【正文】 。第九十二條 堅(jiān)持廉潔自律，不得索取、接受下屬單位、個人及其他與行使職權(quán)有關(guān)系的單位和個人的禮金、購物卡、會員卡和貴重物品等。第八十八條 遵守規(guī)范操作，不得授意、指示、強(qiáng)令或縱容下屬違規(guī)經(jīng)營、違規(guī)操作，不得侵犯員工的合法權(quán)益。第八十五條 規(guī)范檢查管理工作，不得掩蓋、隱瞞重大問題，發(fā)現(xiàn)重大問題及時報告做好整改。第八十二條 按規(guī)定保管使用營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)大門鑰匙及布放密碼，不得違規(guī)對報警裝置進(jìn)行撤防。第七十八條 按照要求配置硬件、網(wǎng)絡(luò)、操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫及應(yīng)用軟件，定期進(jìn)行安全檢查。第七十六條 發(fā)生突發(fā)運(yùn)行事件時，應(yīng)遵循本單位應(yīng)急管理規(guī)定處置，及時報告事故狀態(tài)，作好記錄、分析和跟蹤。第七十三條 按不同保密級別、保存期限分類妥善保管系統(tǒng)、數(shù)據(jù)、電子文檔等介質(zhì)文件，并對其安全性負(fù)責(zé)。不得以任何方式轉(zhuǎn)交他人或機(jī)構(gòu)代理發(fā)卡。第六十七條 不得代客戶在業(yè)務(wù)申請表上簽名，不得隨意更改客戶填寫的個人信息資料。第六十三條 加強(qiáng)自助渠道銀行卡管理，提高遠(yuǎn)程審核質(zhì)效，定期進(jìn)行銀行卡清裝卡操作。第五十九條 審計結(jié)果的得出應(yīng)堅(jiān)持事實(shí)清晰、依據(jù)充分，不得將問題以大化小或夸大問題。第五十五條 堅(jiān)持審計信息保密原則，未經(jīng)允許，不得透露有關(guān)審計事項(xiàng)的進(jìn)展和審計結(jié)果。第五十一條 定期進(jìn)行財務(wù)清查，有效使用各項(xiàng)資產(chǎn)，依法繳納稅金，做好財務(wù)計劃、控制及分析工作。第四十九條 嚴(yán)格履行保密義務(wù)，合規(guī)保管、使用各項(xiàng)財務(wù)信息。第四十五條 不得與抵債人或中介機(jī)構(gòu)惡意串通，故意高估收取價格或低估處置價值。不得誘使、暗示或脅迫其他風(fēng)控人員完成或修改業(yè)務(wù)申報審批材料，干擾其他風(fēng)控人員獨(dú)立陳述意見。第三節(jié) 風(fēng)險控制類 第三十八條 嚴(yán)格按照國家的相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管要求，堅(jiān)持風(fēng)險控制流程完整合規(guī)，不得違反程序。嚴(yán)禁為客戶提供虛假資金證明。第三十四條 遵守自助設(shè)備業(yè)務(wù)規(guī)定，雙人清裝鈔。第三十一條 不得違規(guī)辦理賬戶的查詢、凍結(jié)及扣劃業(yè)務(wù)。第二十七條 嚴(yán)格按照分級授權(quán)的規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)審批與授權(quán)，不得超權(quán)限授權(quán)，不得隨意轉(zhuǎn)授權(quán)。第二十四條 審慎與客戶簽訂委托代理協(xié)議，嚴(yán)禁違規(guī)代理客戶辦理業(yè)務(wù)。第二十一條 不得為客戶辦理沒有真實(shí)貿(mào)易背景的銀行承兌匯票。第十七條 及時維護(hù)業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)，確?？蛻粜畔⒌臏?zhǔn)確性和完整性，不得私自使用他人口令進(jìn)入業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)。第十四條 及時、準(zhǔn)確、完整地向客戶揭示業(yè)務(wù)可能產(chǎn)生的風(fēng)險及收益，不得違規(guī)做出承諾。第三章 專業(yè)準(zhǔn)則 第一節(jié) 營銷類第十條 了解客戶需求，按規(guī)定對客戶進(jìn)行風(fēng)險評估，妥善保存有關(guān)評估記錄和相關(guān)資料。