【文章內(nèi)容簡介】 C機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人 D其他案件責(zé)任人員1根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，出現(xiàn)下列哪些情形的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的責(zé)任：（A、B、D）A因不可抗力造成違法違規(guī)的B因緊急避險，被迫采取非常規(guī)手段處臵突發(fā)事件，且所造成的損害明顯小于不采取緊急避險措施可能造成的損害的C自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件的D案發(fā)前已發(fā)現(xiàn)相關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制問題并及時提示風(fēng)險、提出整改要求，或主動反映、舉報案件線索的1根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，出現(xiàn)下列哪些情形的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以對有關(guān)案件責(zé)任人員從輕或減輕處理：（B、C、D）A在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達(dá)不同意意見且有記錄的；情節(jié)輕微且未造成損害的B因抵制無效，被迫執(zhí)行上級錯誤決定或命令而實施違法違規(guī)行為的，但執(zhí)行上級明顯違法違規(guī)決定或命令的除外C主動采取有效措施消除或減輕危害后果的D積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的1根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，出現(xiàn)下列哪些情形的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對有關(guān)案件責(zé)任人員從重處理：（A、B、C、D）A發(fā)生重大、惡性案件，或一年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的B監(jiān)督管理嚴(yán)重失職，致使內(nèi)部控制嚴(yán)重失效，從而引發(fā)案件的 C指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的D對違法違規(guī)事實或發(fā)現(xiàn)的重要案件線索不及時報告、制止、處理，從而引發(fā)案件或?qū)е掳讣楣?jié)進(jìn)一步加重的1農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件信息管理遵循原則（A、C、D）A實時性原則 B完整性原則 C準(zhǔn)確性原則 D保密性原則1以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，涉嫌下列哪些情形之一的，應(yīng)予立案追訴刑事責(zé)任：（A、B、C、D）A數(shù)額在一百萬元以上的B給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在二十萬元以上的 C多次以欺騙手段取得貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等的；D其他給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的情形。1非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，涉嫌下列哪些情形之一的，應(yīng)予立案追訴刑事責(zé)任：（A、B、C、D）A個人非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在二十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在一百萬元以上的B個人非法吸收或者變相吸收公眾存款三十戶以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款一百五十戶以上的C個人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在五十萬元以上的D造成惡劣社會影響的1銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，涉嫌下列哪些情形之一的，應(yīng)予立案追訴刑事責(zé)任：（B、D）A違法發(fā)放貸款，數(shù)額在五十萬元以上的 B違法發(fā)放貸款，數(shù)額在一百萬元以上的C違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在十萬元以上的 D違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在二十萬元以上的1銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違反規(guī)定，為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，涉嫌下列哪些情形之一的，應(yīng)予立案追訴刑事責(zé)任：（A、B、C、D）A違反規(guī)定為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，數(shù)額在一百萬元以上的B違反規(guī)定為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在二十萬元以上的C多次違規(guī)出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明的 D接受賄賂違規(guī)出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明的進(jìn)行信用卡詐騙活動，涉嫌下列哪些（A、B、C、D、E）情形之一的，應(yīng)予立案追訴刑事責(zé)任：A使用偽造的信用卡，數(shù)額在五千元以上的B使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡，數(shù)額在五千元以上的 C使用作廢的信用卡，數(shù)額在五千元以上的 D冒用他人信用卡，數(shù)額在五千元以上的 E惡意透支，數(shù)額在一萬元以上的2銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在本機(jī)構(gòu)有關(guān)重要崗位員工輪崗制度中對（）進(jìn)行明確和詳細(xì)規(guī)定。A重要崗位 B輪崗年限 C輪崗方式 D崗位職責(zé)2各銀行機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)柜臺業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制，在柜員卡使用方面，不得存在以下哪些行為：（A、B、C）A復(fù)制、盜用、超權(quán)持有操作卡、授權(quán)卡、密碼（或口令等）B將個人名章、操作卡、授權(quán)卡、密碼（或口令等）交他人使用 C使用他人個人名章、操作卡、授權(quán)卡、密碼（或口令等）辦理業(yè)務(wù) D利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用2各銀行機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)柜臺業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制，在銀行賬戶管理方面，不得存在以下哪些行為：（A、B、C、D、E）A獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息 B利用客戶賬戶過渡本人資金C通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金 D違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù) E空存、空取資金。