【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 機(jī)構(gòu)警告，可以處________的罰款。A、1000元以上5000元以下；B、5000元以上10000元以下；C、30000元；D、1000元以下。金融機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過(guò)程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，損害反洗錢義務(wù)的履行的，依照________的有關(guān)規(guī)定處罰。A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》；B、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》；C、《商業(yè)銀行法》；D、《金融違法行為處罰辦法》。________是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。A、了解客戶；B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告；C、可疑交易的分析；D、與司法機(jī)關(guān)全面合作。公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局、人民檢察院、人民法院簽發(fā)的________。A、《介紹信》；B、《辦案協(xié)查函》；C、《協(xié)助查詢存款通知書》； D、《查詢令》。對(duì)于個(gè)人及來(lái)華人員超過(guò)等值________以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護(hù)照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。A、1萬(wàn)元人民幣；B、1萬(wàn)美元；C、3萬(wàn)元人民幣；D、3萬(wàn)美元。1郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入________管理。A、存款賬戶；B、儲(chǔ)蓄賬戶；C、單位銀行結(jié)算賬戶；D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。1居民個(gè)人一次出境攜帶總額等值2000美元至4000美元，非居民個(gè)人一次出境攜帶總額等值5000美元至10000美元的，由銀行憑攜帶人護(hù)照、有效簽證等材料簽發(fā)________。A、《通行證》；B、《攜帶外匯進(jìn)出境許可證》；C、《外匯交易許可證》；D、《信用證》。1一般存款賬戶不得辦理________。A、現(xiàn)金繳存；B、現(xiàn)金支??；C、資金收入轉(zhuǎn)賬；D、資金付出轉(zhuǎn)賬。1在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票，劃線支票________。A、既可轉(zhuǎn)賬，又可取現(xiàn)；B、只能轉(zhuǎn)賬，不能取現(xiàn)；C、只能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬；D、不能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬。1下列屬于可疑支付交易的是________。A、單位之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付；B、金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付；C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期累計(jì)100萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付；D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。1中國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)的牽頭組織者是________。A、公安部；B、國(guó)務(wù)院；C、中國(guó)人民銀行；D、財(cái)政部。1我國(guó)具有FIU（金融情報(bào)中心）職能的機(jī)構(gòu)是________。A、中國(guó)人民銀行反洗錢局；B、中國(guó)人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司；C、中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司； D、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。1美國(guó)為加強(qiáng)對(duì)恐怖主義的打擊，頒布了著名的________，涉及金融反恐，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識(shí)別、業(yè)務(wù)禁止、情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。A、《美國(guó)銀行保密法》；B、《美國(guó)洗錢管制法》；C、《愛國(guó)者法案》；D、《反恐宣言》。1專業(yè)反洗錢國(guó)際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡(jiǎn)稱是________。A、艾格蒙特集團(tuán)；B、金融情報(bào)中心；C、沃爾夫斯堡集團(tuán)；D、金融行動(dòng)特別工作組。2004年10月6日，一個(gè)區(qū)域性的專業(yè)反洗錢國(guó)際組織________在俄羅斯首都莫斯科正式成立，中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)李若谷代表中國(guó)政府在成立宣言上簽字。中國(guó)與俄羅斯、哈薩克斯坦、塔吉克斯坦、吉爾吉斯斯坦、白俄羅斯共同成為該組織的創(chuàng)始成員國(guó)。A、上海經(jīng)合組織；B、歐亞反洗錢與反恐融資小組；C、亞太反洗錢小組；D、金融行動(dòng)特別工作組。22004年5月10日，________因涉嫌介入與美國(guó)制裁國(guó)家的交易，被美聯(lián)儲(chǔ)處以1億美元的罰款，這暗含美國(guó)金融監(jiān)管當(dāng)局在反洗錢和打擊恐怖主義融資政策方面新的調(diào)整，受到全球廣泛關(guān)注。A、里昂銀行；B、巴林銀行；C、瑞士聯(lián)合銀行；D、日本大和銀行。22004年5月12日，________中央銀行以涉嫌洗錢為由，吊銷了促進(jìn)生意銀行的許可證，同時(shí)披露多家銀行有類似違規(guī)行為也會(huì)受到查處，一度引發(fā)其國(guó)民對(duì)銀行業(yè)的信任危機(jī)，全國(guó)出現(xiàn)兩個(gè)多月大規(guī)模的銀行流動(dòng)性危機(jī)。A、美國(guó)；B、英國(guó)；C、日本；D、俄羅斯。二、雙項(xiàng)選擇題：（每題2分，共26分，每題選擇全對(duì)才能得分。）2金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？（）A、賬戶資料，自銷戶之日起至少5年；B、賬戶資料，自銷戶之日起至少10年；C、交易記錄，自交易記賬之日起至少5年；D、交易記錄，自交易記賬之日起至少10年。2金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開立哪些賬戶？（）A、實(shí)名賬戶；B、匿名賬戶；C、真名賬戶；D、假名賬戶。2在下列與反洗錢有業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)的金融法規(guī)與規(guī)章中，屬于國(guó)務(wù)院頒布的行政法規(guī)有（）。A、《現(xiàn)金管理暫行條例》；B、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》；C、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》； D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》。2存款人開立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后由開戶銀行核發(fā)開戶許可證。