【正文】 業(yè)監(jiān)督管理委員會令2004第9號）商業(yè)銀行內(nèi)部評價試行辦法中要求：根據(jù)綜合評價總分確定被評價機構(gòu)的內(nèi)部控制體系評價等級，定級標(biāo)準(zhǔn)為三級的得分為（）A、綜合評分7080分B、綜合評分7079分C、綜合評分6069分D、綜合評分6070分存款檢查實行持續(xù)滾動的方法，即以（）為一個周期。A、合規(guī)教育 B、內(nèi)部控制C、自查排查 D、責(zé)任追究根據(jù)銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查統(tǒng)計，80%以上的案件都是因為（）造成的，這就涉及一個制度執(zhí)行力的問題。A、一把手B、分管領(lǐng)導(dǎo)C、部門負責(zé)人D、具體承辦人銀監(jiān)會主席劉明康在2009年銀行業(yè)案件防控工作會議上指出：銀行業(yè)要通過應(yīng)通過（）提高堵截率，提升金融機構(gòu)案防工作的信心和積極性。A、風(fēng)險可控B、經(jīng)營到位C、人員可控D、觀念可變銀行業(yè)金融機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究區(qū)別對待政策只適用于（）的案件，不適用于涉嫌單位犯罪的案件。A、高管交流B、輪崗強調(diào)C、強制休假D、親屬回避商業(yè)銀行（）應(yīng)培育良好的內(nèi)部控制文化，提高員工的風(fēng)險意識和職業(yè)道德素質(zhì)。第二，看他敢不敢干，原則性要強，發(fā)現(xiàn)問題不能繞道走（）所謂機制就是一種規(guī)則體系，就是激勵引導(dǎo)人們這樣做而不能那樣做，正確做事而不犯錯誤的規(guī)則體系（）商業(yè)銀行內(nèi)部控制政策應(yīng)符合內(nèi)部控制目標(biāo)，并體現(xiàn)對持續(xù)改進的要求（）根據(jù)銀監(jiān)系統(tǒng)有關(guān)案件責(zé)任追究的規(guī)定，責(zé)任追究要嚴格堅持“一案四問責(zé)”（即案件當(dāng)事人、相關(guān)制約人、內(nèi)部監(jiān)督檢查責(zé)任人、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人）“雙線問責(zé)”、“上追兩級以上”（）商業(yè)銀行應(yīng)對違規(guī)、險情、事故的發(fā)現(xiàn)、報告、處置和糾正及預(yù)防措施做出規(guī)定，發(fā)現(xiàn)違規(guī)、險情、事故并及時報告，但不能越級報告（）四、簡答題（每小題5分）銀行業(yè)案件主要集中的六個領(lǐng)域和兩個重要環(huán)節(jié)？銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險“4+1”工作要求？臨汾銀行業(yè)案件防控工作要點中八個重點、業(yè)務(wù)風(fēng)險管控內(nèi)容包括哪些？五、論述題（15分）2010年臨汾銀行業(yè)案防工作總體思路是什么？并結(jié)合各崗位實際情況，談?wù)勛鳛猷]儲從業(yè)人員在開展案防工作中應(yīng)采取的措施。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務(wù)的信用社經(jīng)常出現(xiàn)案件，那么我們會放心讓這樣的一家信用社來為我們服務(wù)嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營和服務(wù)水平，斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。許多案件之中，不光給當(dāng)事人帶來追悔莫及的后果，還給其親友帶來了深深的痛苦。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。給單位業(yè)務(wù)開展帶來嚴重后果。A、50% B、70% C、80% D、100% （B）金額為準(zhǔn)。A、月 B、季 C、年 （A）責(zé)任。B、銀行業(yè)監(jiān)督機構(gòu)在業(yè)務(wù)檢查時發(fā)現(xiàn)的案件。A、監(jiān)督管理 B、運營管理 C、監(jiān)督制約 D、效益合規(guī)化，行長（或總經(jīng)理）是（B）的第一責(zé)任人。A、主要責(zé)任 B、主體責(zé)任 C、次要責(zé)任，恪守（B）原則。A、受理 B、回避 C、推薦（A）的第二職業(yè)。A、2% B、3% C、5% 24.（A）是指由商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)發(fā)行的具有消費支付、信用貸款、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取現(xiàn)金等全部功能或部分功能的電子支付卡。A、制度先行于業(yè)務(wù) B、內(nèi)控優(yōu)先 C、發(fā)展是根本，管理是保障 D、合規(guī)人人有責(zé)《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，《案件風(fēng)險信息快報》未明確要求的內(nèi)容為（D）。A、開除 B、通報同業(yè) C、解除勞動合同 D、罰款 ：（D）A、已調(diào)離柜員的柜員號可以交接給新進柜員使用B、日終，柜員清點完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情C、中午現(xiàn)金柜員自己清點完尾箱后可以離開現(xiàn)金柜出去午餐 D、開戶前應(yīng)審核企業(yè)開戶證明文件原件：（C）A、案件性質(zhì)明確 B、涉案金額確定 C、案件時間鎖定 D、初步判斷風(fēng)險 （A）。