【正文】 第二十條 本指引由中國銀監(jiān)會負責解釋和修訂。(八)優(yōu)化流程，精細管理、重點監(jiān)控，明確本單位關鍵崗位特殊職業(yè)操守并組織關鍵崗位從業(yè)人員學習、遵守。(一)認真執(zhí)行國家方針政策，恪守職業(yè)道德，服從國家宏觀調(diào)控，維護大局。第十條從業(yè)人員應當遵守有關法律法規(guī)和本單位有關進行證券投資和其他投資的規(guī)定，不得利用內(nèi)幕信息買賣資本市場產(chǎn)品。不得采取隱瞞或誤導等不正當手段，損害客戶權(quán)益。第三條本指引適用于中華人民共和國境內(nèi)的銀行業(yè)金融機構(gòu)(含外資銀行業(yè)金融機構(gòu))從業(yè)人員和境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)委派到國(境)外分支機構(gòu)、控股、參股公司的從業(yè)人員。第十六條 銀監(jiān)會案件稽查局負責處罰信息的管理協(xié)調(diào)工作，牽頭組織對銀行業(yè)金融機構(gòu)處罰信息報送管理工作實施監(jiān)督檢查。第九條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應按照“一人一事一報”的原則，于處罰決定生效后10個工作日內(nèi)向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報送。第二章 信息報送第七條 處罰信息以銀行業(yè)金融機構(gòu)報送為主，并對所報送信息的真實性和準確性負責?！逗幽鲜〗鹑跈C構(gòu)營業(yè)場所、守庫、押運安全操作規(guī)程（試行）》（豫公通[2000]231號）同時廢止。第十章 獎勵與處罰第八十八條 對嚴格執(zhí)行本規(guī)程，在預防、查處、處置案件、事故，保障國家財產(chǎn)和一線員工生命財產(chǎn)安全中做出突出貢獻的單位和個人，由上級單位、本單位或銀監(jiān)部門、公安機關給予表彰、獎勵。營業(yè)場所員工在核查檢查人員及有關證件后，應接受檢查人員的檢查、詢問，除涉及銀行業(yè)務秘密外的問題，均應予以回答。第八十條 對于不符合安全檢查有關手續(xù)而要求檢查的，當班工作人員在拒絕接受檢查的同時，要迅速報告本單位或上級單位保衛(wèi)部門。存放槍支、彈藥的庫（室）門窗必須堅固并安裝防盜報警設施。第六十八條 持槍人員遇有下列情況之一，可以使用槍支：守護目標、押運物品受到暴力襲擊或者有受到暴力襲擊的緊迫危險的；守護、押運人員受到暴力襲擊危及生命安全或者所攜帶槍支彈藥受到搶奪、搶劫的。押運組長要向有關領導報告押運情況。第五十六條 長途押運途中需加油、加水或隨車人員就餐、解便時，應由兩名以上押運人員分別在車上守護和下車警戒；特殊情況在外住宿時，應將押運物品和槍支寄存當?shù)亟鹑跈C構(gòu)。執(zhí)行押運任務過程中不得隨意變更路線或辦私事。子彈應裝入彈倉，但不得上膛；駕駛員檢查車況及門鎖等，加足水和油料，保持車輛處于良好狀態(tài)；押運組長檢查車載通訊、報警、視頻監(jiān)控設施及消防器材，并置于工作狀態(tài)；解款員必須將押運物品裝入運鈔艙并鎖定，保管好鑰匙。交接班要認真填寫交接班登記、槍支交接登記簿等，并各自簽名。工作時間，守庫員必須核實進入金庫工作人員的身份、任務，并逐項登記后方可開門讓其進入。第三十八條 金融機構(gòu)應安排專人加強對銀行自助設備、自助銀行服務窗口及周邊的安全檢查，及時處置有關情況及問題。第三十四條 設金庫的營業(yè)場所在營業(yè)終了時要將現(xiàn)金、印鑒、密押、重要憑證等清查無誤后裝入提款箱封存，由管庫員向守庫員出示有關證件，經(jīng)核對無誤后，由守庫員打開通往金庫的第一道門，待管庫員進入迅速將其關閉后，再開啟金庫門入庫存放提款箱。第三十條 臨柜員應將現(xiàn)金、印鑒、密押、重要憑證等物品清查無誤后放入款箱封存，在柜臺內(nèi)等候運鈔車。暫不支付的大宗現(xiàn)金應及時入柜入箱，不得置于桌面、地面等客戶視線范圍之內(nèi)的地方。出入金庫時，守庫員應持槍守衛(wèi)，確保庫區(qū)安全。