【正文】 險(xiǎn)單位以上的營業(yè)場(chǎng)所應(yīng)配備專職保安員。對(duì)存在安全隱患的，依照《企業(yè)事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)條例》、《公安機(jī)關(guān)監(jiān)督檢查企業(yè)事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)工作規(guī)定》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》等相關(guān)規(guī)定，責(zé)令限期整改，及時(shí)消除隱患，并對(duì)發(fā)生的案件和事故進(jìn)行查處。拒絕洗錢，及時(shí)報(bào)告大額交易和可以交易，履行反洗錢義務(wù)。從業(yè)人員遇到利益沖突，應(yīng)主動(dòng)回避。執(zhí)行中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀(jì)行為，或可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)立即向上級(jí)報(bào)告或超級(jí)報(bào)告。第九十七條 嚴(yán)格執(zhí)行招聘錄用、考核管理等規(guī)定，不得審批錄用不符合招聘條件的人員，不得違規(guī)修改員工年度考核結(jié)果，不得違規(guī)進(jìn)行職務(wù)評(píng)定，聘任及晉升等工作。第九十二條 堅(jiān)持廉潔自律，不得索取、接受下屬單位、個(gè)人及其他與行使職權(quán)有關(guān)系的單位和個(gè)人的禮金、購物卡、會(huì)員卡和貴重物品等。第八十五條 規(guī)范檢查管理工作，不得掩蓋、隱瞞重大問題，發(fā)現(xiàn)重大問題及時(shí)報(bào)告做好整改。第七十八條 按照要求配置硬件、網(wǎng)絡(luò)、操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫及應(yīng)用軟件，定期進(jìn)行安全檢查。第七十三條 按不同保密級(jí)別、保存期限分類妥善保管系統(tǒng)、數(shù)據(jù)、電子文檔等介質(zhì)文件，并對(duì)其安全性負(fù)責(zé)。第六十七條 不得代客戶在業(yè)務(wù)申請(qǐng)表上簽名，不得隨意更改客戶填寫的個(gè)人信息資料。第五十九條 審計(jì)結(jié)果的得出應(yīng)堅(jiān)持事實(shí)清晰、依據(jù)充分，不得將問題以大化小或夸大問題。第五十一條 定期進(jìn)行財(cái)務(wù)清查，有效使用各項(xiàng)資產(chǎn)，依法繳納稅金，做好財(cái)務(wù)計(jì)劃、控制及分析工作。第四十五條 不得與抵債人或中介機(jī)構(gòu)惡意串通，故意高估收取價(jià)格或低估處置價(jià)值。第三節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)控制類 第三十八條 嚴(yán)格按照國家的相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管要求，堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)控制流程完整合規(guī)，不得違反程序。第三十四條 遵守自助設(shè)備業(yè)務(wù)規(guī)定，雙人清裝鈔。第二十七條 嚴(yán)格按照分級(jí)授權(quán)的規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)審批與授權(quán)，不得超權(quán)限授權(quán)，不得隨意轉(zhuǎn)授權(quán)。第二十一條 不得為客戶辦理沒有真實(shí)貿(mào)易背景的銀行承兌匯票。第十四條 及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向客戶揭示業(yè)務(wù)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)及收益，不得違規(guī)做出承諾。及時(shí)了解經(jīng)濟(jì)金融政策，熟練掌握崗位業(yè)務(wù)技能，努力提升業(yè)務(wù)水平，具備相應(yīng)崗位任職資格。嚴(yán)禁捏造、散布虛假信息進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。不得營私舞弊、以權(quán)謀私及行賄受賄。第二章 基本準(zhǔn)則第三條 遵紀(jì)守法，照章辦事。儀容儀表與職業(yè)身份及崗位要求相稱。嚴(yán)禁利用職務(wù)之便違規(guī)謀取個(gè)人利益。第十一條 嚴(yán)格按照制度規(guī)定的流程，在配備有錄音錄像設(shè)備的銷售專區(qū)內(nèi)銷售自有理財(cái)產(chǎn)品或代銷產(chǎn)品。第十八條 關(guān)注客戶異常狀況，及時(shí)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)并采取相應(yīng)防范措施。