【正文】 B、工作中意識不到自己缺乏必要的知識，按照自己認(rèn)為正確的方式工作 C、濫用職權(quán)，對客戶交易進(jìn)行誤導(dǎo)D、員工與外部人員串通，違反內(nèi)部指引、政策及程序?yàn)橥獠咳藛T打開方便之門 （風(fēng)險）信息報告應(yīng)遵循及時、真實(shí)的原則，堅(jiān)持“（A）”。A、1 B、3 C、5 （B）中核算的本、外幣存款。A、1年 B、2年 C、3年（）個月內(nèi)對案件責(zé)任人員做出處理決定，并在決定后（）個工作日內(nèi)由案發(fā)層級機(jī)構(gòu)的上一級機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告。A、人民銀行 B、銀監(jiān)局 C、統(tǒng)計局 D、公安局，采?。˙）的方式召開。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住第四篇：4銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控基礎(chǔ)知識4銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控基礎(chǔ)知識一、單選題（105道題）（A）制度，此制度應(yīng)作為銀行的基本內(nèi)控制度向監(jiān)管部門進(jìn)行報備。最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會在頃刻之間化為烏有。A、行為品德B、職業(yè)操守C、經(jīng)營業(yè)績D、營銷能力省銀監(jiān)局局長鄧智毅在省城銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控警示教育大會上的講話中指出要扎實(shí)推進(jìn)銀行業(yè)案件防控工作要求：（）A、要“治標(biāo)”和“治本”相結(jié)合B、要“全面”與“重點(diǎn)”相結(jié)合C、要將“人防”和“技防”相結(jié)合D、事前嚴(yán)防和事后嚴(yán)懲商業(yè)銀行采取實(shí)物控制的主要控制措施包括（）A、實(shí)物限制B、雙重保管C、定期盤存D、突擊檢查實(shí)行全市審計人員集中管理是加強(qiáng)對基層機(jī)構(gòu)的合規(guī)性監(jiān)督，加強(qiáng)內(nèi)部稽查核審計的改基和建設(shè)，切實(shí)提高審計的（）A、獨(dú)立性B、專業(yè)性C、有效性D、嚴(yán)肅性三、判斷題（每題2分，共20分）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險滾動式檢查制度的檢查對象是在對公結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款（）“事前”嚴(yán)防措施有多方面，又軟的有硬的新的。A、制度不健全B、流程不完善C、職責(zé)不明確D、有制度而沒有嚴(yán)格執(zhí)行存款風(fēng)險滾動檢查制度要遵循存款檢查“三優(yōu)先”原則，以下哪一個不屬于該原則（）A、大額存款優(yōu)先檢查的原則B、單位存款開銷戶優(yōu)先檢查的原則C、存款異常變動優(yōu)先檢查的原則D、重點(diǎn)賬戶存款變動優(yōu)先檢查的原則商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價由（）組織實(shí)施。A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會及其派出機(jī)構(gòu)B、社會中介機(jī)構(gòu)C、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險防控要樹立科學(xué)審慎的經(jīng)營理念，堅(jiān)持科學(xué)發(fā)展觀，做到成本可算、（）、發(fā)展可持續(xù)?！败浀摹本褪且逃谢?、要引導(dǎo)，充分把握員工的思想脈搏，人的思想是在變化的，所以要早介入，早防控（）案件防控工作的開展情況不必納入各級機(jī)構(gòu)的績效考核（）銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施存款風(fēng)險滾動式檢查制度的情況予以指導(dǎo)和抽查（）在銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險的“十三條意見”中，要求嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內(nèi)的行為（）案件防控線上的檢查，審計人員的考核標(biāo)準(zhǔn)有兩條：第一，看他能不能干，要能查賬。給自己的親人和朋友帶來痛苦。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。A、輪崗 B、監(jiān)督 C、末位淘汰 D、競爭上崗 ，輪崗率要求（D）。A、定期 B、不定期 C、組織者提議 ？（A）A、是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營管理中，通過內(nèi)部相互監(jiān)督、管理監(jiān)督、內(nèi)審監(jiān)督和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當(dāng)措施，自行揭露的案件。（C）A、1，3 B、2，7 C、3，5 （B）。A、個人賬戶 B、對公結(jié)算賬戶 C、存款賬戶 ，約束月末存款“沖時點(diǎn)”，月末存款偏離度不得超過（B）。A、一情一報 B、一情多報 C、多情一報 D、有情不報33.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（B）。A、警告 B、記過 C、記大過 D、降級49.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責(zé)任人員被撤職后，（B）不得安排擔(dān)任同職（級）及以上職務(wù)。A、2級 B、3級 C、4級 D、5級55.《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》要求，商業(yè)銀行應(yīng)由（A）管理代銷產(chǎn)品的宣傳材料。A、案發(fā)法人機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人 B、案發(fā)法人機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人 C、案發(fā)法人機(jī)構(gòu)分管部門負(fù)責(zé)人 D、案發(fā)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人65.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險排查管理辦法》規(guī)定，案件風(fēng)險排查包括全面排查、專項(xiàng)排查和（D）。請問甲的行為觸犯了我國刑法中的（A）A、吸收客戶資金不入賬罪 B、職務(wù)侵占罪C、非法吸收公眾存款罪 D是正常辦理業(yè)務(wù)，不屬于犯罪，最近資金緊張，想到了去銀行貸款，但苦于沒有任何資產(chǎn)銀行不會放貸，便找到一辦理假證的人辦了一張房產(chǎn)證，隨后以該房產(chǎn)證作抵押順利的從銀行獲得了10元貸款。A、第二 B、第一 C、第三84.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》要求，案防工作考核應(yīng)納入（C）考核中。