【正文】 第一篇：4銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控基礎(chǔ)知識4銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控基礎(chǔ)知識一、單選題（105道題）（A）制度，此制度應(yīng)作為銀行的基本內(nèi)控制度向監(jiān)管部門進行報備。A、輪崗 B、監(jiān)督 C、末位淘汰 D、競爭上崗 ，輪崗率要求（D）。A、50% B、70% C、80% D、100% （B）金額為準。A、實際確認的 B、上報時了解的 C、初步估算的，基層營業(yè)機構(gòu)負責人輪崗期限最長不超過（C）年。A、1 B、2 C、3 D、4 （授權(quán)經(jīng)理）和網(wǎng)點負責人在輪崗時不能（A）進行。A、同時同向 B、同時逆向 C、逆時同向 D、逆時逆向 （B）對對公賬戶實施對賬，且應(yīng)規(guī)定最低有效對賬率。A、月 B、季 C、年 （A）責任。A、主要 B、次要 C、溝通 D、間接8.（B）負責有關(guān)銀行業(yè)案件信息的采集和處理，指導(dǎo)、督促或直接參與轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件的處置工作。A、人民銀行 B、銀監(jiān)局 C、統(tǒng)計局 D、公安局，采取（B）的方式召開。A、定期 B、不定期 C、組織者提議 ？（A）A、是指銀行業(yè)金融機構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營管理中，通過內(nèi)部相互監(jiān)督、管理監(jiān)督、內(nèi)審監(jiān)督和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當措施，自行揭露的案件。B、銀行業(yè)監(jiān)督機構(gòu)在業(yè)務(wù)檢查時發(fā)現(xiàn)的案件。C、外部審計發(fā)現(xiàn)的案件。（B）小時以內(nèi)。A、12 B、24 C、48 （C）。A、監(jiān)督管理 B、運營管理 C、監(jiān)督制約 D、效益合規(guī)化，行長（或總經(jīng)理）是（B）的第一責任人。A、案件風險防范 B、案防制度制定和執(zhí)行 C、案防工作監(jiān)督—1—（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗頻率，輪崗期限最長不超過（B）年，輪崗率100%。A、1年 B、2年 C、3年（）個月內(nèi)對案件責任人員做出處理決定，并在決定后（）個工作日內(nèi)由案發(fā)層級機構(gòu)的上一級機構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。（C）A、1，3 B、2，7 C、3，5 （B）。A、主要責任 B、主體責任 C、次要責任，恪守（B）原則。自覺抵制低價傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當競爭手段。A、存款自愿 B、客戶自愿 C、客觀公正、膚色、民族、身份等差異而（A）。A、優(yōu)待或歧視 B、因人而異 C、特殊對待、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)的從業(yè)人員，在涉及親屬關(guān)系或利害關(guān)系人時，應(yīng)主動提出（B）。A、受理 B、回避 C、推薦（A）的第二職業(yè)。A、利害關(guān)系 B、業(yè)務(wù)往來 C、債務(wù)關(guān)系21.《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員處罰信息管理辦法》中處罰信息除刑事處罰和金融監(jiān)管部門作出的取消董事、高級管理人員終身任職資格、禁止終身從事銀行業(yè)工作的行政處罰為終身有效外，其他處罰信息保存期限為處罰期限終止日起（C）年，過期不再提供查詢服務(wù)。A、1 B、3 C、5 （B）中核算的本、外幣存款。A、個人賬戶 B、對公結(jié)算賬戶 C、存款賬戶 ，約束月末存款“沖時點”，月末存款偏離度不得超過（B）。A、2% B、3% C、5% 24.（A）是指由商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)發(fā)行的具有消費支付、信用貸款、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取現(xiàn)金等全部功能或部分功能的電子支付卡。A、信用卡 B、銀行卡 C、借記卡，即以（B）個月為一個周期，在本周期未受到檢查的存款，應(yīng)在下一個周期接續(xù)滾動檢查。具體周期由銀行業(yè)金融機構(gòu)自行確定，但一年不得少于2個周期，以實現(xiàn)全面覆蓋的要求。A、1至2 B、3至6 C、4至8 ，下列做法不正確的是：（B）A、開戶應(yīng)由法定代表人或單位負責人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負責人的授權(quán)書B、客戶提交的材料必須是真實的，必須進行核查，但開戶不必面對面填寫簽字 C、對非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理 D、對客戶資料必須嚴格保管—2—、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：（C）A、集資詐騙罪 B、高利轉(zhuǎn)貸罪 C、違法發(fā)放貸款罪 D、貸款詐騙罪，尤其是設(shè)立新的機構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（B）的要求。A、制度先行于業(yè)務(wù) B、內(nèi)控優(yōu)先 C、發(fā)展是根本，管理是保障 D、合規(guī)人人有責《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，《案件風險信息快報》未明確要求的內(nèi)容為（D）。A、事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)名稱、是否時間及案件風險事件概況 B、涉案人員及情況C、已經(jīng)或可能造成的損失 D、公安司法機關(guān)的強制措施30.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》中，以下說法正確的是（C）。