【正文】 第十四條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立并完善統(tǒng)一授信、分級(jí)授權(quán)制度以及前、中、后臺(tái)職責(zé)明確、崗位分離、制約有效的內(nèi)部管理制度，確保對(duì)各部門及分支機(jī)構(gòu)的有效管理和控制。合規(guī)總監(jiān)納入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理范圍，崗位變動(dòng)要按照監(jiān)管管轄事前向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)下設(shè)合規(guī)委員會(huì)或承擔(dān)合規(guī)管理職責(zé)的專門委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱專門委員會(huì)），專門委員會(huì)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，根據(jù)董事會(huì)授權(quán)組織指導(dǎo)案防工作。 第二條 中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)適用本辦法 。 第二章 組織架構(gòu) 第六條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是案防工作第一責(zé)任主體，應(yīng)當(dāng)按照本辦法要求，建立與本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理、資產(chǎn)規(guī)模和業(yè)務(wù)復(fù)雜程度相適應(yīng)的案防管理體系，有效監(jiān)測(cè)、預(yù)警和處置案件風(fēng)險(xiǎn)。 第九條 高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)有效管理本機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)，行長(zhǎng)（或總經(jīng)理等，下同）是案防制度制定和執(zhí)行的第一責(zé)任人。 第三章 制度及質(zhì)量控制 第十二條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照分工負(fù)責(zé)的原則，由具體業(yè)務(wù)部門發(fā)起制定業(yè)務(wù)制度和辦法。 第四章 人員培訓(xùn)與行為管理 第十九條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將員工培訓(xùn)教育作為案防工作的重要內(nèi)容，建立完善的員工合規(guī)及案防培訓(xùn)體系，制定合規(guī)及案防培訓(xùn)計(jì)劃和重點(diǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)方案，建立配套的培訓(xùn)考核機(jī)制，并與員工崗位、待遇、職務(wù)晉升等掛鉤。 第二十五條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)多種方式與客戶建立獨(dú)立的信息反饋渠道，實(shí)現(xiàn)內(nèi)部監(jiān)督和社會(huì)監(jiān)督有機(jī)結(jié)合。 第三十二條 對(duì)于銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在監(jiān)管和評(píng)估中發(fā)現(xiàn)的有關(guān)案防工作問(wèn)題，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提交整改方案并 釆 取有效整改措施。 特此通知。 第二章 排查工作組 第六條 案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作是案防工作的重要組成部分，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)（總經(jīng)理、主任）承擔(dān)本機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作第一責(zé)任。 第十一條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)狀況和案防形勢(shì)以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求，確定案件風(fēng)險(xiǎn)排查的范圍和內(nèi)容，組織落實(shí)排查工作。 第十七條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)修訂和完善案件風(fēng)險(xiǎn)排查中暴露出缺陷的現(xiàn)行規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程和信息科技系統(tǒng)。 （四）責(zé)任追究到位。中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、外國(guó)銀行分行以及經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)參照?qǐng)?zhí)行。 第七條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估指標(biāo)體系（法人機(jī)構(gòu)）》明確分支機(jī)構(gòu)評(píng)估指標(biāo)體系構(gòu)成，匯總、復(fù)核下級(jí)機(jī)構(gòu)自我評(píng)估情況，開(kāi)展自我評(píng)估工作。 第四章評(píng)估指標(biāo) 第十五條根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法》制定《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估指標(biāo)體系（法人機(jī)構(gòu)）》，各項(xiàng)評(píng)估內(nèi)容所占權(quán)重分別為：案防工作組織１３％，制度及質(zhì)量控制１５％，案防工作執(zhí)行４５％，監(jiān)督與檢查１４％，考核與 問(wèn)責(zé)１３％。