不得越權(quán)或變相越權(quán)辦理不具備相應(yīng)資格和權(quán)限的業(yè)務(wù)。第三十二條 不得空存空取、虛存實(shí)取資金。第三十七條 運(yùn)營管理人員應(yīng)按規(guī)定檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章等重要物品。第四十二條 不得以任何理由、任何形式粉飾、包裝業(yè)務(wù)真實(shí)情況，掩蓋風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，不得隨意調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)分類等級(jí)。第五十條 嚴(yán)格費(fèi)用和收入管理，費(fèi)用開支應(yīng)遵照財(cái)務(wù)制度規(guī)定，合規(guī)審批。第五十六條 嚴(yán)格遵守審計(jì)工作紀(jì)律，不得接收被審計(jì)單位或人員的吃請(qǐng)、不得接收被審計(jì)單位或人員提供的錢財(cái)物。第六十四條 嚴(yán)禁違規(guī)操作，致使打卡機(jī)、加密機(jī)、秘鑰、寫磁機(jī)等丟失或被盜。第七十一條 嚴(yán)格執(zhí)行信用卡呆賬核銷管理規(guī)定，按規(guī)定程序和權(quán)限進(jìn)行呆賬核銷，不得核銷不符合條件的呆賬。故障處置時(shí)，不得使用未授權(quán)或違規(guī)軟件對(duì)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)進(jìn)行修復(fù)。第九類 管理類第八十三條 加強(qiáng)管理知識(shí)和業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)，增強(qiáng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，提高工作組織和協(xié)調(diào)能力。第八十九條 嚴(yán)禁利用職務(wù)或職務(wù)上的便利，為本人或特定關(guān)系人謀取利益。嚴(yán)禁盜用他人身份使用辦公自動(dòng)化系統(tǒng)，從事違法違規(guī)活動(dòng)。第二篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為規(guī)范從業(yè)人員應(yīng)知法守法，維護(hù)國家利益和金融安全，履行法利義務(wù)，保守國家機(jī)密和商業(yè)秘密，尊重創(chuàng)造，保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)和專利。執(zhí)行首問負(fù)責(zé)制，熱情接待，語言文明，舉止大方。從業(yè)人員應(yīng)自覺抵制欺詐、非法集資及商業(yè)賄賂，拒絕黃、賭、毒。第五條 金融機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)組織實(shí)施本規(guī)程，金融機(jī)構(gòu)保衛(wèi)部門是本單位貫徹實(shí)施本規(guī)程的主管部門。第十條 要害崗位人員在崗期間應(yīng)嚴(yán)格遵守下列紀(jì)律：不準(zhǔn)擅離職守，不準(zhǔn)崗前和在崗飲酒，不準(zhǔn)值班睡覺，不準(zhǔn)做與營業(yè)、守庫和押運(yùn)無關(guān)的事項(xiàng)；不準(zhǔn)讓無關(guān)人員進(jìn)入營業(yè)場(chǎng)所現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)（以下簡(jiǎn)稱柜臺(tái)）、金庫及守庫室內(nèi)，不準(zhǔn)非當(dāng)班人員進(jìn)入營業(yè)場(chǎng)所柜臺(tái)、守庫室內(nèi)，不準(zhǔn)讓無關(guān)人員搭乘運(yùn)鈔車；營業(yè)場(chǎng)所、金庫及守庫室和運(yùn)鈔車內(nèi)不準(zhǔn)放置易燃、易爆及腐蝕性物品等，營業(yè)場(chǎng)所、守庫室內(nèi)不準(zhǔn)放置交通工具等與工作無關(guān)的物品；在執(zhí)行任務(wù)期間，押運(yùn)員、駕駛員與解款員不準(zhǔn)兼崗、換崗和串崗；不準(zhǔn)守庫、押運(yùn)、駕駛?cè)藛T參與清點(diǎn)、搬運(yùn)現(xiàn)金和押運(yùn)物品；不準(zhǔn)守庫人員兼管、代管金庫（內(nèi)庫門）鑰匙；不準(zhǔn)違反單位規(guī)定的其他安全事項(xiàng)等。發(fā)現(xiàn)異常情況及時(shí)報(bào)告營業(yè)場(chǎng)所負(fù)責(zé)人；運(yùn)鈔車到達(dá)后，協(xié)助押運(yùn)員做好交接款警戒，制止無關(guān)人員進(jìn)入警戒區(qū)域，待運(yùn)鈔車安全駛離后方可解除警戒。第十九條 緩沖門的內(nèi)外門鑰匙或遙控器要指定專人分別掌管，隱蔽存放，不得帶出柜臺(tái)。