第一節(jié) 營業(yè)前第十二條 營業(yè)場所安全員應提前到達工作崗位并做好下列工作：檢查營業(yè)場所及周邊治安情況；檢查技防設備夜間運行記錄和撤防情況，檢查報警器、電視監(jiān)控系統(tǒng)是否正常；檢查自衛(wèi)器械是否放在便于取用的位置，消防器材是否處于良好狀態(tài)；設金庫的場所向值班人員詢問值班情況；鎖閉除交接款通道以外的其他通道，做好接鈔準備；如實記錄檢查情況，若發(fā)現(xiàn)問題，應及時排除或報告主管領導。第八條 要害崗位人員必須是年滿18周歲以上的中國公民，身體健康，無犯罪前科，無社會劣跡，熟悉安全保衛(wèi)知識和相關工作業(yè)務。第二條 金融機構(gòu)營業(yè)場所、金庫、押運操作以保障職工人身和國家財產(chǎn)安全為目的，以防盜竊、防搶劫、防詐騙、防破壞、防治安災害及防火災事故為目標，堅持“誰主管，誰負責”和“人防、物防、技防”相結(jié)合的原則。不從事與本機構(gòu)有利害關系的第二職業(yè)。從業(yè)人員應遵循公平競爭，恪守“客戶自愿”原則。嚴禁虛報信息騙取績效工資、費用或?qū)ｍ棯剟?。第十?jié) 其他類第九十四條 嚴格按照規(guī)定刻制、使用、更換、停用、收繳或銷毀印章。不得利用職權(quán)操縱、干預建設工程投標、大宗物品采購、科技項目開發(fā)等集中采購事項。第八十條 嚴格落實勞動保護、安全生產(chǎn)、消防等規(guī)定，相關從業(yè)人員要熟悉防搶劫、防盜、防火、防爆炸、防群體鬧事（擠兌）、防治安案件、緊急疏散及防自然災害（地震、水災、臺風）、停水、斷電等突發(fā)事件應急處置預案。第七十五條 強化對網(wǎng)絡運行狀態(tài)的監(jiān)控，定期評估系統(tǒng)運行狀態(tài)，優(yōu)化系統(tǒng)性能。第六十九條 不得以任何形式干涉或影響銀行卡征信審核人員獨立審核及授信。第六十二條 開卡、網(wǎng)上銀行及手機銀行開立要堅持實名制，嚴格審核證件，確保申請人開戶資料真實、完整。第五節(jié) 審計類第五十三條 按照內(nèi)部審計準則要求，規(guī)范審計流程及行為，確保操作合規(guī)。第四十七條 不得對不符合呆賬核銷條件的債權(quán)或股權(quán)采取偽造、篡改、隱匿、銷毀材料等手段隱瞞事實真相辦理呆賬核銷，不得擅自放棄債權(quán)或?qū)⒋糍~貸款核銷處理，不得違反呆賬核銷保密制度。第四十條 嚴格執(zhí)行風控管理制度要求，全面、客觀、真實、準確地對有關業(yè)務進行審查審批，客觀公正出具意見。第三十五條 嚴禁在未審核傳票、核實賬務的情況下授權(quán)、編押、簽章或違規(guī)在重要單證、函件上加蓋印章。第二十九條 不得以個人名義代客戶保管存單、卡、折、有價單證、票據(jù)、印鑒卡、U盾、身份證件、支付密碼器等重要物品。第二十二條 不得從事、縱容或配合客戶洗錢、內(nèi)部交易等違法違規(guī)行為。不得隱瞞客戶真實情況，偽造、提供虛假調(diào)查信息。堅持以市場為導向，以客戶為中心，全面了解客戶需求和風險承受能力，虛心聽取客戶意見和建議。第六條 嚴守保密制度，杜絕泄密。第四條 愛崗敬業(yè)，勤勉盡職。第一篇：河南省銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為守則河南省銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為守則第一章 總則第一條 為進一步規(guī)范河南省銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為，提高從業(yè)人員職業(yè)道德和業(yè)務素質(zhì)，夯實合規(guī)管理基礎，樹立銀行業(yè)良好社會形象，根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》及相關規(guī)定，并結(jié)合我省實際，制定本守則。切實履行崗位職責，兢兢業(yè)業(yè)，高標準、嚴要求。對國家秘密、銀行商業(yè)秘密、客戶信息負有保密責任，不得違法違規(guī)泄露秘密信息或以不正當手段竊取他行秘密信息，杜絕因不當行為而泄密。堅持“首問負責制”，妥善處理客戶投訴，不斷提高服務水平。