及時了解經(jīng)濟(jì)金融政策，熟練掌握崗位業(yè)務(wù)技能，努力提升業(yè)務(wù)水平，具備相應(yīng)崗位任職資格。第七條 廉潔自律，回避利益沖突。嚴(yán)禁捏造、散布虛假信息進(jìn)行不正當(dāng)競爭。對待工作不得推諉、不得延誤、不得敷衍，不得擅自將自身工作轉(zhuǎn)交他人。不得營私舞弊、以權(quán)謀私及行賄受賄。第二條 本守則適用于河南省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，即按照《中華人民共和國勞動法》規(guī)定，與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂勞動合同的在崗人員，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董（理）事會成員、監(jiān)事會成員及高級管理人員，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聘用或與勞務(wù)代理機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議直接從事金融業(yè)務(wù)的其他人員（包括郵政代理人員）。第二章 基本準(zhǔn)則第三條 遵紀(jì)守法，照章辦事。積極配合內(nèi)外部管理、審計、監(jiān)管等部門或機(jī)構(gòu)依職權(quán)和程序進(jìn)行的各種檢查。儀容儀表與職業(yè)身份及崗位要求相稱。求同存異，維護(hù)穩(wěn)定的金融秩序。嚴(yán)禁利用職務(wù)之便違規(guī)謀取個人利益。第九條 服務(wù)至上，了解客戶。第十一條 嚴(yán)格按照制度規(guī)定的流程，在配備有錄音錄像設(shè)備的銷售專區(qū)內(nèi)銷售自有理財產(chǎn)品或代銷產(chǎn)品。第十五條 對客戶資料真實(shí)性和調(diào)查結(jié)論客觀性負(fù)直接責(zé)任，不得以資料審核代替實(shí)地調(diào)查。第十八條 關(guān)注客戶異常狀況，及時識別風(fēng)險預(yù)警信號并采取相應(yīng)防范措施。已辦理承兌、貼現(xiàn)的各種憑證原件應(yīng)注明相關(guān)交易信息，防止虛假交易及發(fā)票重復(fù)使用。不得越權(quán)或變相越權(quán)辦理不具備相應(yīng)資格和權(quán)限的業(yè)務(wù)。第二十八條 不得復(fù)制、盜用、超權(quán)限持有柜員卡（號）、授權(quán)卡、密碼及公用業(yè)務(wù)系統(tǒng)用戶。第三十二條 不得空存空取、虛存實(shí)取資金。定期對自助設(shè)備管理人員進(jìn)行輪崗。第三十七條 運(yùn)營管理人員應(yīng)按規(guī)定檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章等重要物品。第三十九條 建立風(fēng)險控制崗位專業(yè)人才培養(yǎng)機(jī)制，提高風(fēng)險控制崗位人員業(yè)務(wù)素質(zhì)和道德素養(yǎng)，嚴(yán)禁吃拿卡要。第四十二條 不得以任何理由、任何形式粉飾、包裝業(yè)務(wù)真實(shí)情況，掩蓋風(fēng)險事項(xiàng)，不得隨意調(diào)整風(fēng)險分類等級。第四十六條 不得以虛假拍賣、競標(biāo)、競價或協(xié)議轉(zhuǎn)讓等方式處置不良資產(chǎn)，不得截留、挪用、侵占、私分銀行不良資產(chǎn)處置收入。第五十條 嚴(yán)格費(fèi)用和收入管理，費(fèi)用開支應(yīng)遵照財務(wù)制度規(guī)定，合規(guī)審批。第五十二條 嚴(yán)禁偽造會計憑證、會計賬簿和其他會計資料，不得提供虛假的會計報告。第五十六條 嚴(yán)格遵守審計工作紀(jì)律，不得接收被審計單位或人員的吃請、不得接收被審計單位或人員提供的錢財物。第六節(jié) 銀行卡類第六十一條 嚴(yán)格執(zhí)行銀行卡管理制度，按照規(guī)定流程進(jìn)行銀行卡片的領(lǐng)用、保管及發(fā)放。第六十四條 嚴(yán)禁違規(guī)操作，致使打卡機(jī)、加密機(jī)、秘鑰、寫磁機(jī)等丟失或被盜。