其他有關(guān)規(guī)定與三項(xiàng)制度不一致的，以三項(xiàng)制度為準(zhǔn)。 第七條 銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)部門對(duì)案件處置工作負(fù)督導(dǎo)和稽查責(zé)任。銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)部門可以通過(guò)聯(lián)席會(huì)議確定督查組的組成，實(shí)行專案督查，負(fù)責(zé)指導(dǎo)、督促或參與案件調(diào)查工作，協(xié)調(diào)相關(guān)辦案部門。 (三 )查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時(shí)向銀監(jiān)局書面報(bào)告。 第十二條 案件調(diào)查、督查報(bào)告的路徑是： (一 )銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門或案件稽查部門單獨(dú)派出的督查組向本部門報(bào)告案件調(diào)查情況，并視案情向分管會(huì)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。 第十五條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)完整保存案件調(diào)查、督查過(guò)程中形成的各種資料和工作記錄，存 檔備查。 第二十一條 銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門及銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改方案、下階段案件防控工作安排及對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和 有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任追究情況，進(jìn)行跟蹤督促和評(píng)價(jià)。 案件信息是指《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息統(tǒng)計(jì)制度》所規(guī)定的兩類案件的信息。 對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，應(yīng)當(dāng)在按照該制度 要求的方式報(bào)送的同時(shí)，抄送銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門。案件信息報(bào)送的時(shí)點(diǎn)為案件確認(rèn)后 24 小時(shí)之內(nèi)。 (二 )案件調(diào)查情況：案件性質(zhì)、涉案金額、風(fēng)險(xiǎn)金額、案件調(diào)查報(bào)告及公安、司法機(jī)關(guān)的偵查情況等。案件性質(zhì)與金額以司法機(jī)關(guān)結(jié)論為準(zhǔn)。 第三條 銀監(jiān)會(huì)銀行業(yè)案件稽查局是聯(lián)席會(huì)議召集人。 第七條 聯(lián)席會(huì)議的主要職責(zé)是： (一 )通報(bào) 案件形勢(shì)，分析案件特點(diǎn)，做出案件預(yù)判，提示案件風(fēng)險(xiǎn)； (二 )剖析典型案例，研究案防措施，提出工作要求，統(tǒng)籌工作安排； (三 )組織辦案隊(duì)伍，部署案件調(diào)查，確定案件性質(zhì)，組織案件處置； (四 )確定問(wèn)責(zé)尺度，督導(dǎo)后續(xù)整改，安排專項(xiàng)檢查，組織后續(xù)評(píng)估； (五 )評(píng)估案防工作，總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn)，交流工作思路，制定工作規(guī)劃。 三、風(fēng)險(xiǎn)情況、金額損失預(yù)判。 五、本機(jī)構(gòu)或公安司法機(jī)關(guān)已采取的措施。 2．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第二類案件。大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī) 。 第八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的調(diào)查實(shí)行專案負(fù)責(zé)制。 第十條 對(duì)符合下列銀監(jiān)會(huì)掛牌督辦案件條件之一的案件： 1．銀監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)批示的案件； 2．涉案金額等值人民幣一千萬(wàn)元（含）以上的案件； 3．在銀行業(yè)或社會(huì)上造成較大負(fù)面影響的案件； 4．發(fā)案部位較特別、作案手段較新穎或情節(jié)嚴(yán)重、性質(zhì)惡劣的案件； 5．銀監(jiān)會(huì)相關(guān)監(jiān)管部門認(rèn)為有必要掛牌督辦的其他案件。 第十三條 海南銀監(jiān)局及派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)其監(jiān)管轄區(qū)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)告工作。 對(duì)不符合銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制 度》重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息 ,應(yīng)當(dāng)以《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》形式 (見(jiàn)附件一 )報(bào)送。 成功堵截的案件或事件，以《案件風(fēng)險(xiǎn)信息（成功堵截）》格式上報(bào)，不納入案件統(tǒng)計(jì)。海南銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案的 。 第二十二條 案件涉及金額以立案時(shí)公安、司法機(jī)關(guān)確認(rèn)的金額為準(zhǔn)。 4．后續(xù)整改情況 :后續(xù)整改報(bào)告、責(zé)任追究及后續(xù)評(píng)價(jià)情況等。 