【正文】 第二十條 本指引由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋和修訂。(八)優(yōu)化流程，精細(xì)管理、重點(diǎn)監(jiān)控，明確本單位關(guān)鍵崗位特殊職業(yè)操守并組織關(guān)鍵崗位從業(yè)人員學(xué)習(xí)、遵守。(一)認(rèn)真執(zhí)行國(guó)家方針政策，恪守職業(yè)道德，服從國(guó)家宏觀(guān)調(diào)控，維護(hù)大局。第十條從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律法規(guī)和本單位有關(guān)進(jìn)行證券投資和其他投資的規(guī)定，不得利用內(nèi)幕信息買(mǎi)賣(mài)資本市場(chǎng)產(chǎn)品。不得采取隱瞞或誤導(dǎo)等不正當(dāng)手段，損害客戶(hù)權(quán)益。第三條本指引適用于中華人民共和國(guó)境內(nèi)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)(含外資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu))從業(yè)人員和境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)委派到國(guó)(境)外分支機(jī)構(gòu)、控股、參股公司的從業(yè)人員。第十六條 銀監(jiān)會(huì)案件稽查局負(fù)責(zé)處罰信息的管理協(xié)調(diào)工作，牽頭組織對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)處罰信息報(bào)送管理工作實(shí)施監(jiān)督檢查。第九條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照“一人一事一報(bào)”的原則，于處罰決定生效后10個(gè)工作日內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送。第二章 信息報(bào)送第七條 處罰信息以銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送為主，并對(duì)所報(bào)送信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)?！逗幽鲜〗鹑跈C(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、守庫(kù)、押運(yùn)安全操作規(guī)程（試行）》（豫公通[2000]231號(hào)）同時(shí)廢止。第十章 獎(jiǎng)勵(lì)與處罰第八十八條 對(duì)嚴(yán)格執(zhí)行本規(guī)程，在預(yù)防、查處、處置案件、事故，保障國(guó)家財(cái)產(chǎn)和一線(xiàn)員工生命財(cái)產(chǎn)安全中做出突出貢獻(xiàn)的單位和個(gè)人，由上級(jí)單位、本單位或銀監(jiān)部門(mén)、公安機(jī)關(guān)給予表彰、獎(jiǎng)勵(lì)。營(yíng)業(yè)場(chǎng)所員工在核查檢查人員及有關(guān)證件后，應(yīng)接受檢查人員的檢查、詢(xún)問(wèn)，除涉及銀行業(yè)務(wù)秘密外的問(wèn)題，均應(yīng)予以回答。第八十條 對(duì)于不符合安全檢查有關(guān)手續(xù)而要求檢查的，當(dāng)班工作人員在拒絕接受檢查的同時(shí)，要迅速報(bào)告本單位或上級(jí)單位保衛(wèi)部門(mén)。存放槍支、彈藥的庫(kù)（室）門(mén)窗必須堅(jiān)固并安裝防盜報(bào)警設(shè)施。第六十八條 持槍人員遇有下列情況之一，可以使用槍支：守護(hù)目標(biāo)、押運(yùn)物品受到暴力襲擊或者有受到暴力襲擊的緊迫危險(xiǎn)的；守護(hù)、押運(yùn)人員受到暴力襲擊危及生命安全或者所攜帶槍支彈藥受到搶奪、搶劫的。押運(yùn)組長(zhǎng)要向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告押運(yùn)情況。第五十六條 長(zhǎng)途押運(yùn)途中需加油、加水或隨車(chē)人員就餐、解便時(shí)，應(yīng)由兩名以上押運(yùn)人員分別在車(chē)上守護(hù)和下車(chē)警戒；特殊情況在外住宿時(shí)，應(yīng)將押運(yùn)物品和槍支寄存當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)。執(zhí)行押運(yùn)任務(wù)過(guò)程中不得隨意變更路線(xiàn)或辦私事。子彈應(yīng)裝入彈倉(cāng)，但不得上膛；駕駛員檢查車(chē)況及門(mén)鎖等，加足水和油料，保持車(chē)輛處于良好狀態(tài)；押運(yùn)組長(zhǎng)檢查車(chē)載通訊、報(bào)警、視頻監(jiān)控設(shè)施及消防器材，并置于工作狀態(tài)；解款員必須將押運(yùn)物品裝入運(yùn)鈔艙并鎖定，保管好鑰匙。