【正文】 保股份有限公司（有限責任公司）分公司的申請材料”、“關于XXX擔保股份有限公司（有限責任公司）變更XXX的申請材料”等字樣。二○一○年六月二十日安徽省融資性擔保公司設立審批工作指引（試行）為切實加強對融資性擔保公司監(jiān)督管理，保證融資性擔保公司設立合法、運作規(guī)范、監(jiān)管有效，根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔保法》、《融資性擔保公司管理暫行辦法》（中國銀監(jiān)會等7部委2010年第3號令）、《安徽省融資性擔保公司管理暫行辦法》（皖政辦﹝2010﹞34號）等法律法規(guī)，特制定本指引。3．制定籌建方案。5．向所在地政府（市級或縣級）或主管部門申請取得風險處置責任承諾書。③籌建工作組自收到同意籌建批復文件之日起，應在3個月內完成籌建工作，在規(guī)定的期限內完不成籌建工作的，有正當理由的，經批準，籌建期可以延長3個月。發(fā)起人（出資人）認繳全部出資額后，籌建工作小組聘請中介機構進行驗資，出具驗資報告。4．召開創(chuàng)立大會（股東會）、董事會等有關會議，審議通過章程草案，選舉董事及聘任高級管理人員，審議通過內部管理機構設置、主要管理制度等議案。③審批機關批準開業(yè)的，應向融資性擔保公司頒發(fā)經營許可證。⑤籌建工作小組應在收到批復開業(yè)文件和取得經營許可證后，應在10個工作日內向當地公安機關、銀監(jiān)會派出機構和人民銀行分支機構報送批復開業(yè)文件和經營許可證復印件。2．申請材料采用活頁裝訂的方式。3．申請材料內容參照《安徽省融資性擔保公司設立申請材料目錄》等有關規(guī)定。設立融資性擔保公司股東需符合規(guī)定?；I建工作小組由作為主要發(fā)起人（出資人）商其他發(fā)起人（出資人）成立；其成員組成及職責須經發(fā)起人大會（出資人會議）審議通過。融資性擔保公司應按照因地制宜、運行科學、治理有效的原則，建立和設置公司組織架構。三、有關審核要點各市、縣人民政府及金融辦(或政府指定部門)要切實加強對融資性擔保公司組建工作的政策指導，嚴格按照融資性擔保公司設立標準和程序，受理籌建及開業(yè)申請材料，并對以下內容進行重點審核：（一）籌建申請材料。4．發(fā)起人（出資人）符合規(guī)定的條件。（二）開業(yè)申請材料。4．擬任職董事和高級管理人員符合任職資格條件。8．有相應的專業(yè)從業(yè)人員。（二）所在地政府或主管部門以正式文件形式出具的風險處置責任承諾書。內容包括籌建工作的組織，擬設立機構的注冊資本、股本結構、公司治理架構、董事及高級管理人員配備數量、部門設置和從業(yè)人員配置、主要管理制度起草計劃、籌建工作步驟和時間安排等。附件包括：1．發(fā)起人（出資人）名錄，包括發(fā)起人（出資人）名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、凈資產比例、上一盈利狀況、歸還銀行貸款情況。5．發(fā)起人（出資人）基本情況及最近兩年經審計的會計報告。（六）發(fā)起人大會（出資人會議）同意出資設立融資性擔保公司以及成立籌建工作小組并授權其履行組建工作職責的決議。（十）籌備工作委托書。（十四）主發(fā)起人家庭財產情況說明。內容包括擬開業(yè)機構名稱、住所、注冊資本、股本結構、業(yè)務范圍，章程制定，擬任高級管理人員情況，經營方針及計劃，主要管理制度，營業(yè)場所安全防范設施是否符合開業(yè)條件，以及其他需要說明的情況。內容包括籌建過程、籌建工作落實情況以及是否符合開業(yè)要求等。2．章程草案。6．聘任高級管理人員。（八）公司治理和主要管理制度，內容包括有關組織機構的議事規(guī)則、財務、信貸、審計、人力資源、安全保衛(wèi)等制度。（十二）發(fā)展規(guī)劃。（十五）籌建批復或延期籌建批復的復印件。