商業(yè)保理業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)與規(guī)避(編輯修改稿)
2024-11-03 23:44 本頁面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 at the time of conclusion of the original contract, be identified as receivables to which the assignment relates.,第二十一頁，共四十二頁。,保理法律(fǎlǜ)問題,將來(jiāngl225。i)債權(quán),第二十二頁，共四十二頁。,保理法律(fǎlǜ)問題,權(quán)利(qu225。nl236。)競(jìng)合,債權(quán)人,債務(wù)人,保理商一,保理商二,質(zhì)權(quán)人,轉(zhuǎn)讓(zhuǎnr224。ng)登記,轉(zhuǎn)讓通知,質(zhì)押登記,法院,查封,合同法：債權(quán)人轉(zhuǎn)讓權(quán)利的，應(yīng)當(dāng)通知債務(wù)人。未經(jīng)通知，該轉(zhuǎn)讓對(duì)債務(wù)人不發(fā)生效力。 物權(quán)法：無處分權(quán)人將不動(dòng)產(chǎn)或者動(dòng)產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給受讓人的，所有權(quán)人有權(quán)追回；除法律另有規(guī)定外，符合以下情形的，受讓人獲得該不動(dòng)產(chǎn)或者動(dòng)產(chǎn)的所有權(quán)：〔一〕受讓人受讓該不動(dòng)產(chǎn)或者動(dòng)產(chǎn)時(shí)是好心的；〔二〕以合理的價(jià)格轉(zhuǎn)讓；〔三〕轉(zhuǎn)讓的不動(dòng)產(chǎn)或者動(dòng)產(chǎn)按照法律規(guī)定應(yīng)當(dāng)?shù)怯浀囊呀?jīng)登記，不需要登記的已經(jīng)交付給受讓人。 當(dāng)事人好心獲得其他物權(quán)的，參照前兩款規(guī)定。 (2021)滬二中民六(商)終字第147號(hào)：銀行以在央行征信登記系統(tǒng)登記為由，對(duì)抗債務(wù)人、對(duì)抗其他法院對(duì)系爭(zhēng)債權(quán)查封的意見，并無根據(jù)。,第二十三頁，共四十二頁。,保理法律(fǎlǜ)問題,額度(233。 d249。)的性質(zhì),第二十四頁，共四十二頁。,保理法律(fǎlǜ)問題,Dispute識(shí)別(sh237。bi233。)和處理,商業(yè)糾紛處理(chǔlǐ)規(guī)那么〔GRIF Article 27〕 爭(zhēng)議通知期： 〔1〕在債務(wù)到期日后90天內(nèi)；或〔2〕已擔(dān)保付款，在債務(wù)到期日后180天內(nèi) 爭(zhēng)議通知人：債務(wù)人 爭(zhēng)議通知效力： 〔1〕 IF免除擔(dān)保付款；〔2〕已擔(dān)保付款， IF有權(quán)索回?fù)?dān)保付款； 〔3〕經(jīng)EF懇求，IF應(yīng)采取法律行動(dòng)；〔4〕EF有權(quán)要求IF反轉(zhuǎn)讓 爭(zhēng)議解決期：〔1〕協(xié)商解決的，爭(zhēng)議通知后180天；〔2〕訴訟或仲裁的，爭(zhēng)議通知后3年。 爭(zhēng)議解決效力： 在爭(zhēng)議解決期內(nèi)，解決結(jié)果要求債務(wù)人付款的：〔1〕IF有權(quán)要求受讓解決后果；〔2〕 IF應(yīng)擔(dān)保付款；〔3〕爭(zhēng)議解決費(fèi)用由IF承擔(dān)。 臺(tái)灣保理“爭(zhēng)議〞處理案例：進(jìn)口商資金緊張，所以主張出口商貨物有瑕疵不予付款，但也不愿意退伙，并通知出口商繼續(xù)出貨。出口商當(dāng)然無法承受。進(jìn)口保理商以發(fā)生“dispute〞為由，通知臺(tái)灣出口保理商免除擔(dān)保付款責(zé)任。出口保理商也對(duì)出口商按商業(yè)糾紛處理程序處理，要求出口商回購(gòu)應(yīng)收賬款，凍結(jié)了相應(yīng)額度。后來出口商起訴出口保理商并勝訴，出口保理商只能賠償出口商的損失。出口保理商敗訴后向回頭對(duì)進(jìn)口保理商進(jìn)展追討，還須另行訴訟。,第二十五頁，共四十二頁。,模塊四：保理法律風(fēng)險(xiǎn)(fēngxiǎn)防范,第二十六頁，共四十二頁。,法律(fǎlǜ)風(fēng)險(xiǎn)防范,風(fēng)險(xiǎn)(fēngxiǎn)防范的三個(gè)階段,第二十七頁，共四十二頁。,法律(fǎlǜ)風(fēng)險(xiǎn)防范,事后(sh236。h242。u)處置：Factor Right Shuttle,還款(h225。i kuǎn)懇求權(quán),債務(wù)人歸還應(yīng)收賬款、擔(dān)保人承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任,回購(gòu)懇求權(quán),回購(gòu)條件滿足時(shí)，要求原債權(quán)人回購(gòu)應(yīng)收賬款,撤銷權(quán),逃廢債。放棄債權(quán)、無償轉(zhuǎn)讓、明顯不合理低價(jià)轉(zhuǎn)讓且受讓人知情，債權(quán)人懇求撤銷此行為。除斥期間1年，最長(zhǎng)期間5年,代位權(quán),三角債。怠于行使其到期債權(quán)，債權(quán)人自己向法院起訴次債務(wù)人，要求次債務(wù)人向自己清償,對(duì)股東懇求權(quán),股東濫用股東權(quán)利造成公司損失，債權(quán)人要求股東在損失范圍內(nèi)向自己清償——出資不實(shí)、抽逃出資、未及時(shí)清算,連帶懇求權(quán),債權(quán)人要求股東對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任〔無法清算、人格混淆〕 關(guān)聯(lián)方人格混淆的，債權(quán)人要求關(guān)聯(lián)方承擔(dān)連帶責(zé)任,破產(chǎn)撤銷權(quán),破產(chǎn)受理前1年內(nèi)，債務(wù)新設(shè)財(cái)產(chǎn)擔(dān)保/清償未到期債務(wù) 破產(chǎn)受理前6個(gè)月內(nèi)，達(dá)破產(chǎn)界限，仍個(gè)別清償?shù)男袨?第二十八頁，共四十二頁。,法律(fǎlǜ)風(fēng)險(xiǎn)防范,根本案情：2021年， A融資租賃公司與B簽訂了?融資租賃合同?。C與A簽訂?回購(gòu)合同?約定：?融資租賃合同?生效后，累計(jì)逾期90天未支付租金的，C無條件回購(gòu)租賃物。D與A簽訂?回購(gòu)擔(dān)保合同?，約定D作為第二順位回購(gòu)擔(dān)保人，無論C因何種原因在10個(gè)工作日后未履行回購(gòu)義務(wù)，D承擔(dān)回購(gòu)義務(wù)。E 向A出具?保證書?，保證對(duì)上述債務(wù)人的所有債務(wù)承擔(dān)無限(wxi224。n)連帶清償責(zé)任。后因B未按時(shí)支付租金，A
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