【正文】 （十一）組織結(jié)構(gòu)圖。二、開業(yè)申請(qǐng)材料（一）開業(yè)申請(qǐng)書。4．企業(yè)法人關(guān)于入股資金來源真實(shí)合法性、其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)向融資性擔(dān)保公司入股情況、關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)投資入股情況（包括所持股份與股份比例）以及企業(yè)法人提供上述資料真實(shí)性的書面聲明。6．驗(yàn)資報(bào)告符合法律規(guī)定，約定的審計(jì)內(nèi)容完備，驗(yàn)資機(jī)構(gòu)資質(zhì)合法。融資性擔(dān)保公司應(yīng)按照因地制宜、運(yùn)行科學(xué)、治理有效的原則，建立和設(shè)置公司組織架構(gòu)。2．申請(qǐng)材料采用活頁裝訂的方式。發(fā)起（出資人）認(rèn)繳全部出資額后，籌建工作小組聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。安徽省人民政府金融工作辦公室二〇一〇年六月二十日安徽省融資性擔(dān)保公司設(shè)立 審批工作指引（試行）為切實(shí)加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保公司監(jiān)督管理，保證融資性擔(dān)保公司設(shè)立合法、運(yùn)作規(guī)范、監(jiān)管有效，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（中國銀監(jiān)會(huì)等7部委2010年第3號(hào)令）、《安徽省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（皖政辦[2010]34號(hào)）等法律法規(guī)，特制定本指引。也就是申請(qǐng)人要先通過監(jiān)管部門的審批，取得經(jīng)營許可證，才能向工商行政管理部門申請(qǐng)注冊(cè)登記。在征得所在地監(jiān)管部門同意，并經(jīng)擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)，可在異地設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。目今階段，銀行仍然主要是靠存貸差賺錢，他們想放貸，但為了規(guī)避貸給無有效擔(dān)保的小企業(yè)使資金有去無回的風(fēng)險(xiǎn)，寧可把錢捂在手里。融資性擔(dān)保公司，是指依法設(shè)立，經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司、股份有限公司。外省(自治區(qū)、直轄市)企業(yè)法人以招商引資名義來省內(nèi)設(shè)立融資性擔(dān)保公司，需有擬注冊(cè)地招商部門的招商引資證明，按照《暫行 辦法》和本指引有關(guān)要求辦理。（十）名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書、營業(yè)場所證明材料齊備。內(nèi)容包括經(jīng)營機(jī)制、目標(biāo)市場、業(yè)務(wù)規(guī)模、盈利能力、利潤分配預(yù)案、內(nèi)控機(jī)制及控制目標(biāo)、準(zhǔn)備金提取方案等。法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明（需附銀行進(jìn)帳單）。（二）注冊(cè)資本注冊(cè)資本最低限額為1億元人民幣，注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資 本。1發(fā)起人（出資人）承諾書。股東會(huì)或股東大會(huì)決議。省金融辦審查批準(zhǔn)的時(shí)間為自受理申請(qǐng)之日起14日內(nèi)。市金融辦自收到完整申報(bào)材料之日起1個(gè)月內(nèi)完成申報(bào)輔導(dǎo)，并出具輔導(dǎo)報(bào)告，報(bào)省金融辦。（5）擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)。安徽省人民政府金融工作辦公室2010年6月21日印發(fā)第三篇：山東省融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引山東省融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引（試行）根據(jù)《山東省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（以下簡稱“暫行辦法”）等有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)對(duì)融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引 如下。6．聘任高級(jí)管理人員。