【正文】 A 事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正 B 事前防范 C 事后監(jiān)督和糾正 D 分散、轉(zhuǎn)移．內(nèi)部控制應(yīng)當滲透商業(yè)銀行的各項業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋（C)，并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當有案可查．A 重要部門和崗位 B 決策層 C 所有的部門和崗位 D 需要風險控制的崗位3案件治理的六個重點環(huán)節(jié)是：授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、（D)。A4 B3 C2 D12基層營業(yè)機構(gòu)負責人輪崗期限最長不超過（B）年。A 監(jiān)控下 B 雙人會同下C 會計主管視線范圍內(nèi) D 內(nèi)庫柜員視線范圍內(nèi)1企業(yè)銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說法正確的是：(B)A 告知客戶自己銷毀 B 當客戶面剪角作廢，裝訂入傳票 C 讓客戶在拒面上撕毀扔入垃圾桶 D 柜員當客戶面剪角作廢，扔入垃圾捅1銀行業(yè)金融機構(gòu)的（A）應(yīng)對其經(jīng)營活動的合規(guī)性負最終責任。A、6小時 B、12 小時 C、24小時 D、48小時案件防控長效機制的良性循環(huán)應(yīng)當是（A）。（錯），數(shù)額較大的行為屬于票據(jù)詐騙罪。（對）。（錯）87.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》指出，銀行業(yè)金融機構(gòu)離職人員對離職前的案件發(fā)生負有責任的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當做出責任認定，并報告監(jiān)管機構(gòu)。（錯）79.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱的案件包括因經(jīng)濟糾紛引起的民事案件。（錯），可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等方式來落實。（錯）。（對）、監(jiān)管部門案件督查過程中，可以向其他單位和個人披露有關(guān)情況。（對）49.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》要求銀行業(yè)金融機構(gòu)報送的信息分為：銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風險信息（簡稱案件風險信息）和銀行業(yè)金融機構(gòu)案件信息（簡稱案件信息）兩類。（錯），分支機構(gòu)不得層層加碼提高考評標準及相關(guān)指標要求。（對）、責任事故等重大事項遲報或隱瞞不報。（對）（社）有利害關(guān)系的第二職業(yè)、經(jīng)商辦企業(yè)或在企業(yè)兼職。（錯）。（對），但案發(fā)層級機構(gòu)為法人機構(gòu)總部的除外。包括出具信用證、其他保函、票據(jù)、資信證明C、本罪的主體是銀行或者其他金融機構(gòu)工作人員 D、主觀方面是過失三、判斷題（108道題）《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定銀行業(yè)金融機構(gòu)對案件處置工作負間接責任。A、后續(xù)調(diào)查報告 B、督查報告 C、審結(jié)報告 D、整改情況報告38.《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責事項的通知》規(guī)定，對于問責不到位的機構(gòu)，將依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)采?。ˋBC）等監(jiān)管強制措施或行政處罰。A、案發(fā)當事人 B、相關(guān)制約人 C、內(nèi)部督查責任人 D、領(lǐng)導責任人 E、外部監(jiān)管責任人《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》，各銀行業(yè)金融機構(gòu)和銀監(jiān)局要按照案件、案件風險信息報送的有關(guān)規(guī)定，及時、準確報送案件和案件風險信 —12—息，嚴禁（ABCD）。B、利用客戶賬戶過渡本人資金。C、不按規(guī)定處理存在問題的對賬回執(zhí)。不得存在以下行為。B、在業(yè)務(wù)流程中，通過流程監(jiān)督機制或 IT 系統(tǒng)預警功能發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向相關(guān)部門負責人或本機構(gòu)負責人報告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。A、授信 B、貸款 C、審查 （B）程序進行授信。A、營業(yè)收入 B、考勤 C、經(jīng)營績效85.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，重大、惡性案件包括性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風險等重大（A）的。對甲的行為應(yīng)認定為我國刑法中的（B）A、買賣國家機關(guān)證件罪 B、貸款詐騙罪 C、詐騙罪 D、金融詐騙罪77.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件調(diào)查結(jié)束后，確認被暫停職務(wù)的人員履行了相關(guān)職責的，可予恢復（A）。A、滾動排查 B、員工行為排查 C、審計檢查 D、日常排查66.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風險排查管理辦法》規(guī)定，排查應(yīng)當至少覆蓋主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域、重點管理環(huán)節(jié)和（A）。A、總行或分行 B、支行 C、理財經(jīng)理 D、會計人員《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2012]61號）案件分類中第二類及第三類案件中“其他違法違規(guī)行為”中“法”、“規(guī)”的含義？