認(rèn)繳全部出資額后，申請人聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。驗(yàn)資報(bào)告可于申請人將申請?jiān)O(shè)立融資性擔(dān)保公司有關(guān)材料上報(bào)省金融辦后510日內(nèi) 提交。逾期未提交的，視為自動撤銷設(shè)立申請。（二）申報(bào)輔導(dǎo)在各項(xiàng)準(zhǔn)備工作完成后，申請人向監(jiān)管部門申報(bào)，上報(bào)有關(guān) 申請材料，各級監(jiān)管部門按規(guī)定進(jìn)行申報(bào)輔導(dǎo)。擬在縣域范圍內(nèi)開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，申請人向擬注冊地縣級監(jiān)管部門申報(bào)，由縣級監(jiān)管部門輔導(dǎo)，并出具輔導(dǎo)報(bào)告 后報(bào)市金融辦。輔導(dǎo)期最長不超過2個(gè)月。市金融辦自收到完整申報(bào)材料之日起1個(gè)月內(nèi)完成申報(bào)輔導(dǎo)，并出具輔導(dǎo)報(bào)告，報(bào)省金融辦。在金融創(chuàng)新示范縣設(shè)立融資性擔(dān)保公司，由縣級監(jiān)管部門輔導(dǎo)，并出具輔導(dǎo)報(bào)告報(bào)市金融辦備案后，報(bào)省金融辦。輔導(dǎo) 期最長不超過2個(gè)月。擬跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）或在省內(nèi)、市域范圍內(nèi)開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，申請人向擬注冊地市金融辦申報(bào)，由市金融辦輔導(dǎo)，并出具輔導(dǎo)報(bào)告，報(bào)省金融辦。輔導(dǎo)期最長不超過2個(gè) 月。由省財(cái)政、省屬或中央駐魯企業(yè)出資設(shè)立，擬在全省范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)的，申請人向省金融辦申報(bào)，由省金融辦輔導(dǎo)。輔 導(dǎo)期最長不超過2個(gè)月。涉及政府出資的，應(yīng)在報(bào)省金融辦的同時(shí)，將申報(bào)材料 有關(guān)內(nèi)容報(bào)省財(cái)政廳備案。申報(bào)輔導(dǎo)期間，市金融辦應(yīng)適時(shí)與省金融辦溝通輔導(dǎo)情 況。（三）審查批準(zhǔn)受理（1）申請人提交申請材料時(shí)，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)出示單位介紹 信和合法身份證件。（2）申請材料齊全并符合規(guī)定要求的，省金融辦在收到完整申請材料之日起5日內(nèi)受理行政許可申請，并向申請人發(fā)出受 理通知書。審查（1）省金融辦在審查過程中，認(rèn)為需要申請人對申請材料 作出書面說明解釋的，可以要求申請人作出書面說明解釋。（2）省金融辦在審查過程中，認(rèn)為有必要進(jìn)行核查的，可 以通過下列方式進(jìn)行：①要求申請人作出書面說明；②要求負(fù)有法定職責(zé)的有關(guān)中介機(jī)構(gòu)作出書面說明； ③委托有關(guān)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行實(shí)地核查； ④直接進(jìn)行實(shí)地核查。審批（1）對同意設(shè)立融資性擔(dān)保公司的，下發(fā)批復(fù)文件，頒發(fā)經(jīng)營許可證。對不同意設(shè)立融資性擔(dān)保公司的，下發(fā)不予批準(zhǔn)的 批復(fù)文件。（2）批復(fù)文件和經(jīng)營許可證由申請人自行領(lǐng)取，或以公告 等方式送達(dá)申請人。省金融辦審查批準(zhǔn)的時(shí)間為自受理申請之日起14日內(nèi)。14日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)分管主任批準(zhǔn)，可以延長10日，并將延長期限的理由告知申請人。但以下時(shí)間不計(jì)算在期限內(nèi)：①需要申請人對申請材料中存在的問題作出書面說明解釋的，自書面意見發(fā)出之日起到收到申請人提交書面說明解釋的時(shí) 間，但最長不超過30日。②需要對有關(guān)情況進(jìn)行核查的，自作出核查決定之日起到核 查結(jié)束的時(shí)間。（四）公示。對省金融辦批準(zhǔn)并頒發(fā)經(jīng)營許可證的，通過在省金融辦互聯(lián) 網(wǎng)站上或在指定的公開發(fā)行報(bào)刊上公布。（五）登記開業(yè)申請人自省金融辦頒發(fā)經(jīng)營許可證之日起，持經(jīng)營許可證在1個(gè)月內(nèi)到工商行政管理部門辦理注冊登記手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè) 執(zhí)照。申請人領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后5日內(nèi)，應(yīng)向省金融辦和所在地市金融辦或縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門報(bào)告，3個(gè)月內(nèi)依照有關(guān)規(guī)定開業(yè)，并在開業(yè)5日內(nèi)向省金融辦和市金融辦或縣（市、區(qū)）監(jiān) 管部門報(bào)告。