（十四）主發(fā)起人家庭財(cái)產(chǎn)情況說明。附件包括：1．發(fā)起人（出資人）名錄，包括發(fā)起人（出資人）名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、上一盈利狀況、歸還銀行貸款情況。4．?dāng)M任職董事和高級(jí)管理人員符合任職資格條件。融資性擔(dān)保公司應(yīng)按照因地制宜、運(yùn)行科學(xué)、治理有效的原則，建立和設(shè)置公司組織架構(gòu)。2．申請(qǐng)材料采用活頁裝訂的方式。發(fā)起人（出資人）認(rèn)繳全部出資額后，籌建工作小組聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。二○一○年六月二十日安徽省融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引（試行）為切實(shí)加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保公司監(jiān)督管理，保證融資性擔(dān)保公司設(shè)立合法、運(yùn)作規(guī)范、監(jiān)管有效，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（中國銀監(jiān)會(huì)等7部委2010年第3號(hào)令）、《安徽省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（皖政辦﹝2010﹞34號(hào)）等法律法規(guī)，特制定本指引。（七）其他本指引所稱“日”均指工作日。（十一）公司治理合理，組織架構(gòu)清晰，內(nèi)控制度健全，高級(jí)管理人員配備合理。內(nèi)容包括：股東自愿出資、資金來源真實(shí)合法、所提供材料真實(shí)、履行股東權(quán)利和義務(wù)、不抽逃資金、不非法開展金融業(yè)務(wù)、不非法集資等。經(jīng)協(xié)作銀行蓋章確認(rèn)的2002010年與銀行開展業(yè)務(wù)合作記錄以及有關(guān)銀行授信批準(zhǔn)文件。向監(jiān)管部門提交的資料是指《暫行辦法》規(guī)定的除驗(yàn)資證明以外的其他資料。自然人股東應(yīng)提供人個(gè)簡歷、身份證復(fù)印件、個(gè)人信用記錄報(bào)告、公安部門出具的無犯罪記錄證明；企業(yè)法人股東應(yīng)提供企業(yè)基本情況介紹、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、最近兩年經(jīng)審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)告；持有注冊(cè)資本5%以上的企業(yè)法人股東的資信證明。應(yīng)當(dāng)包含《暫行辦法》有關(guān)規(guī)定和要求。②需要對(duì)有關(guān)情況進(jìn)行核查的，自作出核查決定之日起到核查結(jié)束的時(shí)間。擬跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）或在省內(nèi)、市域范圍內(nèi)開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，申請(qǐng)人向擬注冊(cè)地市金融辦申報(bào)，由市金融辦輔導(dǎo)，并出具輔導(dǎo)報(bào)告，報(bào)省金融辦。（7）營業(yè)場所證明材料。履行法律手續(xù)。準(zhǔn)備相關(guān)資料（1）自然人股東、擬任法定代表人、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員簡歷。逾期未提交的，視為自動(dòng)撤銷設(shè)立申請(qǐng)。（2）省金融辦在審查過程中，認(rèn)為有必要進(jìn)行核查的，可以通過下列方式進(jìn)行： ①要求申請(qǐng)人作出書面說明；②要求負(fù)有法定職責(zé)的有關(guān)中介機(jī)構(gòu)作出書面說明； ③委托有關(guān)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行實(shí)地核查； ④直接進(jìn)行實(shí)地核查?？尚行匝芯繄?bào)告。全體發(fā)起人（出資人）應(yīng)在協(xié)議書上簽名蓋章（自然人股東可以委托代理人簽字）。2省金融辦要求提交的其他文件、資料。省金融辦按規(guī)定進(jìn)行審核，作出批復(fù)決定，并頒發(fā)經(jīng)營許可證。1縣級(jí)以上政府或相關(guān)部門出具的機(jī)構(gòu)無重大違法違規(guī)記錄，無重大危害地方公共安全事件的證明；機(jī)構(gòu)無違法經(jīng)營和不良信用記錄證明；法定代表人、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員無犯罪記錄證明。（四）章程草案合法合規(guī)，內(nèi)容完備可行。融資性擔(dān)保公司第一大股東或主發(fā)起人除應(yīng)符合《暫行辦法》規(guī)定的條件外，其持股比例一般不低于30%，且第一大股東或主發(fā)起人所在行業(yè)符合國家產(chǎn)業(yè)政策。