第九章國際融資方式(編輯修改稿)
2024-10-28 21:52 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 滿足。項(xiàng)目融資一、國際貿(mào)易短期融資：貸款人——商業(yè)銀行/貿(mào)易商（進(jìn)口商、出口商）信用方式：商業(yè)信用+銀行信用融資目的——一般消費(fèi)品的進(jìn)出口貿(mào)易資金來源——國際金融市場信貸方式多樣化——給予進(jìn)口商，給予出口商；信貸方式包括貿(mào)易擔(dān)保、貿(mào)易便利、貿(mào)易融資（由于一般消費(fèi)品的交易主體、交易方式和支付方式的多樣化，構(gòu)成了其多樣的信貸方式）貿(mào)易擔(dān)保：商業(yè)銀行給予進(jìn)口商——信托收據(jù)、提供開證額度、擔(dān)保提貨貿(mào)易便利：商業(yè)銀行給予進(jìn)口商——承兌、開立信用證商業(yè)銀行給予出口商——托收貿(mào)易融資：出口商給予進(jìn)口商——賒賬、延期付款、承兌交單商業(yè)銀行給予進(jìn)口商——進(jìn)口代收押匯、進(jìn)口信用證押匯進(jìn)口商給予出口商——預(yù)付款商業(yè)銀行給予出口商——短期貸款、打包放款、出口押匯（議付）、貼現(xiàn)、保理（定義）議付、貼現(xiàn)、保理基本區(qū)別由于貿(mào)易融資存在較大風(fēng)險(xiǎn)，一般，商業(yè)銀行貿(mào)易融資大多以貿(mào)易單據(jù)為抵押發(fā)放貸款，所以，貸方對債權(quán)的可控性強(qiáng)，即國際貿(mào)易短期融資大多為抵押貸款。二、出口信貸貸款人——商業(yè)銀行/政府，資金來源——國際金融市場/國家財(cái)政資金資金目的——資本貨物的出口，出口信貸為中長期貸款信用方式——銀行信用信貸方式——相對單一銀行給予出口商——賣方信貸，延期付款方式，但缺點(diǎn)相對較多銀行給予進(jìn)口商/進(jìn)口方銀行——買方信貸，混合貸款，福費(fèi)廷，信用安排限額（融資額度），簽訂存款便利***買方信貸定義貸款條件：貸款國生產(chǎn)的國產(chǎn)化率在50%以上的資本貨物，且貸款金額達(dá)到買方信貸申請起點(diǎn)優(yōu)點(diǎn)：三方立法大于弊***混合信貸貸款人——商業(yè)銀行/政府，資金來源——國際金融市場/國家財(cái)政資金，具有政府貸款性質(zhì)混合貸款中，在不同范疇中，混合涵義：在出口信貸中，混合信貸中的混合指政府貸款和商業(yè)銀行貸款的混合。在國際信貸中，混合信貸中的混合指政府貸款和出口信貸（主要指買方信貸）的混合。***福費(fèi)廷定義福費(fèi)廷與保理區(qū)別——業(yè)務(wù)區(qū)別三、國際商業(yè)銀行貸款貸款人：商業(yè)銀行，資金來源：國際金融市場，資金用途：自有外匯貸款人構(gòu)成：獨(dú)家商業(yè)銀行貸款、銀團(tuán)貸款定義銀團(tuán)貸款方式（按照銀團(tuán)構(gòu)成組織機(jī)構(gòu)形式）：直接銀團(tuán)貸款、間接銀團(tuán)貸款風(fēng)險(xiǎn)控制方式四、政府貸款貸款人：政府/政府機(jī)構(gòu)，資金來源：國家財(cái)政資金，資金用途：政府目的政府貸款構(gòu)成條件，即政府貸款≠政府間貸款，在政府貸款中，贈(zèng)予成份≥25%日本黑字還流貸款——政府間貸款。其資金提供機(jī)構(gòu)有兩類：①日本海外協(xié)力基金，貸款中贈(zèng)與成份≥25% ；②日本輸出入銀行，貸款中贈(zèng)與成份＜25%五、國際金融機(jī)構(gòu)貸款貸款人：國際金融機(jī)構(gòu)，由于資金來源有限，所以，貸款數(shù)量都有數(shù)額限制。國際貨幣基金組織貸款貸款宗旨：通過提供中短期貸款以平衡成員國國際收支，促進(jìn)成員國匯率穩(wěn)定。其職能為匯率監(jiān)督、資金融通、提供國際貨幣合作與協(xié)商的場所。資金來源：國家財(cái)政資金/國際金融市場；貸款對象：限于成員國政府或政府機(jī)構(gòu)，對私人企業(yè)、組織不提供貸款貸款方式獨(dú)特，采取“購買”或“購回”方式。貸款期限：屬于中短期貸款。業(yè)務(wù)：貸款業(yè)務(wù)（國際貨幣基金組織貸款的種類很多，而且隨時(shí)會(huì)隨著世界經(jīng)濟(jì)需求發(fā)生變化。），技術(shù)援助，教育培訓(xùn)等。世界銀行（國際復(fù)興開發(fā)銀行）貸款宗旨：世界銀行的主要任務(wù)是向成員國提供長期貸款，促進(jìn)成員國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，協(xié)助發(fā)展中國家開發(fā)資源，發(fā)展生產(chǎn)，以提高生活水平，從而起到配合IMF貸款的作用。資金來源：國家財(cái)政資金/國際金融市場貸款對象：世界銀行只向成員國政府、政府機(jī)構(gòu)及其擔(dān)保的公、私機(jī)構(gòu)提供貸款。貸款期限：中長期貸款貸款方向：①農(nóng)業(yè)的發(fā)展②能源開發(fā)。但能源勘探則不屬于世行貸款范圍。③開發(fā)金融公司。④教育。⑤人口計(jì)劃。⑥旅游。業(yè)務(wù)：貸款業(yè)務(wù)（還有聯(lián)合貸款），技術(shù)援助，教育培訓(xùn)等。國際金融公司貸款貸款宗旨：配合世界銀行的業(yè)務(wù)活動(dòng)，向成員國特別是其中的發(fā)展中國家的重點(diǎn)私人生產(chǎn)性企業(yè)提供無需政府擔(dān)保的貸款與投資，鼓勵(lì)國際私人資本流向發(fā)展中國家，支持當(dāng)?shù)刭Y金市場的發(fā)展，推動(dòng)私人企業(yè)的成長，促進(jìn)成員國經(jīng)濟(jì)發(fā)展，從而補(bǔ)充世界銀行的活動(dòng)。資金來源：國家財(cái)政資金/國際金融市場資金對象：公司貸款與投資只面向發(fā)展中成員國的私營中小型生產(chǎn)企業(yè)，而且也不要求成員國政府為償還貸款提供擔(dān)保。貸款期限：期限一般為7—15年，中長期貸款國際開發(fā)協(xié)會(huì)貸款貸款宗旨：對欠發(fā)達(dá)成員國（低收入發(fā)展中成員國）提供比世界銀行條件優(yōu)惠、期限較長、負(fù)擔(dān)較輕、并可用部分當(dāng)?shù)刎泿艃斶€的貸款，以促進(jìn)它們經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和居
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