未到工商行政管理部門辦理注冊登記、領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照的，不得辦理任何融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，逾期未開業(yè)的，由市金融辦收回 經(jīng)營許可證，轉(zhuǎn)送省金融辦。二、設(shè)立申請要件市金融辦或金融創(chuàng)新示范縣金融辦的輔導(dǎo)報(bào)告。設(shè)立申請登記表。按照省金融辦制定的《山東省融資性 擔(dān)保公司設(shè)立申請審批登記表》填寫?？尚行匝芯繄?bào)告。內(nèi)容至少包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況，設(shè)立的可行性和必要性，市場前景分析等。經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。內(nèi)容包括經(jīng)營機(jī)制、目標(biāo)市場、業(yè)務(wù)規(guī)模、盈利能力、利潤分配預(yù)案、內(nèi)控機(jī)制及控制目標(biāo)、準(zhǔn) 備金提取方案等。股東會或股東大會決議。內(nèi)容包括通過公司章程草案，擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員的決議等。公司章程草案。應(yīng)當(dāng)包含《暫行辦法》有關(guān)規(guī)定和要求。股東名冊（1）企業(yè)發(fā)起人（出資人）名冊。包括發(fā)起人（出資人）名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、注冊資本、擬入股金額及占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、上一盈利狀況、歸還銀行貸款情況。（2）自然人發(fā)起人（出資人）名冊。包括發(fā)起人（出資人）姓名、身份證號碼、住所、擬入股金額以及占總股份比例。（3）社會組織發(fā)起人（出資人）名冊。包括發(fā)起人（出資人）名稱、法人代碼、住所、注冊資金、擬入股金額、占總股份 比例。發(fā)起人（出資人）協(xié)議書。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、名稱、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、發(fā)起人（出資人）入股金額和占總股份比例、發(fā)起人（出資人）權(quán)利和義務(wù)、主動聲明關(guān)聯(lián)入股的義務(wù)（約定：如果存在任何隱瞞，則該發(fā)起人、出資人在本公司的投票權(quán)受到限制）。全體發(fā)起人（出資人）應(yīng)在協(xié)議書上簽名蓋章（自然人股東可以委托代理人簽字）。企業(yè)法人的有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向融資性擔(dān)保公司出資入股的決議。社會組織主管部門同意向融資性擔(dān)保公司出資入股的決 議。企業(yè)法人關(guān)于入股資金來源真實(shí)合法性、其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)向融資性擔(dān)保公司入股情況、關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu) 投資入股情況（包括所持股份與股份比例）以及企業(yè)法人提供上述材料真實(shí)性的書面說明。1發(fā)起人（出資人）承諾書。內(nèi)容包括：自愿出資、資金來源真實(shí)合法、所提供材料真實(shí)、履行股東權(quán)利和義務(wù)、不抽逃資金、不非法開展金融業(yè)務(wù)、不非法集資等。1股東證明材料。自然人股東應(yīng)提供人個(gè)簡歷、身份證復(fù)印件、個(gè)人信用記錄報(bào)告、公安部門出具的無犯罪記錄證明；企業(yè)法人股東應(yīng)提供企業(yè)基本情況介紹、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、最近兩年經(jīng)審計(jì)的會計(jì)報(bào)告；持有注冊資本5%以上的企業(yè)法人股東的 資信證明。1境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起人（出資人），應(yīng)提供其注冊地 監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)出具的書面意見。1擬任法定代表人個(gè)人簡歷及公安部門出具的無犯罪記錄 證明。1擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格證明。1法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明（需附銀行進(jìn)帳單）。1企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書。1營業(yè)場所證明材料。1公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則、財(cái)務(wù)、信貸、審計(jì)、人力資源、安全保衛(wèi)等制度。發(fā)起人大會（出資人大會）同意出資設(shè)立融資性擔(dān)保公司以及成立籌備工作小組并授權(quán)其履行組建工作職責(zé)的決議。2省金融辦要求提交的其他文件、資料。