第二十五條 營業(yè)場(chǎng)所保安員應(yīng)執(zhí)行下列規(guī)定：不準(zhǔn)進(jìn)入營業(yè)場(chǎng)所柜臺(tái)內(nèi)，不準(zhǔn)持有緩沖門等有關(guān)鑰匙；協(xié)助做好營業(yè)場(chǎng)所臨時(shí)調(diào)款、工作人員進(jìn)入柜臺(tái)、自助設(shè)備清裝鈔等警戒工作；維護(hù)營業(yè)場(chǎng)所大廳“一米線”等候排隊(duì)及廳內(nèi)正常營業(yè)秩序，嚴(yán)密監(jiān)視警衛(wèi)區(qū)域內(nèi)的情況，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)報(bào)告；嚴(yán)禁替客戶辦理業(yè)務(wù)，不得從事與工作無關(guān)的事情等。第三十二條 運(yùn)鈔車到達(dá)后，款箱交接應(yīng)執(zhí)行接款操作規(guī)定。第四節(jié) 銀行自助設(shè)備、自助銀行第三十五條 在行式銀行自助設(shè)備、自助銀行在結(jié)帳、清裝鈔時(shí)，營業(yè)場(chǎng)所內(nèi)的加鈔通道和現(xiàn)場(chǎng)要暫時(shí)封閉或清場(chǎng)，要指定專人在現(xiàn)金裝填區(qū)安全門外警戒，2名以上專職人員攜款箱，憑鑰匙和密碼進(jìn)入現(xiàn)金裝填區(qū)后反鎖，在視頻監(jiān)控下共同完成相關(guān)工作。第四十條 接班后，交班人應(yīng)迅速離開守庫室，值班人應(yīng)將通往金庫（含守庫室）的各道門反鎖，按要求進(jìn)行值守。庫門鑰匙應(yīng)由兩名管庫員保管，嚴(yán)禁交叉或橫傳使用。第一節(jié) 押運(yùn)前準(zhǔn)備第四十九條 執(zhí)行押運(yùn)任務(wù)時(shí)，運(yùn)鈔車組必須指定一名押運(yùn)員擔(dān)任押運(yùn)組長(zhǎng)，負(fù)責(zé)押運(yùn)工作的組織與協(xié)調(diào)。另一名押運(yùn)員待解款員上車后，上車就座于押運(yùn)艙門口座位，鎖好門。接送款單位有院落的，運(yùn)鈔車應(yīng)開進(jìn)院內(nèi)，關(guān)好院門后在指定位置裝卸。第五十九條 押運(yùn)外幣現(xiàn)鈔時(shí)應(yīng)執(zhí)行下列規(guī)定：執(zhí)行押運(yùn)任務(wù)時(shí)，必須攜帶本人身份證、工作證、押運(yùn)證和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)開具的免檢證等相關(guān)證件。第六十三條 值班期間應(yīng)詳細(xì)記載下列事項(xiàng)：交接班時(shí)間、人員、移交的事項(xiàng)及處置情況；防范區(qū)域檢查、清場(chǎng)、封閉、布防時(shí)間等事項(xiàng)；防范設(shè)備、器材運(yùn)行情況；領(lǐng)導(dǎo)或保衛(wèi)、公安部門查崗、檢查情況；需要移交接班人員處理的事項(xiàng)；其他需要記載的事項(xiàng)。第七十條 佩帶、使用槍支及防衛(wèi)器具應(yīng)嚴(yán)禁下列行為：修理、轉(zhuǎn)借、玩弄和自行調(diào)換槍支、彈藥及防衛(wèi)器具；私自攜帶槍支、防衛(wèi)器具外出；攜帶槍支進(jìn)入禁止攜帶槍支的區(qū)域、場(chǎng)所；隨意鳴槍或用槍狩獵；其他違規(guī)違紀(jì)行為。第七十六條 各類槍支、彈藥、防衛(wèi)器具配備數(shù)量，按照有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，持槍證件應(yīng)由公安機(jī)關(guān)年審。對(duì)跨省在河南省執(zhí)行運(yùn)鈔任務(wù)的人民銀行運(yùn)鈔車實(shí)施檢查，由省公安廳治安管理部門會(huì)同人行鄭州中心支行與執(zhí)行運(yùn)鈔任務(wù)的人民銀行省分行、營業(yè)管理部、省會(huì)（省府）城市中心支行協(xié)商后，共同組織實(shí)施。第八十四條 所有安全檢查都須填寫安全檢查登記表并簽字。第九十條 公安機(jī)關(guān)、銀監(jiān)部門應(yīng)指導(dǎo)、監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)和金融押運(yùn)公司認(rèn)真落實(shí)本操作規(guī)程，對(duì)公安機(jī)關(guān)、銀監(jiān)部門玩忽職守、徇私舞弊，在發(fā)生的案件、事故中負(fù)有責(zé)任的，由其所在單位給予行政處分，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、消費(fèi)金融公司、外資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)參照適用本辦法。人事關(guān)系隸屬總(分)行，但在下一級(jí)分支機(jī)構(gòu)工作以及人事關(guān)系在分(支)行，但在總行或上一級(jí)機(jī)構(gòu)工作的人員信息，均由該人員人事關(guān)系所在機(jī)構(gòu)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送。