2各銀行機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)柜臺業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制，在業(yè)務(wù)授權(quán)方面，不得存在以下哪些行為：（A、B、C、D）A不確認(rèn)客戶真實意愿授權(quán) B不審核憑證授權(quán) C不核實業(yè)務(wù)授權(quán) D超權(quán)限授權(quán)2各銀行機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)柜臺業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制，在授信方面，不得采取以下哪些手段套取銀行信用：（B、C、D）A違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù) B利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用 C使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用 D違規(guī)出具信用證或其他保函、票據(jù)、存單等。2內(nèi)審在案件防控工作中的思路及重心由發(fā)現(xiàn)、揭露違法、違規(guī)行為和現(xiàn)象，向（B、C、D)轉(zhuǎn)移。A防范聲譽(yù)風(fēng)險 B防范操作風(fēng)險 C防范案件風(fēng)險 D提升內(nèi)控水平2銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加大（A、B、C、D）“四高”的審計力度、頻度和深度。A高風(fēng)險網(wǎng)點 B高風(fēng)險業(yè)務(wù) C高風(fēng)險環(huán)節(jié) D高風(fēng)險崗位2在案件信息報送中，案件涉及金額以（B、C）確認(rèn)金額為準(zhǔn)。A 銀監(jiān)局 B 公安局 C 司法機(jī)關(guān) D 金融機(jī)構(gòu)2銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵三項制度包括（A、C、D)A 《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》 B 《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法》C 《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》 D 《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議制度》 《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》 規(guī)定，下列哪些屬于專案組在案件調(diào)查過程中應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)（A、B、C）A 啟動應(yīng)急預(yù)案，清查賬目B 查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時向銀監(jiān)局書面報告 C 查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問題，厘清案件有關(guān)責(zé)任 D上報案件調(diào)查和督查報告3《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》 規(guī)定，下列哪些屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險信息。（A、C、D)A 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī) B 公安部門已立案的導(dǎo)致銀行或客戶資金損失的案件 C 大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī) D 收到重大案件舉報線索3《 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》 所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作包括(ABC）A 案件信息報送及登記 B 案件調(diào)查 C 案件審結(jié) D 行政處罰3根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將案件風(fēng)險的審計作為一項重要風(fēng)險融入（ABCD）以及其他日常監(jiān)督活動中。A 信貸業(yè)務(wù)審計 B 會計業(yè)務(wù)審計C 重要崗位人員履職審計 D 出納業(yè)務(wù)審計三、判斷對錯人民銀行及其分支行依法對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作實施監(jiān)督管理。（錯）銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)是案防工作第一責(zé)任主體。（錯）董事會應(yīng)當(dāng)將案件風(fēng)險作為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的一項重要風(fēng)險，將行長列為案件風(fēng)險防范第一責(zé)任人。（錯）未設(shè)董事會的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)由經(jīng)營決策機(jī)構(gòu)履行董事會的有關(guān)案防工作職責(zé)。（對）合規(guī)總監(jiān)不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管理范圍。（錯）合規(guī)總監(jiān)向行長報告工作，同時向?qū)ｉT委員會報告工作。（對）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全科學(xué)的績效考核和激勵約束機(jī)制，強(qiáng)化員工參與案防工作的激勵引導(dǎo)，依法保護(hù)舉報人的合法權(quán)益。（錯）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期為案防管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓(xùn)。（對）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全責(zé)任追究機(jī)制，按照公平、公正、公開的原則建立有效的違規(guī)及案件問責(zé)制度。（錯）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防管理政策和程序應(yīng)當(dāng)按監(jiān)管管轄報送銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)備案。（對）1案防工作評估實行銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人自我評估與分支機(jī)構(gòu)自我評估、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自我評估與監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管評價相結(jié)合的原則。