【正文】 第十四條 銀行業(yè)金融機構應當建立并完善統(tǒng)一授信、分級授權制度以及前、中、后臺職責明確、崗位分離、制約有效的內部管理制度，確保對各部門及分支機構的有效管理和控制。合規(guī)總監(jiān)納入銀行業(yè)金融機構高級管理人員任職資格管理范圍，崗位變動要按照監(jiān)管管轄事前向銀監(jiān)會或其派出機構報告。董事會應當下設合規(guī)委員會或承擔合規(guī)管理職責的專門委員會（以下簡稱專門委員會），專門委員會對董事會負責，根據(jù)董事會授權組織指導案防工作。 第二條 中華人民共和國境內設立的各銀行業(yè)金融機構適用本辦法 。 第二章 組織架構 第六條 銀行業(yè)金融機構是案防工作第一責任主體，應當按照本辦法要求，建立與本機構風險管理、資產規(guī)模和業(yè)務復雜程度相適應的案防管理體系，有效監(jiān)測、預警和處置案件風險。 第九條 高級管理層應當有效管理本機構案件風險，行長（或總經理等，下同）是案防制度制定和執(zhí)行的第一責任人。 第三章 制度及質量控制 第十二條 銀行業(yè)金融機構應當按照分工負責的原則，由具體業(yè)務部門發(fā)起制定業(yè)務制度和辦法。 第四章 人員培訓與行為管理 第十九條 銀行業(yè)金融機構應當將員工培訓教育作為案防工作的重要內容，建立完善的員工合規(guī)及案防培訓體系，制定合規(guī)及案防培訓計劃和重點業(yè)務培訓方案，建立配套的培訓考核機制，并與員工崗位、待遇、職務晉升等掛鉤。 第二十五條 銀行業(yè)金融機構應當通過多種方式與客戶建立獨立的信息反饋渠道，實現(xiàn)內部監(jiān)督和社會監(jiān)督有機結合。 第三十二條 對于銀監(jiān)會及其派出機構在監(jiān)管和評估中發(fā)現(xiàn)的有關案防工作問題，銀行業(yè)金融機構應當在規(guī)定時限內提交整改方案并 釆 取有效整改措施。 特此通知。 第二章 排查工作組 第六條 案件風險排查工作是案防工作的重要組成部分，銀行業(yè)金融機構行長（總經理、主任）承擔本機構案件風險排查工作第一責任。 第十一條 銀行業(yè)金融機構應結合自身業(yè)務特點、風險狀況和案防形勢以及監(jiān)管機構要求，確定案件風險排查的范圍和內容，組織落實排查工作。 第十七條 銀行業(yè)金融機構應當及時修訂和完善案件風險排查中暴露出缺陷的現(xiàn)行規(guī)章制度、業(yè)務流程和信息科技系統(tǒng)。 （四）責任追究到位。中華人民共和國境內設立的金融資產管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司、外國銀行分行以及經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準設立的其他金融機構參照執(zhí)行。 第七條銀行業(yè)金融機構應當依據(jù)《銀行業(yè)金融機構案防工作評估指標體系（法人機構）》明確分支機構評估指標體系構成，匯總、復核下級機構自我評估情況，開展自我評估工作。 第四章評估指標 第十五條根據(jù)《銀行業(yè)金融機構案防工作辦法》制定《銀行業(yè)金融機構案防工作評估指標體系（法人機構）》，各項評估內容所占權重分別為：案防工作組織１３％，制度及質量控制１５％，案防工作執(zhí)行４５％，監(jiān)督與檢查１４％，考核與 問責１３％。其他有關規(guī)定與三項制度不一致的，以三項制度為準。 第七條 銀監(jiān)會機關相關部門對案件處置工作負督導和稽查責任。銀監(jiān)會機關相關部門可以通過聯(lián)席會議確定督查組的組成，實行專案督查，負責指導、督促或參與案件調查工作，協(xié)調相關辦案部門。 (三 )查清基本案情，確定案件性質，及時向銀監(jiān)局書面報告。 第十二條 案件調查、督查報告的路徑是： (一 )銀監(jiān)會機構監(jiān)管部門或案件稽查部門單獨派出的督查組向本部門報告案件調查情況，并視案情向分管會領導報告。 第十五條 銀行業(yè)金融機構和監(jiān)管部門應當完整保存案件調查、督查過程中形成的各種資料和工作記錄，存 檔備查。 第二十一條 銀監(jiān)會機構監(jiān)管部門及銀監(jiān)局應當對銀行業(yè)金融機構整改方案、下階段案件防控工作安排及對銀行業(yè)金融機構和 有關責任人的責任追究情況，進行跟蹤督促和評價。 案件信息是指《銀行業(yè)金融機構案件信息統(tǒng)計制度》所規(guī)定的兩類案件的信息。 