安徽省人民政府金融工作辦公室2010年6月21日印發(fā)第三篇：山東省融資性擔保公司設立審批工作指引山東省融資性擔保公司設立審批工作指引（試行）根據《山東省融資性擔保公司管理暫行辦法》（以下簡稱“暫行辦法”）等有關規(guī)定，現對融資性擔保公司設立審批工作指引 如下。全體發(fā)起人（出資人）按照《中華人民共和國公司法》（以下簡稱“公司法”）規(guī)定，簽訂發(fā)起人（出資人）協(xié)議書，同意出資設立融資性擔保公司，確定擬組建融資性擔保公司的組織形式、出資方式和股本結構，明確發(fā)起人（出資人）的權利和義務，成立組建工作小組并授權組建工作小組（以 下稱“申請人”）履行組建工作職責。申請人向有名稱核準管轄權的工商行政 管理部門提交企業(yè)名稱預先核準申請書。準備相關資料（1）自然人股東、擬任法定代表人、董事、監(jiān)事和高級管 理人員簡歷。（5）擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格申請。董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格申請（1）申請人就擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員人選與市金 融辦進行溝通。在收到省金融辦關于融資性擔保公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格的批復后，選舉董事、監(jiān)事，確定擬任高級管理人員，審議通過組建方案、章程草 案及相關制度。逾期未提交的，視為自動撤銷設立申請。市金融辦自收到完整申報材料之日起1個月內完成申報輔導，并出具輔導報告，報省金融辦。輔導期最長不超過2個 月。申報輔導期間，市金融辦應適時與省金融辦溝通輔導情 況。（2）省金融辦在審查過程中，認為有必要進行核查的，可 以通過下列方式進行：①要求申請人作出書面說明；②要求負有法定職責的有關中介機構作出書面說明； ③委托有關中介機構進行實地核查； ④直接進行實地核查。省金融辦審查批準的時間為自受理申請之日起14日內。（四）公示。未到工商行政管理部門辦理注冊登記、領取營業(yè)執(zhí)照的，不得辦理任何融資性擔保業(yè)務，逾期未開業(yè)的，由市金融辦收回 經營許可證，轉送省金融辦?？尚行匝芯繄蟾?。股東會或股東大會決議。股東名冊（1）企業(yè)發(fā)起人（出資人）名冊。（3）社會組織發(fā)起人（出資人）名冊。全體發(fā)起人（出資人）應在協(xié)議書上簽名蓋章（自然人股東可以委托代理人簽字）。1發(fā)起人（出資人）承諾書。1境內金融機構作為發(fā)起人（出資人），應提供其注冊地 監(jiān)督管理機構出具的書面意見。1企業(yè)名稱預先核準通知書。2省金融辦要求提交的其他文件、資料。（二）注冊資本注冊資本最低限額為1億元人民幣，注冊資本為實繳貨幣資 本。申請人持省金融辦頒發(fā)的經營許可證和省商務廳頒發(fā)的外商投資批準證書，在規(guī)定的期限內到當地工商行政管理部門辦 理注冊登記手續(xù)。對經過省金融辦審核通過的擔保公司，由各市金融辦、縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門組織進行申報輔導。對經過規(guī)范整頓符合條件的擔保公司，書面告知工商行 政管理部門。法定驗資機構出具的驗資證明（需附銀行進帳單）。經營管理規(guī)范化建設報告。2002010年上半年會計報表（資產負債表、現金 流量表、利潤表、擔保余額變動表）。1公司對材料內容和有關文件真實性負責的聲明（須加蓋 申請單位公章）。內容包括經營機制、目標市場、業(yè)務規(guī)模、盈利能力、利潤分配預案、內控機制及控制目標、準備金提取方案等。融資性擔保公司法人執(zhí)照及章程（復印件），加蓋單位公章。