（二）裝訂要求申報(bào)材料應(yīng)按設(shè)立申請(qǐng)要件所列順序裝訂成冊(cè)，并附材料目錄。6．籌建審批①按照注冊(cè)資本審批權(quán)限實(shí)行分級(jí)審批，其中，注冊(cè)資本在人民幣5000萬元以上（含5000萬元）的，由市政府金融辦（或政府指定部門）初審后報(bào)省政府金融辦審批；注冊(cè)資本在人民幣5000萬以下的，向市政府金融辦（或政府指定部門）申請(qǐng)籌建，由市政府金融辦（或政府指定部門）審批，并報(bào)省政府金融辦備案。④籌建工作小組在收到核準(zhǔn)開業(yè)的批復(fù)文件和取得經(jīng)營許可證后，應(yīng)在10個(gè)工作日之內(nèi)到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。有限責(zé)任公司應(yīng)由50個(gè)以下股東出資設(shè)立；股份有限公司應(yīng)有2人以上200以下發(fā)起人，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國境內(nèi)有住所。5．對(duì)籌建工作小組的委托授權(quán)合法有效。（三）可行性報(bào)告。（七）籌建工作小組成員名單及簡歷。（四）融資性擔(dān)保公司的章程草案（應(yīng)載明：公司業(yè)務(wù)范圍，議事規(guī)則、決策程序、內(nèi)審制度、評(píng)估制度、事后追究和處置制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制、突發(fā)應(yīng)急機(jī)制等內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度）（五）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明，應(yīng)詳細(xì)說明股東資格情況。未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃及風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。起草章程草案及各項(xiàng)規(guī)章制度。驗(yàn)資。（三）審查批準(zhǔn)受理（1）申請(qǐng)人提交申請(qǐng)材料時(shí)，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)出示單位介紹 信和合法身份證件。二、設(shè)立申請(qǐng)要件市金融辦或金融創(chuàng)新示范縣金融辦的輔導(dǎo)報(bào)告。包括發(fā)起人（出資人）名稱、法人代碼、住所、注冊(cè)資金、擬入股金額、占總股份 比例。1營業(yè)場所證明材料。組織融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員參加省金融辦組織的任職資格考核考試，對(duì)通過任職資格考核考試的辦 理董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格證明。2009年完稅（免稅）證明。（二）擬設(shè)立機(jī)構(gòu)符合規(guī)定條件，可行性分析論證充分，業(yè) 務(wù)發(fā)展規(guī)劃周密詳實(shí)。（四）第一大股東或主發(fā)起人。如需提供原件的歷史文件是以英文書寫的，應(yīng)附中文譯 本，且以中文譯本為準(zhǔn)。拋開長篇大論的闡述，茲簡要從四個(gè)方面列舉它存在的價(jià)值和意義。二、融資性擔(dān)保公司的經(jīng)營范圍為銀行貸款提供擔(dān)保，只是融資性擔(dān)保公司的常規(guī)業(yè)務(wù)之一，事實(shí)上，它的經(jīng)營范圍十分寬廣。從監(jiān)管部門的宏大組織結(jié)構(gòu)和職責(zé)分配可以看出，政府對(duì)融資性行業(yè)雖重在規(guī)范監(jiān)管，但加大對(duì)該行業(yè)的協(xié)調(diào)、支持和促進(jìn)發(fā)展力度，卻是題中之義。因此，擔(dān)保業(yè)已由“監(jiān)管真空”進(jìn)入“審慎監(jiān)管”時(shí)代，有明確的監(jiān)管部門、監(jiān)管辦法和行業(yè)準(zhǔn)入門檻。6．籌建審批①按照注冊(cè)資本審批權(quán)限實(shí)行分級(jí)審批，其中，注冊(cè)資本在人民幣5000萬元以上（含5000萬元）的，由市政府金融辦（或政府指定部門）初審后報(bào)省政府金融辦審批；注冊(cè)資本在人民幣5000萬以下的，向市政府金融辦（或政府指定部門）申請(qǐng)籌建，由市政府金融辦（或政府指定部門）審批，并報(bào)省政府金融辦備案。④籌建工作小組在收到核準(zhǔn)開業(yè)的批復(fù)文件和取得經(jīng)營許可證后，應(yīng)在10個(gè)工作日之內(nèi)到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。