對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》重大突發(fā)事件報送標準的案件風險信息，應當在按照該制度 要求的方式報送的同時，抄送銀監(jiān)會案件稽查部門。案件信息報送的時點為案件確認后 24 小時之內。 (二 )案件調查情況：案件性質、涉案金額、風險金額、案件調查報告及公安、司法機關的偵查情況等。案件性質與金額以司法機關結論為準。 第三條 銀監(jiān)會銀行業(yè)案件稽查局是聯(lián)席會議召集人。 第七條 聯(lián)席會議的主要職責是： (一 )通報 案件形勢，分析案件特點，做出案件預判，提示案件風險； (二 )剖析典型案例，研究案防措施，提出工作要求，統(tǒng)籌工作安排； (三 )組織辦案隊伍，部署案件調查，確定案件性質，組織案件處置； (四 )確定問責尺度，督導后續(xù)整改，安排專項檢查，組織后續(xù)評估； (五 )評估案防工作，總結工作經驗，交流工作思路，制定工作規(guī)劃。 三、風險情況、金額損失預判。 五、本機構或公安司法機關已采取的措施。 2．銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第二類案件。大額授信企業(yè)負責人失蹤、被拘禁或被雙規(guī) 。 第八條 銀行業(yè)金融機構案件的調查實行專案負責制。 第十條 對符合下列銀監(jiān)會掛牌督辦案件條件之一的案件： 1．銀監(jiān)會領導批示的案件； 2．涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的案件； 3．在銀行業(yè)或社會上造成較大負面影響的案件； 4．發(fā)案部位較特別、作案手段較新穎或情節(jié)嚴重、性質惡劣的案件； 5．銀監(jiān)會相關監(jiān)管部門認為有必要掛牌督辦的其他案件。 第十三條 海南銀監(jiān)局及派出機構負責其監(jiān)管轄區(qū)的銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報告工作。 對不符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制 度》重大突發(fā)事件報送標準的案件風險信息 ,應當以《案件風險信息快報》形式 (見附件一 )報送。 成功堵截的案件或事件，以《案件風險信息（成功堵截）》格式上報，不納入案件統(tǒng)計。海南銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機關并立案的 。 第二十二條 案件涉及金額以立案時公安、司法機關確認的金額為準。 4．后續(xù)整改情況 :后續(xù)整改報告、責任追究及后續(xù)評價情況等。 專案組在案件調查過程中應當履行以下職責 : 1．啟動應急預案 ,清查賬目 ,及時采取風險化解措施 ,保全資產。 3．上報案件調查和督查報告。 銀行業(yè)金融機構案件調查，海南銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局案件督查應當嚴格遵守保密原則 ,不得擅自向其他單位和個人披露有關情況。 第四十條 銀行業(yè)金融機構案件處置堅持專案專檔制度。 第四十六條 本細則自印發(fā)之日起執(zhí)行。 第五章 案件后續(xù)處置 第四十一條 銀行業(yè)金融 機構在確定相關人員責任和整改方案后 ,應當盡快進行責任追究和整改 ,并將進展情況及時向海南銀監(jiān)局及屬地派出機構報告。 第四章 案件審結 第三十六條 銀行業(yè)金融機構應當在總結案件教訓、分析存在問題、確定問責方案和整改措施后 ,向海南銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局提交案件審結報告。 第三十二條 案件調查、督查報告的路徑是 : 1．海南銀監(jiān)局督查組向分管局領導報告案件調查情況，并抄送本局案件稽查牽頭部門。 3．查清基本案情 ,確定案件性質 ,及時向海南銀監(jiān)局屬地派出機構書面報告。 第二十六條 案件風險信息經《案件風險信息撤銷報告》撤銷后 ,海南銀監(jiān)局及派出機構應當在臺賬中登記撤銷。 銀行業(yè)金融機構和海南銀監(jiān)局及派出機構在報送《案件信息確認報告》時，應初步明確案件所屬類別，在案件分類情況發(fā)生變化時，銀行業(yè)金融機構要及時報送后續(xù)報告進行調整，海南銀監(jiān)局及派出機構要及時向上一級案件稽查牽頭部門及時報送后續(xù)報告進行調整。 