第六十八條 如實(shí)向客戶介紹銀行卡產(chǎn)品功能、申請條件和優(yōu)惠政策，不得隨意向客戶承諾銀行卡核發(fā)與否、開卡禮品及授信額度等內(nèi)容。第七十一條 嚴(yán)格執(zhí)行信用卡呆賬核銷管理規(guī)定，按規(guī)定程序和權(quán)限進(jìn)行呆賬核銷，不得核銷不符合條件的呆賬。第七十四條 按照軟、硬件的銷毀和報廢管理流程，記錄報廢內(nèi)容及工作過程，確保敏感信息不被泄露。故障處置時，不得使用未授權(quán)或違規(guī)軟件對計算機(jī)系統(tǒng)進(jìn)行修復(fù)。第七十九條 定期對信息數(shù)據(jù)實(shí)施備份并進(jìn)行質(zhì)量檢查，保證數(shù)據(jù)的安全性和準(zhǔn)確性。第九類 管理類第八十三條 加強(qiáng)管理知識和業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)，增強(qiáng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，提高工作組織和協(xié)調(diào)能力。第八十六條 堅(jiān)持公開招標(biāo)，集中采購。第八十九條 嚴(yán)禁利用職務(wù)或職務(wù)上的便利，為本人或特定關(guān)系人謀取利益。第九十三條 嚴(yán)格按規(guī)定上報和處置重大案件、重大事故、重大違規(guī)及重大損失。嚴(yán)禁盜用他人身份使用辦公自動化系統(tǒng)，從事違法違規(guī)活動。第九十八條 嚴(yán)格執(zhí)行薪酬管理相關(guān)規(guī)定，嚴(yán)禁截留、扣發(fā)、挪用員工工資。第二篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為規(guī)范從業(yè)人員應(yīng)知法守法，維護(hù)國家利益和金融安全，履行法利義務(wù)，保守國家機(jī)密和商業(yè)秘密，尊重創(chuàng)造，保護(hù)知識產(chǎn)權(quán)和專利。熟練掌握業(yè)務(wù)技能，取得任職崗位應(yīng)具備的資格。執(zhí)行首問負(fù)責(zé)制，熱情接待，語言文明，舉止大方。辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)的從業(yè)人員，在涉及親屬關(guān)系或利害關(guān)系人時，應(yīng)主動提出回避。從業(yè)人員應(yīng)自覺抵制欺詐、非法集資及商業(yè)賄賂，拒絕黃、賭、毒。第三篇：河南省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場所河南省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場所、金庫、押運(yùn)安全操作規(guī)程（試行）第一章 總 則第一條 為加強(qiáng)全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)(以下簡稱金融機(jī)構(gòu))營業(yè)場所、金庫、押運(yùn)等工作的安全管理，進(jìn)一步規(guī)范金融機(jī)構(gòu)安全操作行為，根據(jù)國務(wù)院及公安部、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國人民銀行有關(guān)規(guī)定，特制定本規(guī)程。第五條 金融機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)組織實(shí)施本規(guī)程，金融機(jī)構(gòu)保衛(wèi)部門是本單位貫徹實(shí)施本規(guī)程的主管部門。第二章 營業(yè)場所、守庫和解押人員條件及工作紀(jì)律第七條 臨柜、守庫、解押等人員屬于要害崗位人員，金融機(jī)構(gòu)和金融押運(yùn)公司必須按照崗位任職條件對其政治思想、現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)、安全保衛(wèi)基本知識、槍支和警械使用技能、擒拿防衛(wèi)技能和身體素質(zhì)等進(jìn)行審查，審查合格方可任用。