專案組在案件調(diào)查過(guò)程中應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé) : 1．啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案 ,清查賬目 ,及時(shí)采取風(fēng)險(xiǎn)化解措施 ,保全資產(chǎn)。 3．上報(bào)案件調(diào)查和督查報(bào)告。 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查，海南銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局案件督查應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守保密原則 ,不得擅自向其他單位和個(gè)人披露有關(guān)情況。 第四十條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置堅(jiān)持專案專檔制度。 第四十六條 本細(xì)則自印發(fā)之日起執(zhí)行。 第五章 案件后續(xù)處置 第四十一條 銀行業(yè)金融 機(jī)構(gòu)在確定相關(guān)人員責(zé)任和整改方案后 ,應(yīng)當(dāng)盡快進(jìn)行責(zé)任追究和整改 ,并將進(jìn)展情況及時(shí)向海南銀監(jiān)局及屬地派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。 第四章 案件審結(jié) 第三十六條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在總結(jié)案件教訓(xùn)、分析存在問(wèn)題、確定問(wèn)責(zé)方案和整改措施后 ,向海南銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局提交案件審結(jié)報(bào)告。 第三十二條 案件調(diào)查、督查報(bào)告的路徑是 : 1．海南銀監(jiān)局督查組向分管局領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告案件調(diào)查情況，并抄送本局案件稽查牽頭部門。 3．查清基本案情 ,確定案件性質(zhì) ,及時(shí)向海南銀監(jiān)局屬地派出機(jī)構(gòu)書面報(bào)告。 第二十六條 案件風(fēng)險(xiǎn)信息經(jīng)《案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷報(bào)告》撤銷后 ,海南銀監(jiān)局及派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在臺(tái)賬中登記撤銷。 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和海南銀監(jiān)局及派出機(jī)構(gòu)在報(bào)送《案件信息確認(rèn)報(bào)告》時(shí)，應(yīng)初步明確案件所屬類別，在案件分類情況發(fā)生變化時(shí)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要及時(shí)報(bào)送后續(xù)報(bào)告進(jìn)行調(diào)整，海南銀監(jiān)局及派出機(jī)構(gòu)要及時(shí)向上一級(jí)案件稽查牽頭部門及時(shí)報(bào)送后續(xù)報(bào)告進(jìn)行調(diào)整。 第二十一條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息確認(rèn)報(bào)告的內(nèi)容，應(yīng)當(dāng)包括 :發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、案發(fā)時(shí)間及案情概況 。 第十八條 如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險(xiǎn)信息不構(gòu)成案件 ,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向海南銀監(jiān)局及派出機(jī)構(gòu)報(bào)送《案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷報(bào)告》（見(jiàn)附件三）。涉及人員及情況 。 第十四條 海南銀監(jiān)局及派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的案件（風(fēng)險(xiǎn)）事件 ,指定專人全程負(fù)責(zé)案件 (風(fēng)險(xiǎn) )信息的收集、整理和報(bào)告工作。 海南銀監(jiān)局在開(kāi)展督查前應(yīng)與銀監(jiān)會(huì)相關(guān)監(jiān)管部門溝通。對(duì)符合本細(xì)則第十條規(guī)定的案件，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)成立至少由省級(jí)機(jī)構(gòu)主管領(lǐng)導(dǎo)任組長(zhǎng)的專案組。其他由于人為侵害可能導(dǎo)致銀行或客戶資金 (資產(chǎn) )風(fēng)險(xiǎn)或損失的情況。 第四條 本細(xì)則所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括案件 (風(fēng)險(xiǎn) )信息報(bào)送及登記、案件調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處置。 ) 據(jù)此情況，我單位認(rèn)為此事件已構(gòu)成案件，特此報(bào)告進(jìn)行案件信息確認(rèn)。 五、本機(jī)構(gòu)或公安司法機(jī)關(guān)已采取的措施。