（）A、儲(chǔ)蓄存款賬戶；B、基本存款賬戶；C、一般存款賬戶；D、臨時(shí)存款賬戶。2聯(lián)合國(guó)制定了哪兩個(gè)有關(guān)反洗錢的規(guī)定，世界各國(guó)應(yīng)據(jù)此將洗錢行為規(guī)定為刑事犯罪？（）A、四十條建議；B、1988年聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約；C、2000年聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約；D、反恐融資八條特別建議。2犯有法律規(guī)定的洗錢罪行為之一的，下列正確的表述是（）。A、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；B、沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以上有期徒刑，并處或單處洗錢數(shù)額20%以上50%以下罰金；C、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；D、情節(jié)嚴(yán)重的，處十年以上有期徒刑，并處洗錢數(shù)額100%的罰金。2代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示誰(shuí)的身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼？（）A、負(fù)責(zé)人；B、代理人；C、被代理人；D、監(jiān)護(hù)人。金融機(jī)構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（）A、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》；B、《境外外匯賬戶管理規(guī)定》；C、《個(gè)人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》；D、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》。3按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過(guò)金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易？（）A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；D、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。3下列外匯交易屬于大額外匯資金交易的有（）。A、當(dāng)日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上； B、當(dāng)日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計(jì)等值5千美元以上；C、外匯非現(xiàn)金資金收付交易：個(gè)人當(dāng)天單筆或累計(jì)等值外匯10萬(wàn)美元以上，企業(yè)當(dāng)天單筆或累計(jì)等值外匯50萬(wàn)美元以上；D、外匯非現(xiàn)金資金收付交易：個(gè)人當(dāng)天單筆或累計(jì)等值外匯5萬(wàn)美元以上，企業(yè)當(dāng)天單筆或累計(jì)等值外匯20萬(wàn)美元以上。3中國(guó)人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》，對(duì)大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（）。A、個(gè)人提取3萬(wàn)元以上的；B、個(gè)人提取5萬(wàn)元以上的；C、單位提取20萬(wàn)元以上的；D、單位提取50萬(wàn)元以上的。3我國(guó)嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為企事業(yè)單位辦理資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外？（）A、重大疾病的醫(yī)藥費(fèi)；B、臨時(shí)差旅費(fèi)借支款；C、代發(fā)工資；D、小額個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬。3開戶銀行對(duì)本行簽發(fā)的超過(guò)大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)、注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實(shí)行登記備案制度？（）A、銀行本票；B、支票；C、銀行匯票；D、信用證。三、多項(xiàng)選擇題：（每題3分，共30分；每題選擇全對(duì)才能得分。）3金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的原則包括：（）A、合法審慎原則；B、保密原則；C、封閉管理原則；D、公開、公平、公正原則； E、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則。3不能作為實(shí)名證件使用的有________。A、臨時(shí)身份證；B、學(xué)生證；C、機(jī)動(dòng)車駕駛證；D、介紹信；E、法定身份證件的復(fù)印件。3金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款？（）A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的；B、未按規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的；C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記的； D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的；E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的； F、未按照規(guī)定報(bào)告大額交易或者可疑交易的。3下列支付交易屬于大額支付交易的有（）。A、單位之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付； B、金額10萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付； C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間及個(gè)人與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額10萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間及個(gè)人與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。E、金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付；金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定應(yīng)核查的外匯現(xiàn)金交易有（）。A、外匯賬戶的支出金額與當(dāng)日或前一日的現(xiàn)金存款額基本吻合； B、外匯賬戶的現(xiàn)金存款總是只收入不支出；C、將多筆外匯或人民幣現(xiàn)金分別存入他人外幣儲(chǔ)蓄賬戶，同一賬戶所有人同時(shí)收取相應(yīng)數(shù)額的人民幣或外匯；D、企業(yè)頻繁使用外匯現(xiàn)鈔兌換大量人民幣； E、企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)匯。4典型洗錢交易過(guò)程經(jīng)歷的三個(gè)階段通常指（）。A、開戶；B、放置；C、轉(zhuǎn)賬；D、離析；E、歸并。4金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括（）。A、了解客戶義務(wù)； B、大額交易報(bào)告義務(wù)；C、可疑交易報(bào)告義務(wù)； D、制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)；E、保存記錄義務(wù)。4根據(jù)有關(guān)存款實(shí)名證件的規(guī)定，下