【文章內容簡介】 風險排查管理辦法》規(guī)定，案件風險排查牽頭部門具體負責排查工作的組織和實施,主要內容包括：（AB）A、根據(jù)年度案件風險排查計劃擬定排查工作方案B、監(jiān)督、檢查案件風險問題整改和責任追究情況，確保整改和問責到位C、制定、審查和監(jiān)督執(zhí)行案件風險排查的程序和具體操作規(guī)程D、審定案件風險排查報告，全面掌握案件風險排查的總體情況28.《銀行業(yè)金融機構案件風險排查管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構高級管理層統(tǒng)一組織案件風險排查工作，主要內容包括：（ABCD）A、研究建立具有本機構特色的常態(tài)化風險排查機制B、制定、審查和監(jiān)督執(zhí)行案件風險排查的程序和具體操作規(guī)程 C、根據(jù)排查內容，確定排查牽頭部門D、審定案件風險排查報告，全面掌握案件風險排查的總體情況 《關于建立健全“雙線”風險防控責任制的通知》，“雙線”風險防控主要是圍繞切實做好平臺貸款風險緩釋、嚴控房地產(chǎn)貸款風險、（ABCD）、盯防市場風險、操作風險及其他風險。A、防范化解產(chǎn)能過剩風險 B、防范影子銀行業(yè)務風險 C、緊盯流動性風險 D、謹防信息科技風險30.《銀行業(yè)金融機構案防工作評估辦法》規(guī)定，案防評估監(jiān)管評價等級：評價結果按百分制計算，綜合評分如何劃分檔次（ABC）A、綜合評分85分（含）以上為“綠牌”B、綜合評分70分（含）以上85分以下為“黃牌” C、綜合評分70分以下為“紅牌” D、綜合評分60分以下為“黑牌”31.《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員處罰信息登記表填表說明》明確的內部處分種類包括（ACDEF）。A、警告 B、通報批評 C、開除 D、降級 E、記過 F、撤職32.《銀行業(yè)金融機構案件風險排查管理辦法》規(guī)定，案件風險排查應堅持制度化、常態(tài)化、規(guī)范化，遵循“統(tǒng)一組織，分級實施、突出重點、（ABC）”的原則。A、滾動覆蓋 B、強化整改 C、落實責任 D、嚴肅問責《關于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機構在開展違規(guī)放貸風險排查時，重點關注哪些領域（ABCD）A、近年新增加的不良貸款 B、關注類貸款和違約客戶情況C、銀行員工幫助客戶規(guī)避制度獲取貸款情況 D、信貸資產(chǎn)轉讓情況《關于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機構在開展違規(guī)放—13—貸風險排查時，重點關注哪些領域（ABCD）A、近年新增加的不良貸款 B、關注類貸款和違約客戶情況C、銀行員工幫助客戶規(guī)避制度獲取貸款情況 D、信貸資產(chǎn)轉讓情況《關于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》,監(jiān)管部門要加強對違規(guī)放貸問題的監(jiān)督檢查，對風險突出、問題嚴重的機構依法采?。ˋBC）等監(jiān)管強制措施。A、暫停準入 B、限制業(yè)務C、取消高管人員任職資格 D、控制貸款發(fā)放額度 《關于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》，2014年各銀行業(yè)金融機構要結合自身業(yè)務特點和風險狀況，組織開展以（ABCD）等為重點的案件風險排查。A、信貸 B、票據(jù) C、跨業(yè)合作 D、員工異常行為 《關于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》，案發(fā)后，銀行業(yè)金融機構應根據(jù)案件進展情況及時報送（ABC）和案例材料。A、后續(xù)調查報告 B、督查報告 C、審結報告 D、整改情況報告38.《關于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責事項的通知》規(guī)定，對于問責不到位的機構，將依據(jù)有關法律法規(guī)采?。ˋBC）等監(jiān)管強制措施或行政處罰。A、責令暫停部分業(yè)務 B、停止批準開辦新業(yè)務 C、停止批準增設分支機構 D、罰款39.《關于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責事項的通知》規(guī)定，對于問責不到位的機構，其相關直接責任人和直接負責的董事、高級管理人員將依據(jù)有關法律法規(guī)給予（ABCD）等行政處罰。A、警告 B、罰款C、取消董事、高級管理人員任職資格 D、禁止從事銀行業(yè)工作《中國銀監(jiān)會關于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件不屬于第一類案件？（ABC）A、銀行前員工王某在離職后參與非法集資B、銀行工作人員劉某利用職務便利，給予其客戶貸款優(yōu)惠政策并索要傭金 C、外部電信詐騙D、客戶信用卡被社會不良分子盜刷《中國銀監(jiān)會關于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件屬于第三類案件？（BC）A、銀行從業(yè)人員偽造重要空白憑證參與非法集資 B、某客戶利用POS機非法套現(xiàn) C、電信詐騙 D、以上都不是，其子為L公司董事長。L公司向M銀行的下屬分行申請貸款，李某通過對分行負責人謝某施壓令其按低于同類貸款的優(yōu)惠利息發(fā)放此筆貸款。根據(jù)《商業(yè)銀行法》，下列哪些說法是正確的？（ACD）A、李某強令下屬機構發(fā)放貸款，是禁止的行為B、該貸款合同無效，李某應承擔由于合同無效造成的一切損失C、該貸款合同有效，李某應承擔因不正當優(yōu)惠條件給銀行造成的包括利息在內的損 —14—失D、分行負責人謝某也應當承擔相應的賠償責任《中國銀監(jiān)會辦公廳關于嚴禁銀行業(yè)金融機構及其從業(yè)人員參與民間融資活動的通知》提出的“四個禁止”（ACD）A、嚴禁員工借用客戶資金或出借資金給客戶使用，與客戶發(fā)生非正常資金往來 B、嚴禁員工大額舉債、涉黃、涉賭、涉毒 C、嚴禁員工組織、參與民間融資或非法集資D、嚴禁員工從事與本行（社）有利害關系的第二職業(yè)、經(jīng)商辦企業(yè)或在企業(yè)兼職?！