交接班要認(rèn)真填寫(xiě)交接班登記、槍支交接登記簿等，并各自簽名。工作時(shí)間，守庫(kù)員必須核實(shí)進(jìn)入金庫(kù)工作人員的身份、任務(wù)，并逐項(xiàng)登記后方可開(kāi)門(mén)讓其進(jìn)入。第三十八條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)安排專(zhuān)人加強(qiáng)對(duì)銀行自助設(shè)備、自助銀行服務(wù)窗口及周邊的安全檢查，及時(shí)處置有關(guān)情況及問(wèn)題。第三十四條 設(shè)金庫(kù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所在營(yíng)業(yè)終了時(shí)要將現(xiàn)金、印鑒、密押、重要憑證等清查無(wú)誤后裝入提款箱封存，由管庫(kù)員向守庫(kù)員出示有關(guān)證件，經(jīng)核對(duì)無(wú)誤后，由守庫(kù)員打開(kāi)通往金庫(kù)的第一道門(mén)，待管庫(kù)員進(jìn)入迅速將其關(guān)閉后，再開(kāi)啟金庫(kù)門(mén)入庫(kù)存放提款箱。第三十條 臨柜員應(yīng)將現(xiàn)金、印鑒、密押、重要憑證等物品清查無(wú)誤后放入款箱封存，在柜臺(tái)內(nèi)等候運(yùn)鈔車(chē)。暫不支付的大宗現(xiàn)金應(yīng)及時(shí)入柜入箱，不得置于桌面、地面等客戶(hù)視線(xiàn)范圍之內(nèi)的地方。出入金庫(kù)時(shí)，守庫(kù)員應(yīng)持槍守衛(wèi)，確保庫(kù)區(qū)安全。第一節(jié) 營(yíng)業(yè)前第十二條 營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全員應(yīng)提前到達(dá)工作崗位并做好下列工作：檢查營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及周邊治安情況；檢查技防設(shè)備夜間運(yùn)行記錄和撤防情況，檢查報(bào)警器、電視監(jiān)控系統(tǒng)是否正常；檢查自衛(wèi)器械是否放在便于取用的位置，消防器材是否處于良好狀態(tài)；設(shè)金庫(kù)的場(chǎng)所向值班人員詢(xún)問(wèn)值班情況；鎖閉除交接款通道以外的其他通道，做好接鈔準(zhǔn)備；如實(shí)記錄檢查情況，若發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，應(yīng)及時(shí)排除或報(bào)告主管領(lǐng)導(dǎo)。第八條 要害崗位人員必須是年滿(mǎn)18周歲以上的中國(guó)公民，身體健康，無(wú)犯罪前科，無(wú)社會(huì)劣跡，熟悉安全保衛(wèi)知識(shí)和相關(guān)工作業(yè)務(wù)。第二條 金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、金庫(kù)、押運(yùn)操作以保障職工人身和國(guó)家財(cái)產(chǎn)安全為目的，以防盜竊、防搶劫、防詐騙、防破壞、防治安災(zāi)害及防火災(zāi)事故為目標(biāo)，堅(jiān)持“誰(shuí)主管，誰(shuí)負(fù)責(zé)”和“人防、物防、技防”相結(jié)合的原則。不從事與本機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的第二職業(yè)。從業(yè)人員應(yīng)遵循公平競(jìng)爭(zhēng)，恪守“客戶(hù)自愿”原則。嚴(yán)禁虛報(bào)信息騙取績(jī)效工資、費(fèi)用或?qū)ｍ?xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)。第十節(jié) 其他類(lèi)第九十四條 嚴(yán)格按照規(guī)定刻制、使用、更換、停用、收繳或銷(xiāo)毀印章。不得利用職權(quán)操縱、干預(yù)建設(shè)工程投標(biāo)、大宗物品采購(gòu)、科技項(xiàng)目開(kāi)發(fā)等集中采購(gòu)事項(xiàng)。第八十條 嚴(yán)格落實(shí)勞動(dòng)保護(hù)、安全生產(chǎn)、消防等規(guī)定，相關(guān)從業(yè)人員要熟悉防搶劫、防盜、防火、防爆炸、防群體鬧事（擠兌）、防治安案件、緊急疏散及防自然災(zāi)害（地震、水災(zāi)、臺(tái)風(fēng)）、停水、斷電等突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案。第七十五條 強(qiáng)化對(duì)網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行狀態(tài)的監(jiān)控，定期評(píng)估系統(tǒng)運(yùn)行狀態(tài)，優(yōu)化系統(tǒng)性能。第六十九條 不得以任何形式干涉或影響銀行卡征信審核人員獨(dú)立審核及授信。