第十六條 不得向客戶收取額外費用，不得接受客戶贈送的禮品、禮金或股份，不得與客戶以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔。第二十三條 原則上應在營業(yè)場所辦理業(yè)務，確需上門服務的，應堅持雙人原則，不準單人上門辦理續(xù)客戶簽章確認的業(yè)務。第三十條 嚴禁無視制度規(guī)定、無客戶支付指令、無合法原始憑證、無上級授權(quán)違規(guī)辦理業(yè)務。第三十六條 不得以虛假資料開立各類賬戶或變更賬戶重要信息、電子銀行信息、更換預留印鑒等。第四十一條 堅持獨立審查審批原則，不受任何外部因素干擾。第四節(jié) 財務類第四十八條 應保證財務信息真實可靠、內(nèi)容準確完整，不得采取虛構(gòu)交易情況、變更經(jīng)濟事實、虛假核算、虛列收入或費用等手段弄虛作假。第五十四條 保持審計獨立性，不得參加影響審計獨立性的活動。嚴禁偽造資料內(nèi)外串通辦理銀行卡。第七十條 不得進行虛假發(fā)卡。對信息系統(tǒng)的變更和其他重大操作，應制定應急措施和回退方案，保障網(wǎng)絡和系統(tǒng)安全運行。第八十一條 嚴格執(zhí)行內(nèi)部治安保衛(wèi)規(guī)定，加強監(jiān)控終端的調(diào)閱及密碼管理，不得擅自拆除、挪用監(jiān)控、報警、消防等安防設備，不得刪改或者擴散監(jiān)控影像資料、報警記錄。第八十七條 執(zhí)行民主決策，嚴禁個人決定重大決策、重要人事任免、重大項目安排、大額資金運作、資產(chǎn)處置、財務資源分配等重大事項。第九十五條 嚴格按照規(guī)定擬制、傳輸、收發(fā)、管理、使用公文。第四章 附則第九十九條 各銀行業(yè)金融機構(gòu)應按照本守則，加強員工行為管理。自覺抵制低價傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當競爭手段。從業(yè)人員投資股票應遵守有關法律法規(guī)和本機構(gòu)有關規(guī)定。第三條 本規(guī)程適用于河南省行政區(qū)域內(nèi)的所有金融機構(gòu)，以及為金融機構(gòu)提供押運、守庫、執(zhí)勤等安全服務的金融押運公司等。第九條 要害崗位人員上崗前必須經(jīng)過專門的金融安全知識和業(yè)務技能培訓教育，培訓合格并取得《金融安全上崗資格證》后方可上崗。第十三條 營業(yè)場所負責人應做好下列工作：督促、配合安全員例行安全檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時處置；設金庫的場所應檢查值班和庫房的情況及交接班記錄等；對工作人員進行崗前檢查，確保雙人臨柜，雙人守庫；組織營業(yè)場所工作人員做好接鈔準備。出入金庫時，必須嚴格辦理出入庫人員出入庫登記手續(xù)。第二十三條 營業(yè)場所值班負責人應加強巡視，檢查緩沖門是否鎖定、臨柜員是否全部在崗、柜臺內(nèi)是否有無關人員，隨時了解掌握營業(yè)場所秩序，柜臺外有無可疑人員等。第三十一條 安全員或保安員應對營業(yè)場所周圍進行巡視，清理運鈔車預停區(qū)及通道障礙物，做好接車準備。入庫存放提款箱時，守庫員要持槍警衛(wèi)，確保庫區(qū)安全。第四章 守庫安全操作規(guī)程第一節(jié) 上崗前第三十九條 守庫員應按時到崗，在帶班領導監(jiān)督下，與上一班守庫員辦理交接班手續(xù)，了解上一班值班情況和處理事項的詳細情況，檢查槍支彈藥、報警設備、視頻監(jiān)控、通訊設施等是否正常，巡查金庫重要通道、要害部位及周邊情況有無異常。非工作時間，未經(jīng)保衛(wèi)部門、金庫管理部門主管領導批準，嚴禁任何人進入庫房。第五章 押運安全操作規(guī)程第四十八條 押運工作必須使用制式防彈運鈔車，雙人持槍武裝押運。嚴禁押運物品放在駕駛艙或乘坐艙。第五十四條 裝卸押運物品時，駕駛員必須將運鈔車?？恐付ǖ牟窜囄恢茫囕v應最大限度地靠近金庫庫房或營業(yè)場所，并置于視頻監(jiān)控有效范圍內(nèi)。第五十七條 運鈔車停車執(zhí)行裝卸操作時遇到犯罪分子侵襲及行駛中遇到交通堵塞、路障、有關部門檢查、犯罪分子搶劫等情形和發(fā)生車輛故障、車輛失火、交通事故等情況