吨袊y監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于應當對有關案件責任人員從重處理的（BCD）A、發(fā)生重大、惡性案件，或二年內發(fā)生同質同類案件的 B、監(jiān)管嚴重失職，致使內部控制嚴重失效，從而引發(fā)案件的 C、指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的 D、案發(fā)后，瞞報或故意漏報、遲報、錯報案件信息的《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以對有關案件責任人員從輕或減輕處理的（BCD）A、因緊急避險，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)案件，且所造成的損害明顯小于不采取緊急避險措施可能造成的損害的B、主動采取有效措施消除或減輕危害后果的 C、情節(jié)輕微且未造成損害的D、積極配合案件調查，為案件調查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以免予追究有關案件責任人員的（AC）A、因不可抗力造成違法違規(guī)的B、案發(fā)時主動反映、舉報相關線索的C、受他人暴力脅迫實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采取補救措施的 D、自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件的《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些方式不屬于紀律處分？（ABC）A、要求賠償經(jīng)濟損失 B、解除勞動合同 C、責令辭職 D、開除48.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責任人員是指對案件發(fā)生負有責任的銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員，具體包括（ABCD）A、作案人員B、違法違規(guī)行為的實施人 C、違法違規(guī)行為的參與人D、對案件發(fā)生負有管理、領導、監(jiān)督責任的人員《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案防工作辦法的通知》規(guī)定，以下說法，哪些是正確的（CD）A、董事長為案件風險監(jiān)督第一責任人 B、監(jiān)事長為案防制度制定第一責任人—15—C、行長為案防制度執(zhí)行第一責任人 D、董事長為案件風險防范第一責任人50.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案防工作辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構應當對（ABCD）進行檢查評價，并根據(jù)檢查評價結果促進內控管理自我完善。A、整體案防工作情況 B、案防管理體系運行情況C、內部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況 D、外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況 《中國銀監(jiān)會辦公廳關于落實案件防控工作有關要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號），以下哪些明確屬于柜臺違規(guī)行為？（BC）A、柜員對違規(guī)辦理業(yè)務的行為進行抵制、報告B、委派會計（授權經(jīng)理）在授權過程中都應聽從網(wǎng)點負責人的指令 C、應客戶要求請自己好友幫忙，并通過好友的賬戶過渡客戶資金 D、堅持客戶本人申請網(wǎng)上銀行、本人領取網(wǎng)上銀行數(shù)字證書《中國銀監(jiān)會辦公廳關于落實案件防控工作有關要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號）加大對重點賬戶、高風險賬戶的監(jiān)控要求，以下哪些說法是正確的？（AC）A、對于值得高度關注的賬戶，原則上逐月采取上門對賬的方式并收取對賬回折 B、對于異動、可疑、高風險賬戶，各機構可以根據(jù)自身特點，分別采取上門對賬、協(xié)議對賬、網(wǎng)銀對賬等多種方式對賬C、對于異動、可疑、高風險賬戶，要求必須逐月采取上門對賬的方式，核對發(fā)生額和余額并收取余額對賬回折D、對于值得高度關注的賬戶，原則上按季采取上門對賬的方式并收取對賬回折 《中國銀監(jiān)會辦公廳關于落實案件防控工作有關要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號）的要求，以下哪種情況下，銀行機構需密切關注或監(jiān)視該賬戶。（ABD）A、連續(xù)兩個對賬周期對賬失敗的賬戶B、賬戶所有者與無業(yè)務往來者之間劃轉大額賬款的賬戶 C、長期交易頻繁的賬戶D、未經(jīng)銀行營銷主動開立并立即收付大額款項的存款賬戶，下列哪些工作屬于銀監(jiān)會機構監(jiān)管部門及銀監(jiān)局進行督促和評價的范圍之內？（ABC）A、銀行業(yè)金融機構整改方案 B、下階段案件防控工作安排C、對銀行業(yè)金融機構和有關責任人員的追究情況 D、案件的司法結論判定，重點抓好內部控制的“六個環(huán)節(jié)”，這“六個環(huán)節(jié)”具體指什么？（ABC）A、授權卡（柜員卡）、印鑒密押 B、空白憑證、金庫尾箱 C、查詢對賬、輪崗休假 D、內審稽核、違規(guī)處罰“六掛鉤”，“六掛鉤”具體指什么？