第二十一條 銀行業(yè)金融機構案件信息確認報告的內容，應當包括 :發(fā)案銀行業(yè)金融機構名稱、案發(fā)時間及案情概況 。 第十八條 如經調查確認案件風險信息不構成案件 ,銀行業(yè)金融機構應當立即向海南銀監(jiān)局及派出機構報送《案件風險信息撤銷報告》（見附件三）。涉及人員及情況 。 第十四條 海南銀監(jiān)局及派出機構應當對銀行業(yè)金融機構發(fā)生的案件（風險）事件 ,指定專人全程負責案件 (風險 )信息的收集、整理和報告工作。 海南銀監(jiān)局在開展督查前應與銀監(jiān)會相關監(jiān)管部門溝通。對符合本細則第十條規(guī)定的案件，銀行業(yè)金融機構應成立至少由省級機構主管領導任組長的專案組。其他由于人為侵害可能導致銀行或客戶資金 (資產 )風險或損失的情況。 第四條 本細則所稱銀行業(yè)金融機構案件處置工作包括案件 (風險 )信息報送及登記、案件調查、案件審結和后續(xù)處置。 ) 據(jù)此情況，我單位認為此事件已構成案件，特此報告進行案件信息確認。 五、本機構或公安司法機關已采取的措施。這些信息包括： (一 )涉及銀行業(yè)金融機構案件防控工作的會議情況及相關文件資料； (二 )銀行業(yè)金融機構案件防控工作的規(guī)劃和安排； (三 )銀行業(yè)案件統(tǒng)計與分析資料； (四 )銀行業(yè)案件或重大突發(fā)事件快報； (五 )重大案件案情調查報告及案例分析； (六 )與銀行業(yè)金融機構案件防控相關的專項現(xiàn)場檢查報告； (七 )其他應當通報的信息。 第四條 聯(lián)席會議由各組成單位根據(jù)工作需要提議，采取不定期的方式召開。 第六章 附則 第二十二條 各有關單位不得瞞報、漏報、遲報、錯報相關信息，或者漏登、遲登、錯登相應臺 賬。 (四 )后續(xù)整改情況：后續(xù)整改報告、責任追究及后續(xù)評價情況等。 第十二條 銀行業(yè)金融機構案件信息確認報告的內容應當包括：發(fā)案銀行業(yè)金融機構名稱、案發(fā)時間及案情概況；涉及人員及情況；涉案金額及風險情況；已經或 可能造成的影響；本機構或公安、司法機關已采取的措施；其他需要說明的情況。 第七條 銀行業(yè)金融機構案件風險信息快報的內容應當包括：事發(fā)銀行業(yè)金融機構名稱、事發(fā)時間及案件風險事件概況；涉及人員及情況；風險情況及預判；已經或可能造成的影響；事發(fā)銀行業(yè)金融機構或公安、司法機關已采取的措施；其他需要說明的情況。 第三條 銀行業(yè)金融機構案件 (風險 )信息報送應當堅持及時、真實的原則。 第二十三條 銀監(jiān)會案件稽查部門應當對整個案件處置工作過程進行評價，有關情況通過聯(lián)席會議反饋給銀監(jiān)會機構監(jiān)管部門。 第十七條 銀監(jiān)局應當將銀行業(yè)金融機構的案件審結報告、整改方案、責任人追究意見報送銀監(jiān)會案件督查牽頭部門，同時抄送其他有關部門。 (三 )銀監(jiān)局案件調查的進展情況，應當及時報送案件督查牽頭部門，同 時抄送其他有關部門。 (五 )總結發(fā)案原因和教訓，提出整改措施和有關責任人處理意見。 (二 )涉及多類銀行業(yè)金融機構的案件，由銀監(jiān) 會案件稽查部門牽頭組成由機構監(jiān)管部門參加的督查組。 銀監(jiān)會機關相關部門通過召開銀行業(yè)金融機構案件防控工作聯(lián)席會議 (以下簡稱聯(lián)席會議 )的方式，形成部門問的協(xié)調機制。 第二條 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委 員會 (以下簡稱銀監(jiān)會 )機關各部門及銀監(jiān)會省級派出機構 (以下簡稱銀監(jiān)局 )和各銀行業(yè)金融機構的案件處置工作應當遵守本規(guī)程。 第十七條銀監(jiān)會及其派出機構應當把案防監(jiān)管評價結果作為確定機構監(jiān)管評級和現(xiàn)場檢查的重要依據(jù)。 第三章監(jiān)管評價 第九條銀監(jiān)會及其派出機構對銀行業(yè)金融機構案防工作實施監(jiān)管評價，即銀監(jiān)會監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構由銀監(jiān)會機構監(jiān)管部門評價，屬地監(jiān)管的法人 銀行業(yè)金融機構由屬地銀監(jiān)局評價。自我評估是指銀行業(yè)金融機構依據(jù)本辦法對其年度案防工作 整體開展情況進行評估。 第二十條 銀行業(yè)金