第十條 要害崗位人員在崗期間應(yīng)嚴(yán)格遵守下列紀(jì)律：不準(zhǔn)擅離職守，不準(zhǔn)崗前和在崗飲酒，不準(zhǔn)值班睡覺，不準(zhǔn)做與營業(yè)、守庫和押運(yùn)無關(guān)的事項(xiàng)；不準(zhǔn)讓無關(guān)人員進(jìn)入營業(yè)場所現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)（以下簡稱柜臺）、金庫及守庫室內(nèi)，不準(zhǔn)非當(dāng)班人員進(jìn)入營業(yè)場所柜臺、守庫室內(nèi)，不準(zhǔn)讓無關(guān)人員搭乘運(yùn)鈔車；營業(yè)場所、金庫及守庫室和運(yùn)鈔車內(nèi)不準(zhǔn)放置易燃、易爆及腐蝕性物品等，營業(yè)場所、守庫室內(nèi)不準(zhǔn)放置交通工具等與工作無關(guān)的物品；在執(zhí)行任務(wù)期間，押運(yùn)員、駕駛員與解款員不準(zhǔn)兼崗、換崗和串崗；不準(zhǔn)守庫、押運(yùn)、駕駛?cè)藛T參與清點(diǎn)、搬運(yùn)現(xiàn)金和押運(yùn)物品；不準(zhǔn)守庫人員兼管、代管金庫（內(nèi)庫門）鑰匙；不準(zhǔn)違反單位規(guī)定的其他安全事項(xiàng)等。營業(yè)場所必須3人當(dāng)班、2人以上臨柜。發(fā)現(xiàn)異常情況及時報告營業(yè)場所負(fù)責(zé)人；運(yùn)鈔車到達(dá)后，協(xié)助押運(yùn)員做好交接款警戒，制止無關(guān)人員進(jìn)入警戒區(qū)域，待運(yùn)鈔車安全駛離后方可解除警戒。第十七條 設(shè)金庫的營業(yè)場所在取款時，管庫員要向守庫員出示有關(guān)證件，經(jīng)核對無誤后，由守庫員開啟進(jìn)入通往金庫的第一道門，待管庫員進(jìn)入后迅速將門關(guān)閉，再開啟庫門入庫取款。第十九條 緩沖門的內(nèi)外門鑰匙或遙控器要指定專人分別掌管，隱蔽存放，不得帶出柜臺。第二十二條 臨柜員應(yīng)在視頻監(jiān)控下辦理業(yè)務(wù)。第二十五條 營業(yè)場所保安員應(yīng)執(zhí)行下列規(guī)定：不準(zhǔn)進(jìn)入營業(yè)場所柜臺內(nèi)，不準(zhǔn)持有緩沖門等有關(guān)鑰匙；協(xié)助做好營業(yè)場所臨時調(diào)款、工作人員進(jìn)入柜臺、自助設(shè)備清裝鈔等警戒工作；維護(hù)營業(yè)場所大廳“一米線”等候排隊(duì)及廳內(nèi)正常營業(yè)秩序，嚴(yán)密監(jiān)視警衛(wèi)區(qū)域內(nèi)的情況，發(fā)現(xiàn)問題及時報告；嚴(yán)禁替客戶辦理業(yè)務(wù)，不得從事與工作無關(guān)的事情等。第三節(jié) 營業(yè)終了第二十九條 營業(yè)終了，待大廳內(nèi)客戶全部離開后，鎖閉大門及場所所有通道。第三十二條 運(yùn)鈔車到達(dá)后，款箱交接應(yīng)執(zhí)行接款操作規(guī)定。若發(fā)現(xiàn)問題，應(yīng)及時排除或報告有關(guān)部門。第四節(jié) 銀行自助設(shè)備、自助銀行第三十五條 在行式銀行自助設(shè)備、自助銀行在結(jié)帳、清裝鈔時，營業(yè)場所內(nèi)的加鈔通道和現(xiàn)場要暫時封閉或清場，要指定專人在現(xiàn)金裝填區(qū)安全門外警戒，2名以上專職人員攜款箱，憑鑰匙和密碼進(jìn)入現(xiàn)金裝填區(qū)后反鎖，在視頻監(jiān)控下共同完成相關(guān)工作。第三十七條 銀行自助設(shè)備、自助銀行現(xiàn)金裝填區(qū)安全門的鑰匙和密碼必須實(shí)行雙人單向保管制度，不準(zhǔn)交叉交接使用，密碼要定期更換。第四十條 接班后，交班人應(yīng)迅速離開守庫室，值班人應(yīng)將通往金庫（含守庫室）的各道門反鎖，按要求進(jìn)行值守。第四十三條 守庫員應(yīng)負(fù)責(zé)出入庫人員審核及警戒工作。庫門鑰匙應(yīng)由兩名管庫員保管，嚴(yán)禁交叉或橫傳使用。第三節(jié) 守庫終了第四十七條 守庫員要在帶班領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)督下，同接班人員辦理槍支彈藥、槍證及門、柜鑰匙