五、審批要點監(jiān)管部門要切實加強對融資性擔保公司組建工作的政策指導，嚴格按照設立標準和程序受理申請材料，并對以下內容進行 重點審查：（一）申請材料要件齊全，格式符合要求。（五）股東符合規(guī)定的條件，股本結構符合監(jiān)管規(guī)定。（十）名稱預先核準通知書、營業(yè)場所證明材料齊備。為避免股權結構過于分散，以有限責任公司形式設立的，鼓勵股東由20個以下組成；以股份有限公司形式設立的，鼓勵發(fā)起人有2人以上50人以下，其中須有半數以上的發(fā)起人在中國境內有住所。融資性擔保公司的注冊資本為實繳貨幣資 本，一般應為一次性足額繳納。融資性擔保公司設立分支機構，參照融資性擔保公司設立的程序和要求辦理。外省(自治區(qū)、直轄市)企業(yè)法人以招商引資名義來省內設立融資性擔保公司，需有擬注冊地招商部門的招商引資證明，按照《暫行 辦法》和本指引有關要求辦理。七、申請材料格式要求（一）版面要求申報材料一律采用標準A4規(guī)格紙張（需提供原件的歷史 文件除外）。申報材料的復印件應當清晰，有公章的應加蓋公章。申報材料應采用活頁裝訂，且各部分之間有明顯的分隔 標識。融資性擔保公司，是指依法設立，經營融資性擔保業(yè)務的有限責任公司、股份有限公司。借款人則從銀行拿到了本來無法靠自己完成的借款，實現了融資需求。那么，設立融資性擔保公司的價值或者說意義何在呢？一、設立融資性擔保公司的價值意義融資性擔保公司在資金使用人和資金供給人之間的“鴻溝”之上架設橋梁，使資金的供需流動實現了“無縫對接”，在成就他人的過程中成就自己。初創(chuàng)或成長期企業(yè)對資金有迫切的渴求，但以銀行為代表的資金供給方恰恰是“嫌貧愛富”的，出于風險控制的考慮，他們更愿意把錢貸給財大氣粗的大企業(yè)，而不會把錢借給無力提供擔保的小企業(yè)。目今階段，銀行仍然主要是靠存貸差賺錢，他們想放貸，但為了規(guī)避貸給無有效擔保的小企業(yè)使資金有去無回的風險，寧可把錢捂在手里。從性質和定位上講，融資性擔保公司經營的是信用、管理的是風險、承擔的是責任，是特殊的金融機構；擁有一家融資性擔保公司，意味著金融業(yè)“圈內人”，這賦予融資性擔保公司發(fā)起人及相關從業(yè)者金融業(yè)界的身份地位。同時，融資性擔保公司通過外部擔保和增信，在促進金融資源向中小企業(yè)以及新興朝陽型、科技創(chuàng)新型政策扶持產業(yè)有效配置方面發(fā)揮了重要的作用，已成為政府彌補“市場失靈”的手段之一，已然成為我國金融體系的一個重要補充。經監(jiān)管部門批準，融資性擔保公司可以兼營以下部分或全部業(yè)務：（一）訴訟保全擔保；（二）投標擔保、預付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等其他履約擔保業(yè)務；（三）與擔保業(yè)務有關的融資咨詢、財務顧問等中介服務；（四）以自有資金進行投資；（五）監(jiān)管部門規(guī)定的其他業(yè)務。在征得所在地監(jiān)管部門同意，并經擬設立分支機構所在地監(jiān)管部門審查批準，可在異地設立分支機構。尤其是國際金融危機前后，發(fā)生了一些融資性擔保公司倒閉歇業(yè)、出現重大風險損失、經營難以為繼的現象。要求區(qū)縣政府明確主管部門，配備專門力量，切實承擔管理職責。而上海市則要求有關部門和區(qū)縣政府要形成合力，進一步加大政策扶持與服務力度，研究制定促進融資性擔保行業(yè)發(fā)展的政策措施，為融資性擔保公司持續(xù)健康發(fā)展創(chuàng)造良好條件。也就是申請人要先通過監(jiān)管部門的審批，取得經營許可證，才能向工商行政管理部門申請注冊登記。各地亦已分別出臺實施細則，上海公布了《上海市融資性擔保公司管理試行辦法》，于2010年10月1日起施行。對擔保機構違背基本經營規(guī)則的嚴重不規(guī)范不審慎行為，比如一些脫離主業(yè)、專干副業(yè)，打著擔保名義，實際從事放貸、騙貸等行為的擔保機構必須進行規(guī)范整頓，凈化融資性擔保市場。