有限責(zé)任公司應(yīng)由50個(gè)以下股東出資設(shè)立；股份有限公司應(yīng)有2人以上200以下發(fā)起人，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國境內(nèi)有住所。6．籌建工作方案中關(guān)于股本結(jié)構(gòu)、公司治理、內(nèi)部控制制度等內(nèi)容符合監(jiān)管要求，組建方案切實(shí)可行。內(nèi)容包括籌建工作的組織，擬設(shè)立機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、公司治理架構(gòu)、董事及高級(jí)管理人員配備數(shù)量、部門設(shè)置和從業(yè)人員配置、主要管理制度起草計(jì)劃、籌建工作步驟和時(shí)間安排等。（十）籌備工作委托書。2．章程草案。（十七）省政府金融辦規(guī)定的其他文件。（六）監(jiān)督機(jī)構(gòu)（崗位）的設(shè)置情況及人員簡歷。（八）加蓋籌建工作小組印章的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》復(fù)印件。內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況，組建的可行性和必要性，市場前景分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃。4．發(fā)起人（出資人）符合規(guī)定的條件。二、有關(guān)事項(xiàng)說明（一）主要發(fā)起人。②審批機(jī)關(guān)自收到完整申請(qǐng)材料之日起按規(guī)定程序在2個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)開業(yè)的書面決定?；I建工作小組應(yīng)向有名稱核準(zhǔn)管理轄權(quán)的工商行政管理部門提交企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)申請(qǐng)書。至2011年3月31日，各地監(jiān)管部門將在全面調(diào)查研究、摸清經(jīng)營管理狀況和風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)的基礎(chǔ)上，開展全行業(yè)的規(guī)范整頓工作，推進(jìn)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的改革創(chuàng)新和重組改造，督促其按照審慎經(jīng)營理念逐步建立健全法人治理、經(jīng)營規(guī)則、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，走上依法規(guī)范經(jīng)營和良性發(fā)展的軌道。（一）監(jiān)管部門大力扶持融資性擔(dān)保行業(yè)的發(fā)展目前在國家層面，成立了由中國銀監(jiān)會(huì)、國家發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化部、財(cái)政部、商務(wù)部、中國人民銀行和國家工商總局等七部委組成的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議；在地方上，以上海為例，成立了包括市金融辦、上海銀監(jiān)局、市發(fā)展改革委、市經(jīng)濟(jì)信息化委、市財(cái)政局、市地稅局、市商務(wù)委、人民銀行上海分行、市工商局、市公安局、市農(nóng)委、市住房保障房屋管理局、市規(guī)劃國土資源局、市政府法制辦等十多個(gè)部門組成的監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議，市聯(lián)席會(huì)議由市政府分管領(lǐng)導(dǎo)牽頭召集，辦公室設(shè)在市金融辦。（四）從對(duì)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的作用來看，隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展，多元化融資需求的增加，融資性擔(dān)保行業(yè)在緩解中小企業(yè)融資難、促進(jìn)中小企業(yè)和地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展等方面的能力和作用日益增強(qiáng)，發(fā)揮著越來越重要的作用，取得了良好的社會(huì)效益。以上通俗簡要分析了融資性擔(dān)保公司在完成融資行為中的一般運(yùn)行機(jī)理及擔(dān)當(dāng)?shù)慕巧Ｉ陥?bào)材料要版面干凈、整潔，不得涂改。（三）注冊(cè)資本。（四）對(duì)《暫行辦法》實(shí)施前已經(jīng)成立的非融資性擔(dān)保公司，申請(qǐng)開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，按照《暫行辦法》和本指引有關(guān)規(guī)定申報(bào)，經(jīng)省金融辦審查批準(zhǔn)后，憑省金融辦頒發(fā)的經(jīng)營許可證到工商管理部門辦理變更登記手續(xù)。