【正文】 。第九十二條 堅持廉潔自律，不得索取、接受下屬單位、個人及其他與行使職權有關系的單位和個人的禮金、購物卡、會員卡和貴重物品等。第八十八條 遵守規(guī)范操作，不得授意、指示、強令或縱容下屬違規(guī)經營、違規(guī)操作，不得侵犯員工的合法權益。第八十五條 規(guī)范檢查管理工作，不得掩蓋、隱瞞重大問題，發(fā)現重大問題及時報告做好整改。第八十二條 按規(guī)定保管使用營業(yè)網點大門鑰匙及布放密碼，不得違規(guī)對報警裝置進行撤防。第七十八條 按照要求配置硬件、網絡、操作系統(tǒng)、數據庫及應用軟件，定期進行安全檢查。第七十六條 發(fā)生突發(fā)運行事件時，應遵循本單位應急管理規(guī)定處置，及時報告事故狀態(tài)，作好記錄、分析和跟蹤。第七十三條 按不同保密級別、保存期限分類妥善保管系統(tǒng)、數據、電子文檔等介質文件，并對其安全性負責。不得以任何方式轉交他人或機構代理發(fā)卡。第六十七條 不得代客戶在業(yè)務申請表上簽名，不得隨意更改客戶填寫的個人信息資料。第六十三條 加強自助渠道銀行卡管理，提高遠程審核質效，定期進行銀行卡清裝卡操作。第五十九條 審計結果的得出應堅持事實清晰、依據充分，不得將問題以大化小或夸大問題。第五十五條 堅持審計信息保密原則，未經允許，不得透露有關審計事項的進展和審計結果。第五十一條 定期進行財務清查，有效使用各項資產，依法繳納稅金，做好財務計劃、控制及分析工作。第四十九條 嚴格履行保密義務，合規(guī)保管、使用各項財務信息。第四十五條 不得與抵債人或中介機構惡意串通，故意高估收取價格或低估處置價值。不得誘使、暗示或脅迫其他風控人員完成或修改業(yè)務申報審批材料，干擾其他風控人員獨立陳述意見。第三節(jié) 風險控制類 第三十八條 嚴格按照國家的相關法律法規(guī)及監(jiān)管要求，堅持風險控制流程完整合規(guī)，不得違反程序。嚴禁為客戶提供虛假資金證明。第三十四條 遵守自助設備業(yè)務規(guī)定，雙人清裝鈔。第三十一條 不得違規(guī)辦理賬戶的查詢、凍結及扣劃業(yè)務。第二十七條 嚴格按照分級授權的規(guī)定進行業(yè)務審批與授權，不得超權限授權，不得隨意轉授權。第二十四條 審慎與客戶簽訂委托代理協議，嚴禁違規(guī)代理客戶辦理業(yè)務。第二十一條 不得為客戶辦理沒有真實貿易背景的銀行承兌匯票。第十七條 及時維護業(yè)務管理系統(tǒng)，確?？蛻粜畔⒌臏蚀_性和完整性，不得私自使用他人口令進入業(yè)務管理系統(tǒng)。第十四條 及時、準確、完整地向客戶揭示業(yè)務可能產生的風險及收益，不得違規(guī)做出承諾。第三章 專業(yè)準則 第一節(jié) 營銷類第十條 了解客戶需求，按規(guī)定對客戶進行風險評估，妥善保存有關評估記錄和相關資料。及時了解經濟金融政策，熟練掌握崗位業(yè)務技能，努力提升業(yè)務水平，具備相應崗位任職資格。第七條 廉潔自律，回避利益沖突。嚴禁捏造、散布虛假信息進行不正當競爭。對待工作不得推諉、不得延誤、不得敷衍，不得擅自將自身工作轉交他人。不得營私舞弊、以權謀私及行賄受賄。第二條 本守則適用于河南省銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員，即按照《中華人民共和國勞動法》規(guī)定，與銀行業(yè)金融機構簽訂勞動合同的在崗人員，銀行業(yè)金融機構董（理）事會成員、監(jiān)事會成員及高級管理人員，以及銀行業(yè)金融機構聘用或與勞務代理機構簽訂協議直接從事金融業(yè)務的其他人員（包括郵政代理人員）。第二章 基本準則第三條 遵紀守法，照章辦事。積極配合內外部管理、審計、監(jiān)管等部門或機構依職權和程序進行的各種檢查。儀容儀表與職業(yè)身份及崗位要求相稱。求同存異，維護穩(wěn)定的金融秩序。