A、客戶走訪 B、貸前調(diào)查（B）。？（ABCDE）A、在業(yè)務(wù)流程中，關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)反映舉報并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。（ABCE）： A、公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查的；B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安、司法機(jī)關(guān)報案并立案的；C、銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案的； D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因違法被舉報的；E、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的。B、不按規(guī)定審核對賬回執(zhí)。（ABCDE）A、獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息。A、大額存款優(yōu)先檢查的原則 B、存款異常變動優(yōu)先檢查的原則 C、重點(diǎn)賬戶存款變動優(yōu)先檢查的原則“一案四問責(zé)”指的是（ABCD）。A、信貸 B、票據(jù) C、跨業(yè)合作 D、員工異常行為 《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》，案發(fā)后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)案件進(jìn)展情況及時報送（ABC）和案例材料。（ABD）A、連續(xù)兩個對賬周期對賬失敗的賬戶B、賬戶所有者與無業(yè)務(wù)往來者之間劃轉(zhuǎn)大額賬款的賬戶 C、長期交易頻繁的賬戶D、未經(jīng)銀行營銷主動開立并立即收付大額款項(xiàng)的存款賬戶，下列哪些工作屬于銀監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門及銀監(jiān)局進(jìn)行督促和評價的范圍之內(nèi)？（ABC）A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改方案 B、下階段案件防控工作安排C、對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和有關(guān)責(zé)任人員的追究情況 D、案件的司法結(jié)論判定，重點(diǎn)抓好內(nèi)部控制的“六個環(huán)節(jié)”，這“六個環(huán)節(jié)”具體指什么？（ABC）A、授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押 B、空白憑證、金庫尾箱 C、查詢對賬、輪崗休假 D、內(nèi)審稽核、違規(guī)處罰“六掛鉤”，“六掛鉤”具體指什么？（ACD）A、實(shí)行將案件與行政許可和行政審批掛鉤—16—B、將案件與業(yè)務(wù)規(guī)模掛鉤 C、將案件與銀行業(yè)評級掛鉤D、將案件與高管人員動態(tài)監(jiān)管掛鉤（ACD）A、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》 B、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作管理制度》 C、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》 D、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議制度》58.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險信息是指（ABCD）A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī) B、客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常C、大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī) D、收到重大案件舉報線索、案件處置、風(fēng)險化解情況、整改效果、責(zé)任追究等內(nèi)容作為對發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行（ABC）的重要參考 A、監(jiān)管評級 B、市場準(zhǔn)入審批 C、監(jiān)管計劃制訂 D、誡勉談話 （ABC）A、經(jīng)商辦企業(yè) B、大額舉債 C、涉黃、涉賭、涉毒 D、買賣股票 （ABCD）A、侵犯的客體，是國家的信貸管理制度B、在客觀方面，表現(xiàn)為違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他貸款人同類貸款的條件，具有下列情形之一的：①個人違法向關(guān)系人發(fā)放貸款，造成直接損失數(shù)額在10萬元以上的②單位違法向關(guān)系人發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失在30萬元以上的C、本罪的主體是特殊主體，即行為人必須是銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員，單位也可以構(gòu)成本罪的主體 D、主觀方面是過失（ABCD）A、對造成較大損失的，判處5年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬元以上10萬元以下的罰金B(yǎng)、對造成重大損失的，判處5年以上有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下的罰金 C、在司法實(shí)踐中一般認(rèn)為：造成30萬元以上損失的，屬于“造成較大損失”；造成60萬元以上損失的，屬于“造成重大損失”D、單位犯本罪的，對單位判處罰金，并對于直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，按照上述規(guī)定處罰（ABCD）A、侵犯的客體，是國家的金融管理制度B、在客觀方面，表現(xiàn)為行為人具有違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，玩忽職守或者濫用職權(quán)，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的行為 C、本罪的主體是銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員—17—D、主觀方面可能是故意，也可能是過失（ABCD）A、對造成較大損失的，判處5年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬元以上10萬元以下的罰金B(yǎng)、對造成重大損失的，判處5年以上有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下的罰金 