第十一條 處罰信息供銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在人力資源管理中使用，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在招錄人員時(shí)應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)或派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)查詢有關(guān)處罰信息。違反本辦法瞞報(bào)、查詢、使用、泄露處罰信息的，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法采取監(jiān)管措施，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)由此帶來的法律風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。第五條從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位任職資格或能力，熟嫉掌握業(yè)務(wù)技能，自覺遵守行業(yè)自律制度和本單位規(guī)章制度，合規(guī)操作。第八條從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)關(guān)愛社會(huì)，積極參與公益活動(dòng)，履行社會(huì)責(zé)任，發(fā)揚(yáng)勤儉節(jié)約的優(yōu)良傳統(tǒng)，珍惜資源，抵制鋪張浪費(fèi)。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)拒絕洗錢，及時(shí)報(bào)告大額交易和可疑交易，履行反洗錢義務(wù)。(三)嚴(yán)格執(zhí)行國家關(guān)于薪酬管理的法律法規(guī)和政策，負(fù)責(zé)制定本單位穩(wěn)健的薪酬管理制度，并認(rèn)真組織實(shí)施。第十六條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將從業(yè)人員遵守本指勃的情況納入反腐倡廉建設(shè)、合規(guī)和操作風(fēng)險(xiǎn)管理、員土教育培訓(xùn)和人力資源管理范圍，定期評(píng)佑，建立持續(xù)的評(píng)價(jià)和監(jiān)督機(jī)制。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)模范遵守本指引的從業(yè)人員給予獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)違反本指引的從業(yè)人員進(jìn)行相應(yīng)處置。(五)以身作則，自覺遵守本指引并承擔(dān)組織本單位從業(yè)人員學(xué)習(xí)、遵守本指引的責(zé)任。從業(yè)人員在社會(huì)文往和商業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)廉潔從業(yè)，自覺抵制商業(yè)賄賂及不正當(dāng)交易行為。從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守國家和本單位防止利益沖突的規(guī)定，在辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)涉及本人、親屬或其他利益相關(guān)人時(shí)，主動(dòng)匯報(bào)和提請(qǐng)工作回避。第六條從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵循公平競(jìng)爭(zhēng)、客戶自愿原則，不得從事違規(guī)攬存、低價(jià)傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為。第二條本指引所稱從業(yè)人員是指按照《中華人民共和國勞動(dòng)合同法》規(guī)定，與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂勞動(dòng)合同的在崗人員。第四章 信息管理第十三條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格遵守保密規(guī)定，不得違反規(guī)定泄露處罰信息。(四)對(duì)于所在地?zé)o銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)的，應(yīng)通過上級(jí)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)報(bào)相應(yīng)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。第四條 本辦法所稱處罰信息是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中受到刑事處