第六十二條 開(kāi)卡、網(wǎng)上銀行及手機(jī)銀行開(kāi)立要堅(jiān)持實(shí)名制，嚴(yán)格審核證件，確保申請(qǐng)人開(kāi)戶(hù)資料真實(shí)、完整。第五節(jié) 審計(jì)類(lèi)第五十三條 按照內(nèi)部審計(jì)準(zhǔn)則要求，規(guī)范審計(jì)流程及行為，確保操作合規(guī)。第四十七條 不得對(duì)不符合呆賬核銷(xiāo)條件的債權(quán)或股權(quán)采取偽造、篡改、隱匿、銷(xiāo)毀材料等手段隱瞞事實(shí)真相辦理呆賬核銷(xiāo)，不得擅自放棄債權(quán)或?qū)⒋糍~貸款核銷(xiāo)處理，不得違反呆賬核銷(xiāo)保密制度。第四十條 嚴(yán)格執(zhí)行風(fēng)控管理制度要求，全面、客觀(guān)、真實(shí)、準(zhǔn)確地對(duì)有關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行審查審批，客觀(guān)公正出具意見(jiàn)。第三十五條 嚴(yán)禁在未審核傳票、核實(shí)賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章或違規(guī)在重要單證、函件上加蓋印章。第二十九條 不得以個(gè)人名義代客戶(hù)保管存單、卡、折、有價(jià)單證、票據(jù)、印鑒卡、U盾、身份證件、支付密碼器等重要物品。第二十二條 不得從事、縱容或配合客戶(hù)洗錢(qián)、內(nèi)部交易等違法違規(guī)行為。不得隱瞞客戶(hù)真實(shí)情況，偽造、提供虛假調(diào)查信息。堅(jiān)持以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以客戶(hù)為中心，全面了解客戶(hù)需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，虛心聽(tīng)取客戶(hù)意見(jiàn)和建議。第六條 嚴(yán)守保密制度，杜絕泄密。第四條 愛(ài)崗敬業(yè)，勤勉盡職。第一篇：河南省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為守則河南省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為守則第一章 總則第一條 為進(jìn)一步規(guī)范河南省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為，提高從業(yè)人員職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，夯實(shí)合規(guī)管理基礎(chǔ)，樹(shù)立銀行業(yè)良好社會(huì)形象，根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》及相關(guān)規(guī)定，并結(jié)合我省實(shí)際，制定本守則。切實(shí)履行崗位職責(zé)，兢兢業(yè)業(yè)，高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求。對(duì)國(guó)家秘密、銀行商業(yè)秘密、客戶(hù)信息負(fù)有保密責(zé)任，不得違法違規(guī)泄露秘密信息或以不正當(dāng)手段竊取他行秘密信息，杜絕因不當(dāng)行為而泄密。堅(jiān)持“首問(wèn)負(fù)責(zé)制”，妥善處理客戶(hù)投訴，不斷提高服務(wù)水平。第十六條 不得向客戶(hù)收取額外費(fèi)用，不得接受客戶(hù)贈(zèng)送的禮品、禮金或股份，不得與客戶(hù)以口頭或書(shū)面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)。第二十三條 原則上應(yīng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所辦理業(yè)務(wù)，確需上門(mén)服務(wù)的，應(yīng)堅(jiān)持雙人原則，不準(zhǔn)單人上門(mén)辦理續(xù)客戶(hù)簽章確認(rèn)的業(yè)務(wù)。第三十條 嚴(yán)禁無(wú)視制度規(guī)定、無(wú)客戶(hù)支付指令、無(wú)合法原始憑證、無(wú)上級(jí)授權(quán)違規(guī)辦理業(yè)務(wù)。第三十六條 不得以虛假資料開(kāi)立各類(lèi)賬戶(hù)或變更賬戶(hù)重要信息、電子銀行信息、更換預(yù)留印鑒等。第四十一條 堅(jiān)持獨(dú)立審查審批原則，不受任何外部因素干擾。第四節(jié) 財(cái)務(wù)類(lèi)第四十八條 應(yīng)保證財(cái)務(wù)信息真實(shí)可靠、內(nèi)容準(zhǔn)確完整，不得采取虛構(gòu)交易情況、變更經(jīng)濟(jì)事實(shí)、虛假核算、虛列收入或費(fèi)用等手段弄虛作假。第五十四條 保持審計(jì)獨(dú)立性，不得參加影響審計(jì)獨(dú)立性的活動(dòng)。嚴(yán)禁偽造資料內(nèi)外串通辦理銀行卡。第七十條 不得進(jìn)行虛假發(fā)卡。