這些信息包括： (一 )涉及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作的會(huì)議情況及相關(guān)文件資料； (二 )銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作的規(guī)劃和安排； (三 )銀行業(yè)案件統(tǒng)計(jì)與分析資料； (四 )銀行業(yè)案件或重大突發(fā)事件快報(bào)； (五 )重大案件案情調(diào)查報(bào)告及案例分析； (六 )與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控相關(guān)的專項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告； (七 )其他應(yīng)當(dāng)通報(bào)的信息。 第四條 聯(lián)席會(huì)議由各組成單位根據(jù)工作需要提議，采取不定期的方式召開(kāi)。 第六章 附則 第二十二條 各有關(guān)單位不得瞞報(bào)、漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)相關(guān)信息，或者漏登、遲登、錯(cuò)登相應(yīng)臺(tái) 賬。 (四 )后續(xù)整改情況：后續(xù)整改報(bào)告、責(zé)任追究及后續(xù)評(píng)價(jià)情況等。 第十二條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息確認(rèn)報(bào)告的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、案發(fā)時(shí)間及案情概況；涉及人員及情況；涉案金額及風(fēng)險(xiǎn)情況；已經(jīng)或 可能造成的影響；本機(jī)構(gòu)或公安、司法機(jī)關(guān)已采取的措施；其他需要說(shuō)明的情況。 第七條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、事發(fā)時(shí)間及案件風(fēng)險(xiǎn)事件概況；涉及人員及情況；風(fēng)險(xiǎn)情況及預(yù)判；已經(jīng)或可能造成的影響；事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或公安、司法機(jī)關(guān)已采取的措施；其他需要說(shuō)明的情況。 第三條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件 (風(fēng)險(xiǎn) )信息報(bào)送應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持及時(shí)、真實(shí)的原則。 第二十三條 銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門應(yīng)當(dāng)對(duì)整個(gè)案件處置工作過(guò)程進(jìn)行評(píng)價(jià)，有關(guān)情況通過(guò)聯(lián)席會(huì)議反饋給銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門。 第十七條 銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)將銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件審結(jié)報(bào)告、整改方案、責(zé)任人追究意見(jiàn)報(bào)送銀監(jiān)會(huì)案件督查牽頭部門，同時(shí)抄送其他有關(guān)部門。 (三 )銀監(jiān)局案件調(diào)查的進(jìn)展情況，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)送案件督查牽頭部門，同 時(shí)抄送其他有關(guān)部門。 (五 )總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見(jiàn)。 (二 )涉及多類銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件，由銀監(jiān) 會(huì)案件稽查部門牽頭組成由機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門參加的督查組。 銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)部門通過(guò)召開(kāi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議 (以下簡(jiǎn)稱聯(lián)席會(huì)議 )的方式，形成部門問(wèn)的協(xié)調(diào)機(jī)制。 第二條 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委 員會(huì) (以下簡(jiǎn)稱銀監(jiān)會(huì) )機(jī)關(guān)各部門及銀監(jiān)會(huì)省級(jí)派出機(jī)構(gòu) (以下簡(jiǎn)稱銀監(jiān)局 )和各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件處置工作應(yīng)當(dāng)遵守本規(guī)程。 第十七條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)把案防監(jiān)管評(píng)價(jià)結(jié)果作為確定機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)級(jí)和現(xiàn)場(chǎng)檢查的重要依據(jù)。 第三章監(jiān)管評(píng)價(jià) 第九條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作實(shí)施監(jiān)管評(píng)價(jià)，即銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)由銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門評(píng)價(jià)，屬地監(jiān)管的法人 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)由屬地銀監(jiān)局評(píng)價(jià)。自我評(píng)估是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依據(jù)本辦法對(duì)其年度案防工作 整體開(kāi)展情況進(jìn)行評(píng)估。 第二十條 銀行業(yè)金