（ACD）A、實行將案件與行政許可和行政審批掛鉤—16—B、將案件與業(yè)務規(guī)模掛鉤 C、將案件與銀行業(yè)評級掛鉤D、將案件與高管人員動態(tài)監(jiān)管掛鉤（ACD）A、《銀行業(yè)金融機構案件處置工作規(guī)程》 B、《銀行業(yè)金融機構案件防控工作管理制度》 C、《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》 D、《銀行業(yè)金融機構案件防控工作聯(lián)席會議制度》58.《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構案件風險信息是指（ABCD）A、銀行業(yè)金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī) B、客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常C、大額授信企業(yè)負責人失蹤、被拘禁或被雙規(guī) D、收到重大案件舉報線索、案件處置、風險化解情況、整改效果、責任追究等內容作為對發(fā)案銀行業(yè)金融機構進行（ABC）的重要參考 A、監(jiān)管評級 B、市場準入審批 C、監(jiān)管計劃制訂 D、誡勉談話 （ABC）A、經(jīng)商辦企業(yè) B、大額舉債 C、涉黃、涉賭、涉毒 D、買賣股票 （ABCD）A、侵犯的客體，是國家的信貸管理制度B、在客觀方面，表現(xiàn)為違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，向關系人發(fā)放信用貸款，或者發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他貸款人同類貸款的條件，具有下列情形之一的：①個人違法向關系人發(fā)放貸款，造成直接損失數(shù)額在10萬元以上的②單位違法向關系人發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟損失在30萬元以上的C、本罪的主體是特殊主體，即行為人必須是銀行或者其他金融機構的工作人員，單位也可以構成本罪的主體 D、主觀方面是過失（ABCD）A、對造成較大損失的，判處5年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬元以上10萬元以下的罰金B(yǎng)、對造成重大損失的，判處5年以上有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下的罰金 C、在司法實踐中一般認為：造成30萬元以上損失的，屬于“造成較大損失”；造成60萬元以上損失的，屬于“造成重大損失”D、單位犯本罪的，對單位判處罰金，并對于直接負責的主管人員和其他責任人員，按照上述規(guī)定處罰（ABCD）A、侵犯的客體，是國家的金融管理制度B、在客觀方面，表現(xiàn)為行為人具有違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，玩忽職守或者濫用職權，向關系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的行為 C、本罪的主體是銀行或者其他金融機構及其工作人員—17—D、主觀方面可能是故意，也可能是過失（ABCD）A、對造成較大損失的，判處5年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬元以上10萬元以下的罰金B(yǎng)、對造成重大損失的，判處5年以上有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下的罰金 C、在司法實踐中一般認為：造成60萬元以上損失的，屬于“造成重大損失”；造成200萬元以上損失的，屬于“造成特別重大損失”D、單位犯本罪的，對單位判處罰金，并對于直接負責的主管人員和其他責任人員，按照上述對自然人犯罪的法定刑追究刑事責任、發(fā)放貸款罪的構成要件是（ABCD）A、侵犯的客體，主要是破壞了銀行或者其他金融機構正常的經(jīng)營管理活動，破壞了國家金融秩序B、在客觀方面，表現(xiàn)為利用職權或工作之便，不將收儲客戶的資金入賬，并非法拆借、放貸給他人，造成重大損失的行為C、本罪的主體是銀行或者其他金融機構工作人員 D、主觀方面是故意、發(fā)放貸款罪的刑罰及量刑幅度正確的是（ABCD）A、對構成犯罪的，判處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下的罰金B(yǎng)、對造成特別重大損失的，判處5年以上有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下的罰金C、在司法實踐中一般認為：造成20萬元以上損失的，屬于“造成重大損失”；造成100萬元以上損失的，屬于“造成特別重大損失”D、單位犯本罪的，對單位判處罰金，并對于直接負責的主管人員和其他責任人員，依照上述規(guī)定處罰（ABCD）A、侵犯的客體，是國家的信用證管理制度B、在客觀方面，表現(xiàn)為違反規(guī)定，為他人出具信用證函的行為。包括出具信用證、其他保函、票據(jù)、資信證明C、本罪的主體是銀行或者其他金融機構工作人員 D、主觀方面是過失三、判斷題（108道題）《銀行業(yè)金融機構案件處置工作規(guī)程》規(guī)定銀行業(yè)金融機構對案件處置工作負間接責任。（錯）2.《銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法》所稱案件問責是指銀行業(yè)金融機構對案件責任人員實施責任追究的行為。（對），但對于應當給予紀律處分的，不得以經(jīng)濟處理或其他問責方式代替紀律處分。（對）《銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法》規(guī)定開展問責工作的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以依法采取監(jiān)管措施，督促其嚴肅問責。（對）5.《銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法》中根據(jù)責