【正文】 第一篇：臨汾銀行業(yè)案件防控工作手冊《臨汾銀行業(yè)案件防控工作手冊》考試試卷姓名：單位：成績：一、單項選擇題：（每題2分，共20分）臨汾銀行業(yè)案件防控工作的組織架構(gòu)為（）負總責。A、一把手B、分管領(lǐng)導C、部門負責人D、具體承辦人銀監(jiān)會主席劉明康在2009年銀行業(yè)案件防控工作會議上指出：銀行業(yè)要通過應(yīng)通過（）提高堵截率，提升金融機構(gòu)案防工作的信心和積極性。A、合規(guī)教育 B、內(nèi)部控制C、自查排查 D、責任追究根據(jù)銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查統(tǒng)計，80%以上的案件都是因為（）造成的，這就涉及一個制度執(zhí)行力的問題。A、制度不健全B、流程不完善C、職責不明確D、有制度而沒有嚴格執(zhí)行存款風險滾動檢查制度要遵循存款檢查“三優(yōu)先”原則，以下哪一個不屬于該原則（）A、大額存款優(yōu)先檢查的原則B、單位存款開銷戶優(yōu)先檢查的原則C、存款異常變動優(yōu)先檢查的原則D、重點賬戶存款變動優(yōu)先檢查的原則商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價由（）組織實施。A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會及其派出機構(gòu)B、社會中介機構(gòu)C、中國人民銀行及其分支機構(gòu)D、商業(yè)銀行及其分支機構(gòu)風險防控要樹立科學審慎的經(jīng)營理念，堅持科學發(fā)展觀，做到成本可算、（）、發(fā)展可持續(xù)。A、風險可控B、經(jīng)營到位C、人員可控D、觀念可變銀行業(yè)金融機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責任追究區(qū)別對待政策只適用于（）的案件，不適用于涉嫌單位犯罪的案件。A、自然人作案B、柜員作案C、高管作案D、內(nèi)外作案（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2004第9號）商業(yè)銀行內(nèi)部評價試行辦法中要求：根據(jù)綜合評價總分確定被評價機構(gòu)的內(nèi)部控制體系評價等級，定級標準為三級的得分為（）A、綜合評分7080分B、綜合評分7079分C、綜合評分6069分D、綜合評分6070分存款檢查實行持續(xù)滾動的方法，即以（）為一個周期。A、一個月B、兩個月C、三個月D、六個月轄內(nèi)發(fā)生損失金額（）萬元以上責任性案件的，縣級銀行業(yè)金融機構(gòu)的主要負責人和分管負責人應(yīng)當引咎辭職。A、50萬元B、100萬元C、500萬元D、1000萬元二、多項選擇題：（每題3分，共30分）銀監(jiān)會主席劉明康在2009年銀行業(yè)案件防控工作會議上指出：堅持科學發(fā)展觀，高度重視案防工作，總結(jié)起來就四條（）A、思想認識要到位B、制度機制要到位C、人力資源要豐厚充足D、注意檢查方法重點環(huán)節(jié)風險管控包括（）A、加強授權(quán)卡管理B、加強印押證管理C、加強賬戶管理D、嚴格落實對賬制度E、加強對金庫尾箱管理案件防控工作人員管理方面，要嚴格執(zhí)行（）等四項制度。A、高管交流B、輪崗強調(diào)C、強制休假D、親屬回避商業(yè)銀行（）應(yīng)培育良好的內(nèi)部控制文化，提高員工的風險意識和職業(yè)道德素質(zhì)。A、股東大會B、董事會C、監(jiān)事會D、高級管理層當前案件防控工作中的突出問題是（）A、檢查不力B、處罰不嚴C、落實不到位D、責任不追究《山西省郵儲機構(gòu)異常情況及資金案件防控舉報獎勵辦法（實行）的通知》（晉郵銀聯(lián)發(fā)【2009】30號）中建立了（）A、鼓勵經(jīng)辦人員揭發(fā)事舉報違規(guī)違法領(lǐng)導的制度B、保護舉報人的制度C、舉報受理部門必須嚴格遵守舉報紀律和保密制度D、實名舉報受理，匿名舉報不受理的原則要嚴把用人關(guān)，要將（）作為重要的用人標準。A、行為品德B、職業(yè)操守C、經(jīng)營業(yè)績D、營銷能力省銀監(jiān)局局長鄧智毅在省城銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控警示教育大會上的講話中指出要扎實推進銀行業(yè)案件防控工作要求：（）A、要“治標”和“治本”相結(jié)合B、要“全面”與“重點”相結(jié)合C、要將“人防”和“技防”相結(jié)合D、事前嚴防和事后嚴懲商業(yè)銀行采取實物控制的主要控制措施包括（）A、實物限制B、雙重保管C、定期盤存D、突擊檢查實行全市審計人員集中管理是加強對基層機構(gòu)的合規(guī)性監(jiān)督，加強內(nèi)部稽查核審計的改基和建設(shè)，切實提高審計的（）A、獨立性B、專業(yè)性C、有效性D、嚴肅性三、判斷題（每題2分，共20分）銀行業(yè)金融機構(gòu)存款風險滾動式檢查制度的檢查對象是在對公結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款（）“事前”嚴防措施有多方面，又軟的有硬的新的。“軟的”就是要教育，要感化、要引導，充分把握員工的思想脈搏，人的思想是在變化的，所以要早介入，早防控（）案件防控工作的開展情況不必納入各級機構(gòu)的績效考核（）銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)對銀行業(yè)金融機構(gòu)實施存款風險滾動式檢查制度的情況予以指導和抽查（）在銀監(jiān)會防范操作風險的“十三條意見”中，要求嚴格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內(nèi)的行為（）案件防控線上的檢查，審計人員的考核標準有兩條：第一，看他能不能干，要能查賬。