（D）A、指所有的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章B、指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件C、指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件，以及銀行業(yè)金融機構(gòu)制定的適用于自身業(yè)務(wù)活動的行為準則D、指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件，以及銀行業(yè)金融機構(gòu)制定的適用于自身業(yè)務(wù)活動的行為準則，還包括自律性組織制定的有關(guān)準則《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2012]61號）中“第三類案件”？（C）A、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的B、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且—5—該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的C、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機構(gòu)或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的D、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但其不當行為導致案件發(fā)生的《關(guān)于建立健全“雙線”風險防控責任制的通知》要求，“雙線”風險防控責任主體是（A）。A、一年內(nèi) B、二年內(nèi) C、三年內(nèi) D、五年內(nèi)50.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)原則上應(yīng)當在立案之日起（C）內(nèi)對案件責任人員做出處理決定，并在決定后（C）內(nèi)由案發(fā)層級機構(gòu)的上一級機構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。A、開除 B、通報同業(yè) C、解除勞動合同 D、罰款 ：（D）A、已調(diào)離柜員的柜員號可以交接給新進柜員使用B、日終，柜員清點完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情C、中午現(xiàn)金柜員自己清點完尾箱后可以離開現(xiàn)金柜出去午餐 D、開戶前應(yīng)審核企業(yè)開戶證明文件原件：（C）A、案件性質(zhì)明確 B、涉案金額確定 C、案件時間鎖定 D、初步判斷風險 （A）。A、2% B、3% C、5% 24.（A）是指由商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)發(fā)行的具有消費支付、信用貸款、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取現(xiàn)金等全部功能或部分功能的電子支付卡。A、主要責任 B、主體責任 C、次要責任，恪守（B）原則。B、銀行業(yè)監(jiān)督機構(gòu)在業(yè)務(wù)檢查時發(fā)現(xiàn)的案件。A、50% B、70% C、80% D、100% （B）金額為準。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。許多案件之中，不光給當事人帶來追悔莫及的后果，還給其親友帶來了深深的痛苦。第二，看他敢不敢干，原則性要強，發(fā)現(xiàn)問題不能繞道走（）所謂機制就是一種規(guī)則體系，就是激勵引導人們這樣做而不能那樣做，正確做事而不犯錯誤的規(guī)則體系（）商業(yè)銀行內(nèi)部控制政策應(yīng)符合內(nèi)部控制目標，并體現(xiàn)對持續(xù)改進的要求（）根據(jù)銀監(jiān)系統(tǒng)有關(guān)案件責任追究的規(guī)定，責任追究要嚴格堅持“一案四問責”（即案件當事人、相關(guān)制約人、內(nèi)部監(jiān)督檢查責任人、領(lǐng)導責任人）“雙線問責”、“上追兩級以上”（）商業(yè)銀行應(yīng)對違規(guī)、險情、事故的發(fā)現(xiàn)、報告、處置和糾正及預防措施做出規(guī)定，發(fā)現(xiàn)違規(guī)、險情、事故并及時報告，但不能越級報告（）四、簡答題（每小題5分）銀行業(yè)案件主要集中的六個領(lǐng)域和兩個重要環(huán)節(jié)？銀監(jiān)會防范操作風險“4+1”工作要求？臨汾銀行業(yè)案件防控工作要點中八個重點、業(yè)務(wù)風險管控內(nèi)容包括哪些？五、論述題（15分）2010年臨汾銀行業(yè)案防工作總體思路是什么？并結(jié)合各崗位實際情況，談?wù)勛鳛猷]儲從業(yè)人員在開展案防工作中應(yīng)采取的措施。A、風險可控B、經(jīng)營到位C、人員可控D、觀念可變銀行業(yè)金融機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責任追究區(qū)別對待政策只適用于（）的案件，不適用于涉嫌單位犯罪的案件。A、合規(guī)教育 B、內(nèi)部控制C、自查排查 D、責任追究根據(jù)銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查統(tǒng)計，80%以上的案件都是因為（）造成的，這就涉及一個制度執(zhí)行力的問題。A、股東大會B、董事會C、監(jiān)事會D、高級管理層當前案件防控工作中的突出問題是（）A、檢查不力B、處罰不嚴C、落實不到位D、責任不追究《山西省郵儲機構(gòu)異常情況及資金案件防控舉報獎勵辦法（實行）的通知》（晉郵銀聯(lián)發(fā)【2009】30號）中建立了（）A、鼓勵經(jīng)辦人員揭發(fā)事舉報違規(guī)違法領(lǐng)導的制度B、保護舉報人的制度C、舉報受理部門必須嚴格遵守舉報紀律和保密制度D、實名舉報受理，匿名舉報不受理的原則要嚴把用人關(guān)，要將（）作為重要的用人標準。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當事人，那么等待我們的將是永遠離開這個超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。而在會計方面，信用社與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務(wù)的信用社經(jīng)常出現(xiàn)案件，那么我們會放心讓這樣的一家信用社來為我們服務(wù)嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營和服務(wù)水平，斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。A、主要 B、次要 C、溝通 D、間接8.（B）負責有關(guān)銀行業(yè)案件信息的采集和處理，指導、督促或直接參與轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件的處置工作。