（對）1銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作自我評估由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總行（部）具體負(fù)責(zé)組織本級及下級分支機(jī)構(gòu)自我評估工作。（錯）1銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作實施監(jiān)管評價，即銀監(jiān)會監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)由銀監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門評價，屬地監(jiān)管的法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)由屬地銀監(jiān)局評價。（對）1案件問責(zé)是指銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)對案件責(zé)任人員實施責(zé)任追究的行為。（錯）1對案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行管理職責(zé)，導(dǎo)致有關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制失效，致使案件發(fā)生的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人或分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人或部門負(fù)責(zé)人。（對）1對案件發(fā)生負(fù)有監(jiān)督責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行監(jiān)督、檢查職責(zé)，應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而未能及時發(fā)現(xiàn)、報告案件及風(fēng)險的人員。（對）1案件問責(zé)方式可以合并使用，對于應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分的，可以經(jīng)濟(jì)處理或其他問責(zé)方式代替紀(jì)律處分。（錯）1發(fā)生重大、惡性案件的，還應(yīng)當(dāng)對案發(fā)層級機(jī)構(gòu)上一級機(jī)構(gòu)的上級機(jī)構(gòu)涉案條線部門負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其他案件責(zé)任人員做出責(zé)任認(rèn)定。（對）1案件責(zé)任人員涉嫌犯罪的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向公安、司法機(jī)關(guān)報案。（對）案發(fā)層級機(jī)構(gòu)人員不得參與具體案件問責(zé)工作，但案發(fā)層級機(jī)構(gòu)為法人機(jī)構(gòu)總部的除外。（對）2發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停案發(fā)層級機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人職務(wù)，并視情況暫停案發(fā)層級機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人職務(wù)，責(zé)成其積極配合案件調(diào)查。（錯）2銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對案件責(zé)任人員做出免責(zé)、從輕或減輕處理的責(zé)任認(rèn)定，應(yīng)當(dāng)逐一提出處理意見和理由，并由案發(fā)層級機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告。（錯）2問責(zé)工作末按照本辦法規(guī)定開展的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)追究負(fù)責(zé)具體案件問責(zé)工作層級機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人責(zé)任。（對）2銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按照本辦法規(guī)定開展問責(zé)工作的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以依法采取監(jiān)管措施，督促其嚴(yán)肅問責(zé)。（對）2銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法制定或修訂本機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究工作制度，并向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報備。（對）2兩年內(nèi)因高利轉(zhuǎn)貸受過行政處罰二次以上，又高利轉(zhuǎn)貸的可以不予追訴刑事責(zé)任。（錯）2商業(yè)銀行違背受托義務(wù)，多次擅自運(yùn)用客戶資金或者擅自運(yùn)用多個客戶資金的，應(yīng)予立案追訴刑事責(zé)任。（對）2銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員吸收客戶資金不入賬，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在十萬元以上的，應(yīng)予刑事案件立案追訴。（錯）2銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員購買偽造的貨幣或者利用職務(wù)上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣，總面額在五千元以上或者幣量在五百張（枚）以上的，應(yīng)予立案追訴刑事責(zé)任。（錯）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須建立重要崗位員工輪崗制度，此制度應(yīng)作為銀行的基本內(nèi)控制度向監(jiān)管部門進(jìn)行報備。（對）3銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等方式來代替輪崗制度的落實。（錯）3銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在制訂輪崗計劃和方案時要注意同一營業(yè)機(jī)構(gòu)的委派會計（授權(quán)經(jīng)理）和網(wǎng)點負(fù)責(zé)人在輪崗時可以同時同向進(jìn)行。（錯）3銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對于前一個對賬期內(nèi)未能實現(xiàn)有效對賬的賬戶，在下一個對賬期內(nèi)必須實現(xiàn)有效對賬。（對）3銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對案件處臵工作負(fù)直接責(zé)任。（對)3基層機(jī)構(gòu)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人進(jìn)行輪崗后，不必再對其實施離任審計。（錯）3同一營業(yè)機(jī)構(gòu)的委派會計（授權(quán)經(jīng)理）和網(wǎng)點