第二，看他敢不敢干，原則性要強，發(fā)現(xiàn)問題不能繞道走（）所謂機制就是一種規(guī)則體系，就是激勵引導人們這樣做而不能那樣做，正確做事而不犯錯誤的規(guī)則體系（）商業(yè)銀行內(nèi)部控制政策應(yīng)符合內(nèi)部控制目標，并體現(xiàn)對持續(xù)改進的要求（）根據(jù)銀監(jiān)系統(tǒng)有關(guān)案件責任追究的規(guī)定，責任追究要嚴格堅持“一案四問責”（即案件當事人、相關(guān)制約人、內(nèi)部監(jiān)督檢查責任人、領(lǐng)導責任人）“雙線問責”、“上追兩級以上”（）商業(yè)銀行應(yīng)對違規(guī)、險情、事故的發(fā)現(xiàn)、報告、處置和糾正及預(yù)防措施做出規(guī)定，發(fā)現(xiàn)違規(guī)、險情、事故并及時報告，但不能越級報告（）四、簡答題（每小題5分）銀行業(yè)案件主要集中的六個領(lǐng)域和兩個重要環(huán)節(jié)？銀監(jiān)會防范操作風險“4+1”工作要求？臨汾銀行業(yè)案件防控工作要點中八個重點、業(yè)務(wù)風險管控內(nèi)容包括哪些？五、論述題（15分）2010年臨汾銀行業(yè)案防工作總體思路是什么？并結(jié)合各崗位實際情況，談?wù)勛鳛猷]儲從業(yè)人員在開展案防工作中應(yīng)采取的措施。第二篇：銀行業(yè)案件防控學習體會學習“兩打一防”案例心得體會近一時期，其他同行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是近期某國有銀行成功截獲偽造銀行承兌匯票案件，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時信用社機構(gòu)對操作風險的識別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實加強對信用社管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進，我夏縣聯(lián)社決定開展“兩打一防”專項活動，通過學習現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：案件的發(fā)生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經(jīng)濟損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會對信用社的不信任感，造成了嚴重的后果。給單位業(yè)務(wù)開展帶來嚴重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務(wù)的信用社經(jīng)常出現(xiàn)案件，那么我們會放心讓這樣的一家信用社來為我們服務(wù)嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營和服務(wù)水平，斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當事人，那么等待我們的將是永遠離開這個超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會在頃刻之間化為烏有。給自己的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中，不光給當事人帶來追悔莫及的后果，還給其親友帶來了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長時間承受親人不能團聚的痛苦，至少，是失去了一份穩(wěn)定的收入來源。懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應(yīng)該從以下幾個方面著手：首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的信用社工作，當作世界上最神圣的工作來完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會計方面，信用社與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。通過學習，我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)、信用社規(guī)章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們信用社違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。第三篇：銀行業(yè)案件防控學習體會學習“兩打一防”案例心得體會近一時期，其他同行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是近期某國有銀行成功截獲偽造銀行承兌匯票案件，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時信用社機構(gòu)對操作風險的識別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實加強對信用社管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進，我夏縣聯(lián)社決定開展“兩打一防”專項活動，通過學習現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：案件的發(fā)生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經(jīng)濟損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會對信用社的不信任感，造成了嚴重的后果。給單位業(yè)務(wù)開展帶來嚴重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務(wù)的信用社經(jīng)常出現(xiàn)案件，那么我們會放心讓這樣的一家信用社來為我們服務(wù)嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營和服務(wù)水平，斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住第四篇：4銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控基礎(chǔ)知識4銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控基礎(chǔ)知識一、單選題（105道題）（A）制度，此制度應(yīng)作為銀行的基本內(nèi)控制度向監(jiān)管部門進行報備。