嚴禁利用職務之便違規(guī)謀取個人利益。第九條 服務至上，了解客戶。第十一條 嚴格按照制度規(guī)定的流程，在配備有錄音錄像設備的銷售專區(qū)內銷售自有理財產品或代銷產品。第十五條 對客戶資料真實性和調查結論客觀性負直接責任，不得以資料審核代替實地調查。第十八條 關注客戶異常狀況，及時識別風險預警信號并采取相應防范措施。已辦理承兌、貼現的各種憑證原件應注明相關交易信息，防止虛假交易及發(fā)票重復使用。不得越權或變相越權辦理不具備相應資格和權限的業(yè)務。第二十八條 不得復制、盜用、超權限持有柜員卡（號）、授權卡、密碼及公用業(yè)務系統(tǒng)用戶。第三十二條 不得空存空取、虛存實取資金。定期對自助設備管理人員進行輪崗。第三十七條 運營管理人員應按規(guī)定檢查或督促檢查庫存現金、重要空白憑證、業(yè)務印章等重要物品。第三十九條 建立風險控制崗位專業(yè)人才培養(yǎng)機制，提高風險控制崗位人員業(yè)務素質和道德素養(yǎng)，嚴禁吃拿卡要。第四十二條 不得以任何理由、任何形式粉飾、包裝業(yè)務真實情況，掩蓋風險事項，不得隨意調整風險分類等級。第四十六條 不得以虛假拍賣、競標、競價或協議轉讓等方式處置不良資產，不得截留、挪用、侵占、私分銀行不良資產處置收入。第五十條 嚴格費用和收入管理，費用開支應遵照財務制度規(guī)定，合規(guī)審批。第五十二條 嚴禁偽造會計憑證、會計賬簿和其他會計資料，不得提供虛假的會計報告。第五十六條 嚴格遵守審計工作紀律，不得接收被審計單位或人員的吃請、不得接收被審計單位或人員提供的錢財物。第六節(jié) 銀行卡類第六十一條 嚴格執(zhí)行銀行卡管理制度，按照規(guī)定流程進行銀行卡片的領用、保管及發(fā)放。第六十四條 嚴禁違規(guī)操作，致使打卡機、加密機、秘鑰、寫磁機等丟失或被盜。第六十八條 如實向客戶介紹銀行卡產品功能、申請條件和優(yōu)惠政策，不得隨意向客戶承諾銀行卡核發(fā)與否、開卡禮品及授信額度等內容。第七十一條 嚴格執(zhí)行信用卡呆賬核銷管理規(guī)定，按規(guī)定程序和權限進行呆賬核銷，不得核銷不符合條件的呆賬。第七十四條 按照軟、硬件的銷毀和報廢管理流程，記錄報廢內容及工作過程，確保敏感信息不被泄露。故障處置時，不得使用未授權或違規(guī)軟件對計算機系統(tǒng)進行修復。第七十九條 定期對信息數據實施備份并進行質量檢查，保證數據的安全性和準確性。第九類 管理類第八十三條 加強管理知識和業(yè)務知識學習，增強業(yè)務素質，提高工作組織和協調能力。第八十六條 堅持公開招標，集中采購。第八十九條 嚴禁利用職務或職務上的便利，為本人或特定關系人謀取利益。第九十三條 嚴格按規(guī)定上報和處置重大案件、重大事故、重大違規(guī)及重大損失。嚴禁盜用他人身份使用辦公自動化系統(tǒng)，從事違法違規(guī)活動。第九十八條 嚴格執(zhí)行薪酬管理相關規(guī)定，嚴禁截留、扣發(fā)、挪用員工工資。第二篇：銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員行為規(guī)范銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員行為規(guī)范從業(yè)人員應知法守法，維護國家利益和金融安全，履行法利義務，保守國家機密和商業(yè)秘密，尊重創(chuàng)造，保護知識產權和專利。熟練掌握業(yè)務技能，取得任職崗位應具備的資格。執(zhí)行首問負責制，熱情接待，語言文明，舉止大方。辦理授信、資信調查、融資等業(yè)務的從業(yè)人員，在涉及親屬關系或利害關系人時，應主動提出回避。從業(yè)人員應自覺抵制欺詐、非法集資及商業(yè)賄賂，拒絕黃、賭、毒。