A、案件風險防范 B、案防制度制定和執(zhí)行 C、案防工作監(jiān)督—1—（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗頻率，輪崗期限最長不超過（B）年，輪崗率100%。A、利害關(guān)系 B、業(yè)務(wù)往來 C、債務(wù)關(guān)系21.《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員處罰信息管理辦法》中處罰信息除刑事處罰和金融監(jiān)管部門作出的取消董事、高級管理人員終身任職資格、禁止終身從事銀行業(yè)工作的行政處罰為終身有效外，其他處罰信息保存期限為處罰期限終止日起（C）年，過期不再提供查詢服務(wù)。A、事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)名稱、是否時間及案件風險事件概況 B、涉案人員及情況C、已經(jīng)或可能造成的損失 D、公安司法機關(guān)的強制措施30.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》中，以下說法正確的是（C）。A、定期 B、不定期 C、定期或不定期 D、短期43.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當明確案防工作牽頭部門為（B）A、監(jiān)察室 B、合規(guī)部 C、安保部 D、審計部 （D）制度及崗位分離、制約有效的內(nèi)部管理制度。D、張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率的收益。A、10% B、15% C、20% D、30% 63.《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》規(guī)定，實施案件分級管理，研究建立（C）督辦制度。以下說法正確的是（C）A、甲犯有盜竊罪 B、甲犯有貪污罪C、甲犯有職務(wù)侵占罪 D、甲犯有非法侵吞他人財產(chǎn)罪，因家中裝修房子急需用錢，便從其保管的單位保險箱中拿了10000元來用，心想等手頭寬裕了再把單位的錢補上就行了，半年過去了，甲家的房子專修完畢，但其仍還沒有把錢歸還單位。A、有效性 B、長期性 C、真實性 《關(guān)于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》,在（A），要加強對客戶貸款使用的監(jiān)督，及時跟蹤客戶經(jīng)營狀況，定期電話核實了解押品狀況，嚴防貸款被挪用、資產(chǎn)被轉(zhuǎn)移、擔保被懸空。A、信用風險 B、市場風險 C、操作風險管理 （C）和考核直接上崗。A、總結(jié)案件教訓 B、分析存在問題 C、確定問責方案 D、責任人處理 E、整改措施 “四項制度”是指（ACDE）。（A B）A、受理企業(yè)賬戶開戶、更換或掛失補辦印鑒、法定代表人變更時，不核對企業(yè)證明文件原件，不核查單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人身份。不得存在以下行為。，可能演化為案件，但尚未確認案件事實的風險事件的有關(guān)信息，主要包括（ABCDE）：A、銀行業(yè)金融機構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)； B、客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常； C、收到重大案件舉報線索；D、媒體披露或在社會某一范圍內(nèi)傳播的案件線索； E、大額授信企業(yè)負責人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；—11—（ABCDEF）。（ABCDE）A、利用職務(wù)上的便利索取、收受賄賂或者違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費的；B、利用職務(wù)上的便利貪污、侵占挪用本機構(gòu)或者客戶資金的； C、玩忽職守造成損失的；D、泄露在任職期間知悉的國家秘密、商業(yè)秘密的； E、其他依照法律規(guī)定應(yīng)當追究刑事責任的；（ABDEF）： A、小貸公司 B、典當行 C、農(nóng)村中小金融機構(gòu) D、擔保機構(gòu) E、民間融資 F、非法集資 ，列為銀監(jiān)會掛牌督辦案件（ABCD）A、銀監(jiān)會領(lǐng)導批示的案件B、涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的案件 C、在銀行業(yè)或社會上造成較大負面影響的案件D、發(fā)案部位較特別、作案手段較新穎或情節(jié)嚴重、性質(zhì)惡劣的案件22.《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員處罰信息管理辦法》所稱處罰信息是指銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中受（ABCD）等懲戒措施的信息。A、滾動覆蓋 B、強化整改 C、落實責任 D、嚴肅問責《關(guān)于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機構(gòu)在開展違規(guī)放貸風險排查時，重點關(guān)注哪些領(lǐng)域（ABCD）A、近年新增加的不良貸款 B、關(guān)注類貸款和違約客戶情況C、銀行員工幫助客戶規(guī)避制度獲取貸款情況 D、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓情況《關(guān)于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機構(gòu)在開展違規(guī)放—13—貸風險排查時，重點關(guān)注哪些領(lǐng)域（ABCD）A、近年新增加的不良貸款 B、關(guān)注類貸款和違約客戶情況C、銀行員工幫助客戶規(guī)避制度獲取貸款情況 D、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓情況《關(guān)于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》,監(jiān)管部門要加強對違規(guī)放貸問題的監(jiān)督檢查，對風險突出、問題嚴重的機構(gòu)依法采?。ˋBC）等監(jiān)管強制措施?！吨袊y監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于應(yīng)當對有關(guān)案件責任人員從重處理的（BCD）A、發(fā)生重大、惡性案件，或二年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的 B、監(jiān)管嚴重失職，致使內(nèi)部控制嚴重失效，從而引發(fā)案件的 C、指使、授意、教唆或脅迫他人違