A、款 B、密 C、印 D、單（C）的人員輪換和強制休假制度。A、一年內(nèi) B、二年內(nèi) C、三年內(nèi) D、五年內(nèi)50.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起（C）內(nèi)對案件責(zé)任人員做出處理決定，并在決定后（C）內(nèi)由案發(fā)層級機構(gòu)的上一級機構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。C、丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶。A、總行或分行 B、支行 C、理財經(jīng)理 D、會計人員《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2012]61號）案件分類中第二類及第三類案件中“其他違法違規(guī)行為”中“法”、“規(guī)”的含義？（D）A、指所有的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章B、指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件C、指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件，以及銀行業(yè)金融機構(gòu)制定的適用于自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則D、指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件，以及銀行業(yè)金融機構(gòu)制定的適用于自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則，還包括自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2012]61號）中“第三類案件”？（C）A、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的B、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且—5—該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的C、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機構(gòu)或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的D、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但其不當(dāng)行為導(dǎo)致案件發(fā)生的《關(guān)于建立健全“雙線”風(fēng)險防控責(zé)任制的通知》要求，“雙線”風(fēng)險防控責(zé)任主體是（A）。A、開除 B、解除勞動合同 C、給予紀(jì)律處分 D、撤職62.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估辦法》規(guī)定，銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)依據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估指標(biāo)體系（法人機構(gòu)）》開展監(jiān)管評價，按照不低于（B）的比例對銀行業(yè)金融機構(gòu)以及分行自我評估情況進行抽查后，得出該法人機構(gòu)案防工作監(jiān)管評價得分和相應(yīng)等級，并向銀行業(yè)金融機構(gòu)反饋。A、滾動排查 B、員工行為排查 C、審計檢查 D、日常排查66.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風(fēng)險排查管理辦法》規(guī)定，排查應(yīng)當(dāng)至少覆蓋主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域、重點管理環(huán)節(jié)和（A）。以下說法正確的是（B）A、乙犯有受賄罪 B、乙犯有公司企業(yè)人員受賄罪 C、乙犯有瀆職罪 D、乙情節(jié)顯著輕微，不屬于犯罪，一天傍晚甲值班的時候發(fā)現(xiàn)倉庫里有一個成色極佳的翡翠，遂心生占有之心，趁人不備，偷偷地將該翡翠裝入兜內(nèi)，下班之后將其帶回家中。對甲的行為應(yīng)認定為我國刑法中的（B）A、買賣國家機關(guān)證件罪 B、貸款詐騙罪 C、詐騙罪 D、金融詐騙罪77.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件調(diào)查結(jié)束后，確認被暫停職務(wù)的人員履行了相關(guān)職責(zé)的，可予恢復(fù)（A）。A、編造事實 B、虛假資料《關(guān)于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》,在貸前調(diào)查環(huán)節(jié)，要認真核實客戶貸款需求和申貸資料的（C），客觀評價客戶還款能力，嚴防利用虛假資料或虛假擔(dān)保等騙取貸款。A、營業(yè)收入 B、考勤 C、經(jīng)營績效85.