第三篇：河南省銀行業(yè)金融機構營業(yè)場所河南省銀行業(yè)金融機構營業(yè)場所、金庫、押運安全操作規(guī)程（試行）第一章 總 則第一條 為加強全省銀行業(yè)金融機構(以下簡稱金融機構)營業(yè)場所、金庫、押運等工作的安全管理，進一步規(guī)范金融機構安全操作行為，根據國務院及公安部、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國人民銀行有關規(guī)定，特制定本規(guī)程。第五條 金融機構主要負責人負責組織實施本規(guī)程，金融機構保衛(wèi)部門是本單位貫徹實施本規(guī)程的主管部門。第二章 營業(yè)場所、守庫和解押人員條件及工作紀律第七條 臨柜、守庫、解押等人員屬于要害崗位人員，金融機構和金融押運公司必須按照崗位任職條件對其政治思想、現實表現、安全保衛(wèi)基本知識、槍支和警械使用技能、擒拿防衛(wèi)技能和身體素質等進行審查，審查合格方可任用。第十條 要害崗位人員在崗期間應嚴格遵守下列紀律：不準擅離職守，不準崗前和在崗飲酒，不準值班睡覺，不準做與營業(yè)、守庫和押運無關的事項；不準讓無關人員進入營業(yè)場所現金業(yè)務區(qū)（以下簡稱柜臺）、金庫及守庫室內，不準非當班人員進入營業(yè)場所柜臺、守庫室內，不準讓無關人員搭乘運鈔車；營業(yè)場所、金庫及守庫室和運鈔車內不準放置易燃、易爆及腐蝕性物品等，營業(yè)場所、守庫室內不準放置交通工具等與工作無關的物品；在執(zhí)行任務期間，押運員、駕駛員與解款員不準兼崗、換崗和串崗；不準守庫、押運、駕駛人員參與清點、搬運現金和押運物品；不準守庫人員兼管、代管金庫（內庫門）鑰匙；不準違反單位規(guī)定的其他安全事項等。營業(yè)場所必須3人當班、2人以上臨柜。發(fā)現異常情況及時報告營業(yè)場所負責人；運鈔車到達后，協助押運員做好交接款警戒，制止無關人員進入警戒區(qū)域，待運鈔車安全駛離后方可解除警戒。第十七條 設金庫的營業(yè)場所在取款時，管庫員要向守庫員出示有關證件，經核對無誤后，由守庫員開啟進入通往金庫的第一道門，待管庫員進入后迅速將門關閉，再開啟庫門入庫取款。第十九條 緩沖門的內外門鑰匙或遙控器要指定專人分別掌管，隱蔽存放，不得帶出柜臺。第二十二條 臨柜員應在視頻監(jiān)控下辦理業(yè)務。第二十五條 營業(yè)場所保安員應執(zhí)行下列規(guī)定：不準進入營業(yè)場所柜臺內，不準持有緩沖門等有關鑰匙；協助做好營業(yè)場所臨時調款、工作人員進入柜臺、自助設備清裝鈔等警戒工作；維護營業(yè)場所大廳“一米線”等候排隊及廳內正常營業(yè)秩序，嚴密監(jiān)視警衛(wèi)區(qū)域內的情況，發(fā)現問題及時報告；嚴禁替客戶辦理業(yè)務，不得從事與工作無關的事情等。第三節(jié) 營業(yè)終了第二十九條 營業(yè)終了，待大廳內客戶全部離開后，鎖閉大門及場所所有通道。第三十二條 運鈔車到達后，款箱交接應執(zhí)行接款操作規(guī)定。若發(fā)現問題，應及時排除或報告有關部門。第四節(jié) 銀行自助設備、自助銀行第三十五條 在行式銀行自助設備、自助銀行在結帳、清裝鈔時，營業(yè)場所內的加鈔通道和現場要暫時封閉或清場，要指定專人在現金裝填區(qū)安全門外警戒，2名以上專職人員攜款箱，憑鑰匙和密碼進入現金裝填區(qū)后反鎖，在視頻監(jiān)控下共同完成相關工作。第三十七條 銀行自助設備、自助銀行現金裝填區(qū)安全門的鑰匙和密碼必須實行雙人單向保管制度，不準交叉交接使用，密碼要定期更換。第四十條 接班后，交班人應迅速離開守庫室，值班人應將通往金庫（含守庫室）的各道門反鎖，按要求進行值守。第四十三條 守庫員應負責出入庫人員審核及警戒工作。庫門鑰匙應由兩名管庫員保管，嚴禁交叉或橫傳使用。第三節(jié) 守庫終了第四十七條 守庫員要在帶班領導的監(jiān)督下，同接班人員辦理槍支彈藥、槍證及門、柜鑰匙