保理業(yè)務(wù)管理流程圖與風(fēng)險(xiǎn)控制圖(編輯修改稿)
2025-10-13 15:47 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 買(mǎi)方付款。計(jì)財(cái)部門(mén)根據(jù)入賬憑證記錄 應(yīng)收賬款的變動(dòng) 計(jì)劃財(cái)務(wù)部、業(yè)務(wù)部 應(yīng)收賬款月報(bào) 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：對(duì)各賬戶(hù)余額變動(dòng)的財(cái)務(wù)處理。 計(jì)財(cái)部門(mén)記錄應(yīng)收賬款的變動(dòng)，出具各種分析報(bào)告。業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)賣(mài)方按月進(jìn)行檢查，填寫(xiě)《保理業(yè)務(wù)客戶(hù)調(diào)查情況反饋表》給風(fēng)控部門(mén)，并由后者簽署管理意見(jiàn) 計(jì)劃財(cái)務(wù)部、業(yè)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)控制部 5 保理業(yè)務(wù)客戶(hù)調(diào)查情況反饋表 業(yè)務(wù)部門(mén)定期對(duì)買(mǎi)方進(jìn)行調(diào)查，出具《買(mǎi)方客戶(hù)調(diào)查報(bào)告》給風(fēng)控部門(mén)，并由風(fēng)控部門(mén)簽署管理意見(jiàn) 業(yè)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)控制部 5 經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) ：對(duì)發(fā)貨的跟蹤可以確保買(mǎi)賣(mài)雙方貿(mào)易背景的真實(shí)性。 必要時(shí)業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)跟蹤發(fā)貨過(guò)程，以充分了解基礎(chǔ)交易情況。跟蹤發(fā)貨后，業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)填寫(xiě)《跟蹤發(fā)貨情況調(diào)查表》并交風(fēng)控部門(mén) 業(yè)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)控制部 蹤發(fā)貨情況調(diào)查表 6. 賬款催收 經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)：嚴(yán)格按照到期日催收賬款 計(jì)財(cái)部門(mén)發(fā)出催收函提示，由業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)催收工作 ，發(fā)送《應(yīng)收賬款催 款 通知書(shū)》 計(jì)劃財(cái)務(wù)部、業(yè)務(wù)部 12 應(yīng)收賬款催 款通知書(shū) 4 7. 融資額度循環(huán)使用 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：通過(guò)對(duì)授信額度余額的監(jiān)控。 ，在可融資余額的范圍內(nèi)為客戶(hù)提供貿(mào)易融資 計(jì)劃財(cái)務(wù)部 5 8. 業(yè)務(wù)爭(zhēng)議 經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)：由于因質(zhì)量、數(shù)量、品種等產(chǎn)生的爭(zhēng)議導(dǎo)致買(mǎi)方拒付。 。業(yè)務(wù)部門(mén)跟蹤并負(fù)責(zé)爭(zhēng)議的解決過(guò)程，并填寫(xiě)《爭(zhēng)議情況調(diào)查表》（見(jiàn)附件 16），在有追索權(quán)保理業(yè)務(wù)中，向賣(mài)方發(fā)送《應(yīng)收賬款回購(gòu)?fù)ㄖ獣?shū)》和《應(yīng)收賬款回購(gòu)確認(rèn)書(shū)》 計(jì)劃財(cái)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)控制部、業(yè)務(wù)部 5 爭(zhēng)議情況調(diào)查表；應(yīng)收賬款回購(gòu)?fù)ㄖ獣?shū)；應(yīng)收賬款回購(gòu)確認(rèn)書(shū) 經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)：由于買(mǎi)方的經(jīng)營(yíng)出現(xiàn)問(wèn)題而導(dǎo)致無(wú)法付款。 計(jì)財(cái)部門(mén)或風(fēng)控部門(mén)發(fā)現(xiàn)異常業(yè)務(wù)情況，應(yīng)告知業(yè)務(wù)部門(mén)。業(yè)務(wù)部門(mén)行使監(jiān)管職能，進(jìn)行深入調(diào)查，并出具《異常業(yè)務(wù)情況調(diào)查表》，提交風(fēng)控
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