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，重大、惡性案件包括性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險等重大（A）的。A、一個月 B、二個月 C、三個月（C）和監(jiān)管作為案件防控工作的重點，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞。A、授信 B、貸款 C、審查 （B）程序進行授信。（ABCD）A、制度保證 B、科技手段 C、流程管控 D、法律約束？（ABCD）A、案件信息報送及登記 B、案件調(diào)查 C、案件審結(jié) D、后續(xù)處置（ABCE）后，向銀監(jiān)局提交案件審結(jié)報告。B、在業(yè)務(wù)流程中，通過流程監(jiān)督機制或 IT 系統(tǒng)預(yù)警功能發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向相關(guān)部門負責(zé)人或本機構(gòu)負責(zé)人報告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。、變更、掛失等業(yè)務(wù)方面，不得存在以下哪些行為。不得存在以下行為。D、超權(quán)限授權(quán)。C、不按規(guī)定處理存在問題的對賬回執(zhí)。C、違規(guī)出具信用證或其他保函、票據(jù)、存單等。B、利用客戶賬戶過渡本人資金。，涉嫌構(gòu)成犯罪，依法應(yīng)追究刑事責(zé)任的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令銀行業(yè)金融機構(gòu)向公安機關(guān)、人民檢察院報案。A、案發(fā)當(dāng)事人 B、相關(guān)制約人 C、內(nèi)部督查責(zé)任人 D、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人 E、外部監(jiān)管責(zé)任人《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》，各銀行業(yè)金融機構(gòu)和銀監(jiān)局要按照案件、案件風(fēng)險信息報送的有關(guān)規(guī)定，及時、準(zhǔn)確報送案件和案件風(fēng)險信 —12—息，嚴禁（ABCD）。A、警告 B、通報批評 C、開除 D、降級 E、記過 F、撤職32.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風(fēng)險排查管理辦法》規(guī)定，案件風(fēng)險排查應(yīng)堅持制度化、常態(tài)化、規(guī)范化，遵循“統(tǒng)一組織，分級實施、突出重點、（ABC）”的原則。A、后續(xù)調(diào)查報告 B、督查報告 C、審結(jié)報告 D、整改情況報告38.《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責(zé)事項的通知》規(guī)定，對于問責(zé)不到位的機構(gòu)，將依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)采?。ˋBC）等監(jiān)管強制措施或行政處罰。根據(jù)《商業(yè)銀行法》，下列哪些說法是正確的？（ACD）A、李某強令下屬機構(gòu)發(fā)放貸款，是禁止的行為B、該貸款合同無效，李某應(yīng)承擔(dān)由于合同無效造成的一切損失C、該貸款合同有效，李某應(yīng)承擔(dān)因不正當(dāng)優(yōu)惠條件給銀行造成的包括利息在內(nèi)的損 —14—失D、分行負責(zé)人謝某也應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于嚴禁銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動的通知》提出的“四個禁止”（ACD）A、嚴禁員工借用客戶資金或出借資金給客戶使用，與客戶發(fā)生非正常資金往來 B、嚴禁員工大額舉債、涉黃、涉賭、涉毒 C、嚴禁員工組織、參與民間融資或非法集資D、嚴禁員工從事與本行（社）有利害關(guān)系的第二職業(yè)、經(jīng)商辦企業(yè)或在企業(yè)兼職。包括出具信用證、其他保函、票據(jù)、資信證明C、本罪的主體是銀行或者其他金融機構(gòu)工作人員 D、主觀方面是過失三、判斷題（108道題）《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定銀行業(yè)金融機構(gòu)對案件處置工作負間接責(zé)任。（對）5.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法》中根據(jù)責(zé)任認定情況，發(fā)生涉案金 —18—額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級機構(gòu)主要負責(zé)人記大過（含）以上處分。（對），但案發(fā)層級機構(gòu)為法人機構(gòu)總部的除外。（對），確保專人負責(zé)，并研究制定案防工作計劃。（錯）。（對），但若案件中除商業(yè)賄賂行為外，存在金融詐騙、違法放貸等符合上述銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義的行為，納入銀行業(yè)金融機構(gòu)案件統(tǒng)計范疇。（對）（社）有利害關(guān)系的第二職業(yè)、經(jīng)商辦企業(yè)或在企業(yè)兼職。