自然人股東包括個(gè)人簡歷、身份證復(fù)印件、個(gè)人信用記錄報(bào)告、公安部門出具的無犯罪記錄證明；企業(yè)法人股東應(yīng)提供企業(yè)基本情況介紹、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、最近兩年經(jīng)審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)告；持有注冊(cè)資本5%以上的企業(yè)法人股東 還應(yīng)提供資信證明。對(duì)經(jīng)過規(guī)范整頓達(dá)到要求的，由市金融辦組織進(jìn)行確認(rèn)，同時(shí)出具規(guī)范整改報(bào)告，分階段分批次集中報(bào)省金融辦審核。1法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明（需附銀行進(jìn)帳單）。包括發(fā)起人（出資人）姓名、身份證號(hào)碼、住所、擬入股金額以及占總股份比例。申請(qǐng)人領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后5日內(nèi)，應(yīng)向省金融辦和所在地市金融辦或縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門報(bào)告，3個(gè)月內(nèi)依照有關(guān)規(guī)定開業(yè)，并在開業(yè)5日內(nèi)向省金融辦和市金融辦或縣（市、區(qū)）監(jiān) 管部門報(bào)告。涉及政府出資的，應(yīng)在報(bào)省金融辦的同時(shí)，將申報(bào)材料 有關(guān)內(nèi)容報(bào)省財(cái)政廳備案。召開創(chuàng)立大會(huì)（股東會(huì)）。預(yù)先核準(zhǔn)名稱。（十一）組織結(jié)構(gòu)圖。（三）籌建工作報(bào)告。內(nèi)容包括：自愿出資、資金來源真實(shí)合法、所提供材料真實(shí)、履行股東權(quán)利和義務(wù)、不抽逃資金、不非法開展金融業(yè)務(wù)、不非法集資等。內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱、住所、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、組織形式、擬注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍，發(fā)起人（或出資人）基本情況及出資比例，是否符合設(shè)立融資性擔(dān)保公司的條件。3．履行的法律手續(xù)合法有效，決議內(nèi)容齊全。二、有關(guān)事項(xiàng)說明（一）主要發(fā)起人。②審批機(jī)關(guān)自收到完整申請(qǐng)材料之日起按規(guī)定程序在2個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)開業(yè)的書面決定?；I建工作小組應(yīng)向有名稱核準(zhǔn)管轄權(quán)的工商行政管理部門提交企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)申請(qǐng)書。申報(bào)材料的復(fù)印件應(yīng)當(dāng)清晰，有公章的應(yīng)加蓋公章。融資性擔(dān)保公司的注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本，一般應(yīng)為一次性足額繳納。（二）擬設(shè)立機(jī)構(gòu)符合規(guī)定條件，可行性分析論證充分，業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃周密詳實(shí)。2009年完稅（免稅）證明。組織融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員參加省金融辦組織的任職資格考核考試，對(duì)通過任職資格考核考試的辦理董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格證明。1公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則、財(cái)務(wù)、信貸、審計(jì)、人力資源、安全保衛(wèi)等制度。發(fā)起人（出資人）協(xié)議書。設(shè)立申請(qǐng)登記表。（2）申請(qǐng)材料齊全并符合規(guī)定要求的，省金融辦在收到完整申請(qǐng)材料之日起5日內(nèi)受理行政許可申請(qǐng)，并向申請(qǐng)人發(fā)出受理通知書。發(fā)起人（出資人）認(rèn)繳全部出資額后，申請(qǐng)人聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。申請(qǐng)人按照《公司法》、《暫行辦法》、省金融辦的要求和實(shí)際情況起草融資性擔(dān)