A、輪崗 B、監(jiān)督 C、末位淘汰 D、競爭上崗 ，輪崗率要求（D）。A、50% B、70% C、80% D、100% （B）金額為準。A、實際確認的 B、上報時了解的 C、初步估算的，基層營業(yè)機構(gòu)負責人輪崗期限最長不超過（C）年。A、1 B、2 C、3 D、4 （授權(quán)經(jīng)理）和網(wǎng)點負責人在輪崗時不能（A）進行。A、同時同向 B、同時逆向 C、逆時同向 D、逆時逆向 （B）對對公賬戶實施對賬，且應(yīng)規(guī)定最低有效對賬率。A、月 B、季 C、年 （A）責任。A、主要 B、次要 C、溝通 D、間接8.（B）負責有關(guān)銀行業(yè)案件信息的采集和處理，指導、督促或直接參與轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件的處置工作。A、人民銀行 B、銀監(jiān)局 C、統(tǒng)計局 D、公安局，采取（B）的方式召開。A、定期 B、不定期 C、組織者提議 ？（A）A、是指銀行業(yè)金融機構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營管理中，通過內(nèi)部相互監(jiān)督、管理監(jiān)督、內(nèi)審監(jiān)督和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當措施，自行揭露的案件。B、銀行業(yè)監(jiān)督機構(gòu)在業(yè)務(wù)檢查時發(fā)現(xiàn)的案件。C、外部審計發(fā)現(xiàn)的案件。（B）小時以內(nèi)。A、12 B、24 C、48 （C）。A、監(jiān)督管理 B、運營管理 C、監(jiān)督制約 D、效益合規(guī)化，行長（或總經(jīng)理）是（B）的第一責任人。A、案件風險防范 B、案防制度制定和執(zhí)行 C、案防工作監(jiān)督—1—（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗頻率，輪崗期限最長不超過（B）年，輪崗率100%。A、1年 B、2年 C、3年（）個月內(nèi)對案件責任人員做出處理決定，并在決定后（）個工作日內(nèi)由案發(fā)層級機構(gòu)的上一級機構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。（C）A、1，3 B、2，7 C、3，5 （B）。A、主要責任 B、主體責任 C、次要責任，恪守（B）原則。自覺抵制低價傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當競爭手段。A、存款自愿 B、客戶自愿 C、客觀公正、膚色、民族、身份等差異而（A）。A、優(yōu)待或歧視 B、因人而異 C、特殊對待、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)的從業(yè)人員，在涉及親屬關(guān)系或利害關(guān)系人時，應(yīng)主動提出（B）。A、受理 B、回避 C、推薦（A）的第二職業(yè)。A、利害關(guān)系 B、業(yè)務(wù)往來 C、債務(wù)關(guān)系21.《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員處罰信息管理辦法》中處罰信息除刑事處罰和金融監(jiān)管部門作出的取消董事、高級管理人員終身任職資格、禁止終身從事銀行業(yè)工作的行政處罰為終身有效外，其他處罰信息保存期限為處罰期限終止日起（C）年，過期不再提供查詢服務(wù)。A、1 B、3 C、5 （B）中核算的本、外幣存款。A、個人賬戶 B、對公結(jié)算賬戶 C、存款賬戶 ，約束月末存款“沖時點”，月末存款偏離度不得超過（B）。A、2% B、3% C、5% 24.（A）是指由商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)發(fā)行的具有消費支付、信用貸款、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取現(xiàn)金等全部功能或部分功能的電子支付卡。A、信用卡 B、銀行卡 C、借記卡，即以（B）個月為一個周期，在本周期未受到檢查的存款，應(yīng)在下一個周期接續(xù)滾動檢查。具體周期由銀行業(yè)金融機構(gòu)自行確定，但一年不得少于2個周期，以實現(xiàn)全面覆蓋的要求。A、1至2 B、3至6 C、4至8 ，下列做法不正確的是：（B）A、開戶應(yīng)由法定代表人或單位負責人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負責人的授權(quán)書B、客戶提交的材料必須是真實的，必須進行核查，但開戶不必面對面填寫簽字 C、對非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理 D、對客戶資料必須嚴格保管—2—、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：（C）A、集資詐騙罪 B、高利轉(zhuǎn)貸罪 C、違法發(fā)放貸款罪 D、貸款詐騙罪，尤其是設(shè)立新的機構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（B）的要求。A、制度先行于業(yè)務(wù) B、內(nèi)控優(yōu)先 C、發(fā)展是根本，管理是保障 D、合規(guī)人人有責《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，《案件風險信息快報》未明確要求的內(nèi)容為（D）。A、事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)名稱、是否時間及案件風險事件概況 B、涉案人員及情況C、已經(jīng)或可能造成的損