（對）。（對）、責(zé)任事故等重大事項遲報或隱瞞不報。（對）。（錯），分支機構(gòu)不得層層加碼提高考評標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)指標(biāo)要求。（對）（事）件情況，是指銀行業(yè)金融機構(gòu)因人防、物防或技防措施阻礙或終止違法犯罪行為，未造成資金損失的案件或事件。（對）49.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》要求銀行業(yè)金融機構(gòu)報送的信息分為：銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風(fēng)險信息（簡稱案件風(fēng)險信息）和銀行業(yè)金融機構(gòu)案件信息（簡稱案件信息）兩類。（錯），關(guān)鍵在于年底迎接考核時突擊做好準(zhǔn)備工作。（對）、監(jiān)管部門案件督查過程中，可以向其他單位和個人披露有關(guān)情況。（對）、授權(quán)卡、密碼交給他人使用或復(fù)制、共用、超權(quán)限持有他人的用戶名和密碼。（錯）。營業(yè)網(wǎng)點負責(zé)人應(yīng)做好說服勸導(dǎo)工作，穩(wěn)住客戶情緒，控制事態(tài)發(fā)展。（錯），可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等方式來落實。（對），只有在案件完全調(diào)查清楚后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門報告。（錯）79.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱的案件包括因經(jīng)濟糾紛引起的民事案件。（錯）83.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，情節(jié)輕微且未造成損害的可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的責(zé)任。（錯）87.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》指出，銀行業(yè)金融機構(gòu)離職人員對離職前的案件發(fā)生負有責(zé)任的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)做出責(zé)任認定，并報告監(jiān)管機構(gòu)。（對）91.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于嚴禁銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動的通知》規(guī)定，發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員違規(guī)參與非法融資活動的，應(yīng)給予警告至記大過處分。（對）。（錯）99.《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責(zé)事項的通知》規(guī)定，組織、參與、開展民間借貸、違規(guī)擔(dān)保的；至少應(yīng)給予解除勞動合同處理。（錯），數(shù)額較大的行為屬于票據(jù)詐騙罪。（錯），為他人出具倉單，情節(jié)嚴重的行為。A、6小時 B、12 小時 C、24小時 D、48小時案件防控長效機制的良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是（A）。A 專案組 B 調(diào)查組 C 檢查組 D 督查組《 銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》 中，以下說法正確的是（C)。A 監(jiān)控下 B 雙人會同下C 會計主管視線范圍內(nèi) D 內(nèi)庫柜員視線范圍內(nèi)1企業(yè)銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說法正確的是：(B)A 告知客戶自己銷毀 B 當(dāng)客戶面剪角作廢，裝訂入傳票 C 讓客戶在拒面上撕毀扔入垃圾桶 D 柜員當(dāng)客戶面剪角作廢，扔入垃圾捅1銀行業(yè)金融機構(gòu)的（A）應(yīng)對其經(jīng)營活動的合規(guī)性負最終責(zé)任。B 專案組在調(diào)查中獲取的情況可以向其他單位和人員披露。A4 B3 C2 D12基層營業(yè)機構(gòu)負責(zé)人輪崗期限最長不超過（B）年。2營業(yè)終了，業(yè)務(wù)印章必須隨現(xiàn)金入庫保管。A 事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正 B 事前防范 C 事后監(jiān)督和糾正 D 分散、轉(zhuǎn)移．內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透商業(yè)銀行的各項業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋（C)，并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查．A 重要部門和崗位 B 決策層 C 所有的部門和崗位 D 需要風(fēng)險控制的崗位3案件治理的六個重點環(huán)節(jié)是：授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、（D)。