對(duì)信息系統(tǒng)的變更和其他重大操作，應(yīng)制定應(yīng)急措施和回退方案，保障網(wǎng)絡(luò)和系統(tǒng)安全運(yùn)行。第八十一條 嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部治安保衛(wèi)規(guī)定，加強(qiáng)監(jiān)控終端的調(diào)閱及密碼管理，不得擅自拆除、挪用監(jiān)控、報(bào)警、消防等安防設(shè)備，不得刪改或者擴(kuò)散監(jiān)控影像資料、報(bào)警記錄。第八十七條 執(zhí)行民主決策，嚴(yán)禁個(gè)人決定重大決策、重要人事任免、重大項(xiàng)目安排、大額資金運(yùn)作、資產(chǎn)處置、財(cái)務(wù)資源分配等重大事項(xiàng)。第九十五條 嚴(yán)格按照規(guī)定擬制、傳輸、收發(fā)、管理、使用公文。第四章 附則第九十九條 各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照本守則，加強(qiáng)員工行為管理。自覺(jué)抵制低價(jià)傾銷(xiāo)、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段。從業(yè)人員投資股票應(yīng)遵守有關(guān)法律法規(guī)和本機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定。第三條 本規(guī)程適用于河南省行政區(qū)域內(nèi)的所有金融機(jī)構(gòu)，以及為金融機(jī)構(gòu)提供押運(yùn)、守庫(kù)、執(zhí)勤等安全服務(wù)的金融押運(yùn)公司等。第九條 要害崗位人員上崗前必須經(jīng)過(guò)專(zhuān)門(mén)的金融安全知識(shí)和業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)教育，培訓(xùn)合格并取得《金融安全上崗資格證》后方可上崗。第十三條 營(yíng)業(yè)場(chǎng)所負(fù)責(zé)人應(yīng)做好下列工作：督促、配合安全員例行安全檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)處置；設(shè)金庫(kù)的場(chǎng)所應(yīng)檢查值班和庫(kù)房的情況及交接班記錄等；對(duì)工作人員進(jìn)行崗前檢查，確保雙人臨柜，雙人守庫(kù)；組織營(yíng)業(yè)場(chǎng)所工作人員做好接鈔準(zhǔn)備。出入金庫(kù)時(shí)，必須嚴(yán)格辦理出入庫(kù)人員出入庫(kù)登記手續(xù)。第二十三條 營(yíng)業(yè)場(chǎng)所值班負(fù)責(zé)人應(yīng)加強(qiáng)巡視，檢查緩沖門(mén)是否鎖定、臨柜員是否全部在崗、柜臺(tái)內(nèi)是否有無(wú)關(guān)人員，隨時(shí)了解掌握營(yíng)業(yè)場(chǎng)所秩序，柜臺(tái)外有無(wú)可疑人員等。第三十一條 安全員或保安員應(yīng)對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所周?chē)M(jìn)行巡視，清理運(yùn)鈔車(chē)預(yù)停區(qū)及通道障礙物，做好接車(chē)準(zhǔn)備。入庫(kù)存放提款箱時(shí)，守庫(kù)員要持槍警衛(wèi)，確保庫(kù)區(qū)安全。第四章 守庫(kù)安全操作規(guī)程第一節(jié) 上崗前第三十九條 守庫(kù)員應(yīng)按時(shí)到崗，在帶班領(lǐng)導(dǎo)監(jiān)督下，與上一班守庫(kù)員辦理交接班手續(xù)，了解上一班值班情況和處理事項(xiàng)的詳細(xì)情況，檢查槍支彈藥、報(bào)警設(shè)備、視頻監(jiān)控、通訊設(shè)施等是否正常，巡查金庫(kù)重要通道、要害部位及周邊情況有無(wú)異常。非工作時(shí)間，未經(jīng)保衛(wèi)部門(mén)、金庫(kù)管理部門(mén)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，嚴(yán)禁任何人進(jìn)入庫(kù)房。第五章 押運(yùn)安全操作規(guī)程第四十八條 押運(yùn)工作必須使用制式防彈運(yùn)鈔車(chē)，雙人持槍武裝押運(yùn)。嚴(yán)禁押運(yùn)物品放在駕駛艙或乘坐艙。第五十四條 裝卸押運(yùn)物品時(shí)，駕駛員必須將運(yùn)鈔車(chē)?？恐付ǖ牟窜?chē)位置，車(chē)輛應(yīng)最大限度地靠近金庫(kù)庫(kù)房或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，并置于視頻監(jiān)控有效范圍內(nèi)。第五十七條 運(yùn)鈔車(chē)停車(chē)執(zhí)行裝卸操作時(shí)遇到犯罪分子侵襲及行駛中遇到交通堵塞、路障、有關(guān)部門(mén)檢查、犯罪分子搶劫等情形和發(fā)生車(chē)輛故障、車(chē)輛失火、交通事故等情況