A、對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》重大突發(fā)事件報送標準的案件風險信息，除按照該制度要求的方式報送外，還應(yīng)上報案件風險信息B、案件風險信息在確認為案件之前納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)，在被撤銷后從系統(tǒng)中移除 C、如經(jīng)調(diào)查確認案件風險信息不構(gòu)成案件，應(yīng)當立即報送《案件風險信息撤銷報告》 D、案件信息中涉及的金額以本機構(gòu)排查的金額為準 ，進而可能引發(fā)操作風險：（B）A、核心員工流失，致使關(guān)鍵信息缺乏共享B、工作中意識不到自己缺乏必要的知識，按照自己認為正確的方式工作 C、濫用職權(quán)，對客戶交易進行誤導(dǎo)D、員工與外部人員串通，違反內(nèi)部指引、政策及程序為外部人員打開方便之門 （風險）信息報告應(yīng)遵循及時、真實的原則，堅持“（A）”。A、一情一報 B、一情多報 C、多情一報 D、有情不報33.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機構(gòu)應(yīng)當視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴重的，應(yīng)（B）。A、開除 B、通報同業(yè) C、解除勞動合同 D、罰款 ：（D）A、已調(diào)離柜員的柜員號可以交接給新進柜員使用B、日終，柜員清點完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情C、中午現(xiàn)金柜員自己清點完尾箱后可以離開現(xiàn)金柜出去午餐 D、開戶前應(yīng)審核企業(yè)開戶證明文件原件：（C）A、案件性質(zhì)明確 B、涉案金額確定 C、案件時間鎖定 D、初步判斷風險 （A）。A、操作風險 B、信用風險 C、市場風險 D、流動性風險“三項”措施：（D）—3—A、機構(gòu)準入與銀行輪崗輪調(diào)和強制休假制度掛鉤 B、機構(gòu)準入與銀行人力資源配置水平掛鉤C、機構(gòu)準入，業(yè)務(wù)準入、高管準入與干部和員工職業(yè)操守教育培訓(xùn)掛鉤 D、實施對總行管理部門和分支行負責人誠勉談話機制，并與崗位任職掛鉤38.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，案件的確認標準不包括：（B）A、公安、司法機關(guān)立案偵查的B、銀行業(yè)金融機構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤 C、銀行業(yè)金融機構(gòu)員工被取保候?qū)?D、銀行業(yè)金融機構(gòu)員工被拘留 E、銀行業(yè)金融機構(gòu)員工被逮捕、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成（B）的風險。A、意外 B、損失 C、事故 D、案件《關(guān)于加強案件防控落實輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》中要求銀行業(yè)金融機構(gòu)重點對高風險網(wǎng)點、高風險業(yè)務(wù)、（D）、高風險崗位的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進行評估。A高風險賬戶 B、高風險客戶 C、高風險部門 D、高風險環(huán)節(jié) （C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時，都應(yīng)落鎖入柜。A、款 B、密 C、印 D、單（C）的人員輪換和強制休假制度。A、定期 B、不定期 C、定期或不定期 D、短期43.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當明確案防工作牽頭部門為（B）A、監(jiān)察室 B、合規(guī)部 C、安保部 D、審計部 （D）制度及崗位分離、制約有效的內(nèi)部管理制度。A、統(tǒng)一授信、統(tǒng)一授權(quán) B、分級授信、分級授權(quán) C、分級授信、統(tǒng)一授權(quán) D統(tǒng)一授信、分級授權(quán)45.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，案防制度制定和執(zhí)行的第一責任人為（C）A、董事長 B、監(jiān)事長 C、行長（總經(jīng)理）D、合規(guī)總監(jiān)46.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，重大、惡性案件的標準（B）A、涉案金額等值人民幣一億元（含）以上 B、涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上 C、涉案金額等值人民幣五百萬元（含）以上 D、涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上47.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，紀律處分不包含（A）A、通報批評 B、警告 C、記過 D、留用察看48.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當給 —4—予案發(fā)層級機構(gòu)主要負責人（C）以上處分。A、警告 B、記過 C、記大過 D、降級49.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責任人員被撤職后，（B）不得安排擔任同職（級）及以上職務(wù)。A、一年內(nèi) B、二年內(nèi) C、三年內(nèi) D、五年內(nèi)50.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)原則上應(yīng)當在立案之日起（C）內(nèi)對案件責任人員做出處理決定，并在決定后（C）內(nèi)由案發(fā)層級機構(gòu)的上一級機構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。A、1個月，5個工作日 B、1個月，10個工作日 C、3個月，5個工作日 D、3個月，10個工作日51.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當給予案發(fā)層級機構(gòu)主要負責人及其上一級機構(gòu)分管負責人（B）處分。A、記大過（含）以上 B、降級（含）以上 C、撤職（含）以上 D、開除（含）以上，以下做法正確的是（C）A、王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經(jīng)營小額貸款公司。B、李某以銀行職員身份向其好友發(fā)放高利貸。C、丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶。D、張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率的收益。53.