債務(wù)融資方式有哪些(編輯修改稿)
2024-10-28 21:44 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 編輯騷擾女詩人新進(jìn)展聽說男編輯報(bào)警了 借款合同中第三人提供抵押擔(dān)保效力是如何認(rèn)定的 藏獒連傷5人主人上前打罵竟然被咬掉手指 夫妻因共同生活所負(fù)債務(wù)要一起償還嗎 從本案談主合同解除條件下?lián)：贤男Я? 120人吃2000歐元霸王餐無人付款霸王餐有哪些法律責(zé)任 女子投資16萬買美體內(nèi)衣效果全無要求撤資反被拉黑 試論侵犯商業(yè)秘密罪的未遂形態(tài) 欠錢不還犯法嗎 無權(quán)處分合同的效力 大連女子撿包歸還反被要打車費(fèi)撿到遺失物該怎么辦 第二篇：債務(wù)融資管理辦法**公司債務(wù)融資管理辦法第一章總 則第一條 為加強(qiáng)**公司（簡稱“股份公司”）債務(wù)融資的內(nèi)部控制和管理，規(guī)范債務(wù)融資行為，控制融資風(fēng)險，依據(jù)《**公司章程》和國家相關(guān)規(guī)定，制定本辦法。第二條 本辦法所稱債務(wù)融資，是指企業(yè)法人為了滿足生產(chǎn)經(jīng)營發(fā)展需要，通過發(fā)行債券或者向銀行等金融機(jī)構(gòu)借款、融資租賃等形式籌集資金的活動。第三條 為保證債務(wù)融資行為的規(guī)范、有序，本辦法明確規(guī)定了債務(wù)融資管理責(zé)任、整體授信和重大債務(wù)融資管理體制，以及債務(wù)融資的決策、執(zhí)行和償付管理等制度。第四條 債務(wù)融資管理的目標(biāo)和遵循的基本原則：（一）債務(wù)融資應(yīng)嚴(yán)格遵守國家法律、法規(guī)和股份公司內(nèi)部控制規(guī)范，防范風(fēng)險；（二）從整體經(jīng)濟(jì)效益出發(fā)，本著合理、需要、節(jié)約的原則，加強(qiáng)債務(wù)融資的預(yù)算控制和決策管理；（三）合理配置股份公司整體信用資源，加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)戰(zhàn)略合作，優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，降低資金成本。第五條 本辦法適用于股份公司及所屬各子公司。第二章債務(wù)融資管理責(zé)任制度第六條 股份公司資金部、各子公司資金管理部門依據(jù)各自職責(zé)，行使債務(wù)融資管理職能，承擔(dān)管理責(zé)任。第七條 股份公司資金部是股份公司債務(wù)融資管理工作的主管部門。在債務(wù)融資管理方面的主要職責(zé)是：（一）負(fù)責(zé)股份公司債務(wù)融資管理制度的建設(shè)，指導(dǎo)各子公司建立健全債務(wù)融資管理制度；（二）制定股份公司融資預(yù)算，統(tǒng)籌規(guī)劃授信融資規(guī)模；（三）選擇股份公司戰(zhàn)略合作金融機(jī)構(gòu)，牽頭洽談?wù)w授信事宜，并負(fù)責(zé)對各級單位整體授信以外的授信審批工作；（四）負(fù)責(zé)重大債務(wù)融資方案的制定，代表股份公司進(jìn)行重大融資的談判；（五）負(fù)責(zé)股份公司總部的債務(wù)融資管理。第八條 各子公司資金管理部門負(fù)責(zé)本企業(yè)及所屬子公司的債務(wù)融資管理。在債務(wù)融資管理方面的主要職責(zé)是：（一）執(zhí)行股份公司債務(wù)融資管理制度，制定本企業(yè)債務(wù)融資管理實(shí)施辦法，并將有關(guān)制度報(bào)股份公司資金部備案。（二）制定本企業(yè)融資預(yù)算初步方案；（三）在股份公司整體授信內(nèi)，開展本企業(yè)授信工作。（四）負(fù)責(zé)制定本企業(yè)重大債務(wù)融資初步方案。第九條各子公司應(yīng)明確債務(wù)融資的崗位職責(zé)和權(quán)限，確保辦理債務(wù)融資業(yè)務(wù)的不相容崗位相互分離、制約和監(jiān)督。同一部 門或個人不得辦理債務(wù)融資業(yè)務(wù)的全過程。第十條 各子公司在獲得授信融資過程中，需要擔(dān)保，或以資產(chǎn)、權(quán)利抵押（質(zhì)押）的，應(yīng)按有關(guān)擔(dān)保業(yè)務(wù)規(guī)定流程辦理。第三章金融機(jī)構(gòu)授信整體管理第十一條 為優(yōu)化股份公司整體融資結(jié)構(gòu)，合理配置信用資源，股份公司金融機(jī)構(gòu)授信實(shí)行整體管理。第十二條金融機(jī)構(gòu)授信整體管理包括授信融資規(guī)模統(tǒng)籌規(guī)劃、金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)一選擇、對外授信集中審批、授信額度調(diào)劑使用等。第十三條 股份公司資金部根據(jù)經(jīng)營計(jì)劃、財(cái)務(wù)預(yù)算，以及各子公司融資計(jì)劃，統(tǒng)籌規(guī)劃授信融資規(guī)模，制定整體授信融資計(jì)劃。各子公司在股份公司整體融資計(jì)劃內(nèi)，執(zhí)行自身授信融資業(yè)務(wù)。第十四條 股份公司整體授信金融機(jī)構(gòu)由股份公司資金部統(tǒng)一選擇，牽頭與各金融機(jī)構(gòu)洽談?wù)w授信事宜，并負(fù)責(zé)整體授信額度的分配。各子公司根據(jù)股份公司資金部安排配合整體授信工作。第十五條 整體授信額度實(shí)行動態(tài)調(diào)整。資金部與各整體授信金融機(jī)構(gòu)總部定期對各子公司授信額度的使用情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和分析，并根據(jù)額度空余與需求情況進(jìn)行調(diào)整。第十六條各子公司應(yīng)優(yōu)先使用整體授信額度，在整體授信 無法滿足資金需求的情況下，可自行進(jìn)行授信融資，但應(yīng)事前報(bào)股份公司資金部審批。第四章重大項(xiàng)目融資管理第十七條 股份公司及各級子公司的重大項(xiàng)目融資由股份公司統(tǒng)一管理，融資方案在股份公司審批后方可實(shí)施。重大項(xiàng)目包含但不限于如下項(xiàng)目：1．總開發(fā)在4億元以上、需要股份公司資金支持的BT工程建設(shè)項(xiàng)目；2．城市基礎(chǔ)設(shè)施綜合建設(shè)投資項(xiàng)目；3．股份公司給予資金支持的大型EPC總承包項(xiàng)目； 4．需要股份公司資金支持的其他工程項(xiàng)目。股份公司給予資金支持包含股份公司擔(dān)保、委托貸款、信托資產(chǎn)回購、財(cái)務(wù)公司貸款或貸款擔(dān)保等。第十八條重大項(xiàng)目融資，由股份公司資金部牽頭成立融資小組，融資小組負(fù)責(zé)融資方案的制定，以及組織與金融機(jī)構(gòu)談判等工作。
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