有理由相信，在市場整肅并加大扶持力度之后，融資性擔保行業(yè)將迎來空前的歷史機遇。安徽省人民政府金融工作辦公室二〇一〇年六月二十日安徽省融資性擔保公司設立 審批工作指引（試行）為切實加強對融資性擔保公司監(jiān)督管理，保證融資性擔保公司設立合法、運作規(guī)范、監(jiān)管有效，根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔保法》、《融資性擔保公司管理暫行辦法》（中國銀監(jiān)會等7部委2010年第3號令）、《安徽省融資性擔保公司管理暫行辦法》（皖政辦[2010]34號）等法律法規(guī)，特制定本指引。3．制定籌建方案。5．向所在地政府（市級或縣級）或主管部門申請取得風險承諾書。③籌建工作組自收到同意籌建批復文件之日起，應在3個月內完成籌建工作，在規(guī)定的期限內完不成籌建工作的，有正當理由的，經批準，籌建期可以延長3個月。發(fā)起（出資人）認繳全部出資額后，籌建工作小組聘請中介機構進行驗資，出具驗資報告。4．召開創(chuàng)立大會（股東會）、董事會等有關會議，審議通章程草案，選舉董事及聘任高級管理人員，審議通過內部管理機構設置、主要管理制度等議案。③審批面關批準開業(yè)的，應向融資性擔保公司頒發(fā)經營許可證。⑤籌建工作小組應在收到批復開業(yè)文件和取得經營許可證后，應在10個工作日內向當地公安機關、銀監(jiān)會派出機構和人民銀行分支機構報送批復開業(yè)文件和經營許可證復印件。2．申請材料采用活頁裝訂的方式。3．申請材料內容參照《安徽省融資性擔保公司設立申請材料目錄》等有關規(guī)定。設立融資性擔保公司股東需符合規(guī)定?；I建工作小組由作為主要發(fā)起人（出資人）商其他發(fā)起人（出資人）成立；其成員組成及職責須經發(fā)起人大會（出資人會議）審議通過。融資性擔保公司應按照因地制宜、運行科學、治理有效的原則，建立和設置公司組織架構。1．申報材料齊全，格式符合要求。5．對籌建工作小組的委托授權合法有效。1．申請材料齊全，格式符合要求。6．驗資報告符合法律規(guī)定，約定的審計內容完備，驗資機構資質合法。內容應載明擬設立機構名稱、依據、機構性質、組織形式、擬注冊資本、業(yè)務范圍，發(fā)起人（或出資人）基本情況及出資比例，是否符合設立融資性擔保公司的條件。（四）籌建工作方案。全體發(fā)起人（出資人）應在協(xié)議書上簽名蓋章（自然人股東可以委托代理人簽字）。4．企業(yè)法人關于入股資金來源真實合法性、其本身及關聯(lián)企業(yè)向融資性擔保公司入股情況、關聯(lián)企業(yè)向境內其他金融機構投資入股情況（包括所持股份與股份比例）以及企業(yè)法人提供上述資料真實性的書面聲明。內容包括：自愿出資、資金來源真實合法、所提供材料真實、履行股東權利和義務、不抽逃資金、不非法開展金融業(yè)務、不非法集資等。（九）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵箱、通讀地址（郵編）。（十三）公安部門對主發(fā)起人出具的無犯罪記錄證明。二、開業(yè)申請材料（一）開業(yè)申請書。（三）籌建工作報告。（七）有權機構審議通過以下有關事項的決議： 1．籌建工作報告。創(chuàng)立大會（股東大會）審議通過的決議應如實記錄實到人員所持表決權占全部表決權的比例以及通過決議的贊成、反對、棄權表決權數及比例，由監(jiān)票人、唱票人和計票人以及全體表決人員簽字，選舉董事（理事）、監(jiān)事的決議應注明當選人的贊成、反對和棄權的表決權數及比例，董事會決議應由全體董事簽名，監(jiān)事會議應由全體監(jiān)事簽名。（十一）組織結構圖。（十四）公安、消防部門對營業(yè)場所出具的安全、消防設施合格證明。安徽省融資擔保公司規(guī)范