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于嚴禁銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員違規(guī)參與非法融資活動的，應(yīng)適用以下哪種處理方式（D）A、警告 B、記大過 C、降級 D、取消任職資格54.《關(guān)于加強商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》明確，高風險產(chǎn)品是指其風險程度相當于《商業(yè)銀行理財管理辦法》規(guī)定的銀行理財產(chǎn)品風險評級（C）以上。A、2級 B、3級 C、4級 D、5級55.《關(guān)于加強商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》要求，商業(yè)銀行應(yīng)由（A）管理代銷產(chǎn)品的宣傳材料。A、總行或分行 B、支行 C、理財經(jīng)理 D、會計人員《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2012]61號）案件分類中第二類及第三類案件中“其他違法違規(guī)行為”中“法”、“規(guī)”的含義？（D）A、指所有的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章B、指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件C、指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件，以及銀行業(yè)金融機構(gòu)制定的適用于自身業(yè)務(wù)活動的行為準則D、指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件，以及銀行業(yè)金融機構(gòu)制定的適用于自身業(yè)務(wù)活動的行為準則，還包括自律性組織制定的有關(guān)準則《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2012]61號）中“第三類案件”？（C）A、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的B、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且—5—該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的C、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機構(gòu)或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的D、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但其不當行為導(dǎo)致案件發(fā)生的《關(guān)于建立健全“雙線”風險防控責任制的通知》要求，“雙線”風險防控責任主體是（A）。A、銀行業(yè)金融機構(gòu) B、監(jiān)管機構(gòu) C、人民銀行 D、銀行同業(yè)公會59.《關(guān)于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》規(guī)定，對故意違規(guī)放貸造成重大風險和案件的直接責任人，一律（A）。A、開除 B、解除勞動合同 C、給予紀律處分 D、撤職《關(guān)于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)結(jié)合自身信貸業(yè)務(wù)特點和風險控制能力，及時組織開展信貸操作風險和（C）排查。A、市場風險 B、合規(guī)風險 C、道德風險 D、信用風險61.《關(guān)于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》規(guī)定，對直接參與或指使違規(guī)放貸的高級管理人員，一律（D）。A、開除 B、解除勞動合同 C、給予紀律處分 D、撤職62.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估辦法》規(guī)定，銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)依據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估指標體系（法人機構(gòu)）》開展監(jiān)管評價，按照不低于（B）的比例對銀行業(yè)金融機構(gòu)以及分行自我評估情況進行抽查后，得出該法人機構(gòu)案防工作監(jiān)管評價得分和相應(yīng)等級，并向銀行業(yè)金融機構(gòu)反饋。A、10% B、15% C、20% D、30% 63.《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》規(guī)定，實施案件分級管理，研究建立（C）督辦制度。A、風險 B、對口 C、掛牌 D、交叉64.《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件，監(jiān)管機構(gòu)要約談（A）。A、案發(fā)法人機構(gòu)主要負責人 B、案發(fā)法人機構(gòu)分管負責人 C、案發(fā)法人機構(gòu)分管部門負責人 D、案發(fā)機構(gòu)負責人65.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風險排查管理辦法》規(guī)定，案件風險排查包括全面排查、專項排查和（D）。A、滾動排查 B、員工行為排查 C、審計檢查 D、日常排查66.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風險排查管理辦法》規(guī)定，排查應(yīng)當至少覆蓋主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域、重點管理環(huán)節(jié)和（A）。A、員工異常行為 B、信貸業(yè)務(wù) C、柜面業(yè)務(wù) D、個人金融業(yè)務(wù) 67.“KYC”原則的中文含義是以下哪一項：（D）A、了解你的業(yè)務(wù) B、了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù) C、了解你的客戶業(yè)務(wù) D、了解你的客戶 ：（A）A、排查—整改—提高—再排查 B、制度—執(zhí)行—檢查—修訂制—6—C、制度—執(zhí)行—反饋—檢查—修訂制度 D、制度—排查方案—整改—修訂制度—執(zhí)行69.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由