C、在司法實(shí)踐中一般認(rèn)為：造成60萬元以上損失的，屬于“造成重大損失”；造成200萬元以上損失的，屬于“造成特別重大損失”D、單位犯本罪的，對單位判處罰金，并對于直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，按照上述對自然人犯罪的法定刑追究刑事責(zé)任、發(fā)放貸款罪的構(gòu)成要件是（ABCD）A、侵犯的客體，主要是破壞了銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)正常的經(jīng)營管理活動，破壞了國家金融秩序B、在客觀方面，表現(xiàn)為利用職權(quán)或工作之便，不將收儲客戶的資金入賬，并非法拆借、放貸給他人，造成重大損失的行為C、本罪的主體是銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)工作人員 D、主觀方面是故意、發(fā)放貸款罪的刑罰及量刑幅度正確的是（ABCD）A、對構(gòu)成犯罪的，判處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下的罰金B(yǎng)、對造成特別重大損失的，判處5年以上有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下的罰金C、在司法實(shí)踐中一般認(rèn)為：造成20萬元以上損失的，屬于“造成重大損失”；造成100萬元以上損失的，屬于“造成特別重大損失”D、單位犯本罪的，對單位判處罰金，并對于直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，依照上述規(guī)定處罰（ABCD）A、侵犯的客體，是國家的信用證管理制度B、在客觀方面，表現(xiàn)為違反規(guī)定，為他人出具信用證函的行為。（對），在追究責(zé)任時予以區(qū)別對待。（對），只適用于涉嫌單位犯罪的案件。（錯）、參與民間融資或非法集資。（對）—19—。（對）。（錯）《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送及登記辦法》執(zhí)行。（錯）。（對）63.《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行基層做起。（錯），為了吸收存款可代客戶辦理轉(zhuǎn)賬、購買理財產(chǎn)品等業(yè)務(wù)。（對）、明確，一般采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權(quán)，事后補(bǔ)書面材料。（錯）86.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件問責(zé)方式可以合并使用，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以以經(jīng)濟(jì)處理或其他問責(zé)方式代替紀(jì)律處分。（錯）94.《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)建立個人產(chǎn)品信息查詢平臺，未在平臺上收錄的產(chǎn)品，不可在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)銷售。（對）102.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險排查管理辦法》規(guī)定，案件風(fēng)險排查中發(fā)現(xiàn)的重大案件線索、重大違規(guī)問題，可由問題所在機(jī)構(gòu)自行調(diào)查。A、自然人作案 B、內(nèi)外勾結(jié)作案 C、集體作案 D、單位犯罪案件風(fēng)險信息的報送時點(diǎn)是案件風(fēng)險事件發(fā)生后（C）以內(nèi)。A 操作風(fēng)險 B 信用風(fēng)險 C 市場風(fēng)險 D 流動性風(fēng)險1下列哪項(xiàng)不屬于市場準(zhǔn)入事項(xiàng)與案件防控機(jī)制掛鉤的“三項(xiàng)”措施：(D)A 機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制休假制度掛鉤 B 機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行人力資源配臵水平掛鉤C 機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入，業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高管準(zhǔn)入與干部和員工職業(yè)操守教育培訓(xùn)掛鉤D 實(shí)施對總行管理部門和分支行負(fù)責(zé)人誠勉談話機(jī)制，并與崗位任職掛鉤1柜員外庫領(lǐng)用重要憑證時，應(yīng)及時清點(diǎn)，清點(diǎn)工作應(yīng)在（A)進(jìn)行。2輪崗期限原則上以為限，輪崗率要求（A)A 100 % B 80 % C 7O % D 60 %2為提高營業(yè)機(jī)構(gòu)委派會計（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗頻率，輪崗期限最長不超過（C）年。A l天 B 30 天 C 60 天 D90 天3下列說法正確的是：(D)A 已調(diào)離柜員的柜員號可以交接給新進(jìn)柜員使用B 日終，柜員清點(diǎn)完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情C 中午現(xiàn)金柜員自己清點(diǎn)完尾箱后可以離開現(xiàn)金柜出去午餐 D 開戶前應(yīng)審核企業(yè)開戶證明文件原件．3內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險進(jìn)行（A）的動態(tài)過程和機(jī)制。A 流程建設(shè) B 制度建設(shè) C 日常教育 D 輪崗休假．銀監(jiān)會針對各類案件的特點(diǎn)、成因，先后提出了防范操作風(fēng)險的“十三條意見”，明確了案件治理的“六個重點(diǎn)環(huán)節(jié)”，推行了強(qiáng)化內(nèi)控管理的“十個（C）”，制定了建立案件治理長效機(jī)制的“十項(xiàng)措施”。A4 B3 C2 D12鑒于各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜員的配臵、管理各不相同，按一般原則，輪崗期限不超過（D）年。A 董事會 B 高管層 C 合規(guī)管理部門 D 風(fēng)險管理部門1銀監(jiān)會《 關(guān)于加強(qiáng)案件防控落實(shí)輪崗、對賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見》 中，要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)對高風(fēng)險網(wǎng)點(diǎn)、高風(fēng)險業(yè)務(wù)、(D）、高風(fēng)險崗位的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進(jìn)行評估。A．排查－整改－提高－再排查 B．制度－執(zhí)行－檢查－修訂制度C．制度－執(zhí)行－反饋－檢查－修訂制度 D．制度－排查方案－整改－修訂制度－執(zhí)行以下內(nèi)容不符合《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評辦法》規(guī)定的是（C）。（對），給銀行或其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者其他嚴(yán)重情節(jié)的行為。（錯）96.《中國