三、外商投資設(shè)立融資性擔(dān)保公司有關(guān)要求（一）投資者資質(zhì)條件鼓勵外商來我省與省內(nèi)企業(yè)法人合資設(shè)立從事融資性擔(dān) 保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司，外商持股比例一般不超過50%。外商必須資信良好，符合商務(wù)部門外商投資要求，凈資 產(chǎn)總額不低于5000萬美元。省內(nèi)企業(yè)法人投資者必須資信良好，凈資產(chǎn)不低于5000 萬元人民幣。（二）注冊資本注冊資本最低限額為1億元人民幣，注冊資本為實(shí)繳貨幣資 本。（三）申報(bào)程序申請人按程序向監(jiān)管部門和商務(wù)部門提出設(shè)立申請，分別上報(bào)省金融辦和省商務(wù)廳審批。向監(jiān)管部門提交的資料是指 《暫行辦法》規(guī)定的除驗(yàn)資證明以外的其他資料。申請人持省金融辦頒發(fā)的經(jīng)營許可證到省商務(wù)廳辦理外 商投資批準(zhǔn)證書。申請人持省金融辦頒發(fā)的經(jīng)營許可證和省商務(wù)廳頒發(fā)的外商投資批準(zhǔn)證書，在規(guī)定的期限內(nèi)到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦 理注冊登記手續(xù)。經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司，在完成工商注冊之日起6個(gè)月內(nèi)，注冊資金應(yīng)全部到位，并將法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告送省金融辦、商務(wù)廳、人民銀行濟(jì)南分行審核備案，經(jīng)省金 融辦審核同意后方可開展經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)。四、對《暫行辦法》實(shí)施前擔(dān)保機(jī)構(gòu)審批的有關(guān)要求（一）基本程序《暫行辦法》施行前已經(jīng)成立的融資性擔(dān)保公司，由各 市金融辦統(tǒng)一組織規(guī)范整頓。對經(jīng)過規(guī)范整頓達(dá)到要求的，由市金融辦組織進(jìn)行確認(rèn)，同時(shí)出具規(guī)范整改報(bào)告，分階段分批次集中報(bào)省金融辦審核。對經(jīng)過省金融辦審核通過的擔(dān)保公司，由各市金融辦、縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門組織進(jìn)行申報(bào)輔導(dǎo)。組織融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級管理人員參加省金融辦組織的任職資格考核考試，對通過任職資格考核考試的辦 理董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格證明。以市為單位，統(tǒng)一出具批后監(jiān)管及風(fēng)險(xiǎn)處臵承諾書，加 蓋市金融辦公章后，將申報(bào)材料報(bào)省金融辦。省金融辦按規(guī)定進(jìn)行審核，作出批復(fù)決定，并頒發(fā)經(jīng)營 許可證。對經(jīng)過規(guī)范整頓符合條件的擔(dān)保公司，書面告知工商行 政管理部門。（二）確認(rèn)要件融資性擔(dān)保公司自查自糾整改報(bào)告。市金融辦對融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓報(bào)告。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓確認(rèn)登記表。法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明（需附銀行進(jìn)帳單）。實(shí)際從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)證明。經(jīng)協(xié)作銀行蓋章確認(rèn)的2002010年與銀行開展業(yè)務(wù)合作記錄以及有關(guān)銀行授信批準(zhǔn)文件。從事融資性擔(dān)保和非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)報(bào)告（包括對外投 資情況）。經(jīng)營管理規(guī)范化建設(shè)報(bào)告。內(nèi)容包括有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則、財(cái)務(wù)、信貸、審計(jì)、人力資源、安全保衛(wèi)等制度，以及 提取、管理使用各項(xiàng)準(zhǔn)備金等情況。股東名冊及證明材料。自然人股東包括個(gè)人簡歷、身份證復(fù)印件、個(gè)人信用記錄報(bào)告、公安部門出具的無犯罪記錄證明；企業(yè)法人股東應(yīng)提供企業(yè)基本情況介紹、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、最近兩年經(jīng)審計(jì)的會計(jì)報(bào)告；持有注冊資本5%以上的企業(yè)法人股東 還應(yīng)提供資信證明。2002010年上半年會計(jì)報(bào)表（資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)金 流量表、利潤表、擔(dān)保余額變動表）。2009年完稅（免稅）證明。12010年工商年檢證明。1縣級以上政府或相關(guān)部門出具的機(jī)構(gòu)無重大違法違規(guī)記錄，無重大危害地方公共安全事件的證明；機(jī)構(gòu)